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1、2022-2023年证券一般从业考试题库及答案（350题）1. 单选题 在开展业务时，（ ）是了解客户、收集信息的最好时机。A 开户B 调查问卷C 面谈沟通D 电话沟通考点 客户信息收集方法解析 开户，通常是与客户的首次接触，也是了解客户、收集信息的最好时机。在填写开户资料时，可以获得客户姓名、性别、证件信息、出生日期、联系地址、电话号码等最基础的信息，还可以协助客户填写一份类似客户信息采集表，在内容设计上，可以涵盖学历、就业情况、个人兴趣爱好，以及婚姻状况、子女情况等，辅助收集客户信息。2. 单选题 当一国调整商品的进出口关税时，就会影响到类似于天然橡胶、铜、铝等商品的正常跨市套利行为，这属
2、于套利交易的（ ）。A 政策风险B 市场风险C 操作风险D 资金风险考点 股指期货投资的风险解析 政策风险包括国家法律、行业管理政策和交易所的交易制度等在投资者的套利交易进行过程中发生重大变化产生的风险。3. 单选题 某5年期债券，面值为100元，票面利率为10%，单利计息，市场利率为10%，到期一次还本付息，则该债券的麦考利久期为（ ）年。A 3B 3.5C 4D 5考点 久期分析、风险价值、压力测试、情景分析的基本原理和适用范围解析 4. 单选题 下列属于在实际经济生活中影响债券利率的因素的是（ ）。 .债券的票面价值.借贷资金市场利率水平 .筹资者的资信.债券期限长短 A 、B 、C 、
3、D 、答案 B解析 【解析】在实际生活中，债券利率受很多因素影响，主要有：借贷资金市场利率水平；筹资者的资信；债券期限长短。5. 单选题 2011年5月8日，某年息10%，每年付息1次，面值为100元的国债，上次付息日为2011年2月28日。如净价报价为102.09元，则按实际天数计算的实际支付价格为（ ）元。A 103.46B 103.71C 103.95D 103.99考点 不同类别债券累计利息的计算和实际支付价格的计算解析 ACT/365：累计天数（算头不算尾）=31天（3月）30天（4月）7天（5月）=68（天），累计利息=10O10%68/365=1.86（元）。则:实际支付价格=1
4、02.091. 86=103.95（元）。6. 单选题 对于一个企业而言，（ ）等因素会对其应收账款周转速度产生影响。 .大量采用分期付款方式促进销售 .季节性经营 .销售采用全部现金结算 .年末销售大量增加 A .B .C .D .考点 主要财务比率指标分析解析 影响应收账款周转率的因素包括：季节性经营；大量使用分期付款结算方式；大量使用现金结算的销售：年末销售的大幅度增加或下降。7. 单选题 假设某证券最近10周收盘价分别为22，21，22，24，26，27，25，24，26，25，那么本周的RSI（9）等于（ ）.A 45B 50C 61.54D 56考点 技术分析的基本假设与相关图形解
5、析 每周的收盘价减去上一周的收盘价，可得到下面9个数字：-1、1、2、2、1、-2、-1。A=1+2+2+1+2=8，B=（-1-2-1）（-1）=5，RSI（9）=8/（8+5）=61.548. 单选题 如果一国经济同时出现国际收支逆差和失业，根据蒙代尔的政策搭配说，应该采取的财政货币政策搭配是（ ）。A 紧缩的货币政策和紧缩的财政政策B 扩张的货币政策和紧缩的财政政策C 扩张的货币政策和扩张的财政政策D 紧缩的货币政策和扩张的财政政策考点 货币政策解析 根据蒙代尔的政策搭配说，用货币政策调节国际收支平衡，财政政策调节国内收支平衡，应选择用紧缩的货币政策解决逆差以达到外部均衡，再用扩张的财政
6、政策解决失业以达到内部均衡。9. 单选题 税务规划的目标是在遵循税收法律、法规的情况下，充分利用税法所提供的包括减免在内的一切优惠，对多种纳税方案进行优化选择，以实现个人、企业自身价值最大化或股东权益最大化。下列属于税务规划的目标的是（ ）。 .减轻税收负担 .获取资金时间价值 .维护企业自身的合法权益 .提高自身经济利益 .实现涉税高风险 A .B .C .D .考点 税收规划的目标和原则解析 税务规划的目标是在遵循税收法律、法规的情况下，充分利用税法所提供的包括减免在内的一切优惠，对多种纳税方案进行优化选择，以实现个人、企业自身价值最大化或股东权益最大化，具体包括：（1）减轻税收负担（2）
7、实现涉税零风险（3）获取资金时间价值（4）维护企业自身的合法权益（5）提高自身经济利益10. 单选题 调查研究法的特点是（ ）. .省时、省力并节省费用 .可以获得最新的资料和信息并且研究者可以主动提出问题并获得解释，适合对一些相对复杂的问题进行研究时采用 .缺点是只能被动地用于现有资料，不能主动地去提出问题并解决问题 IV.缺点是这种方法的成功与否取决于研究者和访问者的技巧和经验 A . B . C . D .考点 行业分析方法解析 调查研究法的优点是可以获得最新的资料和信息。并且研究者可以主动提出问题并获得解释，适合对一些相对复杂的问题进行研究时采用。缺点是这种方法的成功与否取决于研究者和
8、访问者的技巧和经验。 11. 单选题 收益率曲线的类型主要有（ ）。 .正向的 .反向的 .水平的 .拱形的 A .B .C .D .考点 收益率曲线的概念和类型解析 考查收益率曲线的类型。12. 单选题 蒙代尔一弗莱明模型的基本结论是:货币政策在下对刺激经济效果显著，财政政策在下对刺激经济效果显著。（ ）A 固定汇率；浮动汇率B 固定汇率；固定汇率C 浮动汇率；固定汇率D 浮动汇率；浮动汇率考点 外汇解析 蒙代尔一弗莱明模型的基本结论是:货币政策在固定汇率下对刺激经济毫无效果，在浮动汇率下则效果显著:财政政策在固定汇率下对刺激经济效果显著，在浮动汇率下则效果甚微或毫无效果。13. 单选题 回
9、归分析的难点在于（ ）。 .预测的准确性不足 .需要非常完备的数据库 .需要较高的数据处理能力 .需要较高的数据分析能力 A .B .C .D .考点 一元线性回归模型解析 A项，回归分析的思路是围绕价格的影响因素建立一个计量模型，包括的变量可能很多，如宏观经济增长状况和相关期货市场的波动情况等，并根据市场的发展变化及时的修正完善模型，以提高价格预测能力。14. 单选题 综合评价方法一般认为，公司财务评价的内容有（ ）. .偿债能力 .盈利能力 .成长能力 .抗风险能力 A .B .C .D .考点 常用技术分析指标解析 一般来讲，公司财务评价的内容主要是盈利能力，其次是偿债能力和成长能力，它
10、们之间的分配比重大约是5：3：2.15. 单选题 场外交易市场，即业界所称的OTC市场，它主要由（ ）组成。 .柜台交易市场.第三市场 .第四市场.二级市场 A 、B 、C 、D 、答案 C解析 【解析】场外交易市场即业界所称的OTC市场，又称柜台交易市场或店头市场，是指在证券交易所外进行证券买卖的市场。其主要由柜台交易市场、第三市场、第四市场组成。16. 单选题 从业人员在为客户制订税收规划时，通过交流和资料填写，可以了解到客户的一些基本情况。目前在我国税收规划中不需要而在美国需要准确把握的基本情况是（ ）。A 子女及其他赡养人员B 财务情况C 投资意向D 婚姻状况考点 税收规划的基本内容和
11、主要步骤解析 在美国所得税法中存在未婚客户和夫妻共同申报使用不同宽免额的法律规定，己婚夫妇也可以选择单独申报或合并申报。我国个人所得税只针对个人，而不注重经济生活单位家庭。因此目前我国税收规划中不需要关注客户婚姻状况。17. 单选题 买卖双方在场外市场上通过协商，按约定价格在约定的未来日期买卖某种标的金融资产（或金融变量）的金融衍生工具是指（ ）。A 金融期权B 金融远期合约C 信用衍生工具D 金融期货考点 衍生产品的种类和特征解析 金融远期合约是指交易双方在场外市场上通过协商，按约定价格（称为“远期价格”）在约定的未来日期（交割日）买卖某种标的金融资产（或金融变量）的合约。金融远期合约规定了
12、将来交割的资产、交割的日期、交割的价格和数量，合约条款根据双方需求协商确定。18. 单选题 在具体交易时，股票指数期货合约的价值是用相关标的指数的点数（ ）来计算。 A 乘以100 B 乘以100% C 乘以合约乘数 D 除以合约乘数考点 股指期货解析 一张股指期货合约的合约价值用股指期货指数点乘以某一既定的货币金额表示，这一既定的货币金额称为合约乘数。股票指数点越大，或合约乘数越大，股指期货合约价值也就越大。19. 单选题 当投资者在股票或股指的期权上持有空头看跌期权，其利用股指期货套期保值的方向应该是（ ）。A 买进套期保值B 卖出套期保值C 单向套期保值D 双向套期保值考点 股指期货解析
13、 期货套期保值的方向分为买进（多头）套期保值和卖出（空头）套期保值。在股指期货中，买进套期保值是指在期货市场上买进股指期货合约的套期保值行为，主要目的是规避股价上涨造成的风险。卖出套期保值是指在期货市场上卖出股指期货合约的套期保值行为，主要目的是规避股价下跌的风险。当交易者在股票或股指期权上持有空头看跌期权时，一旦股票价格下跌，将面临很大的亏损风险，通过卖出期货套期保值能起到对冲风险的作用。20. 单选题 证券公司及证券营业部应当在公司网站以营业部所显著位置公示客户投诉（ ），保证投诉至少在营业时间内有人值守。 .电话 .传真 .电子信箱 .地址 A .B .C .D .考点 证券投资顾问业务客户投诉处理机
