《2022年证券从业资格考试点睛提分卷262》由会员分享，可在线阅读，更多相关《2022年证券从业资格考试点睛提分卷262（78页珍藏版）》请在金锄头文库上搜索。
1、2022年证券从业资格考试点睛提分卷1. 单选题 根据行业周期理论，任何行业都会经历（ ）、（ ）、（ ）、四个阶段。A 幼稚期成熟期成长期衰退期B 衰退期成长期成熟期幼稚期C 幼稚期成长期成熟期衰退期D 成长期幼稚期成熟期衰退期答案 C解析 本题主要考査行业生命周期。根据行业周期理论，任何行业都会经历幼稚期、成长期、成熟期、衰退期四个阶段。即使行业不同，处于相同生命周期的股票价格通常也会呈现相似的特征。2. 单选题 提供私募基金登记和备案所需的文件和信息，保证所提供文件和信息的真实性、准确性、完整性的是（）。A 私募基金投资人B 私募基金托管人C 私募基金管理人D 私募基金份额登记机构答案
2、C解析 根据私募投资基金管理人登记和基金备案办法（试行）的规定，私募基金管理人应当提供私募基金登记和备案所需的文件和信息，保证所提供文件和信息的真实性、准确性、完整性。故选C。3. 单选题 按照证券公司全面风险管理规范的要求，（ ）的职责包括:建立健全公司全面风险管理的经营管理架构，明确全面风险管理职能部门、业务部门以及其他部门在风险管理中的职责分工，建立部门之间有效制衡、相互协调的运行机制。A 监事会B 经理层C 董事会D 风险管理部答案 B解析 本题考查全面风险管理的责任主体。证券公司经理层对全面风险管理承担主要责任，应当履行以上职责。见教材第二章第二节。4. 单选题 金融债券的发行主体可
3、以是（ ）。A 公司B 政府C 个人D 银行答案 D解析 考查债券按发行主体分类。根据发行主体的不同，债券可以分为政府债券、金融债券和公司债券。其中，金融债券的发行主体是银行或非银行金融机构。5. 单选题 以下关于欺诈发行股票、债券罪的构成要素表述错误的是（ ）。.本罪犯罪主体只能为单位.主观上过失可构成本罪.伪造、变造国家公文、有效证明文件或相关凭证、单据的应当予以追诉.犯罪客体为侵犯了公私财产所有权A 、B 、C 、D 、答案 A解析 项，欺诈发行股票、债券罪的主体主要是单位。自然人在一定条件下也能成为犯罪的主体。项，欺诈发行股票、债券罪在主观上只能依故意构成，过失不构成本罪。项，欺诈发行
4、股票、债券罪侵犯的是股东、债权人及社会公众的利益和国家的证券市场管理制度。6. 单选题 证券公司全面风险管理要求对各类风险进行管理，其中，（ ）是指证券公司无法以合理成本及时获得充足资金，以期偿付到期债务，履行其他支付义务和满足正常业务开展的资金需求的风险。A 流动性风险B 信用风险C 操作风险D 声誉风险答案 A解析 本题考查证券公司流动性风险的定义。流动性风险是指证券公司无法以合理成本及时获得充足资金，以偿付到期债务、履行其他支付义务和满足正常业务开展的资金需求的风险。7. 单选题 人为操纵往往会引起股票价格（ ）。A 上升B 下降C 不变D 短期剧烈波动答案 D解析 本题主要考查人为操纵
5、因素对股价的影响。人为操纵往往会引起股票价格短期的剧烈波动。因大多数投资者不明真相，操纵者乘机浑水摸鱼，非法牟利。人为操纵会影响股票市场的健康发展，违背公开、公平、公正的原则，一旦查明，操纵者会受到行政处罚或法律制裁。8. 单选题 关于国际开发机构人民币债券的发行与承销，下面说法正确的是（ ）。财政部对人民币债券发行利率进行管理中国人民银行对人民币债券发行利率进行管理国家外汇管理局负责对人民币债券发行和偿还有关的外汇专用账户及相关购汇、结汇进行管理在中国境内申请发行人民币债券需要报国务院同意A B C D 答案 D解析 考点:人民币债券的相关内容。9. 单选题 VaR方法是20世纪80年代由(
6、 )的风险管理人员开发出来的。A 长期资本管理公司B 美林证券C J. P.摩根D 信孚银行答案 C解析 VaR方法是20世纪80年代由J. P.摩根的风险管理人员开发出来的。10. 单选题 按照中国金融期货交易所交易规则及相关细则，下列关于金融期货的主要交易规则的说法错误的是（）。A 保证金分为结算准备金和交易保证金。交易保证金是指未被合约占用的保证金；结算准备金是指已被合约占用的保证金B 股指期货竞价交易采用集合竞价交易和连续竞价交易两种方式C 结算价是指某一合约当日一定时间内成交价格按照成交量的加权平均价D 对于沪深300股指期货合约，进行投机交易的客户某一合约单边持仓限额为5000手答
7、案 A解析 考查中国金融期货交易所交易规则相关知识。保证金分为结算准备金和交易保证金。结算准备金是指未被合约占用的保证金；交易保证金是指已被合约占用的保证金。11. 单选题 资金盈余者通过存款等形式，或者购买银行、信托和保险等金融机构发行的有价证券，将其暂时闲置资金先行提供给金融机构，再由这些金融机构以贷款、贴现或购买有价证券的方式把资金提供给短缺者，从而实现资金融通的过程，是融资方式中的( )。A 直接融资B 间接融资C 股票市场融资D 债券市场融资答案 B解析 间接融资是指资金盈余者通过存款等形式，或者购买银行、信托和保险等金融机构发行的有价证券，将其暂时闲置资金先行提供给金融机构，再由这
8、些金融机构以贷款、贴现或购买有价证券的方式把资金提供给短缺者，从而实现资金融通的过程。12. 单选题 证券公司流动性风险管理目标是建立健全流动性风险管理体系，对流动性风险实施有效识别、计量、监测和控制，确保其流动性需求能够及时以（ ）得到满足。A 固定成本B 合理成本C 变动成本D 重置成本答案 B解析 本题考査证券公司流动性风险管理的目标。证券公司流动性风险管理的目标是，建立健全流动性风险管理体系，对流动性风险实施有效识别、计量、监测和控制，确保其流动性需求能够及时以合理成本得到满足。13. 单选题 下列（ ）不属于证券公司监督管理条例将为防范经营中遇到的风险而作为立法宗旨的。A 经营风险B
9、 信用风险C 市场风险D 流动性风险答案 A解析 证券公司监督管理条例将为防范经营中遇到的信用风险、市场风险、流动性风险、操作风险、技术风险、政策法规风险和道德风险作为立法宗旨之一。见教材第一章第七节。14. 单选题 基金管理人应在每个季度结束之日起( )个工作日内编制基金季度报告，并将季度报告登载在指定报刊和网站上。A 10B 15C 20D 25答案 B解析 基金管理人应在每个季度结束之日起15个工作日内编制基金季度报告，并将季度报告登载在指定报刊和网站上。15. 单选题 美国上市公司股票交易场所主要分为（ ）。全国性股票交易所另类交易系统经纪商一交易商内部撮合专业证券市场A B C D
10、答案 A解析 本题主要考查美国上市公司股票交易场所的分类。（1）全国性股票交易所。（2）另类交易系统。（3）经纪商一交易商内部撮合。16. 单选题 下列关于证券公司开展融资融券业务的说法正确的是（ ）。证券公司开展融资融券业务，必须中国证监会批准证券公司向客户融资、融券，应当向客户收取一定比例的保证金，保证金可以证券充抵证券公司应当逐月计算客户交存的担保物价值与其所欠债务的比例证券公司经营融资融券业务，应当以自己的名义在商业银行分别开融券专用证券账户、客户信用交易担保证券账户、信用交易证券交收账户和信用交易资金交收账户A B C D 答案 A解析 证券公司开展融资融券业务，证券公司应当逐日计算
11、客户交存的担保物价值与其所欠债务的比例，故错误。证券公司经营融资融券业务，应当以自己的名义在商业银行分别开融券专用证券账户和客户信用交易担保证券账户，故错误。17. 单选题 下列关于证券公司资产管理业务风险控制表述错误的是（）。A 为每个客户建立业务台账，与资产托管机构定期对账B 根据自身管理能力及风险控制水平合理控制定向资产管理业务规模C 不同客户在投资研究、投资决策、交易执行等各环节应得到公平对待D 证券资产管理账户与证券自营账户之间即使有效隔离也不得发生交易答案 D解析 根据证券公司定向资产管理业务实施细则(试行)和证券公司集合资产管理业务实施细则(试行)，对保护客户委托资产安全作了具体
12、规定，强化内部、外部监督。要求证券公司要对每个定向资产管理客户单独建立业务台账，与资产托管机构定期对账。故A正确。证券公司应当依照证券公司风险控制指标管理的有关规定，根据自身的管理能力及风险控制水平，合理控制定向资产管理业务规模。故选项B正确。证券公司从事集合资产管理业务,应当建立健全投资决策、公平交易、会计核算、风险控制，保证资产管理业务的不同客户在投资研究、投资决策、交易执行等各环节得到公平对待。故选项C正确。证券公司的定向资产管理账户与证券自营账户之间或者不同的证券资产管理账户之间不得发生交易，有充分证据证明已依法实现有效隔离的除外。故选项D表述错误。18. 单选题 下面有关公募基金向公
13、众发布宣传推介材料，说法错误的是（ ）。基金销售机构制作的基金宣传推介材料，应当事先经基金销售机构负责基金销售业务和合规管理的高级管理人员审查，出具合规意见基金宣传材料可以预测基金的证券投资业绩基金代销机构同时销售多只基金时，可以主要推荐某只或者某几只基金基金推介材料可以登载个人的推荐性文字A B C D 答案 C解析 公募基金向公众发布宣传推介材料的相关要求。基金宣传推介材料必须真实、准确，与基金合同、基金招募说明书相符，不得有下列情形：虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，预测基金的证券投资业绩；违规承诺收益或者承担损失，诋毁其他基金管理人、基金托管人或者基金销售机构，或者其他基金管理人募集或
14、者管理的基金，夸大或者片面宣传基金，违规使用安全、保证、承诺、保险、避险、有保障、高收益、无风险等可能使投资人认为没有风险的或者片面强调集中营销时间限制的表述，登载单位或者个人的推荐性文字。见教材第三章第九节。19. 单选题 下面属于政策性银行发行金融债券应向中国人民银行报送的文件是（ ）。金融债券发行申请报告发行人近3年经审计的财务报告及审计报告承销协议金融债券发行办法A B C D 答案 D解析 政策性银行发行金融债券应向中国人民银行报送的文件是:金融债券发行申请报告；发行人近3年经审计的财务报告及审计报告；金融债券发行办法；承销协议；中国人民银行要求的其他文件。20. 单选题 上市公司募集资金使用中不符合规定的是（ ）。A 前次募集资金使用情况需要进行披露B 金融类企业可以用募集的资金购买可供出售金融资C 互联网企业可以将募集的资金借给供应商D 募集的资金用途应当符合国家产业政策的规定答案 C解析 除金融类
