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1、-国际结算international settlement是一项国际间债权债务关系或跨国转移资金而通过银行来完成的跨国(地区)货币收付活动。信用工具financial instruments是以书面形式发行和流通，用以证明债权人权利和债务人义务的契约证书。汇款remittance托收collection信用证letter of credit 简称L/C 保付代理简称保理，factoring包买票据forfaiting单据documents国际贸易结算中使用的所有商业单据与金融单据。商业单据mercial documents指的是狭义的单据。常见的单据：发票invoice，提单bill of l
2、ading，简称B/L，保险单insurance policy，附属单据海关发票、领事发票等国际贸易融资international trade finance又叫国际结算融资，指围绕国际贸易结算的各个环节发生的资金和信用融通活动。SWIFT把银行业务分为9大类型：1.客户汇款customer transfer2.银行间头寸调拨bank transfer3.外汇业务foreign e*change confirmation4.托收业务collection5.证券业务securities6.贵金属和银团贷款业务precious metal and syndication7.信用证和保函docume
3、ntary credit and guarantees8.旅行支票travelers cheques9.银行帐单处理statements清算clearing是指不同银行之间因资金的代收、代付而引起的债权债务通过票据清算所或清算网络进展清偿的活动。清算所同业支付系统CHIPS是作为替代纸票据清算的一个电子系统。也是一个贷记转帐系统。 国际贸易术语International Trade Terms 又称贸易条件、价格术语Price Terms，他是一个简短的概念或三个字母的缩写，用来说明价格的构成及买卖双方有关费用、风险、和责任的划分，以确定买卖双方在交接货过程中应尽的义务。如FOB，装运港船上交
4、货。E组启运组E*W 工厂交货F组主要运费未付FCA FASFOB货交承运人装运港船边交货装运港船上交货C组主要运费已付CFRCIFCPT CIP本钱加运费本钱、保险费加运费运费付至目的地运费、保险费付至目的地D组抵达组DAFDESDEQDDU DDP边境交货目的港船上交货目的港码头交货未完税交货完税后交货FOB：Free on Board (-Named port of shipment)船上交货-指定装运港卖方必须在合同规定的日期或期间内在指定装运港将已经出口清关的货物交至买方指定的船上，并负担货物越过船舷为止的一切货物灭失或损坏的风险。CIF：Cost insurance and fre
5、ight(-Named port of destination) 本钱加保险费、运费-指定目的港卖方必须在合同规定的日期或期间内在指定装运港将已经出口清关的货物交至运往指定目的港的船上，并负担货物越过船舷为止的一切货物灭失或损坏的风险。负责租船或订舱，支付从装运港到目的的正常运费，并负责办理货运保险，支付保费。CFR：Cost and freight ( -Named port of destination)本钱加运费-指定目的港卖方必须在合同规定的日期或期间内在指定装运港将已经出口清关的货物交至运往指定目的港的船上，并负担货物越过船舷为止的一切货物灭失或损坏的风险。负责租船或订舱，支付从装运
6、港到目的的正常运费。FCA：Free Carrier (Named Place)，即货交承运人-指定地点卖方必须在合同规定的日期或期间内将经出口清关的货物交至买方指定的承运人监管。CIP：Carriage and Insurance Paid to(Named Place)运费、保险费付至-指定地点卖方必须在合同规定的日期或期间内将经出口清关的货物交至指定的承运人监管。负责租船或订舱，支付货物运往目的地的正常运费，负责办理保险，支付保费。CPT：Carriage Paid to (Named Place)，即运费付至-指定地点卖方必须在合同规定的日期或期间内将经出口清关的货物交至指定的承运人监
7、管。负责租船或订舱，支付货物运往目的地的正常运费。E*W：E*WorksNamed place工厂交货E*W术语要求卖方在规定的时间和指定的交货地点，将符合合同要求的货物交给买方控制。FAS FreeAlongsideShip(指定装运港装运港船边交货DAF DeliveredAtFrontier指定地点边境交货DES DeliveredE* Ship(指定目的港目的港船上交货DEQ DeliveredE* Quay指定目的港目的港码头交货DDUDeliveredDuty Unpaid(指定地点未完税交货DDP Delivered Duty Paid(指定地点完税后交货佣金missions买方
8、或卖方付给中间商为介绍交易提供劳务的报酬，以是否在价格中说明清楚佣、暗佣。佣金率一般不超过5%。联行 (sister bank)指一家商业银行内部的总行、分行及支行之间的关系。代表处representative office是商业银行在海外设立的非营业性机构 ，是海外分支机构种最低级和最简单的方式代理处agency office是商业银行设立的能够转移资金和发放贷款，但不能在驻地东道国吸收存款的金融机构，严格说也不能称为营业性机构附属银行子银行subsidiary bank指一家商业银行，为了扩大其在海外的业务，收购外国银行的全部或大局部股份，设置其在国外的附属机构。代理行correspond
9、ent banks和本国银行是相对独立的两家银行 票据(bills)票据是由债务人按期无条件支付一定金额，并且可以流通转让的有价证券流通转让，议付(negotiation) 可追索的证券(Recourse)指票据的付款人或承兑人如果对合格票据拒绝承兑或付款，正当持票人为维护其权利，有权通过法定程序向所有债务人起诉，追索，要求得到票据权利。出票人drawer：指签发票据的人，一般来说是票据的主债务人。本票的出票人有时又被称为制票人maker。收款人payee：又称票据的抬头，指出票人交付票据指定其收取票款的人，一般，是票据的主债权人。付款人drawee：又称为受票人，是指票据上载明的承担付款责任
10、的人。转让人transferor和受让人transferee票据所有人将其票据所有权债权转让给他人的行为，叫做票据转让，其中，前者叫转让人，后者叫受让人。背书人endorser和被背书人endorsee通过在票据反面签名/签章将票据转让给他人的转让行为，叫做背书转让，并称这一转让人为背书转让人，简称背书人；如果背书转让人在作背书时记载了票据受让人名称，则又称这一被记名之人为被背书记名受让人，简称被背书人。持票人holder：泛指一切以合法债权人身份占有票据的人，如占有票据的收款人，占有票据的被背书人或空白背书受让人、占有执票来人抬头票据的人等。对价持票人holder for value：对价持
11、票人就是指其本人或其前手在取得票据时付出过适当代价的持票人。汇票bill of e*change 或draft 或e*change 汇票的出票日期date of issue付款到期日maturity。即期at sight/on demand/on presentation限制性抬头restrictive order指示性抬头demonstrative order光票clean bill指无需附带任何单据即可收付票款的汇票。银行汇票多为光票。跟单汇票documentary bill指附带商业单据的汇票，跟单汇票一般为商业汇票。以后讲到的信用证中用到的就是跟单汇票。支票cheque or chec
12、k是银行存款户根据协议向银行签发的即期无条件支付命令。商业本票Traders Notes有即期和远期之分。即期的较少。在美国，远期的商业本票又称商业票据，是企业的一种融资工具，由借款企业发行，投资人购置，到期还本付息，也可在到期前通过市场转让。银行本票Bankers Notes1客户提取存款，但银行现金不多时，可开立即期本票给客户，代替支付现钞。2客户用现钞购置，便于携带，也可用作货币支付。出票issue习惯用法是draw a billdraft。指的是出票人在空白的汇票格式上按具体交易情况填全必要工程后签名，然后把它交到收款人手上的行为。背书endorsement背书也是一项重要的票据行为，
13、是将汇票权利转让他人为目的的一种行为。通过背书，票据权利从背书人转让给被背书人。承兑(Acceptance)远期汇票付款人同意按出票人指示到期付款。参加付款payment for honour在票据不获付款、持票人尚未行使第二次权利追索时，其他人要求付款的行为。追索recourse持票人遭拒付后有权向其前手追偿票款的权利。简述国际结算的方式汇款方式remittance、跟单托收方式documentary collection、跟单信用证方式documentary L/C、保函方式letter of guarantee、记帐方式clearing method顺汇remittance又称汇付法to
14、 remit是指客户主动将款项交给银行，委托银行用*种结算工具将款项汇往国外收款人。逆汇reverse remittance又称出票法todraw是指由债权人或收款人向银行提供收款凭证，委托银行通过国外代理行向国外债务人索取款项。汇款人remitter向银行交付款项，申请汇付的人。对于贸易货款的支付，汇款人通常就是贸易的买方。收款人/受款人。又称收益人benificiary是汇款人指定承受汇款的人。对贸易货款的支付，通常是贸易的卖方。汇出行remitting bank是承受汇款人委托，办理承受和汇出汇款业务outward remittance的银行。汇入行/解付行paying bank是承受汇出行委托，办理汇入汇款inward remittance和解付汇款给收款人业务的银行。电汇telegraphic transfer 简称T/T是指汇出行应汇款人的申请，拍发加押电报或电传给国外汇入行，指示其解付一定金额给收款人的汇款方式。信汇mail transfer，简称M/T是汇出行应汇款人的申请，要航空信函指示汇入行解付一定金额给收款人的汇款方式。票汇remittance by bankers demand draft 简称D/D汇出行应汇款人申请，代其开立以汇入行为
