2014反洗钱培训终结性考试

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1、1、金融机构发现恐怖活动组织及恐怖活动人员拥有或者控制的资产，应当立即采取冻结措 施。（ ）对错2、对于代理开立个人银行结算账户的，银行应严格审核代理人的身份证件，联系被代理人 进行核实，并留存电话记录等联系资料。对错3、与境外金融机构建立代理行或者类似业务关系应当经董事会或者高级管理层的批准。对错4、反洗钱检查现场作业结束时， 检查组应退还全部借阅材料， 并与被查单位举行离场会谈。对错5、 对于已被报告可疑交易的客户，如果其在一定监控期内（最长时间不得超过3 个月）再 次或多次发生异常交易的 （涉及恐怖融资监控名单等不立即报告可能导致严重后果发生的情 形除外），金融机构可不需逐次报告，只需对

2、该期限内客户累计发生的交易情况进行综合分 析判断后，再决定是否提交可疑交易报告。对错6、反洗钱内部控制的目标是确保将洗钱风险控制在最低。对 错7、金融机构应按照客户的特点或者账户的属性，并考虑地域、业务、行业、客户是否为外 国政要等因素， 划分风险等级， 并在持续关注的基础上， 适时调整风险等级。 在同等条件下， 来自于反洗钱、 反恐怖融资监管薄弱国家 （地区）客户的风险等级应高于来自于其他国家 （地 区）的客户。对错8、在自然人客户身份识别中， 客户的住所地与经常居住地不一致的， 应登记客户的住所地。对 错9、客户先前提交的身份证件或者身份证明文件已过有效期的，金融机构应立即中止为客户 办理

3、业务。对错10、自然人客户的“身份基本信息” 中住所地信息与经常居住地不一致的， 可以登记客户的 住所地。对错11、处理境外汇入款时， 金融机构只需在自身能力所及范围内采取合理措施审查收款人的信 息是否完整，不需要审查汇款人的信息是否完整。对错12、检查组在反洗钱检查过程中， 可对可能灭失或者以后难以取得的证据先行登记保存， 并 在十日内及时作出处理决定。对错13、交易一方为党政机关和军队、 武警或其下属的各类企事业单位的大额交易， 如未发现该 交易可疑的，金融机构可以不报告。对错14、金融机构对恐怖活动组织及恐怖活动人员与他人共同拥有或者控制的资产采取冻结措 施，但该资产在采取冻结措施时无法

4、分割或者确定份额的， 金融机构应当首先向人民银行报 告，并依据人民银行反馈意见采取相应措施。 （ ）对 错15、金融机构分支机构可分别制定自己的客户身份识别、客户身份资料和交易记录保存制度，不需要执行其总部、集团总部的相关规定。对 错16、反洗钱调查中的封存， 是指中国人民银行或者其省一级分支机构在调查可疑交易活动中， 对可能被转移、隐藏、篡改或者毁损的文件、资料采取的登记保存措施。对 错17、金融机构、 特定非金融机构及其工作人员应当依法协助、配合公安机关和国家安全机关的调查、侦查，提供与恐怖活动组织及恐怖活动人员有关的信息、数据以及相关资产情况。对错18、金融机构经调查发现， 某企业客户的

5、实际控制人为某国总理的亲密好友， 金融机构不需要将该企业客户的风险等级确定为最高。对错19、加强反洗钱内部控制的意义主要在于满足外部监管的要求。对 错20、对于高风险客户或者高风险账户持有人，金融机构应当了解其资金来源、资金用途、经济状况或者经营状况等信息， 加强对其金融交易活动的监测分析。 客户为外国政要的， 金融 机构应采取合理措施了解其资金来源和用途。对 错1、金融机构工作人员如发现交易与监控名单所列国家（地区）、组织、个人有关， 应首先 （ ），并按有关规定提交可疑交易报告。送交金融机构高级管理层审核 V移送当地安全部门 移送当地公安部门 进行冻结2、2012 年 4 月 5 日，公安

6、部根据全国人大常委会关于加强反恐怖工作有关问题的决定，以公安部公告的形式公布了第 （ ）批认定的恐怖活动人员名单 ，并决定对其资金及其他 资产进行冻结。三V四3、 以下交易中，需报送大额交易报告的是（）。300 万元的定期存款到期后，续存入在同一金融机构开立的同一户名下的另一账户。 某司法局收到其他单位的 300 万元转账。某武警部队文工团向个体工商户转账 300 万元。 V某市人民政协机关向某培训机构转账 300 万元。4、 金融机构接收境外汇入款时，如境外汇款人住所不明确，可登记（）。汇款人国籍资金汇出地名称 V收款人住所其他信息5、金融机构对恐怖活动组织及恐怖活动人员与他人共同拥有或者控

7、制的资产采取冻结措施，但该资产在采取冻结措施时无法分割或者确定份额的，金融机构应当（）。向其总部报告，并依据总部意见采取相应措施。 向中国人民银行报告，并依据中国人民银行反馈意见采取相应措施。一并采取冻结措施。V 向公安机关报告，并依据公安机关反馈意见采取相应措施。6、银行在办理汇入汇款业务时，如发现汇款人姓名或者名称、汇款人账号和（）缺失的，应要求境外机构补充。汇款人工作单位 汇款人住所 V 汇款行地址 汇款人身份证明文件7、金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法规定，商业银行、城市信用合作社、农村 信用合作社、邮政储汇机构、政策性银行、信托投资公司应将（ ）类交易或者行为，作为 可疑交易进

8、行报告。131718V208、反洗钱现场检查组应按（）确定的时间离开被检查机构。检查目标责任书 现场监管责任书 现场检查通知书 V 可疑客户检查书9、金融机构应建立适当的机制， 确保（ ）及时关注并评估本金融机构因与境外金融机构之 间开展业务合作而可能出现的洗钱风险， 确保高级管理层及反洗钱合规管理部门及时获得业 务条线风险评估信息，以便釆取有效措施处置风险。董事会 高级管理层 业务条线 V 反洗钱合规管理部门10、 银行机构应当根据客户或者账户的风险等级，定期审核本机构保存的客户基本信息， 对 本机构风险等级最高的客户或者账户，至少每（ ）进行一次审核。一月三月半年 V一年11、银行为自然人

9、办理境外汇入款业务，单笔或累计等值2000 美元以上的汇入款，应审查（）外汇申报单提取外币现钞备案表 外汇业务审批表涉外收入申报单（对私）V12、 金融机构为客户向境外汇出资金时，以下说法正确的是（）。应当登记汇款人的姓名或者名称、账号、职业、住所等信息 应当登记收款人的姓名或者名称、账号、职业、住所等信息 向接收汇款的境外机构提供汇款人的姓名或者名称、账号、职业、住所等信息 汇款人没有在本金融机构开户，金融机构无法登记汇款人账号的，可登记并向接收汇 款的境外机构提供其他相关信息，确保该笔交易的可跟踪稽核 V13、 银行机构接收境外汇入款时，境外汇款人住所不明确的，可登记（）。汇款人姓名或者名

10、称 资金汇出地名称 V 汇款人身份证 汇款人住所14、 中国人民银行设立中国反洗钱监测分析中心负责接收、分析涉嫌恐怖融资的（）报告。客户身份识别 交易记录保存 大额交易 可疑交易 V15、 按照金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法，选项中的说法正确的是（ ）自然人银行账户频繁进行现金收付的，金融机构应当报告可疑交易报告 自然人银行账户一次性大额存取现金，金融机构应当报告可疑交易报告 自 然人客户短期内频繁收取法人、 其他组织汇款的， 金融机构应当报告可疑交易报告 V 自然人经常存入境外开立的旅行支票的，金融机构应当报告可疑交易报告16、 金融机构未按照规定对职工进行反洗钱培训的且情节严重的（

11、）。对金融机构处二十万元以上五十万元以下罚款对直接负责的董事、 高级管理人员和其他直接责任人员， 处一万元以上五万元以下罚款 建议有关金融监督管理机构依法责令金融机构对直接负责的董事、 高级管理人员和其他 直接责任人员给予纪律处分 V不承担任何责任17、 选项中交易的发生额都在200 万元以上，哪一种属于大额交易报告的范围。 （ ）国际金融组织和外国政府贷款转贷业务项下的交易 国际金融组织和外国政府贷款项下的债务掉期交易 商业银行、 城市信用合作社、 农村信用合作社、 邮政储汇机构、 政策性银行发起的税收、 错账冲正、利息支付交易法人、其他组织和个体工商户银行账户之间转账交易 V18、金融机构

12、大额交易和可疑交易报告管理办法规定，“可疑交易发生后的 10 个工作日是指（ ）构成可疑交易的交易发生之日起计算金融机构人员发现可疑交易之日起计算 金融机构的总部或者指定机构收到其分支机构报告之日起计算 构成可疑交易的最后一笔交易发生之日起计算V19、对当日累计提取现钞等值1 万美元以上的， 银行凭客户本人有效身份证件和经外汇管理局签章的（ ）为个人办理提取外币现钞手续并留存复印件。外汇业务审批表提取外币现钞备案表 V外汇申报单涉外收入申报单（对私） 20、下列属于大额交易的是 （ ）一笔 25 万元人民币的现金汇款 V 当日累计支取现金人民币 18 万元 自然人银行账户之间当日累计 45 万

13、元人民币的款项划转 单位银行账户之间一笔 150 万元人民币的转账1、 银行柜员发现客户身份证件或身份证明文件已经过期，应（BCD ）。立刻终止与客户的业务关系 通知客户更新身份资料 V 如果客户没有在合理期限内更新且没有提出合理理由的，中止办理新业务V完整留存通知客户更新资料的工作记录 V2、 发现未按规定建立反洗钱内部控制制度的，可依法采取的措施有（AD ）。责令限期改正 情节严重的，可以建议有关金融监督管理机构责令停业整顿或者吊销其经营许可证 建议有关金融监督管理机构依法责令金融机构对直接负责的董事、 高级管理人员和其他 直接责任人员给予纪律处分处二十万元以上五十万元以下罚款3、 中国人

14、民银行及其分支机构根据（ABCD ），组织实施执法检查。执法检查计划 V监督管理中发现的问题 V举报信息 V上级行的要求以及其他履行职责的需要 V4、 在处理境外汇入款时，金融机构应采取下列哪些措施（ABCD ）。审查汇款人、收款人的信息是否完整 V在交易处理过程中， 发现问题的， 应及时采取要求境外机构补充信息、 查询相关数据系 统等合理措施V当收款人接收的境外汇入款金额达到单笔人民币 1 万元或者外币等值 1000美元以上时， 应通过核对或者查看已留存的客户有效身份证件核实收款人身份 V怀疑客户交易涉嫌洗钱的，应按规定提交可疑交易报告。 V5、 S市某餐厅于2006年在Z银行滨海支行开立基

15、本存款账户，该餐厅为个体工商户，经营范围主要为饭菜、熟食等。一直以来，该单位账户每日发生额平均在10000 元左右。 2006年12月，该账户交易突然放大， 至2007年5月间共发生资金收付交易 702笔，累计交易金 额 1.56 亿元，且资金交易对象集中在某商贸公司、建筑材料公司等几个单位，款项用途主 要是“货款”、“还款”和“工程款”等。请问该单位的交易行为符合以下哪种可疑交易（）短期内相同收付款人之间频繁发生资金收付，且交易金额接近大额交易标准。法人、 其他组织和个体工商户短期内频繁收取与其经营业务明显无关的汇款，或者自然人客户短期内频繁收取法人、其他组织的汇款。长期闲置的账户原因不明地突然启用或者平常资金流量小的账户突然有异常资金流入， 且短期内出现大量资金收付。自然人银行账户频繁进行现金收付且情形可疑，或者一次性大额存取现金且情形可疑。6、客户由他人代理在金融机构办理业务的，当对被代理人的身份证件或者其