《2022年金融-证券专项考试考试题库及全真模拟冲刺卷（含答案带详解）套卷79》由会员分享，可在线阅读，更多相关《2022年金融-证券专项考试考试题库及全真模拟冲刺卷（含答案带详解）套卷79（14页珍藏版）》请在金锄头文库上搜索。
1、2022年金融-证券专项考试考试题库及全真模拟冲刺卷（含答案带详解）1. 单选题完全竞争型市场结构得以形成的根本因素在于（ ）问题1选项A.生产者众多，生产资料可以完全流动B.企业的盈利完全由市场对产品的需求来决定C.企业的产品无差异，所有企业都无法控制产品的市场价格D.生产者或消费者可以自由进入或退出市场【答案】C【解析】产品有差别，生产的产品同种但不同质。产品的差异性是指各种产品之间存在着实 际或想象上的差异，这是垄断竞争与完全竞争的主要区别。也是完全竞争型市场得以形成的根本因素2. 单选题一般来说，可以将技术分析方法分为（ ）。I.指标类II.形态类III.切线类IV.波浪类问题1选项A
2、.I、II、IllB.I、II、IVC.I、II、III、IVD.I、II【答案】C【解析】一般来说，可以将技术分析法分为五类：指标类、切线类、形态类、K线类、波浪类。指标类是通过各类技术指标，直观分析股价走势，切线类是通过各种标准，画出切线，比如说支撑线、压力线、轨道线等，判断接下来股价走势；形态类是通过股价走出的心态进行分析，比如头肩顶，头肩底等等形态。K线类是目前运用最广泛的，通过k线组合判断多空双方的强弱程度进行判断；波浪类通过数股价走势形成的波浪，判断目前处于波浪中的第几浪来判断后期走势。3. 单选题下列有关RSI的描述，正确的有（ ）。I.其参数为天数，一般有5日、9日、14日等I
3、I.短期RSI问题1选项A.I、II、IllB.I、II、IVC.I、III、IVD.II、III、IV【答案】B【解析】RSI的参数是天数n，一般取5日、9日、14日等。RSI取值范围在0100之间，短期RSI长期RSI，则属多头市场，反之则属空头市场，其计算应用到开盘价和收盘价。4. 单选题假设市场中存在一张面值为1000元，息票率为7%(每年支付一次利息），存续期为2年的债券。当投资者要求的必要投资回报率为10%时，投资该债券第一年的当期收益率为（ ）。问题1选项A.3.52%B.7.20%C.10.00%D.5.00%【答案】B【解析】第一年的利息收入为：C=1000x7%=70(元）
4、，第一年的债券价值为：P=1070/(1+10%)=972.73(元）。所以该债券第一年的当期收益率为=C/P=70/972.73=7.2%。5. 单选题在计算营运指数时，经营所得现金是必需的一个数据。其计算过程中的“非付现费用”包括下列项目中的（ ）。I.固定资产报废损失II.长期待摊费用摊销III.无形资产摊销IV.固定资产折旧问题1选项A.I、II、IIIB.I、II、IVC.I、III、IVD.II、III、IV【答案】D【解析】非付现费用涉及计提的资产减值准备、固定资产折旧、无形资产摊销、长期待摊费用摊销、待摊费用的减少、预提费用的增加等项目；非经营收益涉及处置固定资产、无形资产和其
5、他资产的损失，固定资产报废损失，财务费用，投资损失等项目。6. 单选题可能会降低企业的资产负债率的公司行为有（ ）。I.公司配股行为II.公司增发新股行为III.公司发行债券行为IV.公司向银行贷款行为问题1选项A.I、IIB.I、IIIC.II、IVD.III、IV【答案】A【解析】公司发行债券行为、公司向银行贷款行为和向其他公司借款行为都会使企业的资产负债率提高。7. 单选题关于客户的理财价值观，下列说法正确的有（ ）。.理财价值观决定了理财目标，影响理财行为.在实务操作中，很多客户的理财价值观都是不太变化的.客户的理财目标是动态调整的.客户的理财行为是动态调整的问题1选项A.、B.、C.
6、、D.、【答案】C【解析】理财价值观决定了理财目标，从而影响到理财行为。在实际业务操作过程中,客户的理 财价值观并不是一成不变的，它受到多种因素的影响，因此，客户的理财目标和理财行为都 处于动态调整过程中。8. 单选题客户的风险特征可以由（ ）构成。I.风险偏好II.风险认知度III.实际风险承受能力IV.外来因素问题1选项A.I、II、IIIB.I、II、IVC.III、IVD.I、III、IV【答案】A【解析】客户的风险特征可以由风险偏好、风险认知度和实际风险承受能力三个方面构成。风险特征属于客观表现，外来因素不是风险特征的构成要素，但是外来因素可以在一定程度上面影响风险认知度。9. 单选
7、题证券投资顾问可以通过广播、电视、网络、报刊等公众媒体，客观、专业、审慎地对（ ）发表评论意见。问题1选项A.特定的指数期货合约B.特定的分级基金C.宏观经济、行业状况、证券市场变动情况D.某上市公司【答案】C【解析】鼓励证券公司、证券投资咨询机构组织安排证券投资顾问人员，按照证券信息传播 的有关规定，通过广播、电视、网络、报刊等公众媒体，客观、专业、审慎地对宏观经济、行业状 况、证券市场变动情况发表评论意见,为公众投资者提供证券资讯服务，传播证券知识，揭示 投资风险，引导理性投资。10. 单选题关于个人信用控制，下列说法中正确的有（ ）。.通常，消费性贷款安全比率上限如包括房贷可设置高一些，
8、如不包括房贷可设置低一些.若信用卡债务最低还款额占净现金流入的比率已达30%以上，则信用危机很快发生.低利率的房屋贷款，建议用本利平摊还法逐步还清.高利率的信用卡或信用贷款余额，建议用本金平均摊还法加速还清问题1选项A.、B.、C.、D.、【答案】A【解析】贷款安全比率=每月偿债现金流量/ 每月净现金收入。消费性贷款安全比率上限如包括房贷通常可设置为50% ，如不包括房贷可设置为20%。若每月只还银行规定的最低还款金额，则贷款安全比率应该在10%以内，且此种情况不应持续三个月以上。若卡债最低还款额占净现金流入的比率已达30%以上，则信用危机很快发生。 高利率的信用卡或信用贷款余额，建议以本金平
9、均摊还款法短期内加速还清，免得影响长期理财计划。11. 单选题证券公司、证券投资咨询机构及其人员从事证券投资顾问业务，违反法律、行政法规和相关规定的，中国证监会及其派出机构可以采取监管措施，下列属于相关监管措施的有（ ）。.监管谈话.出具警示函.处以罚款.责令处分有关人员问题1选项A.、B.、C.、D.、【答案】D【解析】成证券公司、证券投资咨询机构及其人员从事证券投资顾问业务，违反法律、行政法 规和本规定的，中国证监会及其派出机构可以采取责令改正、监管谈话、出具警示函、责令增 加内部合规检查次数并提交合规检查报告、责令清理违规业务、责令暂停新增客户、责令处 分有关人员等监管措施;情节严重的，
10、中国证监会依照法律、行政法规和有关规定作出行政 处罚;涉嫌犯罪的，依法移送司法机关。12. 单选题按付息方式分类，债券可分为（ ）.零息债券.附息债券.到期还本债券.息票累积债券问题1选项A.、B.、C.、D.、【答案】A【解析】按付息方式分类，债券可分为贴息债券（即零息债券）、附息债券、息票累积债券。零息债券不支付利息，像财政储蓄债券一样，按票面进行大幅折扣后出售。债券到期时，利息和购买价格相加之和就是债券的面值。附息债券是指在债券券面上附有息票的债券，或是按照债券票面载明的利率及支付方式支付利息的债券。息票累积债券与附息债券相似，这类债券也规定了票面利率，但是，债券持有人必须在债券到期时一
11、次性获得本息，存续期间没有利息支付。13. 单选题现实市场中，由于受到自身心理素质及外界的干扰，投资者会表现出有限理性或非理性的行为，包括（ ）。.乐观主义.保守主义.过度自信.代表性偏差问题1选项A.、B.、C.、D.、【答案】D【解析】乐观、保守、过度自信、代表性偏差，都是在现实市场中可能会出现的，故答案选D。14. 单选题央行采用的一般性货币政策工具包括（ ）。I.法定存款准备金率II.再贴现政策III.公开市场业务IV.税收和支出问题1选项A.I、II、IIIB.I、II、III、IVC.I、IIID.III、IV【答案】A【解析】一般性货币政策工具包括法定存款准备金率、再贴现政策和公
12、开市场业务。税收和支出属于财政政策。15. 单选题根据对客户收入预测的方法，可将客户收入分为（ ）。I.常规性收入II.临时性收入III.工资收入IV.租金收入问题1选项A.I、IIB.II、IIIC.III、IVD.I、IV【答案】A【解析】在预测客户的未来收入时，可以将收入分为：常规性收入：是人们可以预料的能够长期连续获得的常规性收入，包括工资、租金、奖金、补贴、利息、股息红利等等；临时性收入是人们由于某种偶然的机会或特殊事件，导致的收入，是不可预料的。16. 单选题某客户准备对原油进行对冲交易，当前现货价格为40美元/桶，期货价格为45美元/桶，1个月后期货价格变为48美元/桶，则零时刻
13、的基差是（ ）美元。问题1选项A.-5B.-3C.-8D.3【答案】A【解析】基差=现货价格期货价格，零时刻的基差4045=5，基差的内涵是由现货市场和期货市场间的运输成本和持有成本所构成的价格差异所决定的。17. 单选题在组合风险限额管理中确定资本分配的权重时，不需要考虑的因素是（ ）。问题1选项A.组合在战略层面的重要性B.经济前景C.收益率D.过去的组合集中情况【答案】D【解析】在确定商业银行在组合风险限额管理中资本分配的权重时，需要考虑的因素是组合在战略层面的重要性、目前的组合集中情况、经济前景、收益率。18. 单选题根据道氏理论，股价变动趋势有三种，不同趋势之间的异同点主要包括（ ）。.各种趋势都反映股票市场价格的运动方向.不同趋势持续的时间长短不同.特殊情况下，主要趋势和次要趋势各自持续的时间长短可能相同.不同趋势所反映的股价波动幅度不同问题1选项A.、B.、C.、D.、【答案】B【解
