《2022高级经济师-金融专业考前拔高名师测验卷30（附答案解析）》由会员分享，可在线阅读，更多相关《2022高级经济师-金融专业考前拔高名师测验卷30（附答案解析）（6页珍藏版）》请在金锄头文库上搜索。
1、2022高级经济师-金融专业考前拔高名师测验卷（附答案解析）1. 多选题：再贴现资金融通的参与方包括( )。A.企业B.商业银行C.中央银行D.个人E.财政部答案：B、C 本题解析：再贴现是商业银行以未到期、合格的客户贴现票据再向中央银行贴现。所以，再贴现资金融通的双方是指商业银行和中央银行。2. 多选题：应该从（ ）两个维度实施系统性风险监管。A.跨行业维度B.时间维度C.空间维度D.价值维度E.市场风险维度答案：A、B 本题解析：应该从跨行业维度和时间维度实施系统性风险监管。3. 问答题：简述健全货币政策和宏观审慎政策双支柱调控框架的必要性和有效性。答案： 本题解析：1、双支柱的必要性以维
2、护价格（经济）稳定为主的传统货币政策存在的缺陷，需要同时结合追求降低过度顺周期性和跨机构系统性风险的宏观审慎政策。2、双支柱的有效性（1）宏观审慎政策有助于调节货币政策目标。避免非理性的、无序的金融市场行为导致的货币政策实施大打折扣乃至失效情形的发生货币政策能够为宏观审慎政策提供重要支持。货币政策通过保证通货膨胀水平的稳定，为宏观审慎政策提供良好的操作环境，降低其实施成本。（2）国际上已有的双支柱实践呈现以下特点。一方面，货币政策在双支柱体系中是基础性手段，在形成足够成熟的制度性框架之前，宏观审慎政策主要发挥配合、补充或强化货币政策的作用。另一方面，宏观审慎政策的使用频率不断上升，工具数量持续
3、增加。4. 多选题：现阶段监管科技的运用主要集中于事中监管阶段，但各监管主体正在努力探索其在事前、事后监督中的应用。在金融监管中，（ ）等监管科技的应用正日益成熟。A.自动化采集监管数据B.智能化分析风险态势C.电子化防控风险D.自动化金融服务E.智能化技术营销答案：A、B 本题解析：现阶段监管科技的运用主要集中于事中监管阶段，但各监管主体正在努力探索其在事前、事后监督中的应用。在金融监管中，自动化采集监管数据、智能化分析风险态势等监管科技的应用正日益成熟。5. 多选题：“巴塞尔新资本协议”的内容涉及( )。A.最低资本充足率要达到8B.现场检查与非现场检查并用C.对银行提出信息披露要求D.重
4、点放在国际活跃银行E.培育银行的外部信用评估体系答案：A、B、C 本题解析：“巴塞尔新资本协议”的内容体现在三大支柱上，包括：最低资本要求。最低资本充足率要达到8，并将最低资本要求由涵盖信用风险拓展到全面涵盖信用风险、市场风险和操作风险。对信用风险的计量提出了标准法和内部评级法；对市场风险的计量提出了标准法和内部模型法；对操作风险的计量提出了基本指标法、内部测量法和标准法。监管方式与监管重点。明确和强化了各国金融监管当局的三大职责：全面监管银行资本充足状况；培育银行的内部信用评估体系；加快制度化进程。监管方法是现场检查与非现场检查并用。市场约束。从公众公司的角度看待银行，对银行提出信息披露要求
5、，信息披露的内容包括资本结构、资本充足率、信用风险、市场风险和操作风险等，使市场参与者更好地了解银行的财务状况和风险管理状况，从而能对银行施以更为有效的外部监督。6. 多选题：商业银行内控机制的基本特征有( )。A.相互制约的部门和岗位设置B.纵向的授权与审批制度C.监事会有效的工作制度D.完善的信息系统E.行业规章的完善答案：A、B、D 本题解析：商业银行内控机制的基本特征有：审慎经营的理念和内部控制的文化氛围；职责分离、相互制约的部门和岗位设置；纵向的授权与审批制度；系统内部控制和业务活动融为一体的控制活动；完善的信息系统。7. 多选题：银行监管的基本方法有( )。A.集中监管B.非现场监
6、督C.并表监管D.现场检查E.分业监管答案：B、C、D 本题解析：银行监管的基本方法有两种，即非现场监督和现场检查。如果从银行的整体风险考虑，还应包括并表监管。在进行现场检查后，监管当局一般要对银行进行评级。8. 多选题：监管当局的监管内容包括( )。A.社会的收益B.对证券交易的核准C.对上市公司的持续性监督D.制止和处罚交易当中的违法行为E.制订明确的交易规则和交易方式、方法等答案：B、C、D、E 本题解析：监管当局的监管内容包括：对证券交易的核准；对上市公司的持续性监督；制止和处罚交易当中的违法行为；制定明确的交易规则和交易方式；对证券市场的剧烈波动进行干预；限制有关人员进入交易市场。9
7、. 多选题：2018年 5 月，“十三五”现代金融体系规划提出“建立现代金融监管体系” 提及具体措施包括（ ）。A.充分发挥中国人民银行的作用B.强化中国人民银行宏观审慎管理和系统性风险防范职责C.加强机构监管D.发展穿透式监管新技术E.加强金融法治体系建设答案：B、D、E 本题解析：2018年5月，“十三五”现代金融体系规划印发，其中“建立现代金融监管体系”一章提及以下具体措施：1.充分发挥国务院金融稳定发展委员会的作用，要充分发挥其在金融监管中的协调统筹作用2.强化中国人民银行宏观审慎管理和系统性风险防范职责3.加强审慎监管4.加强功能监管，推动金融监管从机构监管为主向机构监管与功能监管并
8、重转变5.发展穿透式监管新技术6.加强金融法治体系建设10. 多选题：下列有关剑桥学派的货币需求理论，说法正确的有( )。A.认为处于经济体系中的个人对货币的需求，实质是选择以怎样的方式保持自己资产的问题B.名义货币需求与名义收入水平之间的关系不稳定C.从用货币形式保有资产存量的角度考虑货币需求D.从宏观角度用货币数量的变动来解释价格E.剑桥方程式又称现金余额说答案：A、C、E 本题解析：B项，剑桥学派认为，每个人决定持有多少货币，有种种原因，但在名义货币需求与名义收入水平之间总是保持一个较为稳定的比例关系；D项，剑桥方程式是从微观角度进行分析，认为人们对于保有货币有一个满足程度的问题，题中所述为费雪方程式的内容。
