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1、某项目融资商业计划书【最新资料，WOR文档，目可编辑修改】1摘要1.1公司简介1.2项目概况1.3公司宗旨1.4市场定位和营销策略1.5技术与管理支持1.6公司及管理1.7财务预测1.8融资需求及投资回报2项目介绍2.1项目来源2.2项目选址2.3项目特点2.4项目技术难点及解决方案2.5项目目标及进度安排3市场分析3.1市场现状综述3.2市场化分3.3目标市场选择3.4市场定位分析4营销计划4.1产品组合4.2计划与控制4.3价格决策4.4营销渠道-来源网络，仅供个人学习参考4.5沟通与促销4.6广告宣传4.7销售队伍与管理5财务预测5.1项目成本费用分析5.2销售收入预测5.3资金运用分析
2、5.4现金流量分析5.5损益分析5.6敏感性分析5.7建设实施现金流量控制6融资要求及说明6.1项目投资需求6.2投资组合建议6.3项目融资目标6.4融资后的相关财务分析7风险因素7.1经营历史的限制7.2市场竞争风险7.3住宅消费贷款政策风险7.4资金计划的实现风险7.5市场认知XX项目融资商业计划书1摘要1.1公司简介1.2项目概况1.7财务预测本项目总投资？人民币，预测销售总收入？人民币，税后财务内部收益率达292.9%,投资回收期1.3年，净现值（lc=15%）为24, 450万元人民币，累计利润为36, 693万元，参悟前景非常看好。 图表：建议经营期的财务预测图（历年财务状况示意：
3、销售收入、总成本费用、税后利润）1.8融资需求及投资回报项目采用整体规划，一次性征用建设用地，分期建设，以销售收入滚动投入后续建设工程，分期收回利润的方法实施。1、融资需求计划融资5850万元人民币，采取银行贷款的方式，年利息为5.31%。计划贷款期1年。其他资金由公司投入，计划投资 3.5年。2、全部投资的投资回报f I税后财务内部收益率：292.9%投资回收期：1.3年全部投资的投资利润率：313%3、融资后股本的投资回报税后财务内部收益率：1290.7%股本投资回收期：1.1年股本的投资利润率：623%.L ,2项目介绍2.1项目来源5财务预测5.1项目成本费用分析本项目估算总投资915
4、33万元，如表1和表2所示表1成本费用构成表序号项目投资（万元）占总投资比例%1土地费66927.32前期费用43144.73小市政36524.04建安工程费6572571.85管理费用39444.36预备费53585.77销售费用19482.1总计91553表2年度成本费用表序号项目投资（万元）年度投资（万元）12341建设投资9153372843662735772118505.2销售收入预测总销售收入154728万元，收入构成如表3:序号项目建筑面积（平方米）平米售价（元/平米）销售收 入（万元）年度销售收入（万元）第2年第3年第4年1独立别墅1.258005917443814792高档公
5、寓7.24200:1iI1258112133144803中档公寓14.53500430783592871504小高层跃层1.5.1 111合计1547287459257081230555.3资金运用分析项目第一年需筹集7284万元建设资金，销售平衡点之前共需要建设资金12549万元，以后各建设期可用销售收入滚动投入，达到资金平衡，详见表 4表4资金来源于运用表序号项目年份合计（万元）第1年第2年341资金来源72847459257081230551620121.1自筹资金72841.2销售收入74592157081230551547282资金运用728449500449071639711808
6、92.1建设投资2.2销售税金及附加1 12.3所得税i1Li3盈余资金（1-2）5.4现金流量分析1、基础数据基准收益：lc=15%营业税：5%城市维护建设税：7%教育费附加：3%所得税按33% （按免征增值税计）2、评价指标及结论：税后内部收益率：FIRR=292.9%财务净现值（lc=15%）: 24450万元;投资回收期：1.3年税前内部收益率：FIRR=418.1%财务净现值（lc=15%）: 36899万元投资回收期1.2年。全部投资的投资利润率=（36638 - 11710） *100%=313%根据评价指标项目财务上可以接受，详见表5所示的年度现金流量表。表5年度现金流量表序号
7、项目年份合计i 严第1年第2年第3年第4年1现金流入745925708123055:1547281.1销售收入2现金流出2.1建设投资2.2销售税金及附加2.3所得税1 11 13净现金流量（1-2 ）4累计净现1 1金流量15所得税前 净现金流量（3+2.3）6所得税前累计净现金流量税前税后财务内部收益率 418.1%292.9%财务净现值（lc=15%） 36899万元24450万元投资回收期1.22年1.29年5.5损益分析本项目累计税后利润达36638万元，损益分析如表6所示表6损益表（万元）序号项目年份合计i ”ZI/第1年2341销售收入1 1 _ _ i y *； a ,，x2销
8、售税金及附加气Ljii1厂.1!1 j/ ! fi总成本费用利润总额所得税税后利润1建设经营期的财务预测如图：历年财务状况示意图（柱图）：销售收入、总成本费用、税后利润5.6敏感性分析本项目内部收益率对销售价格和单位平方米造价很敏感，临界点为-36.6%和+62.4%,对土地费用相对不敏感，临界点为+792%因此项目实施中必须充分掌握市场行情，当市场价格暴动时采取妥I当措施处置，并严格控制建筑工程投资，使单位平方米造价不超过预定界限，详见表7表7敏感性分析表内容变化情况IRR （税后）与正常比敏感性正常情况292.9%土地费用+5%290.4%-2.5%不敏感+10%287.9%-5.0%不敏
9、感+792%8.2%临界点单位平米造价+5%262.1%-30.8%敏感+10%233.6%-59.3%敏感+62.4%8.1%临界点销售价格-5%258.1%-34.8%敏感-10%222.9%-70.0%敏感-36.6%8.6%临界点_|5.7建设实施现金流控制建设投资进度计划、销售进度计划和建设实施现金流量控制详见附表1、2、36融资要求及说明6.1项目投资需求1、投资与滚动发展项目采用整体规划，一次性征用建设用地，分期建设，以销售收入滚动投入后续建设项目，分期收回利润的方法实施2、资金平衡4个季根据项目建设方案和销售方案，项目于第2年第2季度可大致完成收支平衡。平衡前期共度为资本投入期
10、，其后收入逐渐大于支出为资本盈余期。3、资本投入期费用（单位：万元）土地征用费用584030%项目前期费832.8开办费（项目准备金10% 525F 、 I I20%项目准备金1051.610%管理费 394.4销售大厅（小区会所建设费60% 348.0市政工程费（大市政费 30% 461.4预售准备金（销售费20% 389.6样板楼建设费1721.0合计：11573.86.2投资组合建议土地方（万元人民币）：5850占50%建设经营方（万元人民币）：5850占50%税后财务内部收益率：292.9%投资回收期（年）：1.3全部投资的投资利润率：313%6.3项目融资目标计划融资5850万元人民
11、币，占项目股权50%计划投资期1年，融资方式为银行贷款，贷款年利率为5.31%。即第二年底还清本息共计；6161万元。6.4融资后的相关财务分析项目第一年需筹资7284万元建设资金，其中5850万元为银行贷款；1434万元为自筹资金,销售平衡点之前共需要建设资金 12549万元，以后各建设期可用销售收入滚动投入，达到资金平衡，详见表8表8资金来源与运用表序号项目年份合计（万元）第1年2341资金来源1.1自筹资金1.2银行贷款1 11.3销售收入2资金运用J：、* 12.1建设投资2.2销售税金及附加2.3本息支出2.4所得税3盈余资金（1-2）2现金流量分析1、基础数据基准收益率：lc=15%营业税：5%城市维护建设税：7%教育费附加：3%所得税按33% （按免征增值税计）2、评价指标及结论：税后内部收益率：FIRR=1290.7%财务净现值（lc=15%）24，956万元，投资回收期：1.08年税前内部收益率：FIRR=1897%财务净现值（lc=8%）:37328万元投资回收期1.05年J. t Z*/ I自筹资金（股本）的投资利润率 =（36431 - 5850） *100%=623%根据评价指标项目财务上可以接受，详见表9所示的年度现金流量表。表9年度现金流量表（万元）序号项目年份合计第1年1
