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1、4汇 报 材 料中国银行市支行市行领导：按照市行通知要求，现将我行工作开展情况汇报如下：一、激情仲夏各项指标完成情况今年以来，我行认真贯彻落实市行工作会议精神及业务经营推进工作会议精神，继“春天行动”取得开门红后，深入开展“激情仲夏 金彩生活”金融产品综合营销活动,收到了较好效果。主要指标完成情况是： 1、各项存款。截止5月31日，我行各项存款余额114,020万元，较年初增加11,645万元，完成全年计划的75.1%。较上年同期增加 万元，在四行一社中的增量份额是 %，存量份额是 %，较年初上升 个百分点。其中:储蓄存款余额106,148万元，较年初增加11,927万元，完成全年计划的103
2、.71%，较上年同期增加 万元。对公存款余额7,872万元，较年初下降282万元，完成全年计划的-7.05%，较上年同期增加 万元。预计6月末，实现各项存款余额115，902万元，纯增13,527万元,完成全年计划的87.27%。其中：储蓄存款实现107,048万元，纯增12,827万元,完成计划的111.53%，对公存款实现8,854万元，纯增700万元,完成全年计划的17.5%。预计9月末，实现各项存款余额116,902万元，纯增14,527万元,完成全年计划的94%。其中：储蓄存款实现107,048万元，纯增12,827万元,完成计划的111.53%，对公存款实现9,854万元，纯增17
3、00万元,完成全年计划的43%。 2、各项贷款。年初以来累计发放各类贷款18,341万元，贷款余额23,721万元，较年初增加10,728.7万元，完成全年计划的114.41%。其中：累计发放农户贷款17,054万元，余额16,869万元，比年初增加9,750万元；年初以来发放非农户个人贷款778.7万元，余额5,887万元，较年初增加528.7万元；累放小企业贷款1户450万元，余额965万元，较年初增加450万元。计划6月末再发放1,600万元，各项贷款余额实现25,226万元，完成全年计划130.33%。计划9月末再发放2000万元，各项贷款余额实现27,226万元。3、中间业务。截止5
4、月31日，实现中间业务收入247万元，完成全年计划的44.5%。预计6月末，实现中间业务收入285万元，完成全年计划的51.35%。预计6月末，实现中间业务收入385万元，完成全年计划的69%。4、资产处置。委托资产处置114万元，完成全年计划的4.56%。预计6月末，实现资产处置234万元，完成全年计划的9.36%。预计9月末，实现资产处置2,185.4万元，完成全年计划的87%。5、财务指标。截止5月31日，全行实现总收入4,503万元，其中：利息收入783万元；总支出4,533万元；实现拨备前利润-115万元，同比增加42万元；拨备后利润-30万元，同比增加145万元。预计6月末，实现总
5、收入6,100万元，其中：利息收入1,000万元；总支出5,400万元；实现拨备前利润700万元，完成全年计划的42.83%。预计9月末，实现总收入 万元，其中：利息收入 万元；总支出 万元；实现拨备前利润 万元，完成全年计划的 %。二、基础性、源头性业务开展情况1、对公存款。对公存款份额低一直是制约我行发展的瓶颈。为此，我们把营销对公存款工作作为业务经营第一位的工作，从产品、渠道、客户、服务等方面入手，紧盯市场，抢拼份额。为争取有力的外部支持，我们积极对接市委、市政府、金融系统领导，与开发区管委会、招商局、商务局、规划局、土地局、房产局、社保局等源头部门接洽工作，到重点招商引资项目北大荒食品
6、工业园、宝迪肉业、长海润滑油公司等优质企业营销，并对企业信贷业务需求、金融服务等事项进行协调与落实，为下步进一步拓展优质客户空间赢得主动权。经招商局新近介绍，我行与农垦北大荒商贸集团旗下的北大荒食品工业园有限公司初步达成立户意向，安排营业室主任和客户经理部经理跟进业务，正在进行美味珍食品和物流园两个项目的验资，以后还会有系列项目。下一步，我们要深入挖掘存量优质客户潜力，对国土局着重营销国有土地储备出让金，对电业局要依托现金管理平台起到稳存增存效果，对爱农复合肥要实行全方位的营销，以贷引存。对其它存量客户，要通过公关增强农行的亲和力，逐步实现存款翻番。对增量客户重点抓源头营销，加强对财政、社保和
7、公积金等优质客户营销，密切关注国家加大财政资金管理动态，积极参与政府招投标，着力突破一批财政、社保等重点客户。2、优质法人客户。今年已营销小企业3户，金额1,200万元。分别是：群译墙材450万元，已办理完毕；长海润滑油 600万元，现处于支行调查阶段，下周可报市行；三环建筑公司150万元，已报市行调查审查。正在营销的优质法人客户：一是北大荒食品产业园。该项目是农垦北大荒商贸集团在的招商项目。项目分二期建设。其中，第一期以物流园区为平台，引进“美味珍”系列快餐的食品加工产业。目前，我们已与北大荒园区的党委书记、总裁助理、财务总监进了会晤，为企业提供了服务方案，经过洽谈现已将北大荒下属企业“美味
8、珍”食品有限公司引到支行落户，现已经办理验资临时户，下步将企业基本账户落户我行，在对公存款上将有新的突破。并且北大荒食品工业园的其他项目正在跟进。二是中粮生化（）纤维素乙醇项目。该项目是中粮生化（）公司2006年与丹麦诺维信公司联合开发，从加拿大引进设备，现已试车生产成功，马上投入正式生产。该公司总经理刘文信先生外出考察，目前，我行已与财务人员进行初步接触，他们需要向刘总汇报后才能进一步沟通。而且该项目还是省行主营销客户，今后我行要密切关注跟进项目，与省行及省营太平支行共同营销，将该客户营销为对公与资产业务相结合，营销目标：对公存款日均500万元，资产业务5,000万元。 三是市苏宁电器商场、
9、市春天百货商场。市苏宁电器商场成立于年4月，属于苏宁电器全国连锁店，经市委招商来我市落户。是集经营家具、五金、家用电器、食品、服装销售等项目的大型全国连锁店。位于市委、市政府对面商业街，占地面积2万余平方米，整个商场实行对外租赁经营，商场每年收取租赁费，负责商场管理、维护和水、电、供暖、安保等相关费用。春天百货有限公司在东北商业第A街，营业面积1万平方米左右，主要经营各类百货，为人民提供了20多个工种、400多个就业岗位。我行营销目标是为商场开立一般存款账户，对商户提供电子转账及其他各项增值服务，为个体业户提供经营及消费类贷款业务。在金穗“惠农通”工程建设上，我行已经和商务局、移动公司的主要领
10、导进行了工作接触，商务局已向我行提供了承办企业及农家店名单，我们正在按准入标准进行核实，预计6月末前可建成50户左右的惠农服务站。为扩大服务三农的业务领域，我带领客户部、综管部负责人和风险合规经理到五里明镇安民村调研土地流转后，金融如何支持合作社的服务方式，打算在明年对合作社进行贷款支持。3、代发工资、个人优质法人客户、三方存管、短消息。代发工资：到5月末，新营销代发工资1户，总数达到5户，代发工资额87万元。另外，镇分理处新营销2户，由于金额较小，且手工操作，系统没有承认，现在已经录入系统。第三方存管开户293户。存金通开户12户。个人优质客户359户，贵宾卡发卡 407张。个人网银2,59
11、0户，个人电话银行2,108户，个人短信银行3,876 户，手机银行客户2,289户，企业网银18户，企业电话银行6户，企业短信银行8户。新上线1台24小时ATM,2台8小时ATM，共有10台ATM（24小时ATM 8台，8小时ATM 2台）。代理新单保费2,727.66万元，保险手续费收入78.7万元。销售股票型基金54.6万元。销售自主理财产品29,669万元。累计销售实物黄金180克。贷记卡新增363张。借记卡新增7,362张（含惠农卡1,325张）。已准入楼盘7个，发放个人住房贷款40笔480.7万元。房抵贷1笔，70万元。三、不良贷款双降和委托资产处置情况到5月末，我行未剥离自营不良
12、贷款7户，余额144万元，其中：法人客户1户（向阳制油有限公司），余额100万元，已依法诉讼，现人民法院已判决以物抵债，我行正在接收中。有望9月末资产处置完毕，收回贷款本金35万元，剩余贷款65万元符合核销条件，将予以核销。另有自营自然人贷款6户，余额44万元，其中1户拟依法诉讼金额34万元，预计在年9月末收回，其余5户，余额10万元，在年12月末全部自主收回，未剥离自营不良贷款余额在年末前为零。2011年发放农户小额贷款10,137万元，收回10,031.5万元，现有关注类贷款27笔105.5万元，占贷款总额0.6%。原因是贷户外出打工常年难回、贷款人生老病死等情况导致贷款到期无法收回。5月
13、28日主管行长带领客户部经理亲自上门催收，并打算近期采取依法清收等强制手段，预计6月20日可全部收回。支行委托资产剥离基准日金额为143,961万元,从2008年末剥离日至年五月末我行共收回剥离贷款本息3,414万元。年5月末我行委托资产结构为：总户数8429户、金额141,271万元。今年市行下达给我行全年委托资产处置任务2,500万元，目前仅处置114万元，同比少收142万元。下一步，要把委托资产处置工作列为全行工作的重心，在市行的指导下，以直接追偿、利息减免、诉讼追偿、以资抵债为清收手段，对委托资产进行有效处置。年6月末前有望收回剥离贷款120万元。到年9月末收回新城养殖总场等9户剥离贷
14、款1,951.4万元,有望完成全年计划的87%。在年末前对一百、兴东集团、绿洲乳业、金玉磁化肥进行部分或全部资产处置。预计处置额3,210万元。所有项目按期实施可完成全年计划的211%。四、末端分配情况我们把“构建和谐、提升员工福祉”作为工作的出发点和落脚点，本着“量入为出、绩效优先，成果共享”的原则，制订了年工资分配办法。计量、计价工资、重点奖励工资和挂钩分摊工资分别按效益工资总额的55%、5%和40%的比例进行分配。由于等市行综合绩效考核办法以及全年综合计划，我行的工资分配办法虽然制订但尚未上职代会通过。对柜员的计量：为保护一线员工工作积极性，解决人员总数虽多，但谁也不愿意当柜员的实际，仍
15、采取给予0.5元/每笔业务的计量标准。产品计价：以省、市行计价指导标准为标准，制订了2季度产品计价标准，对存款、代理保险等核心指标的定价虽较一季度有所下降均但仍高于省行标准。存款按日均余额，每万元兑现5元效益工资，代理保险每万元保费兑现100万元效益工资。新的计价标准虽然短期内可能引起指标停滞不前，但有利于全行有效持续发展。五、防控风险情况年初以来，市行风险排查组对支行进行了联合大检查，发现金库管理、安全保卫、信贷业务等各类问题9个，未发现重大问题。对检查发现的管库交接现金未查箱验锁等安全隐患、柜员自办业务等违规问题，认真做好整改工作，确实做到检查发现的问题，个个有落实、件件有交代。目前，对能
16、够整改的，已经整改到位；对造成既成事实无法进行整改的，对责任人进行了处理，市行对1人给予记过处分，我行对3人进行了经济处罚和通报批评等处理。加强员工管理，强化纪律考勤，每天考勤二次，员工统一着装，改进办公作风。为鼓舞和提振员工士气， 5月29日召开了全行党员大会，我为全体党员讲了一堂课，题目是发挥党员先进性，为开展“二次创业”打造大行强行而忘我工作。5月29日和6月7日二次组织集中学习，全文传达冯行长在廉政文化教育动员会上的讲话，学习员工违反规章制度处理办法。6月5日上午，党委班子带队，组织全行员工参观市看守所，接受警示教育。6月7日，按总行要求对全辖员工行为再次组织排查，对前几年落聘的32名营销岗位人员和不能坚持正常上班、请长假
