反洗钱考试题库及答案汇总

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1、反洗钱考试题库资料一、填空题1 .金融机构应当设立专门的反洗钱岗位，明确 （ ） 负责 大额交易和可疑交易报告工作。2. “一个规定，两个办法”确立的金融机构反洗钱工作的三项原 则是（）、（）、（）。3. “一个规定，两个办法”要求金融机构建立反洗钱的四项主要 制度是（ ）,大额交易报告制度，可疑交易报告制度和保存记 录制度。4. 金融机构反洗钱工作的监督管理机关是（） 。5. 金融机构大额和可疑支付交易报告管理办法规定，存款人 申请 开银行结算账户时，金融机构应审查其提交的开户资料的（ ）、（ ）、（ ）。6. 金融机构不得为身份不明的客户提供服务或者与其进行交易， 不得为客户（ ）或者（

2、）。7. 金融机构应当按照（ ）、（ ）、 （ ）、（ ） 的原则，妥善保存客户身份资料和交易记录，确保能足以重现每项交 易，以 提供调查可疑交易活动和查处洗钱案件所需的信息。8. 金融机构内设业务部门是反洗钱协查的协办部门，主要承担（ ）的反洗钱协查职责。9. 金融机构工作人员参与伪造开户资料，为存款人开立银行结 算账户，协助进行洗钱活动的，应当给予（ ）；构成犯罪的， 移交司法机关依法追究（ ）。10 .履行反洗钱义务的机构及其工作人员依法提交大额交易和可疑交易报告，受（ ）保护。11 .在业务关系续存期间，客户身份资料发生变更的，应当（）更新客户身份资料。12.洗钱过程通常经过（ ）阶段

3、，（）阶段和（）阶段。13.成立于 1989年的（）的全称是打击洗钱金融行动工作组，这个组织是目前全球最有影响的专业反洗钱国际组织。14.我国于 2004年建立了（ ），作为人民银行的 直 属事业单位，履行反洗钱信息的接收和分析工作。15. （ ）作为资金活动的载体，客观上容易成为洗 钱活动的渠道，因此也是洗钱犯罪的高发领域，是反洗钱工作的主战 场。16. 2003年 9月，中国人民银行正式成立 （ ）。17. 反洗钱工作是落实党中央和国务院关于（ ），打 击经济犯罪的一系列指示精神，有效防范和打击洗钱犯罪，维护国家 政治、经济、金融安全和正常的经济秩序与 人民群众根本利益的需要，也是遏制其他

4、严重刑事犯罪的需要。18. (）是金融机构反洗钱活动的基础。19. 金融机构反洗钱工作的重点在于不断完善和严格执行法律规 章制度，堵塞可能被洗钱等犯罪活动利用的漏洞，及时报告 （ ），配合司 法机关打击洗钱等犯罪。20. 银行结算账户的开立和使用应当遵守法律，行政规范，不得利用银行结算账户进行（及其他违法犯罪活动。、（、套取现金21.联合国打击跨国有组织犯罪公约的宗旨是（ ）,22 .严格控制现金的（二、选择题是反洗钱的关键环节。以便更有效地预防和打击跨国有组织犯罪。1. 按照反洗钱的规定，金融机构对客户的交易记录，自交易记账之 日起至少保存（ ）年。A:三年 B:5 年 C:10 年 D:1

5、5 年2. 世界上最早对 洗钱进行法律控制的国家是（ ）A:英国B:法国C:澳大利亚D;美国3. 我国规定的单位帐户和个人帐户之间人民币单笔转账需要进行大额支付交易报告的金额起点为（ ）A: 20 万 B:50 万 C:100 万 D:500 万4.洗钱的过程具有以下哪些特征（）A:洗钱者考虑的是隐藏有关犯罪收益的真正所有权和来源。B:改变有关金钱的形式C:洗钱过程中尽量避免留下明显的痕迹D:洗钱者能够控制洗钱的全过程。5.反洗钱现场检查程序一般包括（）的档案整理阶段。A:检查准备B:检查实施C:检查报告D:检查处理6. 金融机构应当将可疑交易在可疑交易发生后的（）个工作日内以电子方式报送中国

6、反洗钱监测分析中心。A、2 B 、5 C 、10 D 、157. 金融机构在按照国务院反洗钱行政主管部门的要求采取临时冻结 措施后（ ）小时内，未接到侦查机关继续冻结通知的，应当立即 解除冻结。A、十二B、二十四C、三十六D、四十八8中国反洗钱监测分析中心发现金融机构报送的大额交易报告或者 可疑交易报告有要素不全或者存在错误的，可以向提交报告的金融机构发出 补正通知，金融机构应在接到补正通知的（ ）个工作日内 补正。A 1 B 、3 C 、5 D 、79.根据反洗钱法规定，金融机构下列哪些行为将受到处罚（ ）A:未按照规定建立反洗钱法内控制度，未按照规定设立专门机构负责反洗 钱工作的。B:未按

7、照规定要求单位提供有效证明文件和资料，进行核对登记，未按照规定保存客户的账户资料和交易记录的。C:违反规定将反洗钱工作信息泄漏给客户和其他工作人员的。D:未按照规定报告大额交易和可疑交易的。10. 我国反洗钱工作有哪些重要意义（）A:是维护我国国家利益和人民群众根本利益的客观需要。B:是眼里打击经济犯罪的需要C:是遏制其他严重刑事犯罪的需要D：是维护金融机构信誉及金融稳定的需要11. 中国反洗钱监测分析中心具备（）基本功能。A :收集金融信息B :分析金融信息C :分发金融信息和分析结果D:情报交流12. 我国（ ）最先明确了洗钱属于犯罪。修订后的新刑金融机构反洗钱规金融机构）正式实施A :修

8、订后的新宪法。B :法C:修订后的新中国人民银行法D :疋13. 反洗钱法“一个规定，两个办法”在（A:200年3月1日B: 2003年7月1日C:2003年2月1日D:2004年4月 1日14.公检法等部门查阅与案件有关的银行存款或相关资料，查询人必 须出示本人工作证或执行公务证和出具县级（含）以上公安局、人民检查院、人民法院签发的（）。A:介绍信B:办案协查函C:协助查询存款通知书D:查询令15.中国反洗钱工作部际联席会议的牵头组织者是（）。A:公安部B:国务院C:中国人民银行D:财政部16. 9.11 事件后，美国为加强对恐怖主义的打击，颁布了著名的,涉及反恐融资，给金融机构赋予了额外的

9、客户识别，业务禁止，情报收集和报告等义务。A:美国银行保密法B:美国洗钱管制法爱国者法案C:反恐宣言D:A :反洗钱立法B:17. 人民银行在反洗钱工作中的职责包括（制定金融C:对金融业反洗钱的行政管理职能业反洗钱规则的职能D:负责反洗钱的资18.存款人开立什么账户实行核准制度,金监控经中国人民银行核准后由开A:储蓄存款账户C: 一般存款账户户行核发开户许可证B:基本存款账户D:临时存款账户19.按金融机构大额和可疑交易报告管理办法的规定，短期内资金通过集金中融转机入构，流集转中具转有出下列什么特点, 有可能属集于中可转疑入支，付分交散易转。出B:A:C: 分散转入，集中转出D:分散20. 中

10、国人民银行发布的大额现金支付登记备案规定和大额现 金支付 管理通知，对大额现金交易有所规范，取现必须事先预约的标准为（A:个人提取3万元以上的B:个人提取 5 万元以上的C: 单位提取 20 万元以上的D:单位提取 50 万元以上的21. 我国严禁公款私存，任何单位不得将单位资金以个人名义开立账 户存储，不得将企业单位资金转入个人储蓄账户套取现金， 银行不得 为单位办理资金转入个人储蓄的转账结算，但以下哪些情况除外。（）A :重大疾病的医疗费B:临时差旅费借支款C:代发工资D:小额个人劳务报22. 金融机构反洗钱工作中的义务包括（）。A:建立反洗钱内部控制制度和机构，并配备人员B:客户身份登记

11、和审查客户身份，保存客户资料和交易激励C：向有关部门进行大额和可疑交易报告，向公安机关报告涉嫌犯罪线索D:保密和宣传培训业务23.不得作为实名证件使用的有（ ）。A:临时身份证B:学生证C:机动车驾驶证D:介绍信E:法定身份证件的复印件24. 任何单位和个 人发现洗钱活动，有权向（）举报。接受举报的机关应当对举报人和举报内容保密。A、反洗钱行政主管部门B 、公安机关C、法院D、检察院25.金融机构对先前获得的客户身份资料的（）有疑问的,应当重新识别客户身份。A 真实性、B 有效性、C、完整性D、可靠性26 .银行业金融机构为个人客户办理银行卡业务开立的账户纳入 （ ）管理。A:存款账户B:储蓄

12、账户算账户C:单位银行结算账户D:个人银行结27. 般存款账户不得办理（）业务。A:现金缴存B:现金支取C:资金收入转账D:资金付出转28. 金融机构为客户开立个人账户,在客户身份认定上应当遵守什么规定？（ ）A:境内外汇账户管理规定C:个人结算账户管理规定B:境外外汇账户管理规定D:个人存款账户实名制规定其授权设区的市一级以上派出机构责令限期改正； 情节严重的，处二 十万元 以上五十万元以下罚款，并对直接负责的董事、高级管理人员 和其他直接责 任人员，处一万元以上五万元以下罚款。BA、未按照规定履行客户身份识别义务的未按照规定保存客户身份资料和交易记录的C、未按照规定报送大额交易报告或者可疑

13、交易报告的D与身份不明的客户进行交易或者为客户开立账户、假名账户的E、违反保密规定，泄露有关信息的F、拒绝、阻碍反洗钱检查、调查的G拒绝提供调查材料或者故意提供虚假材料的30. 金融机构应当按照反洗钱预防、监控制度的要求，开展反洗钱( )工作。A、培训 B、宣传C、业务检查D、工作调研31. 人民银行颁布的金融机构大额和可疑交易报告管理办法于( )实施。A: 2007 年3月1日B: 2007年6月1日C: 2007 年10月1日D: 2007年12月1日32. 金融行动特别工作组的工作目标是()。A:向全球所有国家和地区推广反洗钱信息B :在金融行动特别工作组成员内监督扌丸行金融行动特别工作

14、组四十项建议C:在全球推动反洗钱专门立法下列）。D:关注和检讨洗钱和反洗钱措施的发展趋势33.哪些情况，存款人可以申请开立临时存款账户（A:经营临时业务B:设立临时机构C:异地临时经营活动D注 册验资34 .反洗钱，是指为了预防通过各种方式掩饰、隐瞒毒品犯罪、()、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪等犯罪所得及A黑社会性质的组织犯罪、C走私犯罪、D B 恐怖活动犯罪贪污贿赂犯罪、35. 中华人民共和国反洗钱法自何时起施行 ( )、2007年2月1日C、2007年3月1日D、2007年4月1日36. 中国人民银行设立( 和可疑交易)报,负责接收人民币、外币大额交易 告。告。A中国反洗钱监测分析中心B 、会计部门C、保卫部门D、稽核部门37. 我国反洗钱工作有哪些重要意义 其收益的来源和性质的洗钱活动，依照本法规定采取相关措施的行A:是维护我国国家利益和人民群众根本利益的客观需要B：是眼里打击经济犯罪的需要C:是遏制其他严重刑事犯罪的需要中国人可以采D:是维护金融机构信誉