《2022年证券一般从业必考试题库含答案210》由会员分享，可在线阅读，更多相关《2022年证券一般从业必考试题库含答案210（83页珍藏版）》请在金锄头文库上搜索。
1、2022年证券一般从业必考试题库含答案1. 单选题 下列对机构投资者的论述，正确的有（ ）。 .从广义的角度来看，一切参与证券市场投资的法人机构都可以称作机构投资者 .机构投资者既包括开放式基金、封闭式基金、社保基金，也包括参与证券投资的保险公司、证券公司、合格境外机构投资者，还包括一些投资公司和企业法人 .机构投资者是相对于个人投资者而言的 .从广义的角度来看，参与证券市场投资、资金在100万元以上的法人机构都可以称作机构投资者 A .B .C .D .考点 常用统计软件及其应用解析 从广义的角度来看，一切参与证券市场投资的法人机构都可以称作机构投资者，没有明确的资金限制。2. 单选题 公司
2、调研是上市公司基本分析的重要环节，分析师通过公司调研需要达到以下（ ）等几个目的。 .核实公司公开信息中披露的信息，如重要项目的进展、融资所投项目等是否与信息披露一致 .对公司公开信息中披露的对其利润有重大影响的会计科目或对主营业务发生重大改变的事项进行实地考察和咨询 .通过与公司管理层的对话与交谈，深入了解公司管理层对公司未来战略的设想（包括新的融资计划等），并对其基本素质有一个基本的判断 .通过对车间或工地的实地考察，对公司的开工率和员工精神面貌有比较清醒的认识 A . B . C . D .考点 公司市场调研解析 分析师通过公司调研需要达到的目的除ABCD四项外还包括:深入了解公司可能面
3、临的风险；提高公司盈利预测模型中相关参数确定的准确性。 3. 单选题 市场风险资本要求涵盖的风险范围包括（ ）。 .全部的外汇风险 .银行账户中的信用风险 .交易账户中的股票风险 .交易账户中的利率风险 .全部的商品风险 A .B .C .D .考点 市场风险的四种类型解析 商业银行资本充足率管理办法规定了市场风险资本要求涵盖的风险范围，即交易账户中的利率风险和股票风险、全部的外汇风险和商品风险4. 单选题 修正的美式期权也称为（）。 .百慕大期权 .大西洋期权 .欧式期权 .互换期权 A 、B 、C 、D 、答案 C解析 修正的美式期权和百慕大期权、大西洋期权是同一个概念。5. 单选题 追求
4、收益厌恶风险的投资者的共同偏好包括( )。 .如果两种证券组合具有相同的期望收益率和不同的收益率方差，那么投资者选择方差较小的组合 .如果两种证券组合具有相同的收益率方差和不同的期望收益率，那么投资者选择期望收益率大的组合 .如果两种证券组合具有相同的期望收益率和不同的收益率方差，那么投资者选择方差较大的组合 .如果两种证券组合具有相同的收益率方差和不同的期望的收益率，那么投资者选择期望收益率小的组合 A .B .C .D .考点 证券组合的含义解析 收益率的方差代表风险，方差越大说明组合的风险越大。追求收益厌恶风险的投资者是风险厌恶者，当两种证券组合具有相同的期望收益率时，会偏好风险即方差较
5、小的组合；当两种证券组合具有相同的收益率方差时选择收益率较高的组合。6. 单选题 以下属于技术分析的基本假设的是（ ） .市场行为涵盖一切信息 .证券价格沿趋势移动 .历史会重演 .市场决股票价格 A .B .C .D .考点 主要财务比率指标分析解析 技术分析的基本假设的是：（1）市场行为涵盖一切信息（2）证券价格沿趋势移动（3）历史会重演7. 单选题 我国公司法规定，采取发起设立方式设立的股份有限公司，应符合的要求有( )。 .登记的全体发起人认购的股本总额为注册资本 .发起人应当一次缴纳公司章程规定其认定的股份 .在发起人认购的股份缴足前，不得向他人募集股份 .发起人首次出资额不得低于注
6、册资本的35% A 、B 、C 、D 、答案 C解析 根据中华人民共和国公司法的规定，股份有限公司采取发起设立方式设立的，注册资本为在公司登记机关登记的全体发起人认购的股本总额。在发起人认购的股份缴足前，不得向他人募集股份。2014年新修订的公司法已删除对公司全体发起人的首次出资额的限定条件。8. 单选题 指数化的方法不包括（ ）。A 分层抽样法B 二次项法C 优化法D 方差最小化法考点 加强指数法解析 指数化投资策略的目标是使债券投资组合达到与某个特定指数相同的收益。指数化的方法包括分层抽样法、优化法和方差最小化法。分层抽样法适合于证券数目较小的情况。当做为基准的债券数目较大时，优化法与方差
7、最小化法比较适用，但后者要求采用大量的历史数据。B选项，二次项法属于衡量基金经理择时能力的一种方法。故本题选B选项。9. 单选题 合规负责人由（ ）决定聘任，并应当经国务院证券监督管理机构认可。A 董事会B 监事会C 股东大会D 中国证券业协会考点 证券公司组织机构的规定解析 本题考查合规负责人的聘任。证券公司设合规负责人，由董事会决定聘任，并应当经国务院证券监督管理机构认可。故本题选A选项。10. 单选题 货币时间价值中计算终值所必须考虑的因素有（ ）。 .本金 .年利率 .年数 .股票价格 A .B .C .D .考点 客户证券投资目标分析方法解析 两种证券组合的可行域：11. 单选题 下
8、列属于垄断竞争市场结构的行业有（ ）。 .玉米 .小麦 .啤酒 .糖果 .电力 A .B .C .D .考点 垄断竞争市场的特征解析 垄断竞争市场的特征为:（1）市场上具有很多的生产者和消费者；（2）产品具有差别性；（3）进入或退出市场比较容易，不存在什么进入障碍。垄断竞争是比较符合现实生活的市场结构，许多产品都可列入这种市场，如啤酒、糖果等产品。AB两项属于完全竞争市场结构的行业:E项属于完全垄断市场结构的行业。12. 单选题 促进产业技术进步的政策是（ ）。A 产业结构政策B 产业组织政策C 产业布局政策D 产业技术政策考点 行业兴衰的实质及影响因素解析 产业技术政策是促进产业技术进步的政
9、策，是产业政策的重要组成部分。13. 单选题 合格投资者投资于单只私募基金的金额不低于（ ）万元。A 30B 40C 50D 100考点 基金的公开募集与非公开募集解析 本题考查合格投资者投资于单只私募基金的金额限制。合格投资者投资于单只私募基金的金额不低于100万元。故本题选D选项。14. 单选题 无风险收益率为5%，市场期望收益率为12%的条件下:A证券的期望收益率为10%，系数为1.1；B证券的期望收益率为17%，系数为1.2，那么投资者可以买进哪一个证券?（ ）A A证券B B证券C A证券或B证券D A证券和B证券考点 预期收益率和风险解析 根据CAPM模型，A证券:5%（12%5%
10、）1.1=12.7%，因为12.7%10%，所以A证券价格被高估，应卖出:B证券:5%（12%5%）1.2=13.4%，因为13.4%17%，所以B证券价格被低估，应买进。15. 单选题 中央银行充当商业银行和其他金融机构的最后贷款人，体现了中央银行的（）职能。 A 银行的银行B 发行的银行C 政府的银行D 市场的银行答案 A解析 银行的银行职能是指中央银行充当商业银行和其他金融机构的最后贷款人。银行的银行这一职能体现了中央银行是特殊金融机构的性质，是中央银行作为金融体系核心的基本条件。16. 单选题 保荐代表人执业证书申请材料存在虚假记载的，中国证券业协会自注销证书之日起( )年内不再受理该
11、申请人的执业注册申请。 A 1B 2C 5D 3答案 D解析 【解析】保荐代表人执业证书申请材料存在虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏的，中国证券业协会不予审核；已取得证书的，中国证券业协会注销其保荐代表人执业证书。有上述情形的，中国证券业协会自作出不予审核决定之日或注销证书之日起3年之内不再受理该申请人的执业注册申请。17. 单选题 保险规划的主要步骤有（ ）。 .确定保险标的 .选定保险产品 .确定保险金额 .明确保险期限 .缴纳保险费用 A .B .C .D .考点 保险规划的主要步骤和风险类型解析 保险规划的主要步骤有确定保险标的，选定保险产品，确定保险金额，明确保险期限。18. 单选题
12、 增长型行业主要依靠（ ）等，从而使其经常呈现出增长形态。 .政策的扶持 .企业家的努力 .技术的进步 .新产品推出 A . B . C . D .考点 产业价值链解析 考查行业结构相关内容。19. 单选题 ARIMA模型常应用在下列（ ）模型中。A 一元线性回归模型B 多元线性回归模型C 非平稳时间序列模型D 平稳时间序列模型考点 平稳时间序列ARMA模型解析 数据本身就是稳定的时间序列，ARIMA模型常用于平稳时间序列模型中。20. 单选题 期末年金是指在一定时期内每期（ ）等额收付的系列款项。A 期初B 期末C 期中D 期内考点 年金解析 根据等值现金流发生的时间点的不同，年金可以分为期
13、初年金和期末年金。期末年金指在一定时期内每期期末发生系列相等的收付款项，即现金流发生在当期期末。21. 单选题 一国的国际储备除了外汇储备外，还包括（ ）。 .在国际货币基金组织的储备头寸 .黄金储备 .对外债权 .特别提款权 A . B . C . D .考点 外汇解析 外汇储备是一国对外债权的总和，用于偿还外债和支付进口，是国际储备的一种。一国的国际储备除了外汇储备外，还包括黄金储备、特别提款权和在国际货币基金组织（IMF）的储备头寸。22. 单选题 基金管理费费率的大小，通常（ ）。A 与基金规模成反比，与风险成正比B 与基金规模成反比，与风险成反比C 与基金规模成正比，与风险成正比D 与基
