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1、中信证券股份有限公司经纪业务系统投资顾问业务管理办法第一章总则第一条 开展投资顾问业务的目的为了促进公司经纪业务发展，通过为投资者提供专业的投资顾问服务，打造经纪业务核心竞争力，创造公司品牌价值，增加客户满意度,实现由通道定价向服务定价转变，建设资产管理型的经纪业务。依据中华人民共和国证券法、证券公司监督管理条例、证券、期货投资咨询管理暂行办法、证券投资顾问业务暂行规定等法律法规，特制订本办法。第二条 投资顾问业务证券投资顾问业务，是证券投资咨询业务的一种基本形式，指公司接受客户委托，按照约定，由投资顾问向客户提供涉及证券及证券相关产品的投资建议服务，辅助客户做出投资决策，并直接或者间接获取经
2、济利益的经营活动。投资建议服务内容包括投资的品种选择、投资组合以及理财规划建议等。第三条 投资顾问投资顾问是指具备中国证券业协会认证的证券投资咨询执业资格，在中国证券业协会注册登记为证券投资顾问的相关人员。本办法所指的投资顾问是指隶属于中信证券，在经纪业务系统投资顾问岗位工作的人员。第二章投资顾问业务管理第四条 营业部开展投资顾问业务的基本要求：1. 营业部须认真研究学习相关法规和本办法，充分认识投资顾问业务的内涵和风险。2. 投资顾问岗位序列的员工必须在证券业协会注册成为“投资顾问”才能独立开展投资顾问业务。3. 在开展投资顾问业务之前，投资顾问须签署投资顾问承诺书。第五条 投顾服务的签约流
3、程：1. 风险测评：了解客户的身份、财产与收入状况、证券投资经验、投资需求与风险偏好，评估客户的风险承受能力，请客户填写客户风险承受能力评估问卷。（机构客户不需测评；全部个人客户必须重新测评，建议风险等级在13之间的客户才能接受投资顾问服务；投资顾问签约客户的风险测评至少每1年更新一次）对于某一服务或产品不适合某一客户或者无法判断适当性的情形，应当将该情形提示客户，由客户选择是否接受该项服务或产品，并对向客户的提示及其选择以书面或者电子方式记载、留存。2. 向客户提供投资顾问业务风险揭示书，并由客户签收确认。3. 向客户介绍投资顾问业务的相关内容，根据公平、合理、自愿的原则，与客户协商并约定收
4、取证券投资顾问服务费用的方式。4. 与客户签订证券投资顾问服务协议书和投资顾问签约关系确认单，对协议实行编号管理并由营业部归档，放入到客户资料文档中。5. 投资顾问和客户填写投资顾问签约关系确认单后，在3个工作日内，由客户回访人员进行回访签字，由资金及柜台交易岗按照投资顾问签约关系确认单，在“经纪业务工作平台”进行“签约”关系录入，由运营总监进行审核、确认并存档。第六条 投资顾问签约关系变更流程：1. 如变更投资顾问，应重新填写投资顾问签约关系确认单。2. 投资顾问变更后，新的投资顾问应在变更后的两个工作日内与客户建立联系。3. 投资顾问和客户填写投资顾问签约关系确认单后，在3个工作日内，由客
5、户回访人员进行回访签字，由资金及柜台交易岗按照投资顾问签约关系确认单，在“经纪业务工作平台”进行“签约”关系录入，由运营总监进行审核、确认并存档。第七条 投资顾问协议解除流程：1. 如客户提出解除协议，客户应到营业部签署投资顾问服务撤销确认单以书面方式提出解除协议。2. 投资顾问服务撤销确认单签署之后，协议关系即终止，在3个工作日内由客户回访人员进行回访并签字，资金岗与柜台交易岗应根据投资顾问服务撤销确认单在“经纪业务工作平台”撤销投资顾问的签约关系，由运营总监审核并归档。第八条 投资顾问业务的收费方式和标准：营业部可采用提高佣金或收取固定费用的方式收取投资顾问服务费用，分公司或营业部可制定分
6、公司或营业部投资顾问业务的价格策略。第九条 以佣金方式收取服务费的流程：1. 营业部与客户签订投资顾问服务产品和费用确认单，确定收取费用方式。2. 协议签署5个工作日之后，营业部依据证券投资顾问服务协议书投资顾问服务产品和费用确认单，由资金及柜台交易岗进行佣金调整，运营总监复核操作流水。3. 如客户解除协议，营业部应在协议解除后3个工作日内，将佣金率调整为协议签署前的水平。第十条 以费用方式收取服务费的流程：1. 营业部与客户签订投资顾问服务产品和费用确认单，确定收取费用方式。2. 协议签署后的5个工作日后，如果客户没有异议可向公司支付约定的投资顾问服务费用，服务费收取方式和内部运转流程以公司
7、财务部门制定的营业部投资顾问及服务产品收费管理办法为准。3. 协议签署后的5个工作日后，客户因自身原因解除协议，该服务费用不予退还。4. 协议签署后的7个工作日内，如果公司没有收到客户支付的费用，协议自动失效。第十一条 投顾“签约”客户回访：1. 投资顾问业务“签约”客户的回访参照客户回访服务工作管理办法执行。2. 客户回访应覆盖全部“签约”客户。3. 对签约客户完成首次回访后，统一客户联络中心应制定定期回访计划，并辅以不定期回访的方式加强对客户的投资顾问服务满意度进行回访调查。第十二条 投资顾问制作、发布资讯产品的管理：1. 投资顾问制作、发布资讯产品作为投资建议的一种表现形式，属于本办法所
8、述投资顾问业务的范畴，其制作流程、产品内容、服务规范、风控合规制度均参照本办法的相关规定执行。2. 投资顾问制作、发布资讯产品应有完整的复核机制，投顾总监对资讯产品的合规性负责。3. 投资顾问制作资讯产品，应向分公司和客服部报备。报备材料中应说明：产品名称、产品内容、产品的传递方式与频率、产品的理念、目标客户、产品的制作流程、产品内容的主要依据等内容。4. 营业部和分公司应定期向客服部报备其资讯产品的运营状况，包括：客户数量、客户资产量、客户的加入与退出情况、产品运营中突现的问题与风险等内容。第三章投资顾问合规和风险管理第十三条 营业部总经理是投资顾问业务在营业部的第一责任人；营业部投顾总监承
9、担投资顾问业务的实施、推广、合规和风控等职责；营业部运营总监承担投顾业务的合规和风控职责，负责对投资顾问业务进行合规审查。第十四条 投顾业务留痕管理：投资顾问服务客户需使用公司提供的信息技术手段进行留痕，包括：录音电话、即时通讯工具、投资顾问工作平台、网上营业厅等工具。第十五条 营业部应对投资顾问的下列事项进行持续监控：1. 从业资格：证券业协会注册且在中信证券营业部投资顾问岗位任职。2. 是否为客户的代理人。3. 与名下客户身份资料是否相同或相似。4. 投资顾问本人是否有证券交易行为。5. 外部监管部门和公司认为需要监控的其他事项。第十六条 公司和营业部应对投资顾问名下客户的下列事项进行持续
10、监控：1. 名下不同客户的身份资料是否相同或相似。2. 名下不同客户间的交易盈亏情况。3. 名下不同客户间的持仓情况。4. 名下客户资金的异常存取情况。5. 名下客户证券的异常变动情况。6. 外部监管部门和公司认为需要监控的其他事项。第十七条 在对上述两条提及的风险点进行监控的过程中，营业部如发现问题和风险，应及时向经发管委和风控部报告；风控部发现问题或风险，应及时通报经发管委，经发管委收到风险提示后，应及时通知营业部进行调查与整改。第十八条 投资顾问业务的日常合规检查：1. 营业部投顾总监应加强对其营业部投资顾问业务人员的执业行为管 理，督促投资顾问做好日志管理工作，并通过定期及不定期的形式
11、检查投资顾问服务的留痕记录、工作日志记录、业务档案管理等工作的执行情况；名下不同客户间的交易盈亏情况。2. 营业部投顾总监应定期对投顾业务开展情况进行总结，及时发现和处理业务开展过程中蕴含的潜在风险，总结中发现的问题和风险，应及时向公司经发管委和合规部报告。3. 营业部运营总监负责对营业部投资顾问业务进行合规审查，并撰写月报。合规审查包括业务资格、业务推广、协议签订、服务留痕、投诉处理等环节。4. 公司合规部对营业部投资顾问业务开展情况不定期地进行走访、抽 查。对抽查中发现的合规风险，合规部将通过合规意见的形式向营业部出具，并抄送经发管委。第十九条 投顾“签约”客户投诉处理：1. 投资顾问业务
12、签约客户的投诉处理方式参照客户投诉受理、处理及反馈管理办法执行。2. 营业部应重点做好投诉的及时响应，保证投诉通道畅通，保证接待投诉人员的及时反馈，以避免投诉、争议的激化和升级。营业部总经理、投顾总监要高度重视客户的投诉工作，妥善处理客户投诉，最大限度化解投资顾问业务的风险。第二十条 当客户的投诉及争议级别上升，涉及诉讼争议时，具体的应急预案和上报流程如下：1. 因签订、履行投资顾问服务协议发生争议或纠纷，投资顾问及营业部应首先与对方协商解决；协商不成的，营业部应及时将争议或纠纷的具体情况，书面报经发管委、法律部和公司领导；投资顾问个人不得向客户承诺任何形式的赔偿或对价。2. 发生上述纠纷案件
13、时，投资顾问人员及营业部、经发管委与法律部认真研究案件情况，客观分析案件的各种有利或不利因素，提出可行的解决方案，并对纠纷案件的解决前景做出预测，供公司领导决策参考。3. 根据案情需要，经发管委、营业部会同法律部共同确定案件的代理人参加诉讼。代理人选任须报公司领导批准。第二十一条 有关案件诉讼律师的聘任、案件情况的跟踪汇报以及案件裁决的执 行等，可参见中信证券股份有限公司合同管理办法第八章的规定。第四章投资顾问人员管理第二十二条 营业部投资顾问团队管理架构营业部总经理投资顾问岗位序列人员投顾总监第二十三条 营业部投资顾问序列的岗位级别与任职条件： 1. 投资顾问序列包括：首席投资顾问、资深投资
14、顾问、高级投资顾问、初级投资顾问、助理投资顾问。2. 首席投资顾问：具有本科以上学历,从事投资研究、咨询服务相关工作经验3年以上；在证券业协会注册成为投资顾问；对市场、行业和个股有较高的分析研究水平,对各类证券信息及研究成果能很好的理解转化以服务于客户和销售团队；具备高超的演讲和营销推广能力，在客户群体和市场中具有很强的影响力。3. 资深投资顾问：具有本科以上学历,从事投资研究、咨询服务相关工作经验3年以上；在证券业协会注册成为投资顾问；对市场、行业和个股有较高的分析研究水平,对各类证券信息及研究成果能很好的理解转化以服务于客户和销售团队；具备出色的演讲和营销推广能力，在客户群体和市场中具有较
15、强的影响力。4. 高级投资顾问：具有本科以上学历,从事投资研究、咨询服务相关工作经验2年以上；在证券业协会注册成为投资顾问；对市场、行业和个股有较深入的分析研究水平,对各类证券信息及研究成果能很好的理解转化以服务于客户和销售团队；具备优秀的演讲和营销推广能力，在客户群体和市场中具有一定的影响力。5. 初级投资顾问：具有本科以上学历, 从事投资研究、咨询服务相关工作经验2年以上；在证券业协会注册成为投资顾问；对证券市场有较高的分析研究水平,对各类证券信息及研究成果能很好的理解转化以服务于客户和销售团队；具备优秀的演讲和营销推广能力,在客户群体中具有较强的感召力。6. 助理投资顾问：具有1年以上相关工作经验（硕士及以上学历除外），通过证券从业资格考试的证券市场基础知识和证券投资分析科目考试；对证券市场有较高的分析研究水平,对各类证券信息及研究成果能很好的理解转化以服务于客户和销售团队；具备优秀的演讲和营销推广能力,在客户群体中具有较强的感召力。第二十四条 营业部投顾总监岗位职责1. 负责营业部客户服务工作的管理职责，促进费率提升和防止客户流失。2. 负责推动投资顾问业务的开展，负责投资顾问团队的管理。3. 负责服务产品推广和服务产品签约。4
