EXCEL函数速查

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1、Excel 2007常用函数速查 Excel函数是预先定义，执行计算、分析等处理数据任务的特殊公式。对Excel表格操作的实质就是对函数进行组合应用。 本文以办公目的为主线，全面整理Excel函数的语法、参数、使用示例，供读者速查。一、财务计算函数 1.投资计算（1）FV 用途：基于固定利率及等额分期付款方式，返回某项投资的未来值。语法：FV(rate,nper,pmt,pv,type) 参数：rate为各期利率。nper为总投资期。pmt为各期应付金额。pv为现值或一系列未来付款的当前值的累积和，也称为本金。type为数字0或1（0为期末，1为期初）。示例：如果A1=6%（年利率），A2=1

2、0（付款期总数），A3=-100（各期应付金额），A4=-500（现值），A5=1（各期的支付时间在期初），则公式“=FV(A1/12, A2, A3, A4, A5)”计算在上述条件下投资的未来值。 （2）PV用途：返回投资的现值(即一系列未来付款的当前值的累积和)。 语法：PV(rate,nper,pmt,fv,type)参数：rate为各期利率。nper为总投资（或贷款）期数。pmt为各期所应支付的金额。fv为未来值。type为数字0或1（0为期末，1为期初）。 示例：如果A1=500（每月底一项保险年金的支出），A2=8%（投资收益率），A3=20（付款年限），则公式“=PV(A2/1

3、2, 12*A3, A1, ,0)”计算在上述条件下年金的现值。（3）NPV 用途：基于一系列现金流和固定的各期贴现率，返回一项投资的净现值。语法：NPV(rate,value1,value2,.) 参数：rate为某一期间的贴现率。value1，value2，.为1到29个参数，代表支出及收入。示例：如果A1=10%（年贴现率），A2=-10,000（一年前的初期投资），A3=3,000（第1年的收益），A4=4,200（第2年的收益），A5=6,800（第3年的收益），则公式“=NPV(A1, A2, A3, A4, A5)”计算该投资的净现值。 （4）XNPV用途：返回一组现金流的净现值

4、，这些现金流不一定定期发生。若要计算一组定期现金流的净现值，可以使用函数NPV。 语法：XNPV(rate,values,dates) 参数：rate应用于现金流的贴现率，values是与dates中的支付时间相对应的一系列现金流转。dates与现金流支付相对应的支付日期表。 示例：如果A1=10,000，A2=2,750，A3=4,250，A4=3,250，A5=2,750，B1= 2008-1-1，B2=2008-3-1，B3=2008-10-30，B4=2009-2-15，B5=2009-4-1，则公式“=XNPV(.09,A1:A5,B1:B5)”计算在上面的成本和收益下的投资净现值。

5、2.本金和利息 （1）PMT用途：基于固定利率及等额分期付款方式，返回投资或贷款的每期付款额。 语法：PMT(rate,nper,pv,fv,type)参数：rate贷款利率。nper该项贷款的付款总数。pv为现值（也称本金）。fv为未来值。type为数字0或1（0为期末，1为期初）。 示例：如果A1=8%（年利率），A2=10（支付的月份数），A3=10,000（贷款额），则公式“=PMT(A1/12, A2, A3)”计算在上述条件下贷款的月支付额。（2）IPMT 用途：基于固定利率及等额分期付款方式，返回投资或贷款在某一给定期限内的利息偿还额。语法：IPMT(rate,per,nper,

6、pv,fv,type) 参数：rate为各期利率。per用于计算其利息数额的期数。nper为总投资期数。pv为现值（本金）。fv为未来值。type为数字0或1（0为期末，1为期初）。示例：如果A1=10%（年利率），A2=1（用于计算其利息数额的期数），A3=3（贷款的年限），A4=8000（贷款的现值）则公式“=IPMT(A1/12, A2*3, A3, A4)”计算在上述条件下贷款第一个月的利息。 （3）PPMT用途：基于固定利率及等额分期付款方式，返回投资在某一给定期间内的本金偿还额。 语法：PPMT(rate,per,nper,pv,fv,type)参数：rate为各期利率。per用于

7、计算其利息数额的期数。nper为总投资期数。pv为现值（本金）。fv为未来值。type为数字0或1（0为期末，1为期初）。 示例：如果A1=10%（年利率），A2=2（贷款期限），A3=2000（贷款额），则公式“=PPMT(A1/12, 1, A2*12, A3)”计算贷款第一个月的本金支付。（4）CUMIPMT 用途：返回一笔贷款在给定的start-period到end-period期间累计偿还的利息数额。语法：CUMIPMT(rate,nper,pv,start_period,end_period,type) 参数：rate为利率。nper为总付款期数。pv为现值。start_perio

8、d为计算中的首期（付款期数从1开始计数）。end_period为计算中的末期。type为付款时间类型（0为期末付款，1为期初付款）。示例：如果A1=9%（年利率），A2=30（贷款期限），A3=125,000（现值），则公式“=CUMIPMT(A1/12,A2*12,A3,1,1,0)”计算该笔贷款在第一个月所付的利息。 （5）CUMPRINC用途：返回一笔贷款在给定的start-period到end-period期间累计偿还的本金数额。 语法：CUMPRINC(rate,nper,pv,start_period,end_period,type) 参数：rate为利率。nper为总付款期数。p

9、v为现值。start_period为计算中的首期（付款期数从1开始计数）。end_period为计算中的末期。type为付款时间类型（0为期末付款，1为期初付款）。 示例：如果A1=9%（年利率），A2=30（贷款期限），A3=125,000（现值），则公式“=CUMPRINC(A1/12,A2*12,A3,1,1,0)”计算该笔贷款在第一个月偿还的本金。3.折旧计算 （1）DB用途：使用固定余额递减法计算指定的任何期间内的资产折旧值。 语法：DB(cost,salvage,life,period,month)参数：cost为资产原值。salvage为资产残值，life为折旧期限。period

10、为需要计算折旧值的期间（必须使用与life相同的单位）。month为第1年的月份数（省略时为12）。 示例：如果A1=1,000,000（资产原值），A2=100,000（资产残值），A3=6（使用寿命），则公式“=DB(A1,A2,A3,1,7)”计算第一年7个月内的折旧值；“=DB(A1,A2,A3,2,7)”计算第二年的折旧值。以此类推公式到6年止。（2）DDB 用途：使用双倍余额递减法计算指定的任何期间内的资产折旧值。语法：DDB(cost,salvage,life,period,factor) 参数：cost为资产原值。salvage为资产残值，life为折旧期限。period为需要

11、计算折旧值的期间（必须使用与life相同的单位）。factor为余额递减速率，如果省略该参数，则函数假设factor为2（双倍余额递减法）。示例：如果A1=2,400（资产原值），A2=300（资产残值），A3=10（使用寿命），则公式“=DDB(A1,A2,A3*12,1,2)”计算第一个月的折旧值；“=DDB(A1,A2,A3,1,2)”计算第一年的折旧值；“=DDB(A1,A2,A3,10)”计算第十年的折旧值，Excel自动将factor设置为2。 （3）VDB用途：使用可变余额递减法计算指定的任何期间内的资产折旧值。 语法：VDB(cost,salvage,life,start_pe

12、riod,end_period,factor,no_switch)参数：cost为资产原值。salvage为资产残值，life为折旧期限。start_period为进行折旧计算的起始期间（必须与 life 单位相同）。end_period为进行折旧计算的截止期间（必须与life单位相同）。factor为余额递减速率（折旧因子），如果省略该参数，则函数假设factor为2（双倍余额递减法）。如果不想使用双倍余额递减法，可改变参数factor的值。no_switch为逻辑值，指定当折旧值大于余额递减计算值时，是否转用直线折旧法，如果该参数为true，即使折旧值大于余额递减计算值，excel也不转用

13、直线折旧法。如果该参数为false或被忽略，且折旧值大于余额递减计算值时，excel 将转用线性折旧法。 示例：如果A1=2,400（资产原值），A2=300（资产残值），A3=10（使用寿命），则公式“=VDB(A1, A2, A3*365, 0, 1)”计算第一天的折旧值。Excel自动假定折旧因子为2；“=VDB(A1, A2, A3*12, 0, 1)”计算第一个月的折旧值；“=VDB(A1, A2, A3, 0, 1)”计算第一年的折旧值。（4）SLN 用途：返回某项资产在一个期间中的线性折旧值。语法：SLN(cost,salvage,life) 参数：cost为资产原值。salva

14、ge为资产残值，life为折旧期限。示例：如果A1=30,000（资产原值），A2=7,500（资产残值），A3=10（使用寿命），则公式“=SLN(A2, A3, A4)”计算每年的折旧值。 （5）SYD用途：返回某项资产按年限总和折旧法计算的指定期间的折旧值。 语法：SYD(cost,salvage,life,period)参数：cost为资产原值。salvage为资产残值。life为折旧期限。period为需要计算折旧值的期间（必须使用与life相同的单位）。 示例：如果A1=30,000（资产原值），A2=7,500（资产残值），A3=10（使用寿命），则公式“=SYD(A1,A2,A

15、3,1)”计算第一年的折旧值；“=SYD(A1,A2,A3,10)”计算第十年的折旧值。（6）AMORDEGRC 用途：返回每个会计期间的折旧值。语法：AMORDEGRC(cost,date_purchased,first_period,salvage,period,rate,basis) 参数：cost为资产原值。date_purchased为购入资产的日期。first_period为第一个期间结束时的日期。salvage为资产在使用寿命结束时的残值。period是期间。rate为折旧率。basis是所使用的年基准（0或省略时为360天，1为实际天数，3为一年365天，4为一年 360天）。示例：如果A1=2,400（资产原值），A2=2008-8-19（购入资产的日期），A3=2008-12-31（第一个期间结束时的日期），A4=300（资产残值），A5=1（期间），A6=15%（折旧率），A7=1（使用的年基准），则公式“=AMORDEGRC(A1,A2,A3,A4,A5,A6,A7)”计算第一个期间的折旧值。 4.计算偿还率（1）RATE 用途：返回年金的各期利率。