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1、2022年证券一般从业考前难点冲刺押题卷含答案1. 单选题 加强指数法是指基金管理人将（ ）管理方式与（ ）股票投资策略相结合，在盯住选定的股票指数的基础上做适当的主动性调整的股票投资策略。A 标准指数法，保守型B 标准指数法，积极型C 指数法，积极型D 指数法，保守型考点 加强指数法解析 加强指数法定义：加强指数法是指基金管理人将指数化管理方式与积极型股票投资策略相结合，在盯住选定的股票指数的基础上做适当的主动性调整的股票投资策略。2. 单选题 下列关于中国多层次资本市场建设的战略构想，说法正确的有（）。 .建设以深沪交易所为核心的主板市场 .建设以中小科技创业企业为核心的二板市场 .建设以
2、融资服务为核心的三板市场 .发展场外交易市场，有重点、有选择地推进区域性交易市场的建设 A 、B 、C 、D 、答案 C解析 中国多层次资本市场建设的战略构想包括：建设以深沪交易所为核心的主板市场；建设以中小科技创业企业为核心的二板市场；发展场外交易市场，有重点、有选择地推进区域性交易市场的建设。3. 单选题 跨商品套利可分为（ ）种情况。 .相关商品间的套利 .原料和原料下游品种之间的套利 .半成品与成品间的套利 .任何两种商品间的套利 A .B .C .D .考点 套利方法解析 跨商品套利是指利用两种或两种以上相关联商品的期货合约的价格差异进行套利交易，即买入某一商品的期货合约，同时卖出另
3、一相同交割月份、相互关联的商品期货合约，以期在有利时机同时将这两种合约对冲平仓获利。跨商品套利分为两种：相关商品之间的套利；原料和原料下游品种之间的套利。4. 单选题 证券产品进场时机选择的要求（ ） .进场时机的选择应结合证券市场环境； .进场时机选择应当在构建投资组合的基础之上； .选择进场时机需要消极的投资思维跟进； .进场时机的选择应当制定合理的退出目标。 .进场时机的选择应当制定合理的进入目标。 A .B .C .D .考点 证券产品进场时机选择的要求解析 证券产品进场时机选择的要求：进场时机的选择应结合证券市场坏境（2）进场时机选择应当在构建投资组合的基础之上；选择进场时机需要积极
4、的投资思维跟进；进场时机的选择应当制定合理的退出目标5. 单选题 当（ ）时，投资者将选择高值的证券组合。A 市场组合的实际预期收益率小于无风险利率B 市场组合的实际预期收益率等于无风险利率C 预期市场行情上升D 预期市场行情下跌考点 资本资产定价模型（CAPM）参数的确定方式解析 证券市场线表明，系数反映证券或组合对市场变化的敏感性，因此，当有很大把握预测牛市到来时，应选择那些高系数的证券或组合。这些高系数的证券将成倍放大市场收益率，带来较高的收益。相反，在熊市到来之际，应选择那些低系数的证券或组合，以减少因市场下跌而造成的损失。6. 单选题 以下关于债券的全价报价形式，下列说法错误的是（
5、）。A 全价报价是买卖双方实际支付的价格B 优点是所见即所得，比较方便C 缺点是含混了债券价格涨跌的真实原因D 优点是全价报价可以反应出价格涨跌的真实原因考点 不同类别债券累计利息的计算和实际支付价格的计算解析 含混了债券价格涨跌的真实原因是全价报价的缺点。7. 单选题 货币政策的最终目标之间存在矛盾，根据菲利普斯曲线，（ ）之间就存在矛盾。A 稳定物价与充分就业B 稳定物价与经济增长C 稳定物价与国际收支平衡D 经济增长与国际收支平衡考点 宏观经济政策解析 澳大利亚著名经济学家菲利普斯通过研究18611957年近100年英国的失业率与物价变动的关系，得出了结论:失业率与物价上涨之间存在着一种
6、此消彼长的关系。即采取减少失业或实现充分就业的政策措施，就可能导致较高的通货膨胀率:反之，为了降低物价上涨率或稳定物价，就往往得以较高的失业率为代价。8. 单选题 目前，上市公司实地调查中最常用的方法是（ ）。A 访谈B 考察C 笔录D 参与体验考点 行业分析的主要内容解析 访谈是目前上市公司实地调查中最常用的方法。上市公司高级管理人员或投资者关系负责人在接待来访的研究人员时，通常首先进行企业相关情况介绍，然后再与调研人员（投资者或研究员）进行对话或就相关提问进行回答。9. 单选题 公司分红派息重要的日期有（ ）。 .股息宣布日 .股权登记日当天持有或买进公司股票的股东方能享受股利发放 .除权
7、除息日通常为股权登记日之后的两个工作日 .发放日，即股息正式发放给股东的日期 A .B .C .D .考点 常用统计软件及其应用解析 公司分红派息四个重要日期：（1）股息宣布日，指公司董事会将分红派息的消息公布于众的时间。（2）股权登记日，指统计确认参加本次股息红利分配的股东的日期，股权登记日当买进公司股票的股东方能享受股利发放。（3）除权除息日，通常为股权登记日之后的一个工作日，本日之后（含本日）买入的股票不再享有本期股利。（4）发放日，即股息正式发放绐股东的日期。10. 单选题 国务院颁布证券投资基金管理暂行办法后，最先设立的两个基金是（ ）。 .基金兴华 .基金金泰 .基金安信 .基金开
8、元 A 、B 、C 、D 、考点 证券投资基金的起源与发展解析 本题考查基金的发展。1998年3月，两只封闭式基金基金金泰、基金开元设立，分别由国泰基金管理公司和南方基金管理公司管理。故本题选B选项。11. 单选题 甲以银行定期存款4倍的高息放贷，很快赚了钱。随后，四处散发宣传单，声称为加盟店筹资，承诺3个月后还款并支付银行定息存款2倍的利息。甲从社会上筹得资金1 000万，高利息贷出，赚取息差。甲资金链断裂无仍继续扩大宣传，又吸纳社会资金2 000万，以后期借款归还前期借款1 000万。后因亏空巨大，甲将余款500万元交给其子，跳楼自杀。关于本案的定性，下列选项正确的是（）。 .甲以非法占有
9、为目的，非法吸纳资金，构成集资诈骗罪 .甲集资诈骗的数额为2 000万元 .根据刑法规定，集资诈骗数额特别巨大的，可判处死刑 .甲已死亡，导致刑罚消灭，法院对余款500万元不能进行追缴 A 、B 、C 、D 、答案 D解析 【解析】甲以非法占有为目的，使用诈骗方法非法集资，数额特别巨大，构成集资诈骗罪。故第项正确。根据关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释的规定，集资诈骗的数额以行为人实际骗取的数额计算，案发前已归还的数额应予扣除。行为人为实施集资诈骗活动而支付的广告费、中介费、手续费、回扣，或者用于行贿、赠与等费用，不予扣除。行为人为实施集资诈骗活动而支付的利息，除本金未归还可予
10、折抵本金以外，应当计入诈骗数额。甲开始吸纳了社会资金1 000万，后又吸纳了社会资金2 000万，共吸纳了社会资金3 000万。之后，用后吸纳的2 000万资金中的1 000万归还了之前吸纳的1 000万资金，那么扣除已归还的数额后，还剩2 000万的诈骗数额未还。因此，甲的集资诈骗数额是2 000万。故第项正确。根据中华人民共和国刑法修正案（九）的规定，已删除“犯本节第192条规定之罪，数额特别巨大并且给国家和人民利益造成特别重大损失的，处无期徒刑或者死刑，并处没收财产”法条。故第项不正确。甲的死亡会导致其刑事责任的消灭，但其民事责任、行政责任并不必然消灭，甲的死亡不影响对其余款的追缴。故第
11、项错误。12. 单选题 下列指标中，属于公司财务弹性分析的指标是（ ）。 .主营业务现金比率 .现金满足投资比率 .现金股利保障倍数 .全部资产现金回收率 A .B .C .D .考点 主要财务比率指标分析解析 财务弹性是指公司适应经济环境变化和利用投资机会的能力。这种能力来源于现金流量和支付现金需要的比较，其指标包括现金满足投资比率和现金股利保障倍数。13. 单选题 短期国库券的特点包括（ ）。 .违约风险极小.流动性强 .违约风险大 .流动性弱 A 、B 、C 、D 答案 B解析 【解析】短期国库券是政府部门发行的短期债券，主要用于弥补财政入不敷出和为到期的政府债券提供融资。因为有政府信用
12、作担保，短期国库券几乎没有违约风险；同时因为期限短，有活跃的二级市场可供交易，短期国库券流动性很强。14. 单选题 金融期权中，属于实值期权的有（ ）。 .看涨期权的敲定价格低于相关期货合约的当时市场价格 .看涨期权的敲定价格高于相关期货合约的当时市场价格 .看跌期权的敲定价格高于相关期货合约的当时市场价格 .看跌期权的敲定价格低于相关期货合约的当时市场价格 A 、B 、C 、D 、答案 C解析 【解析】对看涨期权而言，若市场价格高于协定价格（也称“敲定价格”或“行权价格”），期权的买方执行期权将有利可图，此时为实值期权；市场价格低于协定价格，期权的买方将放弃执行期权，为虚值期权。对看跌期权而
13、言，市场价格低于协定价格为实值期权；市场价格高于协定价格为虚值期权。15. 单选题 中小非金融企业集合票据流通转让的市场是（）。 A 上海证券交易所B 深圳证券交易所C 银行间柜台市场D 银行间债券市场答案 D解析 中小非金融企业集合票据在债权债务登记日的次一工作日即可在银行间债券市场流通转让。16. 单选题 下列投资策略中，属于战略性投资策略的有( ) .事件驱动型策略 .买入持有策略 .投资组合保险策略 .固定比例策略 A .B .C .D .考点 战略性资产配置、战术性资产配置和动态资产配置解析 战略性投资策略也称为长期资产配置策略，是指着眼较长投资期限，追求收益与风险最佳匹配的投资策略。常见的长期投资策略包括:买入持有策略；固定比例策略;投资组合保险策略。17. 单选题 影响货币时间价值的主要因素包括( ) .单利或复利 .通货膨胀率 .收益率 .投资风险 .时间 A .B .C .D .
