《初级银行从业《个人理财》考试历年真题汇编（精选）含答案66》由会员分享，可在线阅读，更多相关《初级银行从业《个人理财》考试历年真题汇编（精选）含答案66（23页珍藏版）》请在金锄头文库上搜索。
1、初级银行从业个人理财考试历年真题汇编（精选）含答案1. 多选题：以下()属于信托的特点。A.经营方式灵活、适应性强B.信托财产具有独立性C.信托管理具有连续性D.财产权利主体与利益主体相分离E.是以信任为基础的财产管理制度正确答案：ABCDE2. 多选题：【2015年真题】以下关于市场有效性的说法正确的有（）。A.如果相信市场无效投资者应采取被动投资策略B.在半强型有效市场中基本面分析不能为投资者带来超额利润C.强型有效市场中，证券价格充分反映了所有信息包括公开信息和内幕信息D.市场有效性假定意味着，只要市场达到弱有效，技术分析将毫无可取之处E.强型有效市场包含半强型有效市场半强型有效市场包含
2、弱型有效市场正确答案：BCDE3. 单选题：商业银行在提供财务分析与规划的基础上，进一步向客户提供投资建议、个人投资产品推介等专业化服务是（）业务。A.综合理财服务B.投资规划C.投资品分析D.理财顾问服务正确答案：D4. 单选题：【2013年真题】货币市场是融通（）的场所，而资本市场是筹集（）的场所。A.短期资金；长期资金B.长期资金；短期资金C.长期资金；长期资金D.短期资金；短期资金正确答案：A5. 多选题：在理财方案执行过程中，专业理财师应遵循的原则包括（）。A.诚信原则B.可行性原则C.连续性原则D.周密性原则E.了解原则正确答案：ACE6. 单选题：商业银行有下列（）情形时，由中国
3、银监会监督管理机构责令改正，处20万元以上50万元以下罚款。A.违反规定提高利率B.出租、出借经营许可证C.向关系人发放信用贷款D.提供虚假的财务会计报告正确答案：D7. 单选题：下列选项属于期末年金的是()。A.生活费支出B.教育费支出C.房租支出D.房贷支出正确答案：D8. 多选题：下列关于黄金的说法，正确的有()。A.对于投资者来说，黄金退出流通领域后，其流动性较其他证券类投资产品差B.黄金和股票市场收益呈正相关关系C.黄金价格会随着通货膨胀而提高，所以可以保值D.黄金价格受国际市场影响较大E.市场风险是投资黄金面临的第一位的风险正确答案：ACDE9. 多选题：个人理财业务的风险管理应包
4、括()的管理。A.商业银行在提供理财服务过程中面临的法律风险B.商业银行在提供理财服务过程中面临的操作风险C.商业银行在提供理财服务过程中面临的声誉风险D.理财计划或产品包含的相关交易工具的市场风险E.理财计划或产品包含的相关交易工具的信用风险正确答案：ABCDE10. 多选题：35我国个人所得税法规定应纳个人所得税的所得包括（）。A.工资、薪金所得B.劳务报酬所得C.保险赔偿D.特许权使用费所得E.偶然所得正确答案：ABDE11. 单选题：在商业银行的声誉风险管理中，可以提高对声誉风险的发现和声誉事件应对能力的措施是()。A.建立投诉处理监督评估机制B.建立声誉内部培训和激励机制C.建立声誉
5、风险排查机制D.建立新闻工作归口管理制度正确答案：C12. 单选题：客户的其他理财特征不包括()。A.投资渠道偏好B.知识结构C.风险认知度D.个人性格正确答案：C13. 单选题：下列不是投资的三要素的是()。A.安全性B.流动性C.收益性D.稳定性正确答案：D14. 单选题：内幕信息是指证券交易活动中，涉及公司的经营、财务或者对该公司证券的市场价格有重大影响的尚未公开的信息，下列不属于内幕信息的是()。A.公司股权结构的重大变化B.公司债务担保的重大变更C.公司分配股利或者增资的计划D.公司营业用主要资产的抵押、出售或者报废一次超过该资产的百分之十正确答案：D15. 单选题：【2015年真题
6、】下列各种投资组合中，一般情况下最适合即将退休的投资人的是()。A.绩优股+指数型股票型基金+期货B.认股权证+股票型基金+期货C.定存+国债+保本投资型产品D.股权投资+房产信托基金+黄金正确答案：C16. 单选题：个人理财业务是建立在（）基础之上的银行业务。A.法定代理关系B.委托代理关系C.存款业务关系D.贷款业务关系正确答案：B17. 单选题：关于市场有效性理论，下列表述错误的是（）。A.市场有效性假定意味着只要市场达到弱有效，技术分析将毫无可取之处B.如果相信市场有效，投资者将采取被动投资策略C.股价的随机变化表明了市场是无效的D.如果市场是半强型有效，那么基本面分析将是徒劳的正确答
7、案：C18. 单选题：债券型理财产品的（）主要是指由于目前国内银行业债券型理财产品通常不提供提前赎回，因此投资者的本金在一段时间内会固化在银行里。A.利率风险B.汇率风险C.流动性风险D.其他风险正确答案：C19. 多选题：财务比例分析主要包括以下哪些指标()。A.偿付比例B.负债总资产比例C.负债收入比例D.储蓄比例E.投资与净资产比例正确答案：ABCDE20. 单选题：下列有关个人理财业务风险管理基本要求的说法，错误的是()。A.商业银行对各类个人理财业务的风险管理，都应同时满足个人理财顾问服务相关风险管理的基本要求B.商业银行应当制定并落实内部监督和独立审核措施C.商业银行应建立个人理财
8、业务的分析、审核与报告制度D.商业银行应就个人理财业务的主要风险管理方式、风险测算方法与标准，积极主动地与上级部门沟通正确答案：D21. 单选题：理财业务的出发点是()。A.银行利润最大化B.客户需求C.客户盈利D.银行供给正确答案：B22. 多选题：理财师队伍迅速扩张，主要取决于以下()因素。A.理财服务需求大B.理财师培养工作推动C.行业自理和规范管理D.收入稳定、受人尊敬E.合格理财师的职场选择多、提升空间大正确答案：ABCDE23. 多选题：【2013年真题】在综合理财服务中，商业银行需要对()等两类人员相分离，并定期检查，比较两类人员的交易状况。A.负责理财产品相关交易工具的交易人员
9、B.负责自营交易的交易人员C.负责理财产品销售的人员D.负责贷款业务的人员E.负责存款业务的人员正确答案：AB24. 单选题：金触市场可分为有形市场和无形市场。两个市场最明显的区别是()。A.交易范围是否广B.交易时间长短C.交易场所是否固定，是否为分散交易D.交易种类的多少正确答案：C25. 单选题：关于变异系数的说法错误是()。A.变异系数描述的是获得单位预期收益所承担的风险B.变异系数=标准差/预期收益率C.资产收益率的不确定可以通过变异系数进行衡量D.变异系数越小，投资项目越优正确答案：C26. 单选题：按照个人外汇管理办法和个人外汇管理办法实施细则，居民个人年度购汇总额为每人每年等值
10、（）万美元。A.5B.10C.15D.2正确答案：A27. 单选题：下列金融交易中涉及货币市场工具的是（）。A.在银行购买了10000元的短期国债B.从银行获得了三年期贷款购买小轿车C.普通股价格上涨，为此你买人100股这个公司的股票D.张三获得了一笔收入，买人20000元证券投资基金正确答案：A28. 多选题：下列属于银行代理类理财产品的有（）。A.基金B.保险C.债券型理财产品D.货币型理财产品E.信托?正确答案：ABE29. 单选题：应当先履行债务的合同一方已经掌握确凿的证据证明合同对方的经济状况严重恶化，所以先行终止了债务履行，这种权利是指()。A.不安抗辩权B.同时履行抗辩权C.先履
11、行抗辩权D.后履行抗辩权正确答案：A30. 多选题：商业银行开展需要审批的个人理财业务应具备以下条件()。A.具有相应的风险管理体系和内部控制制度B.有具备开展相关业务工作经验和知识的高级管理人员、从业人员C.具备有效的市场风险识别、计量、监测和控制体系D.信誉良好，近三年内未发生损害客户利益的重大事件E.中国银行业监督管理委员会规定的其他审慎性条件正确答案：ABCE31. 单选题：【2013年真题】客户理财目标按时间的长短可以划分为短期目标、中期目标和长期目标，下列理财目标不属于短期目标的是（）。A.税务负担最小化B.投资股票市场C.控制开支预算D.筹集资金购买汽车正确答案：D32. 单选题
12、：金融市场的()是指金融市场具有资金蓄水池的作用。A.聚敛功能B.派生功能C.调节功能D.配置功能正确答案：C33. 单选题：按照有关规定，对受益人的权利和义务说法错误的是（）。A.委托人可以是唯一受益人B.受托人可以是唯一受益人C.受益人可以放弃收益权D.信托受益权可以依法转让和继承?正确答案：B34. 单选题：【2012年真题】根据监督机构的相关规定，商业银行应建立理财从业人员()管理制度，完善理财业务人员的准入机制。A.持证上岗B.业务考核C.风险评估D.绩效激励正确答案：A35. 单选题：【2012年真题】在不同的沟通方式中，()是组织间进行沟通的基础，因具有便于使用、持久性的功能而被
13、广泛运用。A.图像语言B.电子邮件C.书面语言D.多媒体正确答案：C36. 多选题：【2013年真题】下列属于宏观经济政策对经济发展影响的有（）。A.偏紧的收入分配政策会抑制当地的投资需求，造成相应的资产价格下跌B.宽松的货币政策有助于刺激投资需求增长，支持资产价格上升C.积极的财政政策可以有效地刺激投资需求的增长，从而提高资产价格D.提高房产税易税税率，具有抑制房产价格上涨的意义E.降低印花税可以减少交易成本，从而刺激股市反弹正确答案：ABCDE37. 单选题：下列不属于个人/家庭资产项目的是()。A.收藏品B.汽车C.按揭房产D.租借的房屋正确答案：D38. 单选题：下列关于货币市场的特征，描述正确的是()。A.风险性低，收益高B.收益高，安全性也高C.流动性低，安全性也低D.风险性低，流动性高正确答案：D39. 单选题：银行从业人员在()的监督下，自觉遵守本职业操守。A.公众B.银监会C.同业协会D.以上都对正确答案：D40. 单选题：下列属于基金特点的是（）。A.集中投资B.分散理财C.风险自担D.信息透明正确答案：D41. 多选题：影响股票价格的宏观因素包括：()。A.经济增长B.货币政策C.财政政策D.市场利率E.汇率正确答案：ABCDE42. 多选题：按照交易方式，金融衍生品可以分为()。A.远期B.期货C.信托D.期权E.互换正确
