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1、内部资料注意保密上海支付结算综合业务系统银行接口规范版本号：1.05二OO八年十一月深圳市雁联计算系统有限公司文档控制分发文档名称：上海支付结算综合业务系统银行接口规范版本号：V1.05版本日期：2008年11月18日作者：发布部门：发布日期：2008年11月18日版本控制版本日期说明V1.002008年7月1日初稿V1.012008年8月6日增加银行资金清算报文；V1.022008年8月18日借记冲正报文增加 OLZ字段；账户余额查询报文增 加52A/58A字段；修改手续费报文明细内容；增加 确认API等；V1.032008-9-5见附件关于上海市支付结算综合业务系统银行接 口艾更的事项V1
2、.042008-10-211 .实时贷记业务报文SMP001戌时借记业务报文SMP00珅ACT收款人账户类型变更为必选 /可选项 “ M/O;2 .实时贷记业务报文 SMP001中CEF业务种类变 更为必选项M;3 .返回码说明中增加“ 8320:支付密码错”；4 .明细下载申请（SMP613 DLC值域不能为空5 .系统对账流程图修改；6 .交易明细查询回执报文（SMP208添加返回结果代码C42/附言72A字段7 .接口 API函数增加返回信息，方便调试。V1.052008-11-181 .实时借/贷记业务增加票据种类说明；2 .借记业务的 CET票据种类/30B票据日期艾更为 必选项 M
3、;3 .借记冲正业务的OROM收款人开户行变更为可选项O4 .交易明细查询回执报文 （SMP208的OST原交易 状态值域增加：99:其他（当查询结果不为“1”（成功）时）5 .自由格式信息报文（SMP209）增加52A发起网 点号/58A接收网点号字段；6 .删除手续费明细报文；（系统每月生成手续费汇 总报表，以人工方式传递到各参与银行）批阅意见职位签字日期第一章概述 11.1 目的11.2 系统概述11.3 系统总体结构21.4 接口概述31.4.1 非直联模式 31.4.2 直联模式 31.5 定义、缩写词和术语 3第二章业务范围 5第三章 接口主要业务流描述 73.1 系统工作日和状态
4、73.2 业务种类73.3 支付业务描述 83.3.1 贷记业务-网银（自助渠道） 83.3.2 贷记业务-普通 163.3.3 贷记退汇业务 233.3.4 借记业务 283.3.5 借记冲正业务 36383.4 信息业务描述.3.4.1 票据影像业务 383.4.2 专用内部账户调拨 403.4.3 交易明细查询 433.4.4 查询查复业务 443.4.5 账户信息变更 463.4.6 账户余额查询业务 483.4.7 自由格式信息 503.5 资金业务描述 513.5.1 轧差清算 513.5.2 日终处理 523.5.3 系统对账 523.6 管理业务描述553.6.1 系统登陆 5
5、53.6.2 系统退出 553.6.3 系统强制退出通知 553.6.4 系统状态变更通知 553.6.5 场次变更通知 563.6.6 日切通知 563.6.7 通讯检查 56第四章接口系统结构 574.1 物理连接574.2 应用连接574.2.1 示意图 574.2.2 API 说明 584.2.2.1 连接API 594.2.2.2 断开连接 API 594.2.2.3 发送API 604.2.2.4 接收API 614.2.2.5 确认API 63第五章 接口信息处理说明 655.1 接口信息处理模式 655.1.1 发送处理模式 655.1.2 接收处理模式 655.2 接口报文说
6、明665.2.1 字符集说明 665.2.1.1 属性符号 665.2.1.2 x-字符集 675.2.2 报文结构 675.2.2.1 报文头 685.2.2.2 报文正文 705.2.2.2.1 短报文正文 705.2.2.2.2 长报文正文 715.2.2.3 报文尾 715.3 业务报文725.3.1 支付报文 725.3.1.1 实时贷记业务报文（SMP001 725.3.1.2 实时借记业务报文（SMP002 735.3.1.3 贷记退汇报文（SMP003 745.3.1.4 借记冲正业务报文（SMP006 745.3.1.5 支付业务回执报文（SMP009 755.3.1.6 账
7、户信息查询请求业务报文（SMP101 765.3.1.7 账户信息查询回执业务报文（SMP102 765.3.2 信息报文 775.3.2.1 查询报文（SMP201 775.3.2.2 查复报文（SMP202 775.3.2.3 专用内部账户调拨报文（SMP203 785.3.2.4 专用内部账户回执报文（SMP204 795.3.2.5 账户信息变更报文（SMP205 795.3.2.6 票据影像业务报文（SMP206 805.3.2.7 交易明细查询报文（SMP207 815.3.2.8 交易明细查询回执报文（SMP208 815.3.2.9 自由格式信息报文（SMP209 825.3.
8、2.10 账户余额查询报文（SMP301 835.3.2.11 账户余额查询返回报文（SMP302 835.3.2.12 账户信息变更返回报文（SMP305 845.3.2.13 通用返回报文（SMP999 845.3.3 资金报文 855.3.3.1 汇总对账报文（SMP 713） 855.3.3.2 汇总对账返回报文（SMP714） 865.3.3.3 明细下载申请（SMP613 865.3.3.4 明细对账（SMP 614） 875.3.3.5 银行资金清算报文（SMP706 885.3.4 管理报文 885.3.4.1 系统状态变更报文（SMP418 885.3.4.2 登陆报文（SM
9、P501 895.3.4.3 登陆返回才艮文（SMP502 895.3.4.4 退出申请才艮文（SMP503 905.3.4.5 退出申请返回才艮文（SMP504 905.3.4.6 强制退出报文（SMP505 905.3.4.7 行号信息变更报文（SMP642） 915.3.4.8 日切通知报文（SMP702 915.3.4.9 场次变更通知报文（SMP704 925.3.4.10 通讯检查报文（SMP751 925.3.4.11 通讯检查返回报文（SMP752 925.3.5 返回码说明 93第六章 接口安全性管理976.1 交易数据的安全性976.1.1 保护密押生成 976.1.2 力
10、口/核押 986.2 调账业务的安全性 986.3 用户管理986.4 审计追踪996.5 网络安全99第七章附录 1007.1 力口/核押要素 1007.2 力口/核押设备1017.3 票据影像数据1017.4 账户信息大文件1027.4.1 文件命名规则 1021027.4.2 文件结构第一章概述1.1 目的本文旨在描述上海支付结算综合业务系统与商业银行行内系统 之间的接口规范，同时说明商业银行需要配合参与的工作。各商业银行可以依据本接口规范进行接口设计和银行部分的开发工作。1.2 系统概述上海支付结算综合业务系统是应用现代计算机技术、网络通讯和安全保密技术，改造并取代传统的处理模式，将各
11、类跨行借、贷方 票据业务及转账业务信息转为电子信息流，通过网络互联等手段实 现同行内有关部门、国有商业银行、其他金融机构的联结，加速资 金周转，实现柜面票据及转账业务的实时发起、实时入客户账，为 社会提供优质的支付结算服务。1.3 系统总体结构商业银行主机商业银行中间业务平台商业银行主机间联银行直联银行系统总体结构如上图所示，对于直联银行，当发生跨行业务时，通过接口 API发往中心进行业务处理。对于间联银行，通过客户端将业务发往中心进行业务处理1.4 接口概述商业银行行内系统与上海市支付结算综合业务系统的联接可以分为两种方式：一种是直联模式，另一种是非直联模式。本接口规范主要描述直联模式接口。
12、1.4.1 非直联模式通过中心提供的客户端，实现与上海市支付结算综合业务系统的 联接。1.4.2 直联模式通过接口调用接口 API实现与上海市支付结算综合业务系统的联 接。1.5 定义、缩写词和术语序号名称说明1清算日指在清算账户（SAPS）或者人行会计核算系统（ABS）上完成最 终资金清算的自然日，即 ABS系统的工作日，ABS系统工作日 的最舟-场轧差时间作为清算日的切换时间。2工作日期指系统在上一工作日日切后到下一工作日日切之间的系统工作日期。该日期在每日日切后更换为下一自然日的时间。3发起行发起往账业务的清算行。4接收行接收来账业务的清算行。5参与行所有力入金融综合服务平台的金融机构，
13、包括：人行营业部、国 库、商业银行、信用合作社、国家政策性银行。6清算行在人民银行开设清算账户的政策性银行、商业银行、城巾商业银 行、农村信用合作社。7扣款行指需要从银行客户的账户中划出资金的银行。8入账行指需要向银行客户的账户上划入资金的银行。9客户通过金融综合服务平台进行跨行转账的对公/对私客户。10开户行机构号客户开户银行网点的机构号，由各商业银行自行定义。11业务处理中心负责业务的转发和资金的轧差、清算的人行下属机构。12业务专用凭证用于银行对账的交易流水汇总、以及交易明细文件。13日切系统工作日的切换。第二章业务范围采用直联模式的商业银行主要有以下业务:本行发起的业务包括：1）贷记业务2）贷记退汇业务3） 借记业务4） 借记冲正业务5）票据影像业务6）专用内部账户调拨7） 查询查复业务8）交易明细查询9）账户信息变更10）网点信息变更11）账户余额查询本行接收的业务包括：1）贷记业务2）贷记退汇业务3）借记业务 4） 借记冲正业务5）票据影像业务6）专用内部账户调拨7）查询查复业务8）手续费明细9）行号信息变更10）网点信息变更11）账户余额查询12）银行资金清算报文第三章接口主要业务流描述本节流程图主要是为了说明业务处理过程中的报文交互，图中报文的发起和接收，并不是说明处理是同步模式进行的，其实我们提 供的API的消息处理模式是异步的，关于异步转同步
