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1、泓域咨询/科技型中小企业孵化培育项目申请报告报告说明科技型中小企业孵化培育目录第一章 项目概况6一、 项目名称及建设性质6二、 项目承办单位6三、 项目建设选址6四、 项目总投资及资金构成6五、 资金筹措方案7六、 项目预期经济效益规划目标7七、 项目建设进度规划8八、 项目综合评价8主要经济指标一览表8第二章 行业和市场分析10一、 科技型中小企业融资难的原因10二、 科技型中小企业的发展情况12三、 科技型中小企业融资的主要模式13四、 科技型中小企业融资的难点分析14五、 科技型中小企业现存的问题16六、 科技型中小企业的特点18七、 科技型中小企业融资难的原因21八、 科技型中小企业的
2、发展情况24九、 价值链25十、 科技型中小企业融资的主要模式29十一、 科技型中小企业融资的难点分析31十二、 企业营销对策33十三、 科技型中小企业现存的问题33十四、 科技型中小企业的特点35十五、 品牌资产增值与市场营销过程38十六、 以消费者为中心的观念39十七、 客户关系管理内涵与目标41十八、 市场定位战略43第三章 人力资源48一、 绩效考评的程序与流程设计48二、 审核人工成本预算的方法52三、 录用环节的评估55四、 培训课程设计的程序57五、 劳动环境优化的内容和方法59六、 绩效指标体系的设计要求62第四章 经营战略分析64一、 企业文化战略的实施64二、 人力资源战略
3、的特点65三、 总成本领先战略的实现途径66四、 总成本领先战略的基本含义68五、 实施融合战略的影响因素与条件69六、 企业竞争战略的概念72七、 市场营销战略决策的内容73第五章 运营模式75一、 公司经营宗旨75二、 公司的目标、主要职责75三、 各部门职责及权限76四、 财务会计制度79第六章 企业文化分析83一、 技术创新与自主品牌83二、 培养现代企业价值观84三、 企业文化的特征89四、 塑造鲜亮的企业形象93五、 建设高素质的企业家队伍98六、 企业文化投入与产出的特点107七、 企业家精神与企业文化109八、 企业伦理道德建设的原则与内容114第七章 财务管理分析120一、
4、财务可行性评价指标的类型120二、 对外投资的目的与意义121三、 营运资金管理策略的类型及评价122四、 短期融资的分类125五、 企业财务管理体制的设计原则126六、 企业资本金制度130七、 财务管理原则136第八章 经济效益分析142一、 经济评价财务测算142营业收入、税金及附加和增值税估算表142综合总成本费用估算表143固定资产折旧费估算表144无形资产和其他资产摊销估算表145利润及利润分配表146二、 项目盈利能力分析147项目投资现金流量表149三、 偿债能力分析150借款还本付息计划表151第九章 投资方案分析153一、 建设投资估算153建设投资估算表154二、 建设期
5、利息154建设期利息估算表155三、 流动资金156流动资金估算表156四、 项目总投资157总投资及构成一览表157五、 资金筹措与投资计划158项目投资计划与资金筹措一览表158本期项目是基于公开的产业信息、市场分析、技术方案等信息，并依托行业分析模型而进行的模板化设计，其数据参数符合行业基本情况。本报告仅作为投资参考或作为学习参考模板用途。第一章 项目概况一、 项目名称及建设性质（一）项目名称科技型中小企业孵化培育项目（二）项目建设性质本项目属于新建项目二、 项目承办单位（一）项目承办单位名称xxx集团有限公司（二）项目联系人孟xx三、 项目建设选址本期项目选址位于xxx，区域地理位置优
6、越，设施条件完备，非常适宜本期项目建设。四、 项目总投资及资金构成（一）项目总投资构成分析本期项目总投资包括建设投资、建设期利息和流动资金。根据谨慎财务估算，项目总投资1367.62万元，其中：建设投资884.92万元，占项目总投资的64.71%；建设期利息10.34万元，占项目总投资的0.76%；流动资金472.36万元，占项目总投资的34.54%。（二）建设投资构成本期项目建设投资884.92万元，包括工程费用、工程建设其他费用和预备费，其中：工程费用615.27万元，工程建设其他费用252.32万元，预备费17.33万元。五、 资金筹措方案本期项目总投资1367.62万元，其中申请银行长
7、期贷款422.10万元，其余部分由企业自筹。六、 项目预期经济效益规划目标（一）经济效益目标值（正常经营年份）1、营业收入（SP）：5300.00万元。2、综合总成本费用（TC）：4307.38万元。3、净利润（NP）：726.34万元。（二）经济效益评价目标1、全部投资回收期（Pt）：4.49年。2、财务内部收益率：38.30%。3、财务净现值：1904.62万元。七、 项目建设进度规划本期项目建设期限规划12个月。八、 项目综合评价本项目符合国家产业发展政策和行业技术进步要求，符合市场要求，受到国家技术经济政策的保护和扶持，适应本地区及临近地区的相关产品日益发展的要求。项目的各项外部条件齐
8、备，交通运输及水电供应均有充分保证，有优越的建设条件。，企业经济和社会效益较好，能实现技术进步，产业结构调整，提高经济效益的目的。项目建设所采用的技术装备先进，成熟可靠，可以确保最终产品的质量要求。主要经济指标一览表序号项目单位指标备注1总投资万元1367.621.1建设投资万元884.921.1.1工程费用万元615.271.1.2其他费用万元252.321.1.3预备费万元17.331.2建设期利息万元10.341.3流动资金万元472.362资金筹措万元1367.622.1自筹资金万元945.522.2银行贷款万元422.103营业收入万元5300.00正常运营年份4总成本费用万元430
9、7.385利润总额万元968.466净利润万元726.347所得税万元242.128增值税万元201.359税金及附加万元24.1610纳税总额万元467.6311盈亏平衡点万元1997.02产值12回收期年4.4913内部收益率38.30%所得税后14财务净现值万元1904.62所得税后第二章 行业和市场分析一、 科技型中小企业融资难的原因（一）融资渠道窄般来说，在众多的融资方式中，自筹资金、间接融资、直接融资和政策性融资是可供科技型中小企业选择的主要四种。表面上看起来融资渠道很多，实际情况则不容乐观。目前，我国大多数科技型中小企业的初始资本都是来源于企业个人，数量有限，对企业有一定帮助但满
10、足不了需求，发行债券进行融资的方式由于条件相当严苛，对于规模和业绩都不佳的中小企业而言只能望而却步。科技型中小企业往往要严重依赖商业银行的间接融资，但需要按银行要求提供足够的抵押或质押，而科技型中小企业是一种技术密集型的企业，主要依靠科技人员的创新，人少地小，促使商业银行在贷款考虑时谨值细心，所以造成实际上的融资困难。（二）融资成本高科技型中小企业获得银行信贷供给的条件是要提供担保，可以是抵押担保，也可以是质押担保，两种担保方式手续繁杂、费用不菲。对于国有控股的大商业银行，往往不屑开发科技型中小企业这样的小客户，而地方性质的中小商业银行尽管愿意开展对科技型中小企业的业务，但利率水平较高，比大型
11、商业银行的同等信贷要高出十几个百分点。（三）融资期限短科技型中小企业的经营运转需要巨额的科研资金投入，从初创期到成熟期的每一阶段对资金都有长期需求。但科技型中小企业因科研产品的替代周期原因，不具备向商业银行申请像项目贷款那样的长期贷款的条件，银行考虑安全性和流动性的需要也不愿意对科技企业提供长期信贷。因此，科技型中小企业的融资一般多为解决周转需要的一年期短期流动资金，在科研成果未研发成功或研发成功还未投产，银行贷款的期限就到了，缺少融资的连续性。（四）科技型中小企业融资的特殊性在当前开放且竞争激烈的市场经济环境中，科技型中小企业单凭自身力量发展，生存很困难。而企业在发展中需要大量投入-旦资金链
12、断裂，就面临倒闭的风险。资金是企业成长的最为关键因素。企业能否获得稳定的资金来源、及时足额筹集到生产要素组合所需要的资金，对经营和发展都是至关重要的。中小型科技企业具有规模小、企业员工少、灵活性高、科技性强、创新能力强、高风险、高投入、高收益、成长性强等特点，因而其在融资方面有不同于一般中小企业的融资特征。首先，初创时期需要大量资金投入。技术研发与创新是科技型中小企业最大的特点，也是科技型中小企业的核心价值所在。而高科技企业在萌芽时期需要将大量的资金投入到研究和开发中来，将企业科研的成果产品化，而这段时间也是风险最大的时期之一。中小规模的高科技企业的贷金来源以债权融资为主。通常来进，科技型中小
13、企业的资产负债比率是很高的，而在企业的初创时期更为显著，因此很多的科技型中小企业在初创时期的财务指标并不好看。此外，由于其特点，中小企业往往需要临时融资来解决短期流动性缺。而科技型中小企业的临时融资具有资金需求快的特点，短期的资金需求数量不大，但是时间紧，对快的要求很高，需要资金及时到位。最后，科技型中小企业由于其科技性，往往没有大量的固定资产，其研发的成果多为无形资产、知识产权，无法抵押，又加之信誉度低，通常难以获得信用贷款。二、 科技型中小企业的发展情况从部分省市的统计数据看，北京市中小企业占据主导地位，民间资本活跃，主体数量增幅较快。科学研究、技术服务和地质勘查业类占企业总数的30%左右
14、，更多的向更创新、技术含量更高的科技型市场发展。科学研究、技术服务和为投资热点，新开业户数分别达到本年开业总户数的2841%、将近达到1/3，也从一定程度上说明了中小规模的高科技企业发展速度十分迅猛。近年来天津科技型企业蓬勃发展，天津市的科技型中小企业已达到21763家，其中就有49%的企业是科技型小巨人企业，数量达到了1064家。河北省为促进经济的发展转型，把发展科技型中小企业放在了全省建设的重中之重，成立了以省长为组长的领导小组推动中小规模的科技企业的发展，这也充分显示了河北省对于科技型中小企业的重视程度。河北省大力发展高科技产业园区，完善园区内相关服务体系的建设，每年选取有潜力的科技型企业进驻园区。建设3万家科技型企业并注重招商引资，形成多层次的融资结构，为中小型高科技企业融资扩宽渠道。建立五大科技金融园区，以园区为试点，推动整个的科技金融体系的建设。而商业银行和其他金融机构也不断的推出更新，更丰富的融资产品来满足其融资需求。三、 科技型中小企业融资的主要模式（一）抵押贷款和关系型贷款为主要贷款模式由于科技型中小企业缺乏自有
