北京下半年基金从业资格风险分散化考试题

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1、北京 2015 年下半年基金从业资格：风险分散化考试题本卷共分为 2大题 60小题，作答时间为 180分钟，总分 120分， 80分及格。 一、单项选择题 （在每个小题列出的四个选项中只有一个是符合题目要求的，请 将其代码填写在题干后的括号内。 错选、多选或未选均无分。 本大题共 30 小题， 每小题 2 分， 60 分。 ）1、负责组织和监督基金的上市交易，并对上市交易基金的信息披露进行监督。A :中国证券监督管理委员会B:中国证券业协会C:证券交易所D:证券登记结算公司 2、经中国人民银行总行批准， 于1993年 8月在上海证券交易所挂牌交易， 成为 我国第一只上市交易的投资基金的是 _。

2、A 武汉证券投资基金B 淄博乡镇企业投资基金C. 深圳南山投资基金D. 富岛基金3、根据运作方式的不同，基金可以分为A .圭寸闭式基金和开放式基金B. 契约型基金和公司型基金C. 公募基金和私募基金D. 主动型基金和被动型基金4、中国证监会发布的 ，旨在进一步明确基金管理公司公平对待不同组合所应遵循的具体原则和方法。A:证券投资基金管理公司治理准则（试行）B:基金管理公司内部控制指导意见C:基金管理公司特定客户资产管理业务试点办法D:基金管理公司公平交易制度指导意见 5、考察基金产品线的内涵角度一般不包括A:产品线的长度B:产品线的宽度C:产品线的深度D:产品线的高度 6、个人投资者投资基金涉

3、及的税收包括A .营业税B. 印花税C. 所得税D. 增值税 7、上证指数系列的第一只债券指数是A 中国债券指数B. 中证全债指数C. 上证国债指数D. 上证企业债指数8、下列选项中， _包括数据库、服务器、网络通讯、安全保障等。A .辅助式前台系统B. 自助式前台系统C. 后台管理系统D. 信息管理平台应用系统的支持系统9、开放式基金基金合同生效后，可以在基金合同和招募说明书规定的期限内不办理赎回，但该期限最长不得超过 个月。A：1B：2C：3D：4 10、基金销售市场细分中，主要的人口因素变量不包括A .家庭规模B. 社会阶层C. 家庭生命周期D. 交通通信条件11、LOF 基金份额的申购

4、、赎回采用 _原则。A .份额申购、金额赎回B. 金额申购、份额赎回C. 金额申购、金额赎回D. 份额申购、份额赎回12、根据基金 _的不同，可以将基金分为主动型基金和被动型基金。A .运作方式B. 投资对象C. 投资目标于同D. 投资理念13、证券投资基金运作管理办法 于年 6 月 29 日由中国证监会颁布，年 7 月 1 日起实施。A：2003B：2004C：2005D：2006 14、证券投资基金销售管理办法规定，商业银行负责基金代销业务的部门管 理人员须具备从事 _年以上基金业务或者 _年以上证券、金融业务的工作经历。A2；4B3；5C3；4D2；515、当发生对基金份额持有人权益或者

5、基金价格产生重大影响的事件时， 基金管 理人应在 日内编制并披露临时报告书， 并分别报中国证监会及其证监局备案。A：1B：2C：3D：416、道琼斯指数股价综合平均数的编制对象是A：30 家著名大工商业公司股票， 具有代表性的公用事业大公司股票B：30 家著名大工商业公司股票， 具有代表性的公用事业大公司股票C：20 家著名大工商业公司股票， 具有代表性的公用事业大公司股票D：20 家著名大工商业公司股票， 具有代表性的公用事业大公司股票20 家具有代表性的运输业公司股票和15 家具有代表性的运输业公司股票和30 家具有代表性的运输业公司股票和15 家具有代表性的运输业公司股票和15种20 种

6、15种30 种17、如果基金名称显示投资方向， 应当有 _以上的非现金基金资产属于投资方向 确定的内容。A50%B60%C70%D80% 18 、根据证券投资基金管理公司督察长管理规定 ，证券投资基金管理公司的 督察长由 _。A .中国证监会委派B总经理任命C. 董事会聘任D. 股东大会选举19、在公司型证券投资基金中是一个有形机构，在契约型证券投资基金中是 个无形机构。A :基金管理人B:基金托管人C:基金组织D:基金份额持有人 20、我国封闭式基金实行 _日交割、交收AT+1BT+2CT+3DT+4 21、下列说法不正确的是 _。A 基金份额持有人是指持有基金份额或基金股份的自然人和法人，

7、也就是基 金的投资人B 基金份额持有人享有基金信息的知情权、表决权和收益权C.基金的一切风险管理都是围绕保护投资者利益来考虑的D基金托管人是开展基金一切活动的中心 22、下列项目不列入基金费用的有 _。A .基金运作的审计费和律师费B .基金管理人和基金托管人因未履行或未完全履行义务导致的费用支出或基 金财产的损失C. 基金管理人和基金托管人处理与基金运作无关的事项发生的费用D. 基金合同生效前的相关费用23、在我国基金会计核算中， 对于影响到 _小数点后第 5位的费用， 应采用待摊 或预提的方法。A .基金资产净值B. 基金资产总值C. 基金份额净值D. 基金所有者权益24、前台业务系统可分

8、为A. 自助式前台系统B. 前台管理业务系统C. 辅助式前台系统D. 前台信息业务系统25、下列信息，属于基金产品特征信息的是A .基金份额净值B. 基金经理简历C. 资产管理规模D. 业绩比较基准26、托管费的来源是A .股息0B 利息C.基金资产D 投资者缴纳27、常用的基金风险调整后收益衡量指标不包括A .特雷诺指数B. 夏普指数C. 道-琼斯指数D. 詹森指数28、债券型基金与股票型基金相比，其波动性A .相同B. 大小无法确定C. 较大D. 较小29、某投资者认购了 5 000 元的某开放式基金，认购费率为 140%，那么该投资 者的净认购金额约为 _元，所花费的认购费用约为 _元。

9、A. 4 932；68B. 4 931；69C. 4 930；70D. 5 000；70 30、为避免基金业出现大起大落的情形、 影响其正常发展， 基金销售监管应坚持 _原则。A .连续性B. 有效性C. 依法监管D. 审慎监管 二、多项选择题（在每题的备选项中，有 2 个或 2 个以上符合题意，至少有 1 个错项。错选，本题不得分；少选，所选的每个选项得 0.5 分，本大题共 30 小 题，每小题 2分，共 60 分。）31、下列关于券商集合计划的说法，不正确的是 _。A .管理人的收入与其业绩表现没有直接关系B. 目标客户群体抗风险能力相对较强C. 投资门槛比基金高D. 流动性比基金差32

10、、基金财产不得用于A .承销证券B. 支付基金托管费C. 向他人提供贷款D. 向他人提供担保33、基金销售人员从事基金销售活动，不得 _A 同意他人以其本人的名义从事基金销售业务B 承诺利用基金资产进行利益输送C.直接代理客户进行基金认购D 与投资者以口头约定亏损分担34、基金信息披露最根本、最重要的原则是A .准确性原则B 及时性原则C. 公平披露原则为基础计算的D. 真实性原则35、开放式基金的价格是以A:基金份额净值B:市场供求关系C:市盈率D:购买股票多少 36、基金管理公司的核心业务是A :基金营销B:基金投资运作C:基金后台管理D:基金估值 37、股票的清算价值是公司清算时每一股份

11、所代表的A .资产价值B. 账面价值C. 清算资金D. 实际价值38、在首次发行创新的基金产品营销中，营销人员应 _。A .认真阅读基金招募说明书，为客户选择合适的产品B. 提醒投资者关注新基金产品设计的差异C. 提醒投资者新产品在投资的业绩表现上会出现不稳定的因素D. 提醒投资者产品新的特征有可能带来的新的投资机会39、关于证券投资基金税收政策的通知规定，自 2004年1月 1日起，对证券 投资基金管理人运用基金买卖股票、债券的差价收入，继续免征_。A 所得税B. 营业税C. 印花税D. 增值税40、发行价格高于面值称为溢价发行，溢价发行所得的溢价款列为A .资本公积金B 股本账户C. 盈余

12、公积D. 留存收益41、_是计算投资者申购基金份额、 赎回资金金额的基础， 也是评价基金投资业 绩的基础指标之一。A .基金资产净值B. 基金资产总值C. 基金份额净值D. 基金总份额42、下列机构中，不属于基金代销机构的是A. 商业银行B .证券公司C. 证券投资咨询机构D. 基金管理公司43、与金融衍生产品相对应的基础金融产品可以是A .债券B. 股票C. 银行活期存款单D. 金融衍生工具44、 基金管理人设置了相应的证券交易技术控制手段，目的在于_。A .有效控制不公平交易行为B. 有效控制利益输送的交易行为C. 为公司的业绩考核提供部分量化指标D. 通过分散投资降低系统性风险45、根据

13、基金销售适用性的及时性原则， 确保理财经理推荐合适产品的基础包括 _。A .银行网的基金产品销售信息系统要及时定期更新相关基金的风险等级B. 银行柜台上销售的基金的相关宣传资料也需要及时更新C. 对客户的信息要动态跟踪和收集整理D. 基金公司通过各种讲座、报告会等形式来进行投资者教育工作46、对处于形成期的家庭来说，投资应该以 _为主。A .长期投资的权益投资工具B. 偏进取的平衡资产配置C. 偏保守的平衡资产配置D. 固定收益工具47、是证券投资基金市场营销的中心A:确定目标客户B:扩大销量C:利润最大化D:分割市场 48、关于买入与卖出封闭式基金份额的申报数量，说法错误的有A 为100份或

14、其整数倍B为1000份或其整数倍C. 基金单笔最大数量应当低于10万份D. 基金单笔最大数量应当低于100万份49、在认购基金份额时就支付认购费用的付费模式称为A 前端收费模式B 后端收费模式C 全额收费模式D 净额收费模式50、基金募集的步骤一般包括A 申请B 核准C 发售D. 基金合同生效51 、基金的费用不包括 A 管理人报酬B. 利息支出C 申购费用D 交易费用52、通过公开资料能够获得的基金基本信息有A .基金产品特征信息B. 基金管理公司信息C. 基金产品业绩信息D. 基金经理和公司管理团队信息53、下列选项中，属于基金上市交易公告书的主要披露事项的有A .基金概况B. 持有人户数C 持有人结构及前 20 名持有人D.重大事件揭示 54、基金管理人的主要收入来源是A .基金投资收益B 基金管理费C 基金托管费D. 基金申购费 55、下列关于基金评级的说法，不正确的是 _。A .基金评级的方式直观易懂B. 封闭式基金与开放式基金应当分别评级C. 选择基金时，应当选择被专业机构评为五星级