《2022年金融-证券从业资格考前模拟强化练习题17（附答案详解）》由会员分享，可在线阅读，更多相关《2022年金融-证券从业资格考前模拟强化练习题17（附答案详解）（16页珍藏版）》请在金锄头文库上搜索。
1、2022年金融-证券从业资格考前模拟强化练习题（附答案详解）1. 单选题根据证券投资顾问业务暂行规定，证券公司、证券投资咨询机构从事证券投资顾问业务，应当遵守的基本原则包括（）。.守法合规.独立审慎.诚实信用.忠实公司利益问题1选项A.、B.、C.、D.、【答案】C【解析】证券公司、证券投资咨询机构从事证券投资顾问业务，应当遵守以下基本原则：1.守法合规：证券公司、证券投资咨询机构从事证券投资顾问业务，应当遵守法律、行政法规和其他有关规定，加强合规管理，健全内部控制，防范利益冲突，切实维护客户合法权益。2.诚实信用：证券公司、证券投资咨询机构及其人员应当遵循诚实信用原则，勤勉、审慎地为客户提供
2、证券投资顾问服务。3.忠实客户利益：证券公司、证券投资咨询机构及其人员提供证券投资顾问服务，应当忠实客户利益，不得为公司及其关联方的利益损害客户利益；不得为证券投资顾问人员及其利益相关者的利益损害客户利益；不得为特定客户利益损害其他客户利益。.忠实公司利益，错误。.独立审慎不是服务客户的基本原则，投资顾问服务客户的时候，同一证券要有统一的操作建议，而不是不同客户有不同的操作建议。2. 单选题根据证券期货经营机构私募资产管理业务管理办法有关规定，证券公司应当对资产管理计划实行（）。问题1选项A.集合运作管理B.预期收益管理C.净值化管理D.滚动发行、分离定价管理【答案】C【解析】金融机构对资产管
3、理产品应当实行净值化管理；净值生成应当符合企业会计准则规定，及时反映基础金融资产的收益和风险，由托管机构进行核算并定期提供报告，由外部审计机构进行审计确认，被审计金融机构应当披露审计结果并同时报送金融管理部门。采取滚动发行、分离定价属于刚性兑付，属于违规行为；集合运作管理和预期收益管理都不符合规范。3. 单选题根据证券投资基金销售人员从业资质管理规则，基金销售人员在开展基金宣传推介活动时应通过适当方式向基金投资人出示（）。问题1选项A.个人身份证件B.任职机构出具的委托手续C.基金代销协议D.从业资质证明【答案】D【解析】基金销售人员在开展基金宣传推介、基金理财业务咨询等活动时应通过适当的方式
4、向基金投资人出示从业资质证明。首先要和客户说明有从业资格，才能开展业务。4. 单选题下列关于上市公司收购和信息披露的法律责任的说法，正确的有（）。.收购人未按照证券法规定履行上市公司收购的公告、发出收购要约等义务的，责令改正，给予警告，无罚款.收购人未按照证券法规定履行上市公司收购的公告、发出收购要约等义务的，责令改正，给予警告，并处以五十万元以上五百万元以下的罚款.信息披露义务人未按照证券法规定报送有关报告或者履行信息披露义务的，对直接负责的主管人员和其他直接责任人员给予警告，并处以二十万元以上一百万元以下的罚款.信息披露义务人未按照证券法规定报送有关报告或者履行信息披露义务的，责令改正，给
5、予警告，并处以五十万元以上五百万元以下的罚款问题1选项A.、B.、C.、D.、【答案】C【解析】收购人未按照本法规定履行上市公司收购的公告、发出收购要约义务的，责令改正，给予警告，并处以50万元以上500万元以下的罚款。对直接负责的主管人员和其他直接责任人员给予警告，并处以20万元以上200万元以下的罚款，错误。信息披露义务人未按照本法规定报送有关报告或者履行信息披露义务的，责令改正，给予警吿，并处以50万元以上500万元以下的罚款；对直接负责的主管人员和其他直接责任人员给予警告，并处以20万元以上200万元以下的罚款。错误。5. 单选题根据证券期货投资者适当性管理办法，下列关于落实投资者适当
6、性应遵循的原则，错误的是（）。问题1选项A.经营机构应当对投资者进行保护性管理，保证投资者收益的可持续性和平稳性B.当经营机构及其工作人员的利益与投资者的利益发生冲突时，应当优先保障投资者的合法权益C.经营机构应对普通投资者和专业投资者实施差别化管理D.经营机构应当采取科学管理的方法，设置必要的标准和流程，保证适当性管理的实施【答案】A【解析】经营机构及其工作人员在落实投资者适当性管理的过程中，应当遵循以下原则：1、投资者利益优先原则；2、勤勉尽责原则；3、客观性原则；4、有效性原则。任何情况下都不能向投资者保证收益，A项错误。经营机构应对普通投资者和专业投资者实施差别化管理；当经营机构及其工
7、作人员的利益与投资者的利益发生冲突时，应当优先保障投资者的合法权益；经营机构应当采取科学管理的方法，设置必要的标准和流程，保证适当性管理的实施。6. 单选题根据证券公司代销金融产品管理规定，下列做法错误的有（）。.甲证券公司营业部员工张某向投资者宣传某股票型基金稳赚不赔.乙证券公司营业部员工王某与客户约定某基金亏损由王某承担.丙证券公司营业部销售基金赠送大米.丁证券公司营业部员工李某销售戊基金公司的基金后，收取戊基金公司奖励的购物卡问题1选项A.、B.、C.、D.、【答案】C【解析】证券公司及其从事金融产品代销业务的人员在代销金融产品过程中不得有下列行为：（1）采取夸大宣传、虚假宣传等方式误导
8、客户购买金融产品；（2）采取抽奖、回扣、赠送实物等方式诱导客户购买金融产品；（3）与客户分享投资收益、分担投资损失；（4）使用除证券公司客户交易结算资金专用存款账户外的其他账户，代委托人接收客户购买金融产品的资金；（5）证券公司从事代销金融产品活动的人员不得接受委托人给予的财物或其他利益；（6）其他可能损害客户合法权益的行为。、都属于违规行为，都应该禁止。7. 单选题根据中国证券业协会诚信管理办法，下列关于证券行业诚信管理的说法，错误的是（）。问题1选项A.诚信基本信息的效力期限为长期有效B.会员对本单位从业人员做出的处罚处分应作为处罚处分信息，并记入诚信信息备注栏C.诚信基本信息与中国证券业
9、协会会员信息管理系统、从业人员信息管理系统基本信息保持一致D.中国证券业协会做出的表彰、奖励、评比应记入奖励信息【答案】B【解析】诚信信息，是指会员、从业人员在经营、执业活动中是否遵纪守法、诚实守信的信息和对评价其诚信状况有影响的其他信息。诚信信息包括：基本信息、奖励信息、处罚处分信息及协会自律规则规定的其他信息。诚信基本信息与证券业协会会员信息管理系统、从业人员信息管理系统基本信息保持一致。奖励信息包括受奖励单位或个人、表彰单位、表彰内容、荣誉称号或奖励等级、表彰时间和文号等。会员对本单位从业人员作出的处罚处分不作为处罚处分信息，但应记入诚信信息备注栏，B错误。基本信息长期有效。奖励信息、处
10、罚处分信息效力期限为3年，但因证券期货违法行为被行政处罚、市场禁人的信息，效力期限为5年。效力期限自奖励、处罚处分决定生效之日起算。奖励、处罚处分本身有执行期间的，效力期限自执行期间届满之日起算。8. 单选题关于证券公司治理的基本要求，下列说法正确的有（）。.建立健全“三会一层”组织架构.不得侵犯客户的合法权益.搭建先进的信息系统.建立完备的内部控制体系问题1选项A.、B.、C.、D.、【答案】C【解析】证券公司治理的基本要求：1.建立健全组织架构、明确职责划分：建立健全“三会一层”的组织架构，明确股东（大）会、董事会、监事会、经理层之间的职责划分。2.不得侵犯客户合法权益3.建立完备的内部控
11、制体系.搭建先进的信息系统，不是基本要求。9. 单选题根据证券公司监督管理条例，证券公司为客户开立账户，下列做法符合监管规定的有（）。.严格审查客户申报的姓名或者名称、身份的真实性.为资产管理客户开立的证券账户及时报证券交易所备案.禁止同一客户开立的资金账户和证券账户的名称一致.禁止将客户证券账户提供给他人使用问题1选项A.、B.、C.、D.、【答案】B【解析】证券公司受证券登记结算机构委托，为客户开立证券账户，应当按照证券账户管理规则，对客户申报的姓名或者名称、身份的真实性进行审查。同一客户开立的资金账户和证券账户的姓名或者名称应当一致，错误。证券公司为证券资产管理客户开立的证券账户，应当自
12、开户之日起3个交易日内报证券交易所备案，禁止将客户证券账户提供给他人使用。10. 单选题根据证券公司和证券投资基金管理公司合规管理办法，证券公司年度合规报告应当包括（）。.证券公司各层级子公司合规管理的基本情况.合规负责人及合规管理人员薪酬保障落实情况.合规管理有效性评估及整改情况.公司违法违规行为及整改情况问题1选项A.、B.、C.、D.、【答案】C【解析】年度合规报告包括下列内容：1.证券公司和各层级子公司合规管理的基本情况；2.合规负责人及合规部门履行合规管理职责情况；3.公司违法违规行为、合规风险的发现、监管部门和自律组织处罚及整改情况；4.合规管理有效性的评估及整改情况；5.合规人员
13、配置情况、合规性专项考核情况、合规负责人及合规管理人员薪酬保障落实情况；6.中国证监会及其派出机构要求或证券基金经营机构认为需要报告的其他内容。11. 单选题根据证券投资基金法，从事公开募集基金的（）等基金服务业务的机构，应当按照国务院证券监督管理机构的规定进行注册或者备案。.销售、销售支付.份额登记、估值.投资顾问、评价.信息技术系统服务问题1选项A.、B.、C.、D.、【答案】C【解析】根据证券投资基金法第九十七条及第一百三十六条的规定，从事公开募集基金的销售、销售支付、份额登记、估值、投资顾问、评价、信息技术系统服务等基金服务业务的机构，应当按照国务院证券监督管理机构的规定进行注册或者备案。违反上述规定，擅自从事公开募集基金的基金服务业务的，责令改正，没收违法所得，并处违法所得1倍以上5倍以下罚款。12. 单选题根据证券公司风险控制指标计算标准规定，下列关于证券公司自营业务持仓规模的说法，正确的有（）。.权益类证券及其衍生品合计额不超过净资本的100%.权益类证券及其衍生品合计额不超过净资产的100%.非权益类证券及其衍生品合计额不超过净资产的500%.非权益类证券及其衍生品合计额不超过净资本的500%问题1选项A.、B.、C.、D.、【答案】A【解析】证券公司经营自营业务，其持仓规模必须符合下列规定：第一，自营权益类证券及其衍生品的合计额不得超过净资本的10
