《普惠投资产品大纲培训手册》由会员分享，可在线阅读，更多相关《普惠投资产品大纲培训手册（9页珍藏版）》请在金锄头文库上搜索。
1、 普惠投资产品大纲培训手册一、 平安银行新一贷按揭房客户：1、适宜人群：在全国范围内有按揭房且房产按揭6个月以上的客户，且未在平安集团旗下其它金融机构办理贷款产品（包含：贷贷卡、平安易贷、车抵贷、陆金所等）2、产品要求：1、 年龄：25-55周岁2、 本地户籍供房6个月以上即可申请（外地户籍供房（含异地）12个月以上方可申请、抵押贷款还款期限为2年以上，且还款方式为等额本息3、 期限：1-3年4、 利息：法人代表/授薪人士 0.89%（月）优良职业 0.78%（月） 平安员工0.68%（月）5、 还款方式：等额本息（把贷款本金和利息平均分成若干个月，逐月还款，直至还清）6、 额度：1-50万（
2、按揭时间6个月12个月x30倍，1年以上x45倍）7、 资料：夫妻身份证、房产证明（房产证、按揭合同、抵押合同、购房合同）、结婚证/离婚证/未婚人士请提供户口本产品优势：手续简便，放款时间快(1-3天)，无需配偶签名，客户群体广泛 办理流程： 身份证拍照发送市场部同事（谁名下按揭就拍谁的身份证）等待银行答复是否可以办理客户带齐资料来公司签订协议/与经办人员对齐资料银行上门签约审批放款 按揭车客户：1、 适宜人群：本地户籍人士，按揭车贷还款2年以上，且未在平安集团旗下其它金融机构办理贷款产品（包含：贷贷卡、平安易贷、车抵贷、陆金所等） 产品要求：1、 年龄：25-55周岁2、 本地户口，信用卡按
3、揭车贷款还款需24个月以上/正常银行放款车贷12个月以上3、 期限：1-3年4、 利息：利息法人代表/授薪人士 0.89%（月优良职业 0.78%（月）平安员工0.68（月）5、 还款方式：等额本息（把贷款本金和利息平均分成若干个月，逐月还款，直至还清）6、 额度：1-50万7、 资料：夫妻身份证、结婚证、房产证、行驶证、信用卡供车带上信用卡（全为原件）办理流程： 身份证拍照发送市场部同事（谁名下按揭就拍谁的身份证）等待银行答复是否可以办理客户带齐资料来公司签订协议/与经办人员对齐资料银行上门签约审批放款 保单客户：1、 适宜人群：本地户籍/本地有房产/本地有企业/本地上班且有社保6个月以上产
4、品要求：1、 拥有平安、新华、中国人寿、泰康、太平洋、中国人保以上6家保险公司的保单，且申请人为投保人，购买保险3年以上，年缴费4次以上2、 认定贷款额度以年缴费的30倍为准，最多可以累积3份保单作为申请额度3、 年龄：25-55周岁4、 期限：1-3年5、 利息：法人代表/授薪人士0.89%（月）优良职业 0.78%（月）平安员工0.68%（月）6、 还款方式：等额本息（把贷款本金和利息平均分成若干个月，逐月还款，直至还清）7、 额度：1-50万8、 夫妻身份证、投保单、夫妻身份证、（如有）房产证明（房产证、按揭合同、抵押合同、购房合同）、结婚证/离婚证/未婚人士请提供户口本产品优势： 适用
5、于一些无固定资产且有融资需求的客户办理流程： 身份证拍照发送市场部同事（谁是投保人就拍谁的身份证）等待银行答复是否可以办理客户带齐资料来公司签订协议/与经办人员对齐资料银行上门签约审批放款二、 华润银行 按揭房客户：1、 适宜人群：在佛山5区有按揭房产的客户2、 产品要求：年龄：25-55周岁佛山五区按揭12个月以上期限：1-3年利息：有限公司员工，且社保连续买满1年或累计买满2年以上的客户0.63%（月）；法人代表执照满2年以上，0.72%（月）；个体工商户员工且社保连续买满1年或累计买满2年以上的客户，0.87%(月)；有限公司/个体户执照1年2年，利息0.87%月3、 还款方式：等额本息
6、（把贷款本金和利息平均分成若干个月，逐月还款，直至还清）4、 额度：1-30万5、 资料：有限公司授薪人士：身份证、房产证明（房产证、按揭合同、购房合同）个体户授薪人士：身份证、房产证明（房产证、按揭合同、购房合同）、工作证明有限公司法人代表：身份证、房产证明（房产证、按揭合同、购房合同）、营业执照、组织机构代码、国、地税、验资报告、公章个体户法人代表：身份证、房产证明（房产证、按揭合同、购房合同）、营业执照、组织机构代码、国、地税、公章优良职业客户：1、 适宜人群：在佛山五区以内，且在一些事业单位、公务部门、国有企业等授薪人士2、 产品要求：年龄：25-55周岁工作年限：在现单位满12个月以
7、上 期限：1-5年 进件方式：以公积金月缴金额X 4-8倍作为贷款额度 以按揭房月还款金额作为贷款额度 利率：0.63%（月）3、 还款方式：等额本息（把贷款本金和利息平均分成若干个月，逐月还款，直至还清）4、 额度：1-30万5、 资料：身份证、公积金存折、代发工资流水（6个月）/工作证明、工牌、房产证（如有）、行驶证（如有）6、 产品优势：手续简便、利息较低，期限较长7、 办理流程： 身份证拍照发送市场部同事等待银行答复是否可以办理客户带齐资料来公司签订协议/与经办人员对齐资料银行上门签约审批放款三、友金所 按揭房客户：1、适宜人群：申请过新一贷和华润银行房贷的户均可受理 2、产品要求（按
8、揭房客户）年龄：25-55周岁全国范围内按揭3个月以上/抵押贷款期限为2年以上，且还款方式为等额本息期限：1-3年利息：法人代表 1.25%（月） 授薪人士 1.15%（月） 优良职业 1.05%（月） 放款前一次性收取放款金额的2%作为友金所平台管理费还款方式：等额本息（把贷款本金和利息平均分成若干个月，逐月还款，直至还清）额度：5-50万（以月还款3-6个月30倍；6-12个月36倍；12个月以上55倍）申请金额，具体额度视实际情况而定2、 资料：身份证、四大国有银行任意一张银行卡（工、农、中、建）办理流程： 客户本人来公司签订协议客户自行上门平安银行查询征信等待友金所答复是否可以办理与经
9、办人员约时间上门签约电话审核上门考察电话签约放款按揭车客户：适宜人群：本地户口，已婚，申请人或配偶在本地有房产（含自建房），并且可以提供房产证件产品要求：年龄：30-55周岁正常银行放款车贷12个月以上期限：1-3年利息：法人代表 1.25%（月） 授薪人士 1.15%（月） 优良职业 1.05%（月）还款方式：等额本息（把贷款本金和利息平均分成若干个月，逐月还款，直至还清）额度：5-50万资料：身份证、四大国有银行任意一张银行卡（工、农、中、建）办理流程： 客户本人来公司签订协议客户自行上门平安银行查询征信等待友金所答复是否可以办理与经办人员约时间上门签约电话审核上门考察电话签约放款保单客户
10、：1. 适宜人群：本地户籍/本地有房产/本地有企业/本地上班且有社保6个月以上2. 产品要求：拥有平安、新华、中国人寿、泰康、太平洋、中国人保以上6家保险公司的保单，且申请人为投保人，购买保险3年以上，年缴费4次以上认定贷款额度以年缴费的36倍为准，最多可以累积3份保单作为申请额度年龄：25-55周岁期限：1-3年利息：法人代表 1.25%（月） 授薪人士 1.15%（月） 优良职业 1.05%（月）3、 资料：身份证、四大国有银行任意一张银行卡（工、农、中、建）、保单需登录官网截图4、 额度：5-50万5、还款方式：等额本息（把贷款本金和利息平均分成若干个月，逐月还款，直至还清）四、平安贷贷
11、卡1、适宜人群：在银行认可的商圈内从事生意的客户群体2、产品要求： 年龄：25-55周岁 且未在平安集团旗下其它金融机构办理贷款产品（包含：新一贷、车抵贷、平安易贷、陆金所等）；随时结清可以随时办理贷贷卡期限：1-10年利息：万分之四-万分之五/天（具体以银行审核为准）还款方式：随借随还、按天计息、提供最长89天的先息后本还款（每3个月归还一次贷款本金）额度：1-80万（以商圈和客户本人/企业名下流水判定）认定从业年限：1、如营业执照6个月2年，需提供市场管理方至少2年以上的经营证明；2、执照满2年无需提供市场管理方证明申请人名下（包含配偶）信用贷款笔数2笔；最近2个月查询次数4次查询资料：夫
12、妻身份证、结婚证、营业执照、场地租赁合同、申请人最近半年流水、房产资料（如有）、行驶证（如有） 审批时效：3-7个工作日办理流程： 发送客户营业执照给市场部同事（判断是否为专业市场和经营年限是否符合）来公司上门面谈客户准备资料上门考察客户带齐资料去平安银行办理手续审批放款3、产品优势： 适用于一些本地无固定资产，且经营模式为销售类型的企业（资金流转频繁的客户），还款方式特别灵活五、广发银行 商圈客户（生意人卡） 适宜人群：在银行认可的商圈内从事生意的客户群体（详见商圈名单） 产品要求： 年龄：25-55周岁 期限：1-5年 利息：0.83%（按月等额）万分之五/天 还款方式：随借随还、等额本息
13、 额度：1-50万 营业执照发照时间6个月2年，需提供不低于经营年限2年的场地租赁合同/市场管理方证明（2选1） 资料：夫妻身份证、结婚证、户口本、营业执照副本、场地租赁合同、房产证（如有）、行驶证（如有） 办理流程： 发送客户身份证查询可办理额度客户来公司面谈，签协议客户准备资料上门考察审批银行签约放款 烟草行业客户 适宜人群：佛山五区内从事烟草生意行业客户均可 产品要求： 年龄：25-55周岁 期限：1-5年 利息：0.83%（按月等额）万分之五/天 还款方式：随借随还、等额本息 额度：1-50万 营业执照3年，烟草证3个月 资料：夫妻身份证、结婚证、户口本、营业执照副本、场地租赁合同、房
14、产证（如有）、行驶证（如有）、烟草证 办理流程： 发送客户身份证查询可办理额度客户来公司面谈，签协议客户准备资料上门考察审批银行签约放款 医药行业类型客户适宜人群：在佛山五区内从事医药销售行业的客户产品要求：年龄：25-55周岁 期限：1-5年 利息：0.83%（按月等额）万分之五/天 还款方式：随借随还、等额本息 额度：1-50万 营业执照3年，药品许可证3个月 资料: 夫妻身份证、结婚证、户口本、营业执照副本、场地租赁合同、房产证（如有）、行驶证（如有）、药品许可证 办理流程： 发送客户身份证查询可办理额度客户来公司面谈，签协议客户准备资料上门考察审批银行签约放款 优良职业：（自信人卡） 适宜人群：在佛山五区以内，且在一些事业单位、公务部门、国有企业等企业授薪人士产品要求：年龄：25-55周岁期限：1-5年利息：0.6%（按
