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1、广东农工商职业技术学院毕业论文（设计）题 目 姓 名 专 业 年级班级 学 号 指导教师 完成日期 目录大纲摘要-3公司以及行业概况-4证券业案例分析回顾-5公司理财产品分析-6行业定位以及寻求发展-8证券营销的SWOT分析-9参考文献-11行业问题及其解决对策-以中国银河证券股份有限公司为例大纲摘要:证券业背景、产品、该行业在过去5到10年内受影响的因素，SWOT证券业内部管理是否存在问题，运行方式，产品类，销售，顾客等等。国家政策对行业的要求等方面。以及世界上该行业的运行方式。内在问题，如外国出现中国暂时没有的，中国出现的问题，为何外国没有。金融类的对应分析，保险，银河，同业证券和私营投资
2、公司。产品，运行方式，竞争情况。金融业出现问题的相关新闻，证券业有否影响，影响程度，以及证券业普及的问题。还有的是在所谓的牛熊行情的时候，证券业的对策：如何利益最大化，如何在逆市维持良好的经营。以上问题的分析，SWOT，未来15年的对该行业的预测等方面，未来510年的对该行业的预测等方面。1.公司以及行业概况证券是金融业的一类，金融业是指经营金融商品的特殊行业，它包括银行业、保险业、信托业、证券业和租赁业。中国银河证券股份有限公司（以后简称银河证券）是经中国证监会批准，由中国银河金融控股有限责任公司作为主发起人，联合4家国内投资者共同发起设立，于2007年1月26日正式成立的全国性综合类证券公
3、司。中央汇金投资有限责任公司为公司实际控制人。公司本部设在北京，注册资本为60亿元人民币。截至2011年底，公司共有员工11500余人。银河证券的主要业务包括:证券经纪业务;投资银行业务;资产管理业务; 研究咨询业务;融创新业务。还包括子公司:银河期货有限公司;创新资本管理公司。公司经中国证监会批准，国家工商行政管理局注册登记，注册资本金45亿元人民币。公司性质为国有独资，中华人民共和国财政部为公司出资人，2000年8月2003年3月，中央金融工委是公司的上级主管部门；2003年3月，中央金融工委撤消后，公司由中国证监会主管。国务院派驻国有重点金融机构监事会对公司的重大经营事项进行监督。公司的
4、经营范围包括：证券经纪；证券投资咨询；与证券交易、证券投资活动有关的财务顾问；证券承销与保荐；证券自营；证券资产管理。公司总部设在北京，下设167家证券营业部和47家服务部总计214个营业网点。营销网络分布在全国29个省、自治区、直辖市的62个中心城市，直接为400余万客户服务，客户总资产5000多亿元。旗下拥有银河期货经纪公司。证券市场的现状分析, 经过20多年的发展，中国资本市场取得了举世瞩目的成就，正逐渐从“资本大国”向“资本强国”迈进。但是，作为资本市场最为重要的中介机构，国内证券行业特别是证券公司的发展，并没有真正跟上中国资本市场飞速发展的步伐，与中国资本市场的国际地位相差甚远。 我
5、国资本市场在短短十几年，达到了许多国家几十年甚至上百年才实现的规模，取得了不少成功经验。但也存在一些问题，严重制约了证券市场自身功能的发挥，严重阻碍了证券市场的健康发展。这些问题主要包括：1) 证券市场规模过小；2) 资本市场主体缺位；3) 市场分割，整体性差；4) 市场中介机构不完善;5) 流动性不足；6) 资本市场交易工具品种单一、结构残缺；7) 证券市场制度不健全。2.证券业案例分析回顾国内证券公司违规案例 从2002年1月到2008年2月，证监会对国内证券公司涉及的违反证券法律法规的行为共进行了41次行政处罚，其中，从2003年4月到2006年7月，共关闭了20家证券公司违法违规案例的
6、主要类型:挪用客户交易结算资金；挪用客户债券；向客户提供融资；违规委托理财；承销期间提供虚假陈述；其它违法违规行为。这一系列案件都是在证券法规明文规定严禁遏制的违法行为，但却出现如此频繁，涉及的金额巨大。归根到底都是因为证券市场制度不健全，然而引起了种种事情极度的体现出需要坚决的整治，完善证券业的内部管理和发展的方向。以2000年银河证券出现过违法违规的案件为例：对客户证券买卖的收益作出承诺。2000年6月至9月，银河证券昆明白塔路营业部与客户签定代客理财协议23份，以5%10%的年收益对客户证券买卖的收益作出承诺，涉及金额达10，685，097元人民币；2001年2月至4月，营业部以其出资设
7、立并实际控制的云南义龙经贸有限责任公司名义，与客户签定代客理财协议33份，以6%的年收益对客户证券买卖的收益作出承诺，涉及金额达4，548，840元人民币。在我收集的一些列违法违规现象当中，上百万上千万变成了不足以惊讶。近几年，中国股票市场上发行、交易、结算活动，市场各类经营主体、服务主体的市场准入、治理结构和内部控制、业务规范，以及监督管理等各个方面基本上做到了有法可依、有章可循。但是由于中国证券市场发展历史短，仍然处于新兴加转轨阶段，还存在很多薄弱环节，市场的一些体制性、机制性和结构性问题并未完全解决。另一方面，由于市场自身的迅速发展，内部和外部环境处于也不断发展变化之中，既有的法律体系和
8、法律制度需要不断进行调整、补充和完善。规范市场运作为了及时打击证券犯罪,在加强对证券交易所实时行情监控的同时, 由专业技术人员实时监控,一旦发现违法犯罪行为,可及时采取风险防范和警示措施,并立即介入调查处理,防止违法犯罪行为的进一步扩散。以上都是一些极度规范的东西，但是在国内能够确确实实的有效率的做到就需要看有关部门行动，毕竟中国在这方面的确是不完善，内部存在的问题，行业各方面都处于相对初期阶段。依靠紧紧的规范是不足以解决问题，需要从每一个公司内部人员当中执行，各种的不完善令到内部人员职业素质以及道德层次跟不上，需要规范每一间公司，定期给予人员相关的职业素质和道德知识教育。把任务交给各公司，而
9、不是范范给出一些法规，当然也需要把这些法规列入在证券公司设立时的标准之一，而一段时期为考核，并且执行抽查监督。3.公司理财产品分析金融业是是对于老百姓来说是相对敏感的话题，无论是否参加理财的市民，他们都会关心国家的金融事业的发展，造成了对于国家政策，行业内部公布的各种消息无限的放大，然而在股票市场当中，这种过度的看多与看空进一步的增加了股票市场的风险性，而证券公司在市民的心目中是以给予股票投资建议的公司，但实际情况表明，更多的是把投资资金分散处理，然而达到相对稳定的收益和降低了风险性。证券市场基本包括股票，债券，证券投资基金，还有金融衍生工具。以银行证券理财产品“水星2号”“木星1号”为案例。
10、“水星2号”理财产品是属于较低风险和较低收益类理财产品，投资目标以在确保资金安全和适当流动性的前提下，追求超过业绩比较基准的回报。投资方向是以现金类资产：现金、银行存款、货币市场基金，中短期金融工具：期限在一年及一年以内的债券逆回购；央行票据、短期融资券；剩余期限或剩余回售期限在三年及三年以内的国债、金融债、企业债、公司债、资产支持受益凭证、分离交易可转换债券；债券基金。而投资比例来说现金类资产在集合资产管理计划资产净值中所占的比例为5100%，中短期金融工具在集合资产管理计划资产净值中所占的比例为095%，一级市场申购的期限或回售期限不超过五年（包括五年）的国债、金融债、企业债、公司债、资产
11、支持受益凭证投资，期限或回售期限在三年及三年以内的国债、金融债、企业债、公司债、资产支持受益凭证，在集合计划资产净值中所占的比例为095%，还有可能占百分比510%公司债产品。“木星1号”理财产品是属于高风险高收益类的理财产品，投资目标以基于管理人在基金研究方面的专业优势和完善成熟的投资决策体系，精选并构建股票基金组合，在严格控制风险的同时力争取得超越业绩比较基准的超额收益。投资方计划的投资范围限于具有良好流动性的金融工具，包括国内依法公开发行的各类证券投资基金、股票、银行活期存款、到期日在一年以内的政府债券等。投资比例，开放式基金：40-90，其中股票基金、混合基金等股票投资方向基金不低于开
12、放式基金投资部分（货币市场基金除外）的80%；封闭式基金：0-55%；股票：0-15%，包括二级市场股票、申购的新股。现金及现金等价物：5-60%，包括货币市场基金、银行存款、到期日在一年以内的政府债券、期限在7天以内的债券逆回购等。在这些产品当中不能看出什么，在前段时间有机会去各银行也调查过一些理财产品，发现一个问题部分银行对理财介绍有的是赶羊的方式，哪里多人买就极度的建议你去购买，有的出现的问题更加严重，根本不去介绍基金类，直接介绍保险类，为什么说严重？因为在过几天报纸出现一个报道，这些人员在成功销售保险产品的收益是比其它类别的产品相对个人收益较高。这样表明这些人员为求达到个人的收益增长盲
13、目的推销，本人也亲身体会到他们卖力推销，当然不是说保险就不值得去投资，但相对来说保险是一种多功能的产品，对于某一部分人群是比较适合，但如果是抱着一种以个人利益最大化的心态去销售，我觉得是不较反感的。在以上两种产品网上提供的资料当中缺乏一样东西收益的说明，这是每一个有意向的投资者最直接想去了解的资料，一种在好的产品，对于一般的市民而言只不过是一堆字罢了，就因为这小小一个方面，在投资者进一步的去面对面进去有关公司了解的时候，理财经理的一言一行变的无比的准确，踏实。但盲目的投资，不理智的跟从，变成中国投资者的一大亮点。在了解当中许多的公司企业银行人员的配备都是相对稳健的，以上的也是部分小型的投资公司有机会出现的情况，但这小小的一类情况影响到的就是每一市民投资的心，这不是产品的问题，也不是人员和市民单方面的责任。需要时间给予公司人员以及市民的投资理念的灌输。逐步的把一些新鲜的血液，一些道德以及知识都到位的人员配备到各大金融行业，更需要令到市民了解个人的风险承受能力和相关的理财的知识。这是需要一段时期去消化吸收的。4.行业定位以及寻求发展 证券业的产品地位处于一种中档的水平，但在金融业信用度当中高于投资
