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1、xx 中心支公司 关于严格控制费用成本的工作汇报 总公司：自收到总公司 关于严格费用成本控制的通知 【xx 保险发 201357 号】和关于下发苏州中心支公司 2013年9-12 月费用控 制上限的通知【财务 201316 号】文件，苏州中心支公司总经理室 高度重视，于 2013年 09月 04日在中心支公司会议室召开了部署动 员会议，会议由后援管理部门负责人、 本部团队负责人和常熟、 昆山、 张家港支公司负责人参加。会议传达了总公司文件精神， 苏州中支总经理室要求各部门和支 公司严格按照总公司的文件要求，从严安排 2013年 09 月-12 月的各 项费用成本开支，各项费用不得突破总公司核定
2、的前后线费用额度， 特别要严格各项日常经营费用开支， 确保后援管理费用率控制在年初 预算范围内。具体情况，汇报如下：一、1月-8 月经营情况简要分析（一）保费收入分析1. 保费收入达成情况截至到 2013年 8月 31日苏州中心支公司累计实现保费收入1236.66 万元，其中车险 762.02 万元，非车险 474.65 万元，保费计 划达成率 30.92%，比序时进度低 35.75%，保费尚有 2763.34 万元缺月份交强险商业车险车险非车险保费合计2013.0110.9951.6362.6241.13103.742013.0213.4342.8456.274.0760.352013.03
3、24.1576.38100.5259.59160.122013.0418.0252.6370.6677.85148.512013.0518.3767.7786.1458.87145.002013.0620.0371.5791.5937.06128.662013.0722.2682.64104.9063.10168.002013.0844.31145.00189.31132.97322.28合计171.55590.46762.02474.651236.662. 保费收入环比情况8月份保费强势增长，环比增长率 91.83%,发展势头较好。保费收入350.00300.00250.00200.0015
4、0.00100.0050.00月2月3月4月5月五月了月8月保费收入舎计103.7460.35160.12148.51145.00128 66168.00322.283. 市场占有率情况根据7月份行业协会数据，我司市场占有率 0.13%,在苏州33家产险公司中排名第28位，排名相当靠后，情况不容乐观，急需快速发展产险公司保费市场份额市场排名产险公司保费市场份额市场排名（万元）（万元）人保财险23097331.52%1永诚财险48380.66%18太平洋财险20437927.89%2天平保险43090.59%19平安财险14544519.85%3大众保险37960.52%20国寿财险192282
5、.62%4长安保险32660.45%21中华财险123861.69%5民安保险30810.42%22太平保险111641.52%6三井住友19790.27%23紫金财险105051.43%7国泰产险19410.26%24都邦财险104371.42%8英大泰和16970.23%25永安财险85951.17%9乐爱金保险16440.22%26天安保险75791.03%10华泰财险12780.17%27中银保险71170.97%11浙商财险9320.13%28三星财险64250.88%12安诚财险7960.11%29大地财险61790.84%13安邦财险7730.11%30阳光财险58730.80%
6、14华安财险7460.10%31东京海上53360.73%15渤海财险510.01%32日本财险52060.71%16华农财险190.00%33信达财险49030.67%17合计732878100.00%4. 险种结构情况截至8月底，车险占比61.62%,非车险占比38.38%,从1月以 来非车险一直占比较高，说明非车险业务开拓较好外，也从侧面反映 了车险业务发展的严重滞后。# / 10车险非车险（二）综合费用分析1. 综合费用环比分析 因保费规模小，综合费用率一直居高不下，可喜的是8月当月综合费用率有了明显的下降，得益于 8月保费规模的快速上升项目1月2月3月4月5月6月7月8月获取成本19
7、.2253.8356.3561.3774.3461.7867.03110.23维持费用22.0824.6019.1619.3222.9419.7016.1115.70间接理赔费用5.925.235.756.266.826.047.71-1.46综合费用47.2383.6581.2586.94104.1087.5290.85124.48自留保费102.2460.35154.36145.00145.00128.66168.00322.28综合费用率（当月）46.19%138.62%52.64%59.96%71.79%68.03%54.08%38.62%综合费用率（累计）46.19%80.50%66
8、.93%64.74%66.43%66.71%64.36%57.59%2. 综合费用率走势图综合费用率走势图140.00%120,00%100.00%80,00%60.00%160.00%0.00%1月2月3月4月5月6月7月8月T-当月综合费用率46,19%138.625 2.64%59.96%71.79%58.03*54,08%58,62%-一爲计综合藏用率46.19%80.50%66.93%64.74%56.43%66.7164.36%7.59%40.00%20,00%（三）赔付成本分析1.赔付成本环比分析综合赔付率很不稳定，主要是由于已赚保费少，抗赔付能力较差, 受大案影响较大，7月当月
9、综合赔付率高达193.57%, 8月份综合赔 付率有了明显下降的趋势。项目1月2月3月4月5月6月7月8月已决赔款0.290.942.143.2516.8411.4224.0020.04分保赔付支出0.000.000.000.000.000.000.000.00摊回赔付支岀0.000.000.000.000.000.000.000.00提取未决赔款准备金0.789.505.4523.219.695.18161.8421.80其中：已发生已报告0.557.225.0921.226.564.37145.0816.95已发生未报告0.202.010.231.393.130.6712.514.21间接
10、理赔费用准备金0.020.280.140.600.000.144.250.63摊回未决赔款准备金0.000.010.01-0.021.042.19-0.010.78合计1.0710.437.5826.4725.4814.41185.8541.05已赚保费（财务）25.2421.0660.4464.1673.9581.8696.01146.94综合赔付率（当月）4.24%49.54%12.54%41.26%34.45%17.60%193.57%27.94%综合赔付率（累计）4.24%24.84%17.88%71.00%29.01%26.15%64.18%54.83%满期赔付率（累计）17.51%
11、53.29%35.86%48.48%46.27%38.33%86.82%74.35%2.赔付率走势图、采取的措施苏州中心支公司目前整体经营情况不理想， 保费达成率较低，后 援管理费用率超预算4.99%,销售费用率超预算7.12%，为了全面完 成年初下达的各项预算，拟采取以下措施：（一）加强后援管理工作1. 市场方面1）严格把好销售人员进人关，杜绝低绩效销售人员入司；2）加强销售队伍考核，每月跟踪提醒，季度严格考核，对于保 费未达成序时进度的销售人员，采取扣发绩效、降级降薪、直至淘汰 等措施；3）在保证展业必要费用的前提下，严格控制其他各项销售费用 的支出；4）引进保险优秀销售人才，充实销售人员
12、队伍。2. 承保方面1）坚决杜绝高风险车辆的承保，尤其是对自卸车、挂车；2）选择性承保外地牌照货车；3）提高私家车的承保质量，通过严格的核保制度有选择性的承 保私家车；4）实时跟踪渠道业务和集团客户的赔付率情况，遇数据异常， 坚决停止合作和提高合作条件；5）密切关注雇主责任险赔付情况，如遇数据持续异常，立即整 改；6）鼓励赔付率水平较低的机构和团队开展车险业务，在保证业 务质量的前提下，支持车险业务的发展。3. 客服方面1）梳理车险报价渠道，4S店配件折扣情况汇总；2）在维护前端业务支持的情况下，就配件价格及维修工时采取 中低位价格定损；3）持续推进理赔人员培训工作，降赔增效理念深入到工作细节 中；4）重点进行未决赔案清理，同时保证新发案件快速准确结案， 缩短结案周期，控制预估偏差，降低IBNR提取额；5）对于诉讼案件及小额人伤案件进行快速协商处理， 能调不判，减少赔付金额;6）非车承保保单风险提示，针对重点单位进行风控，有问题的 及时向被保险人提供整改意见，协助降低风险。4.财务方面1）严格控制后线各项预算，将有限的资源投向业务一线；2）理顺财务流程，加快销售费用支付；3）提高财务人员服务意识、大局意识， 全心全意支持
