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1、代销业务风险自查报告目录 第一篇：代销业务风险自查报告 第二篇：信用社代销业务风险自查报告 第三篇：银行开展代销业务风险排查的报告 第四篇：开展资金业务流动性风险自查报告第五篇：XX年运营业务操作风险排查自查报告正文第一篇：代销业务风险自查报告 代销业务风险自查报告*支行： 根据支行关于开展代销业务风险排查的通知精神结合本机实 际，组织人员对已开展代销业务的合规性进行了自查，现将自查情况 汇报如下：一、三星分理处、盐井分理处两个网点或个人无未经总行批准开 展非我行产品的销售代理工作；棕榈湖分理处因未取得代理保险业务 资格许可证，故未办理代理保险业务。（二）代销产品前取得相应的资质，包括获得总行
2、核准、代销网 点取得相关资格证，三星分理处的徐琳，盐井分理处张玉兰棕榈湖的 唐雪梅、黎元金营销人员均获得代理保险从业资格证等。（三）三星、盐井两个取得代理资格的网点代销产品的销售记录 建立了台账；能在营业网点内进行相关协议的签订；不存在未经系统， 手工出单的情况；对客户进行相关的风险提示和代理产品免责声明。（四）在三星、盐井营业网点对代销产品进行公示以供客户参照。（五）对内对外公布了违规销售投诉举报电话，并建立专门的架 构进行相关应急事件的处理。（六）银监办发XX335号要求以及总行相关代销产品制度 和内控制度要求的其他内容能遵照执行。（七）代销业务的风险揭示单、各种宣传单、业务凭证摆放到三
3、星、盐井两个营业网点。第二篇：信用社代销业务风险自查报告 代销业务风险自查报告 根据银监会办公厅下发的关于银行业 金融机构代销业务风险排查的通知要求，我社要加强内部管理，对 代理销售产品的业务流程进行全面风险排查，现将自查结果汇报如 下：1、建立对被代理机构的审慎尽职调查和全行统一的内部审批制度及流程2、建立持续性跟踪评价机制3、对违规行为和重大风险的被代理机构建立退出机制4、建立对代销产品去全行统一的内部审批制度和流程5、定期跟踪评价代销产品的业绩表现6、建立对代销产品的有效退出机制7、制定本行代销产品清单并在营业场所公示供客户参考8、建立投诉举报机制，并设立专门渠道9、联社审计部门定期对代
4、销产品进行审计四河信用社XX 年1月 5日 我社认真执行有关代销业务的各项管理制度 第三篇：银行开展代销业务风险排查的报告 银行开展代销业务风险排查的报告 中国银行业监督管理委员会*监管分局： 为防范我行内部机构及从业人员违规代销行为，保障客户合法权 益，根据中国银监会办公厅关于银行业金融机构代销业务风险排查 的通知（银监办发335号）文件精神要求，我行迅速组织人员对代 销业务进行了自查。现将自查情况报告如下：一、加强组织领导，将自查工作落实到位 目前我行只开展代理保险业务和代理销售理财产品业务两项代 理业务。我行保险代理业务处于起步阶段，只开展保险代理推销业务， 由客户亲自主动到保险公司办理
5、，我行只提供合作保险公司，并没有 代理销售保险。此次代销业务的风险排查重点在我行代理销售*银 行*人民币理财产品业务。对于此次代销业务自查工作，我行高度重视。为保证自查工作落 实到位，由个人金融业务部组织，要求各分支行严格按照文件精神要 求，有序开展代销业务的自查工作并形成自查报告上报个人金融业务 部，个人金融业务部再进行抽查。由于我行代理销售理财产品业务尚 处于起步阶段，仅在*区各网点开展，代理业务内容涉及面窄，总 行要求各分支行、营业网点以自查工作为契机，重点在于全面加强学 习代销业务的规范要求，为我行代销业务的全面发展打下坚实的基础。二、自查内容按照中国银监会办公厅关于银行业金融机构代销
6、业务风险排查 的通知的规定，我行积极开展代销业务情况的自查工作，自查结果 汇报如下：（一）审慎选择合作方及代销产品我行审慎选择代理销售的理财产品。经我行多方面调查，*银 行经过多年的发展完善，已具有高效的风险控制体系，通过银银平台 与多家银行签订合作协议。我行与*银行签订银银平台理财产品 销售合作协议，代理销售*银行风险级别为基本无风险级别、低风 险级别及较低风险级别的理财产品，主要为保本浮动收益型的理财产 品，充分降低客户的投资风险。我行与*银行在协议中明确发行方、代销方的责任和义务，代 理销售的理财产品的产品风险和客户收益由*银行承担，我行在销 售过程中充分向客户揭示产品风险。每一期理财产
7、品的销售我行还与 *银行单独签订分期的理财产品销售合同，如对方存在违规行为 和重大风险隐患，我行可随时终止与其合作。在我行代销期间，我行 持续跟踪*的业绩表现，每期均能保本并实现预期收益。（二）内部制度及执行方面从销售流程方面，我行已制定*银行股份有限公司理财业务 管理办法、*银行股份有限公司代理销售理财产品业务操作流 程、*银行股份有限公司代理销售理财产品业务会计核算办法， 成立理财产品管理领导小组，明确相关部室在各环节的责任，环环相 扣，没有脱节。在实际操作中，总行各部门及各分支行相互配合，严 格执行各项规章制度，保证了我行该项业务各个环节运行平稳，从未 出现差错。总行定期对销售网点的理财
8、业务进行检查监督，整理客户 及理财业务人员的意见及建议，总结相关问题，完善内控制度。（三）理财业务人员方面我行已对理财业务人员进行多次培训，理财业务人员已具备销售 理财产品的业务素质。经排查，我行理财业务人员在销售过程中，均 能做好客户风险承受能力评估，将有关风险评估意见告知客户，严格 遵守风险匹配原则，向客户推介与其风险承受能力相适应的理财产 品，充分揭示理财产品的风险，在每一步做好客户亲笔签字确认。不 存在向擅自推荐或销售与客户风险承受能力不匹配的理财产品或未 经批准的第三方机构产品的现象。（四）业务流程方面 我行采取手工记账和机器扣划相结合的方式。由销售人员建立手 工台账，资金归集行在募
9、集期结束时从客户理财账户批量扣划资金， 归集我行的清算账户中，在资金划转日调拨到*银行指定的归集账 户中，到期日负责查收理财资金的本金、收益及管理费用，并将理财 资金及收益批量划付至客户的理财账户。所有的账务处理均经总行个 人金融业务部授权后由资金归集行来完成，不存在线下销售或手工出 单的情况。（五）客户投诉的处理 我行特制定了*银行股份有限公司客户投诉处理及管理办 法，我行沟通机制灵活，对客户的投诉能够做出灵敏、迅速的反应， 及时解决问题。截止目前，我行还未接到关于代理销售理财产品业务 的客户投诉。三、自查总结通过此次理财产品代理销售业务自查工作，又一次全面梳理了我 行代理销售理财产品业务的
10、整个业务流程，各营业网点都严格按照相 关制度开展了理财产品代销业务，不存在违规问题。今后，我行将继 续严格按照各项规章制度开展代销业务，同时加强对理财业务人员的 投资理财业务专业知识的学习，提升业务人员的综合业务素质，并考 取相关资格证书，进一步带动我行理财业务的发展。第四篇：开展资金业务流动性风险自查报告 关于资金业务流动性风险的自查报告 xxxxx：根据XXX转发中国银监会合作部关于农村中小金融机构资金业 务流动性风险提示的通知（XXXX发XX241号）要求，XXX （以下 简称本行）按照自查内容认真对本行资金业务流动性风险进行自查， 现将自查情况报告如下。一、基本情况本行现辖x个支行、x
11、个总部营业部、x个分理处。截止XX年6 月末，各项负债总额x万元，其中：各项存款x万元，占全县市场份 额为 X% ；各项资产总额 X 万元，其中：各项贷款 X 万元，占全县市 场份额为X% ；不良贷款余额X万元，占比X% ；资本充足率X%，流动 性比例 X% ，流动性缺口率 X% ，核心负债依存度 X% 。从 XX 年上半 年经营情况来看，各项业务发展均衡，经营状况良好，风险可控。二、自查情况和流动性现状（一）资金业务自查情况截止XX年6月末，本行融出资金X亿元，其中存放国有政策性 银行x亿元（x）;存放x约期存款x笔，金额x亿元。从融出资金期 限来看，期限3个月内（含）x笔，金额x亿元，期限
12、3个月至6个 月（含）x笔，金额x亿元，融出资金的期限均控制在3-6个月，业 务期限搭配较为合理，报告期内未融入资金。截止XX年6月末，本行贴现资产余额x万元，较年初增加x万元。1-6月份累计贴现资产借方发生额x万元，贷方发生额x 万元，本行办理的票据业务均为银行承兑汇票买断式转贴现，未开展 票据直贴和回购式转贴现业务。本行严格执行省联社印发的x省农 村合作金融机构银行承兑汇票业务管理暂行办法X省农村合作金 融机构银行承兑汇票操作规程和X省农村合作金融机构贴现、转 贴现及再贴现操作细则，对票据业务纳入统一授信管理，规范办理 票据业务。从近两个月票据承兑行履约情况来看，本行XX年4月到 期票据4
13、份，金额x万元；5月到期票据3份，金额x万元，承兑行 接收汇票后能够及时汇划款项，无交易对手违约情况。（二）流动性现状本行为预防并降低由于流动性不足带来的经营风险，根据银监会 商业银行流动性风险管理指引于20x年x月制定了X流动性风 险防控方案和X流动性风险应急处置预案（x发XXx号）， 进一步建立健全了资金业务流动性管理规章制度，提升了流动性风险 防控能力。截止XX年6月30日，本行各项存款余额x万元，较年初增加x 万元；各项贷款余额x万元，较年初增加x万元，存贷比例为X%, 流动性资产x万元，流动性负债x万元，流动性比率x%，高于监管 指标规定的25%，流动性缺率x%，高于监管指标规定的A
14、10%, 核心负债依存度x%，高于监管指标规定的60%, 6月30日资金头 寸x亿元，人民币超额备付金率x%。从流动性监管指标数据看，流 动性比例较高,不存在流动性支付危机。三、存在问题目前本行流动性现状仍存在一些问题,一是流动性风险管理意识 有待加强；二是缺乏相关压力测试,对自身风险抵御能力认识不足； 三是存款期限结构尚待进一步优化；四是中长期贷款比重过高,且继 续增加趋势明显。四、下一步工作措施（一）牢固树立风险理念,建立科学防范机制。牢固树立全面风 险管理理念,把防范流动性风险纳入日常经营管理工作中,建立动态 的监测预警和风险提示机制,切实加强流动性风险防控工作,有效降 低本行流动性风险
15、。（二）定期开展压力测试,有的放矢控制风险。本行将定期开展 流动性压力测试,根据压力测试结果及时调整资产负债结构,持有充 足的高质量流动性资产用以缓冲流动性风险。同时建立有效的应急计 划,并将结果用于本行各类决策过程,调整风险控制方案,确定风险 控制限额,制定战略发展计划。（三）加大组织资金力度,保持存款结构合理。本行将把组织资 金、稳定存款增长作为防控流动性风险的重要着力点，加强组织资金 工作，进一步完善考核激励办法，改进服务手段，加大组织资金人员 和费用的投入，通过全员参与、多方联动，建立存款平稳增长的良性 机制，确保存款结构进一步优化。（四）调整贷款期限结构，确保资产具有较强流动性。存款短期 化趋势和贷款长期化趋势对资产流动性产生很大压力。本行将指导各 机构按照资产负债管理的要求，根据存款期限结构合理确定贷款期限结构，加强贷款期限管理，从严审查中长期贷款期 限，控制中长期贷款增长速度，降低中长期贷款占比，使贷款期限结 构与存款结构相匹配，保持资产合理的流动性，防范由于结构失衡引 发的流动性风险。xxxxxxxxxxxxxxxxxxXX年X月X日第五篇：XX年运营业务操作风险排查自查报告XX 年运营业务操作风险排查自查报告为防范化解运营操作风险，根据分行关于开展 XX 年运营业务 操作风险排查的通知的要求，我行成立
