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1、交通银行离岸账户调研1. 何谓离岸银行业务离岸银行业务是指银行吸收非居民的资金，服务于非居民的金融活动。俗称 “两头在外”，即资金来源于境外，资金运用亦在境外。2. 离岸银行业务的对象离岸银行业务的对象是非居民。所谓“非居民”是指在境外（含港、澳、台地 区）的自然人、法人（含在境外注册的中国境外投资企业）、政府机构、国际组 织及其他经济组织。包括中资金融机构的海外分支机构，但不包括境内机构的境 外代表机构和办事机构。经国家外汇管理局批准的走向海外的中资企业，也可开 设离岸账户。3. 离岸银行业务的经营范围和币种经中国人民银行批准，我行离岸银行业务经营如下的业务：（1）外汇存款；（2）外汇贷款；
2、（3）国际结算；（4）同业拆借；（5）外汇担保；（6）外汇买卖；（7）咨询、顾问业务； （8）离岸债权投资业务（9）中国人民银行批准的其他业务。交行离岸银行业务经营的币种限于可自由兑换的货币，目前暂定为美元、日 元、港元、欧元、英镑、澳大利亚元、新加坡元、加元八种货币。4. 离岸帐户开户资金起存额非居民法人最低存款额为等值5万美元的可自由兑换货币，非居民自然人最 低存款额为等值1万美元的可自由兑换货币（不收取现金）。5. 开设离岸帐户所需文件5.1非居民法人客户开立离岸账户时必须提供下列文件：5.1.1. 独资公司（1）企业注册登记证明；（2）独资经营人身份证/护照；（3）独资企业账户开户决议
3、；（4）离岸业务中心要求的其他资料。5.1.2. 合伙公司（1）企业注册登记证明；（2）合伙备忘录或契约；（3）合伙经营人身份证/护照；（4）合伙企业账户开户决议；（5）离岸业务中心要求的其他资料。5.1.3 .有限公司（1）企业注册登记证明;（2）公司章程；（3）董事会决议抄本；（4）有限公司开户委托书；（5）董事身份证/护照；（6）离岸业务中心要求的其他资料。5.1.4.社团（1）注册登记证明文件；（2）社团章程；（3）社团开户账户决议；（4）离岸业务中心要求的其他资料。非居民法人客户如为香港注册的公司，还需提供有效的商业登记证。5.2非居民自然人客户开立离岸账户时必须提供下列文件：（1）
4、.境外身份证/护照/持中国护照但获得境外永久居留权的证明文件（2）.离岸业务中心要求的其他资料。5.3境内企业开立离岸账户时必须提供下列文件：（1）.国家（地方）外汇管理局可开立境外账户的批文；（2）.企业营业执照；（3）.组织机构代码；(4) .税务登记证；(5) .法定代表人或单位负责人的身份证件；(6) .离岸业务中心要求的其他资料。以上开户文件客户须提供正本，分行见证后留存复印件。6. 离岸银行业务的特点灵活的存款利率，优惠的税收政策；自由的资金汇划，全面的金融服务。7. 交行离岸业务种类7.1进口业务种类：(1) .汇出汇款(2) .进口开立信用证(3) .进口代收(4) .进口押汇
5、(5) .进口保付融资7.2出口业务种类：(1) .汇入汇款(2) .出口信用证通知(3) .出口议付(4) .出口托收（5）.福费廷（6）.转让信用证7. 出口风险参与7.3境内外联动产品：（1）.内保外贷（2）.外保内贷（3）.四方协议离岸网上银行交行现已开通离岸网上银行账户查询、电子账单和转账支付功能，只要客户 在开立离岸账户的同时申请签约离岸网上银行服务，便可在网上进行离岸账户查 询、汇款申请和转账支付，使客户身处世界各地都能享受到交通银行离岸业务的 服务便利。8. 交行手续费有网上银行，可查可转，有网银，可查可转，有些城市分行要求三个月内有5 万USD到帐户，否则注销帐户，但各分行的情况不一。交行转帐网银2USD/笔. 帐户管理费：要求帐户日均余额低1000USD，则年度收取150USD管理费。银行开户一般当时不收费，都是账户审批下来后，银行再从账户扣除；具体细节 要求，或其他费用变动，各个城市的分行又会有所不同，以当地开户行信息为准， 其他海外公司查册费不同.
