《AFP资格认证考试知识点》由会员分享，可在线阅读，更多相关《AFP资格认证考试知识点（5页珍藏版）》请在金锄头文库上搜索。
1、AFP资格认证考试知识点AFP考试知识介绍之投资连结保险！下面关于投资连结保险的叙述错误的是：（）A 虽然投资连结保险保单承诺现金价值，但其死亡保险金的大小与投资账户的表现直 接相关。B 虽然从长期看投资连结保险可以保持保险金的实际购买力，但是它并不适合保障需 求较高的工薪阶层购买。C.投资连结保险通常设有多个投资账户，投保人的资金可以在不同的账户之间划转。D .投资连结保险收取的费用包括：初始费用、买入卖出差价、死亡风险保险费、保单 管理费、资产管理费、手续费和退保费用。答案：A解析：投资连结保险具有投资和保障两个账户，兼具投资和保障功能。A选项：虽然投资连结保险的死亡保险金的大小跟投资账户
2、表现直接相关，但是保单不承诺现金价值，错误。B选项：投资连结保险从长期看可以保持保险金的实际购买力，但是它一般保费较高， 保障成分较低，而工薪阶层保障需求高，收入低，所以不适合购买，正确。C选项：投资连接保险通常设有多个不同特点的投资账户供投保人选择，如稳健型、成长型，并且资金可以在不同帐户间划转，正确。D选项关于投资连接保险的费用表述正确。AFP考试知识介绍之有限合伙企业！F列关于有限合伙企业的表述中，错误的是（）A. 有限合伙是一名以上普通合伙人与一名以上有限合伙人组成的合伙B. 普通合伙人执行合伙事务，有限合伙人不能执行合伙事务C普通合伙人对合伙企业的债务承担无限责任，对外代表合伙企业D
3、.有限合伙人对合伙企业的债务承担有限责任，对外代表合伙企业答案：D解析：有限合伙是一名以上普通合伙人与一名以上有限合伙人组成的合伙。其中，普通合伙人执行合伙事务，对外代表合伙企业，并对合伙企业债务承担无限连带责任， 相当于无 限合伙人；而有限合伙人由于仅以出资额为限对合伙企业的债务承担有限责任，仅按照出资比例分享利润，分担亏损，所以不能执行合伙事务，也不能对外代表合伙企业。AFP考试知识点介绍之企业福利和薪酬！需要了解的知识点包括：员工福利的历史沿革、中国员工福利的历史沿革、企业年金的 定义和历史沿革、其他企业养老金计划、企业保健项目、假期福利计划、其他企业福利。需要掌握的知识点包括： 员工福
4、利的定义和特征、 员工福利的主要内容、 参加企业年金 计划的条件和资格、企业年金计划的设计、企业年金计划基金管理、商业银行的企业年金基 金托管职能、企业补充医疗保险、团体健康保险。需要重点掌握的知识点包括：企业年金计划资金筹集、企业年金计划受托人及法律责任、 员工企业年金收益的计算。AFP考试知识点介绍之理财价值观！A 扭转客户的价值观，使其与金融理财师认为正确的价值观相同B 告知客户在坚持极端价值观下有可能付出的代价C. 不为与自己价值观不同的客户提供服务D 每个理财目标都很重要，不需考虑客户的理财价值观答案：B解析：在理财规划上，人们对个别理财目标间的相对重要性或实现顺序的主观选择，称为理
5、财价值观。价值观因人而异，没有对错标准，金融理财师的责任不在扭转客户的价值观， 而是让客户了解在坚持极端价值观下所花的代价。AFP考试知识介绍之投资收益率问题介绍！关于投资收益率，下列说法中不正确的是（）。A. 当各期收益率相等时，几何平均收益率等于算术平均收益率B. 一般说来，几何平均收益率高于算术平均收益率C几何平均收益率的计算基于复利原理D. 如果无法得到未来收益的概率分布，通常使用算术平均收益率来替代预期收益率答案：B解析：一般情况下，几何平均收益率应低于算术平均收益率。AFP考试知识介绍之，国家基本医疗保险的定义和特征！对于国家基本医疗保险，AFP考试网提示，这是国家依法建立的，参保
6、人依法履行缴费义务和获得医疗费用补贴，由政府确保支付的医疗保险计划。也称社会医疗保险计划、政府医疗保险计划、强制性医疗计划和第一支柱医疗保障计划。主要特征：依法建立、参加、履行缴费义务和享有相关待遇享有个税减免待遇和雇主供款；政府确保计划安全运营。个人缴费全部记入个人账户，积累归个人所有，可以携带和继承；用人单位缴费计入统筹基金，归地方调剂使用，用人单位缴费的30 %左右划入个人账户。AFP考试知识介绍之夏普比率对基金的影响！考虑风险调整的情形下，根据夏普比率，以上4只股票基金中，哪只基金过去3年的表 现最差？（）A 价值型股票基金B .沪深300ETF基金C. 成长型股票LOF基金D. a股票基金答案：C解析：夏普比率 SR= ( Rp -Rf) / bp介值型股票基金的 SR= (10.5%-3%) /16.7%=0.4491 沪深 300ETF 基金的 SR=( 9.2%-3% )/14.6%=0.4247 成长型股票 LOF 基金的 SR= (8.3%-3% ) /12.8%=0.4141 股票基金的 SR= ( 8%-3% / /11.3%=0.4425夏普比率越小表示其表现越差， 所以正确答案为C。以上资料均来自于 上游培训官方网站
