资产管理业务的禁止行为与风险控制

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1、一、单选题（以下备选答案中只有一项最符合题目要求）1.下列可导致资产管理业务经营风险的行为是（）。A.与客户签订资产管理合同不规范、约定不明B.操作人员违反合同约定买卖证券或划转资金C.操作人员在经营中进行不必要的证券买卖损害委托人的利益D.在资产管理业务中投资决策失误答案D解析ABC三项属于导致资产管理业务管理风险的行为。2.证券公司从事资产管理业务的禁止行为不包括（）。A.客户有要求的，证券公司应当将客户资产交由资产托管机构进行托管B.自营业务抢先于定向资产管理业务进行交易，损害客户利益C.将集合资产管理计划资产用于可能承担无限责任的投资D.利用客户委托资产进行内幕交易、操纵证券价格答案A

2、3.证券公司从事客户资产管理业务，可以（）。A.借用客户资产B.向客户保证最低收益的承诺C.收取管理费D.合作操纵市场答案C解析证券公司从事客户资产管理业务，不得有下列行为：挪用客户资产；向客户作出保证其资产本金不受损失或者取得最低收益的承诺；内幕交易或者操纵市场。4 .下列属于资产管理业务合规风险的是（）。A.因不可预见因素引起市场波动而导致的损失B.因向客户承诺收益或保本受到处罚而导致的损失C.因投资证券超规模、超比例受到处罚而导致的损失D .因将客户资产管理业务与自营业务混合操作受到处罚而导致的损失答案A解析BCD三项属于证券自营业务的合规风险。5 .客户资产管理业务的下列风险中，属于市

3、场风险的是（）。A .因证券公司资产管理业务操作人员违反资产管理合同约定买卖证券或划转资金损害委托人的利 益，导致承担赔偿责任而造成的损失B.证券公司在客户资产管理业务中由于市场调研或经营水平的差异等，导致对市场变化把握不准投资决策或操作失误使管理的客户资产受到损失C.公司在客户资产管理业务经营中，因不可预见和控制的因素导致市场波动，造成证券公司管理的客户资产亏损D.证券公司与客户签订的资产管理合同不规范、约定不明确，与客户发生纠纷而导致的损失答案C解析AD两项属于管理风险；B项属于经营风险。6 .客户资产管理业务的下列风险中，属于经营风险的是（）。A.因向客户承诺收益或保本受到处罚而导致的损

4、失B.因发生操纵市场行为受到处罚而导致的损失C.因证券公司资产管理业务操作人员违反资产管理合同约定买卖证券或划转资金损害委托人的利 益，导致承担赔偿责任而造成的损失D.证券公司在客户资产管理业务中由于市场调研或经营水平的差异等，导致对市场变化把握不准投资决策或操作失误使管理的客户资产受到损失答案D解析AB两项属于自营业务中的合规风险；C项属于管理风险7 .客户资产管理业务的下列风险中，属于管理风险的是（）。,导致对市场变化把握不准A.证券公司与客户签订的资产管理合同不规范、约定不明确，与客户发生纠纷而导致的损失B.证券公司在客户资产管理业务中由于市场调研或经营水平的差异等投资决策或操作失误使管

5、理的客户资产受到损失C.证券公司在客户资产管理业务经营中，因不可预见和控制的因素导致市场波动，造成证券公司管理的客户资产亏损D.因发生客户资产管理业务与自营业务、经纪业务混合操作受到处罚而导致的损失答案A解析B项属于经营风险；C项属于市场风险；D项属于合规风险。8 .证券公司资产管理业务面临的主要风险是（）。A.合规风险B.经营风险C.市场风险D.管理风险答案C9 .资产管理业务中，出现证券公司与客户签订资产管理合同不规范、约定不明，操作人员违反合同约定买卖证券或划转资金，操作人员在经营中进行不必要的证券买卖损害委托人的利益等，而形成（）。A.合规风险B.市场风险C.经营风险D.管理风险答案D

6、10 .证券公司应当至少每（）个月一次向客户提供准确、完整的资产管理报告，对报告期内客户资产的配置状况、价值变动情况等做出详细说明A. 1 B. 2 C. 3 D. 4答案C二、多选题（以下备选项中有两项或两项以上符合题目要求）1 .证券公司从事客户资产管理业务，不得有（）行为。A.以转移资产管理账户收益或者亏损为目的，在自营账户与资产管理账户之间进行买卖，损害客户的利益B.以转移资产管理账户收益或者亏损为目的，在不同的资产管理账户之间进行买卖，损害客户的利益C.对客户投资收益或者赔偿投资损失做出承诺D.以获取佣金或者其他利益为目的，用客户资产进行不必要的证券交易答案ABCD2 .资产管理业务

7、的禁止行为包括 （）。A.挪用客户资产B.将定向资产管理计划资产用于资金拆借、贷款、抵押融资或者对外担保等用途C.将证券资产管理业务与证券公司其他业务混合操作D.接受单一客户委托资产净值低于规定的最低限额答案ACD解析未经客户允许，将定向资产管理客户委托资产用于融资或者担保，将集合资产管理计划资产用于资金拆借、贷款、抵押融资或者对外担保等用途 。3 .资产管理业务中证券公司不得从事的行为有（）。A.以签订补充协议等方式，掩盖非法目的或者规避监管要求B.同一高级管理人员同时分管证券资产管理和证券自营业务C.通过报刊、电视、广播、互联网和其他公共媒体公开推介具体的定向资产管理业务方案和集合资 产管

8、理计划D.法律、行政法规和中国证监会禁止的其他行为4 .资产管理业务的管理风险有 （）。A.与客户签订受托投资管理协议不规范、约定不明，操作人员违反协议约定买卖证券或划转资金B.对市场变化把握不准，投资决策或操作失误C.操作人员在经营中进行不必要的证券买卖损害委托人的利益D.与客户发生纠纷答案ACD解析资产管理业务的管理风险是指证券公司在受托投资管理业务中由于管理不善、违规操作而导致受托资产损失、违约或与客户发生纠纷等 。对市场变化把握不准，投资决策或操作失误，属于经营风 险的范畴。5 .对于资产管理业务风险的控制，证券公司客户资产管理业务试行办法要求的内容有（）。A.证券公司开展资产管理业务

9、 ，应当在资产管理合同中明确规定 ，由客户自行承担投资风险B.证券公司应当向客户如实披露其资产管理业务资质、管理能力和业绩等情况，并应当充分揭示市场风险、证券公司因丧失资产管理业务资格给客户带来的法律风险，以及其他投资风险C.证券公司及其他推广机构应当采取有效措施使客户详尽了解集合资产管理计划的特性、风险等情况及客户的权利、义务，可以通过广播、电视、报刊及其他公共媒体推广集合资产管理计划D.在签订资产管理合同之前，证券公司应当了解客户的资产与收入状况、风险承受能力以及投资偏好等基本情况；客户应当如实提供相关信息答案ABD解析证券公司及其他推广机构应当采取有效措施使客户详尽了解集合资产管理计划的

10、特性、风险等情况及客户的权利、义务，但不得通过广播、电视、报刊及其他公共媒体推广集合资产管理计划。6 .资产管理业务的风险有（）。A.管理风险B.经营风险C.操作风险D.市场风险解析资产管理业务的风险包括：合规风险、市场风险、经营风险和管理风险。7 .为了控制风险，证券公司客户资产管理业务试行办法要求，证券公司办理集合资产管理业务，应当保证（）的相互独立。A.自有资产和其他客户资产8 .自有资产和集合资产管理计划资产C.集合资产管理计划资产与其他客户的资产D.不同集合资产管理计划的资产答案BCD解析证券公司办理集合资产管理业务，应当保证集合资产管理计划资产与其自有资产 、集合资产 管理计划资产

11、与其他客户的资产 、不同集合资产管理计划的资产相互独立 ，单独设置账户、独立核算、 分账管理。A项属于证券公司办理定向集合资产管理业务的要求 。9 .在签订资产管理合同之前，证券公司应当了解客户的（）等基本情况。A.资产与收入状况B.消费需求 C.风险承受能力D.投资偏好答案ACD10 为了控制资产管理业务风险，证券公司客户资产管理业务试行办法要求（）。A.证券公司及其他推广机构应当采取有效措施使客户详尽了解集合资产管理计划的特性、风险等情况及客户的权利、义务B.证券公司应当至少每 3个月向客户提供一次准确 、完整的资产管理报告C.证券公司办理定向资产管理业务 ，应当保证客户资产与其自有资产、

12、不同客户的资产相互独立D.证券公司办理集合资产管理业务，应当保证集合资产管理计划资产与其自有资产、集合资产管理计划资产与其他客户的资产、不同集合资产管理计划的资产相互独立答案ABCD三、判断题（正确的用A表示，错误白用B表示）造成证券公司管理的客户资产亏损1.经营风险主要是指因不可预见和控制的因素导致市场波动这是证券公司资产管理业务运作中面临的主要风险。（）答案B解析经营风险主要是指证券公司在资产管理业务中投资决策或操作失误而使管理的客户资产受到损失；题中描述的是市场风险”。11 .证券公司、推广机构可以通过广播、电视推广集合资产管理计划。（）答案B解析通过报刊、电视、广播、互联网和其他公共媒

13、体公开推介具体的定向资产管理业务方案和集合资产管理计划”属于证券公司开展资产管理业务的禁止行为之一。12 证券公司从事客户资产管理业务，不得将客户资产管理业务与其他业务混合操作。（）答案A13 证券公司办理定向资产管理业务，应保证客户资产与其自有资产、不同客户的资产相互独立 ，对不同客户的资产分别设置账户、独立核算、分账管理。（）答案A14 客户资产管理合同中证券公司不得向客户承诺收益，但可承诺分担损失。（）答案B解析不得以任何方式向客户保证交易收益或者承诺赔偿客户的投资损失。15 证券公司将客户资产管理业务与自营业务、经纪业务混合操作而受到处罚，该风险属于管理风险。（）答案B解析题中描述的风

14、险属于合规风险 。16 管理风险主要是指证券公司在资产管理业务中由于管理不善、违规操作而导致管理的客户资产损失、违约或与客户发生纠纷等，可能承担赔偿责任而使证券公司受到损失。（）答案A17 客户参与证券公司设立的集合资产管理计划时，应对其资产来源及用途的合法性作出承诺；客户未作承诺的，证券公司不得与其签订资产管理合同。（）答案A18 合规风险是证券公司客户资产管理业务运作中面临的主要风险。（）答案B解析市场风险是证券公司客户资产管理业务运作中面临的主要风险。19 .证券公司办理定向资产管理业务，应当按照中国证监会的规定对客户资产中的各种资产进行管理。（）答案B解析证券公司办理定向资产管理业务，应当按照中国证监会的规定对客户资产中的货币资金进行管理；客户有要求的，证券公司应当将客户资产交由资产托管机构进行托管。