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1、编号：时间：2021年x月x日书山有路勤为径，学海无涯苦作舟页码：第1页 共1页宜宾职业技术学院专业建设方案专业名称： 投资与理财专业 所在部门： 经济贸易管理系 负 责 人： 陆辉 教务处印制宜宾职业技术学院投资与理财专业建设方案专业带头人： 专业骨干教师： 专业建设总论（对专业性质或本质的认识，说明本专业教育在国内外的发展趋势，在区域经济与教育中的地位及专业建设的指导思想与理论支撑等）第一部分：专业基础及建设目标 一、专业的社会需求分析（一） 行业背景分析随着我国经济持续稳定快速增长，以及加入WTO时承诺金融业对外全面开放，目前金融业有八大类人才急缺，如金融分析师(CFA)、财务策划师、基
2、金经理、精算师、证券经纪人、股票分析师、信息主管、投资管理人才。同时，与之配套的低端人才更是抢手，包括以销售为主的保险代理、经纪人、企业团体业务渠道专员和面向个人的寿险顾问、理财规划师等。尤其是随着经济的深人发展和人民生活水平的不断提高，投资理财已逐步成为决定和影响人们生活的重要方面，理财方面的人才更是奇缺。金融学应顺应市场需求，从创新的角度、宏观的立场考虑培养这些人才。1、中国国民财富的持续增长，是呼唤中国理财规划师出现和发展的根本原动力自1978年改革开放以来，我国经济持续快速增长了27年，城乡居民的收入水平不断提高。国家统计局在2009年1月22日发布的初步核算数据显示，2008年中国国
3、内生产总值为300670亿元，比上年增长9.0。2008年我国城乡居民人均收入分别同比实际增长8.4和8.0，位居世界第三。根据我国整体经济运行态势及国民财富的持续增长情况，麦肯锡的一份调查资料描绘了一个超大号蛋糕，让人垂涎三尺，预计2009年中国个人理财市场将增长到1070亿美元，并且以每年10%20%的速度突飞猛进。 2、社会福利制度的改革带来数量巨大的制度结构层需求 由于我国市场经济体制处于特定的持续发展时期，原来由国家统包的一系列社会福利制度，相应改革为由国家与个人共同负担，如住房、医疗、教育、养老等。这些家庭理财活动越来越需要专业的理财顾问帮助设计安排，否则很多人个人一生的财务目标难
4、以实现。国家经济景气监测中心年公布的一项调查表明，我国约有70%的居民希望得到理财顾问的指导。 3、金融机构的竞争加剧，导致理财规划师需求量和含金量骤增 随着我国金融服务业的发展，金融机构产品和服务不断创新，个人理财已成为金融机构竞争的焦点。在金融机构由“产品为中心”向“客户需求为中心”顾问服务模式的转型中，其针对个人理财的业务能力将决定金融机构的竞争力。过去的2007、2008年被称为理财元年、理财黄金年。银行、保险、证券以及基金对理财规划人才的需求已经到了求贤若渴的程度。随着金融业的国际化发展，金融从业人员对理财规划师认证的需求也日益迫切。 4、持证上岗的趋势使理财规划师认证越来越有吸引力
5、 2003年，国家劳动部公布的第五批53项职业标准中，理财规划师正式被纳入了国家职业大典中。参加理财规划师考核的人在通过统一考试后，将获得验印的理财规划师国家职业资格证书，该证书全国通用。 虽然目前劳动部没有立即要求理财从业人员必须持证上岗，但至少它对期望从事理财工作的人是有吸引力的。毋庸质疑，不久的将来它能像其他国内行业资格认证一样，成为理财工作人员必须拥有的职业证书。 5、高收入决定高含金量 理财规划师是国际金融领域权威的个人理财资格认证。美国福布斯杂志曾列本世纪十大收入最高的职业，其中理财规划师排名第二 ；2005年全球最热门的职业排名中，理财规划师位列中国未来十大高收入职业。根据美国2
6、005年最新的行业调查2005年金融理财业趋势调查，CFP已经成为一个令人兴奋和艳羡的新兴行业。他们的收入状况见下表： CFP的年收入 （单位：美元） 2002年 2003年 2004年 2005年 在获得CFP资格认证前的总收入 60,000 52,000 54,000 87,700 在获得CFP资格认证后的总收入 100,000 90,000 72,000 107,400 目前的年总收入 200,000 140,000 219,000 277,800 目前的年净收入 120,000 95,000 142,000 153,500 （二）人才需求分析（新增规模所需人才，员工更替所需人才，所需人
7、才中高技能人才所占比例，该区域（四川）人才的培养规模，得出所需人才的绝对值，从而引出专业的定位。文字要简练，以数字分析为主，800字以内。）二、专业建设的基础和优势（即专业建设的起点，既要指出历史沉淀、师资情况、硬件条件，也要突出主要专业软件建设水平，同时还要说明专业按照什么样的途径，取得了什么样的成就，切忌罗列。）三、专业建设目标与思路（建设目标主要强调发展定位区域定位、专业行业定位体现规模和质量。专业建设思路是指按照什么想法、通过什么途径、开展什么工作。）第二部分：人才培养方案一、专业职业领域分析本专业毕业生就业范围较广，可在银行、保险公司、证券公司、财务公司、信托公司、基金管理公司等金融
8、机构从事咨询、策划、代理、理财等岗位的基层操作及初、中级管理工作，。具体的职业岗位主要包括：1、专业岗位:（1）保单处理员：处理保单的申请、变更、恢复及取消等事宜。职责包括：核对保险申请表以确认解决了所有的问题；整理保单改变的资料；改变保单记录从而与保险参与人的明细相一致；整理失效保单的资料，根据公司政策自动恢复某些保单的有效性；根据保险经纪人的要求撤销保单；核实保险公司记录的准确性。 （2）保险经纪人:保险经纪人是基于投保人的利益，为投保人与保险人订立保险合同提供中介服务，并依法收取佣金的单位。（3）信贷面谈员和办事员：访问贷款申请者以获得准确的信息，调查申请者的背景并鉴定各种参考资料；准备
9、借贷申请表，并把结果、报告和文件传递给鉴定部门。检查贷款申请以确保完整性，在信贷部门、借贷者和同意贷款的销售者之间完成交易。（4）证券从业人员：证券经营机构中从事证券代理发行业务、证券自营业务、证券清算、登记的专业人员。（5）证券分析师：依法取得证券投资咨询业务资格和执业资格，就证券市场、证券品种走势及投资证券的可行性，以口头、书面、网络或其他形式向社会公众提供分析、预测或建议等信息咨询服务的专家。（6）个人理财顾问：利用税收、投资策略、证券、保险、养老金和不动产等方面的知识为客户制定理财计划。其职责包括评估用户的资产、债务、现金流情况、保险范围、税收状况、财务目标等，并据此制定投资策略。二、
10、人才培养目标 培养拥护党的基本路线，具有现代投资理财意识，系统掌握投资理财理论知识，初步学会投资理财实际操作技能，熟悉股票、期货、债券、基金、保险、信托、房地产等各种筹资和投资手段，能够在银行、保险公司、证券公司、财务公司、信托公司、基金管理公司等金融机构从事咨询、策划、代理、理财等岗位的基层操作及初、中级管理工作，德、智、体、美全面发展的高素质知识技能型人才。三、课程体系（一）课程体系表1 理论课程体系构建表技术领域技术岗位知识、技能、素质知识技能素质重构课程名称金融理财保单处理员、保险经纪人 知识：1、 掌握市场经济相关法律知识，特别是金融法规。 2、熟悉保险理财产品、保险单的申请、变更、
11、恢复及取消等知识。3、掌握相关商业服务礼仪及与客户打交道的知识。技术领域1：（职业岗位1：知识1、技能1 职业岗位2：知识2、技能5 职业岗位3：技能3、素质2）技术领域2：（职业岗位1：知识1)课程技能：1、掌握表达能力，应变能力及处理人际关系能力。 2、掌握相关商业服务礼仪及基本的与客户打交道的技巧，掌握保险销售等基本销售技能。素质：1、组织能力，创新能力，表达能力，应变能力及处理人际关系能力。 2、个人理财顾问 知识：1、掌握股票、基金、债券、房地产、保险理财产品、银行理财产品等基本金融产品知识，熟悉市场经济基本知识。2、掌握相关商业服务礼仪及与客户打交道的知识。技能：1、掌握相关商业服
12、务礼仪及基本的与客户打交道的技巧，掌握谈判推销能力。 2、能够为家庭和个人提供投资、理财咨询，做出详细的投资理财方案。素质：1、组织能力，创新能力，表达能力，应变能力及处理人际关系能力。 2、证券从业人员和证券分析师证券从业人员 知识：1、掌握市场经济相关法律知识，特别是金融法规。2、掌握股票、基金、债券等证券基本知识，及对相关投资产品进行初步分析的知识。3、掌握证券交易流程、规则、场所等基础知识。4、掌握相关商业服务礼仪及与客户打交道的知识。技能：1、 掌握相关商业服务礼仪及基本的与客户打交道的技巧。2、 具有从事证券中介的客户服务能力。3、 具有对股票、基金、债券等证券产品的初步分析决策能
13、力。素质：证券分析师 知识：1、 掌握市场经济相关法律知识，特别是金融法规。2、掌握股票、基金、债券等证券基本知识，及对相关投资产品进行良好分析的知识。3、掌握证券分析的相关理论，并能够结合实际掌握相关证券投资分析知识。4、掌握相关商业服务礼仪及与客户打交道的知识。技能：1、 掌握相关商业服务礼仪及基本的与客户打交道的技巧。2、 能够很好的将投资分析的理论和技术与实际结合，形成自己的投资决策能力。素质：（二）实践课程体系（将课程体系中含有的职业技能部分包括：技术工艺、技术规范、操作流程、操作技巧部分的内容提炼出来，按照实验、实训、实习归类，可参见表2）表2 实践课程体系构建表课程名称实践课程类
14、别职业岗位能力需开设实践项目证券市场基础实训知识验证技能训练技术工艺技术规范操作流程操作技巧实验1实验2实训1实训2实习1证券投资分析实训知识验证技能训练技术工艺技术规范操作流程操作技巧期货投资分析实训保险投资实训财务管理实训个人理财规划实训理财营销实训财务报表编制与分析实训外汇与黄金投资实训实用看盘技巧实训注：实训课程类别主要为：1、实验课（课程实验）；2、实训课（课程实训、理实一体化课程、纯实训课程）3、实习课程（见习实习、生产实习、暑期实习、顶岗实习、毕业设计等）4、项目培训、5、技能培训、（以实践教学规律为依据，按照学生技能的形成规律及其相应的知识素质支撑，归类形成层次、功能不同的实践教学课程，含理实一体化课程，课程间体现有机的联系，构成一实践课程体系，可参见下图。）见习实习课程实验（验证性）单一技能实训项目实验
