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1、2022-2023年证券一般从业考试模拟试题含答案（300题）1. 单选题 私募基金不能进行公开的发售和宣传推广，投资金额要求高，投资者的资格和人数常常受到严格的限制，以下关于私募基金合格投资者的说法正确的是（ ）。A 合格投资者需要具备相应的风险识别和风险承担能力，投资于单只私募基金的金额不能低于50万元B 净资产不低于1000万元的单位C 金融资产不低于200万元的个人D 最近2年年均收入不低于50万元的个人考点 多层次资本市场的主要内容解析 本题考查私募基金合格投资者的规定。私募基金合格投资者需要具备相应的风险识别和风险承担能力，投资于单只私募基金的金额不能低于100万元且符合下列标准的
2、单位或个人：（1）净资产不低于1000万元的单位；（2）金融资产不低300万元的个人或者最近3年年均收入不低于50万元的个人。因此，B选项符合题意，故本题选B选项。2. 单选题 外汇交易双方达成买卖协议，约定在未来某一时间进行外汇实际交割所使用的汇率是（ ）。A 即期汇率B 远期汇率C 交割汇率D 套算汇率考点 外汇解析 即期汇率和远期汇率是按照外汇买卖交割的期限时间不同来划分的。即期汇率是指外汇交易在买卖双方成交后的当日或两个营业日内进行外汇交割所使用的汇率；远期汇率是指外汇买卖双方签订合同，约定在未来某一特定日期进行交割，双方交易所使用的汇率。3. 单选题 在国际金融市场上，除国债利率外，
3、常见的参考利率有（ ）。 .伦敦银行间同业拆放利率 .香港银行间同业拆放利率 .欧洲美元定期存款单利率 .联邦基金利率 A 、B 、C 、D 、考点 国债的发行与承销解析 本题考查国际上常用的参考利率。除国债利率外，常见的参考利率包括伦敦银行间同业拆放利率（LIBOR）、香港银行间同业拆放 （HiBOR）、欧元美元定期存款单利率、联邦基金利率等等。故本题选A选项。4. 单选题 证券发行与承销管理办法第18条规定，上市公司向原股东配售股票，应当向（ ）股东配售，且配售比例应当相同。 A 全部股东B 配售当日登记在册的C 股权登记日登记在册的D 目前登记在册的所有答案 C解析 【解析】证券发行与承
4、销管理办法第18条规定，上市公司向原股东配售股票，应当向股权登记日登记在册的股东配售，且配售比例应当相同。5. 单选题 现货商为规避成交价格下跌风险所采取的行为有（ ）。 .多头套期保值 .空头套期保值 .卖出套期保值 .买进套期保值 A . B . C . D .考点 股指期货解析 买进套期保值又称“多头套期保值”，是指现货商因担心价格上涨而在期货市场上买入期货，目的是锁定买入价格，免受价格上涨的风险；卖出套期保值又称“空头套期保值”，是指现货商因担心价格下跌而在期货市场上卖出期货，目的是锁定卖出价格，免受价格下跌的风险。 6. 单选题 股权类产品的衍生工具的种类包括（ ）。 .股票期货 .
5、股票期权 .股票指数期货 .股票指数期权 A . B . C . D .考点 衍生产品的种类和特征解析 股权类产品的衍生工具是指以股票或股票指数为基础工具的金融衍生工具，主要包括股票期货、股票期权、股票指数期货、股票指数期权以及上述合约的混合交易合约。 7. 单选题 假定H银行推出一款收益递增型个人外汇结构性存款产品，存款期限为5年，每年加息一次，每年结息一次，收益逐年增加，第一年存款为固定利率4%，以后4年每年增加0.5%的收益，银行有权在一年后提前终止该笔存款。如果某人的存款数额为5000美元，请问该客户第三年第一季度的收益为（ ）美元（360天/年计）A 68.74B 49.99C 62
6、.5D 74.99考点 现值和终值解析 假设采用单利计息方式，由题意可知，第三年存款的利率为5%，则第三年第一季度的收益为50005%/462.5（美元）.8. 单选题 与现货市场投机相比较，期货市场投机存在的主要区别有（ ）。 .目前我国股票市场实行T+1清算制度，而期货市场是T+0，可以进行日内投机 .期货价格具有预期性、连续性和权威性的特点，能够比较准确地反映出未来商品价格的变动趋势 .期货交易的保证金制度导致期货投机具有较高的杠杆率，盈亏相应放大，具有更高的风险性 .现货市场价格会影响期货市场价格，而期货市场价格不会影响现货市场价格 A 、B 、C 、D 、考点 金融期货合约与金融期货
7、市场解析 本题考查现货市场与期货市场的内容。项正确，目前我国股票市场实行T+1清算制度，而期货市场是T+0，可以进行日内投机。项错误，期货价格具有预期性、连续性，它对现货商品未来价格有一定的指导性，但并不能准确反映未来商品价格。项正确，期货交易的保证金制度导致期货投机具有较高的杠杆率，盈亏相应放大，具有更高的风险性。项错误，现货市场价格和期货市场价格是相互影响的，现货的价格变化会影响人们对未来价格的预期，期货价格的波动又会影响人们当下的买卖行为。因此，、项符合题意，故本题选A选项。9. 单选题 下列关于“研究助理”应符合的条件，错误的是（ ）。A 通过证券投资咨询从业资格考试B 有两年证券业从
8、业经历C 参与制作证券研究报告D 经署名证券分析师和研究部门同意答案 B解析 【解析】参与制作证券研究报告，但尚未注册为证券分析师的研究部门或者研究子公司相关证券从业人员，如果已通过证券投资咨询从业资格考试，经署名证券分析师和研究部门或研究子公司同意，可以用“研究助理”等名义在证券研究报告中列示。故选项B错误。10. 单选题 某公司承诺给优先股东按0.2元/股派息，优先股股东要求的收益率为2%，该优先股的理论定价为（ ）。 .4元/股 .不低于9元/股 .8元/股 .不高于11元/股 A .B .C .D .考点 证券估值基本原理解析 依题意，优先股内在价值的定价为:0.2/2%=10（元/股
9、）。11. 单选题 当经济过热时，政府（ ），可以减缓需求过旺势头A 扩大财政赤字规模B 增加国债发行规模C 减少社会保障支出D 增加购买性支出考点 宏观经济市场均衡的基本原理解析 当经济处于过热对期，政府通过减少财政补贴支出，使企业和个人的可支配收入减少，抑制企业和个人的投资需求和消费需求，进而减少社会总需求，实现经济平稳回落，当经济处于萧条时期，政府可以通过增加财政补贴支出使企业和个人的可支配收入增加，鼓励企业和个人扩大投资需求和消费需求，进而增加社会总需求，拉动经济增长。12. 单选题 关于债券的票面利率，下列说法正确的有（ ）。 .票面利率又称名义利率 .票面利率是债券年利息与债券票面
10、价值的比率 .若债券发行人的资信状况好，票面利率应定得高一些 .债券的票面利率与市场利率呈反方向变化 A 、B 、C 、D 、考点 债券的基本内容解析 本题考查票面利率的概念。项正确，票面利率又称名义利率。项正确，票面利率是债券年利息与债券票面价值的比率。项错误，若债券发行人的资信状况好，债券信用等级高，投资者的风险小，债券票面利率可以定得比其他条件相同的债券低一些。项错误， 市场利率较高时，债券的票面利率相应较高；反之，市场利率较低时，债券的票面利率也相应较低，所以债券的票面利率与市场利率呈同方向（并非反方向）变化。故本题选C选项。13. 单选题 考察和分析企业的（ ），主要从管理层风险，行
11、业风险，生产与经营风险，宏观经济、社会及自然环境等方面进行分析和判断。A 基本信息B 财务状况C 经营状况D 非财务因素考点 信用风险识别的内容和方法解析 考察和分析企业的非财务因素，主要从管理层风险，行业风险，生产与经营风险，宏观经济、社会及自然环境等方面进行分析和判断。14. 单选题 通常，对公司经营管理能力进行分析时，不需要（ ）A 对公司所处行业增长性进行分析B 对公司管理人员工作效率进行分析C 对公司的组织结构进行分析D 对公司业务人员的创新能力进行分析考点 统计推断的参数估计和假设检验解析 统计量的有效性指统计量的抽样分布集中在真实参数周围的程度。15. 单选题 间接融资的特点有（
12、 ）。 .间接性 .融资的相对集中性 .融资信誉有较大的差异性 .可逆性 A 、B 、C 、D 、考点 直接融资与间接融资解析 本题考查间接融资的特点。间接融资的特点有：（1）资金获得的间接性，项符合题意；（2）融资的相对集中性，项符合题意；（3）融资信誉的差异性相对较小（并非较大），项不符合题意；（4）全部具有可逆性（即可返还性），项符合题意；（5）融资的主动权主要掌握在金融中介机构手中。综上所述，、项符合题意，故本题选B选项。【名师点拨：融资信誉的差异性相对较小（并非较大）是因为间接融资相对集中于金融机构，金融机构除了自身会采取很多稳健政策外，加上国家对金融机构的管理也非常严格。因此间接融
13、资的信誉较高，风险较小，融资较为稳定。】16. 单选题 汇率风险又被称为（）。 A 通货膨胀风险B 不可分散风险C 外汇风险D 违约风险答案 C解析 汇率风险又被称为外汇风险，是指由于汇率变动而使以外币计价的收付款项、资产负债造成损失或收益的不确定性。17. 单选题 下列对上市公司再融资描述错误的是（ ）。A 上市公司再融资是指上市公司为达到增加资本和募集资金的目的而再发行股票或可转换债券的行为B 增发会扩大股东人数，分散股权，避免股份过度集中C 定向增发不会直接影响公司原股东利益D 可转换债券能以较低的成本筹集到所需要的资金，能使公司将筹集到的期限有限的资金转化为长期稳定的股本，扩大了股本规
14、模考点 证券发行人解析 本题考查上市公司再融资的内容。A选项正确，上市公司再融资是指上市公司为达到增加资本和募集资金的目的而再发行股票或可转换债券的行为。B选项正确，增发会扩大股东人数，分散股权，因此，增发股票需要通过股东大会通过。C选项错误，定向增发是向特定投资者发行公司股票，通常价格会有一定优惠，因此会直接影响公司原股东利益。D选项正确，可转换债券能以较低的成本筹集到所需要的资金，能使公司将筹集到的期限有限的资金转化为长期稳定的股本，扩大了股本规模。故本题选C选项。18. 单选题 政策性银行发行金融债券申请应包括（ ）等内容，如需调整，应及时报中国人民银行核准。 .发行数量 .期限安排 .竞价方式 .发行方式 A
