《2022年金融-证券专项考试考前提分综合测验卷（附带答案及详解）套卷13》由会员分享，可在线阅读，更多相关《2022年金融-证券专项考试考前提分综合测验卷（附带答案及详解）套卷13（15页珍藏版）》请在金锄头文库上搜索。
1、2022年金融-证券专项考试考前提分综合测验卷（附带答案及详解）1. 单选题证券公司、证券投资咨询机构及其人员从事证券投资顾问业务，违反法律、行政法规和相关规定的，中国证监会及其派出机构可以采取监管措施，下列属于相关监管措施的有（ ）。.监管谈话.出具警示函.处以罚款.责令处分有关人员问题1选项A.、B.、C.、D.、【答案】D【解析】成证券公司、证券投资咨询机构及其人员从事证券投资顾问业务，违反法律、行政法 规和本规定的，中国证监会及其派出机构可以采取责令改正、监管谈话、出具警示函、责令增 加内部合规检查次数并提交合规检查报告、责令清理违规业务、责令暂停新增客户、责令处 分有关人员等监管措施
2、;情节严重的，中国证监会依照法律、行政法规和有关规定作出行政 处罚;涉嫌犯罪的，依法移送司法机关。2. 单选题证券投资顾问可以通过公众媒体，对（ ）。.宏观经济发表评论意见.行业状况发表评论意见.证券市场变动情况发表评论意见.具体证券作出买入、卖出或者持有的意见问题1选项A.、B.、C.、D.、【答案】C【解析】鼓励证券公司、证券投资咨询机构组织安排证券投资顾问人员，按照证券信息传播 的有关规定，通过广播、电视、网络、报刊等公众媒体，客观、专业、审慎地对宏观经济、行业状 况、证券市场变动情况发表评论意见，为公众投资者提供证券资讯服务,传播证券知识，揭示 投资风险，引导理性投资。不得通过广播、电
3、视、网络、报刊等公众媒体，作出买人、卖出或者持有 具体证券的投资建议。3. 单选题RSI的应用法则包括（ ）。I.根据RSI的取值大小判断行情II.两条或多条RSI曲线的联合使用III.从RSI的曲线形状判断行情IV.从RSI与股价的背离程度方面判断行情问题1选项A.I、II、IIIB.I、II、IVC.I、III、IVD.I、II、III、IV【答案】D【解析】RSI的运用法则，主要有以下的四条：根据RSI的取值判断市场行情；两条或多条RSI曲线联合使用；从RSI的曲线形状判断行情；从RSI与股价的背离程度方面判断行情。4. 单选题消费是评价宏观经济形势的重要指标，通常可以从（ ）方面考察消
4、费状况。.企业投资.社会消费品零售总额.城乡居民储蓄存款余额.居民可支配收入问题1选项A.、B.、C.、D.、【答案】D【解析】.企业投资，属于投资项目，不属于消费的考查范围，考查消费状况，一般从社会费品零售总额、城乡居民储蓄存款余额、居民可支配收入等方面来考察。5. 单选题业务留痕是证券公司各项业务的基本要求，其作用包括（ ）。.作为供客户随时查阅的资料.作为日后纠纷处理的证据.作为证券投资顾问业绩考核的依据.公司管理规范、档案管理的要求问题1选项A.、B.、C.、D.、【答案】B【解析】对证券投资顾问业务各环节留痕管理的作用有： Normal 0 7.8 磅 0 2 false false
5、 false EN-US ZH-CN X-NONE (1)业务留痕可作为投资顾问业绩考核的依据。 (2)业务留痕可作为日后纠纷的证据。(3)业务留痕是公司规范管理、档案管理的要求。6. 单选题判断市场达到有效的重要依据包括（ ）。.证券的市场价格充分及时地反映了全部有价值的信息.市场价格代表了证券的真实价值.机构投资者必须有足够的能力维持市场的流动性.所有证券收益的影响因素相同问题1选项A.、B.、C.、D.、【答案】B【解析】有效市场假说的成立主要依赖于以下几个基本假设：(1) 资本市场上所有的投资者都是理性人，他们能够对证券进行理性评价，投资者的理 性预期与理性决策保证了资本市场的有效性。
6、(2) 当部分投资者为非理性投资者时，他们的交易表现出随机性，这些交易将在彼此之 间互相抵消，尽管非理性投资者之间交换证券会引起大量的市场交易，却不会对资产价格产 生影响，价格仍将趋近于基本价值。(3) 即使这些非理性投资者的交易以相同的方式偏离于理性标准，竞争市场中理性套利者 的存在也会消除其对价格的影响,使资产价格回归于基本价值，从而保持资本市场的有效性。(4) 即使非理性交易者在非基本价值的价格交易时，他的财富也将逐渐减少，以致不能 在市场上存在。7. 单选题用资本资产定价模型计算出来的单个证券的期望收益率（ ）。I.应与市场预期收益率相同II.可被用作资产估值III.可被视为必要收益率
7、IV.与无风险利率无关问题1选项A.I、IIB.II、IIIC.I、IIID.III、IV【答案】B【解析】由CAPM公式E=rF+E（rm）rF可知，证券预期收益率与无风险利率有关，与市场预期收益率可以不同。8. 单选题下列各项中，不属于心理账户效应的是（ ）。问题1选项A.晕轮效应B.沉没成本效应C.成本与损失的不等价D.赌场资金效应【答案】A【解析】晕轮效应又称“成见效应”、“光圈效应”、“日晕效应”，是指在人际知觉中所形成的以点概面或以偏概全的主观印象。是一种偏差，而不是心理账户，故答案选A。9. 单选题关于客户的财务信息，下列说法正确的有（ ）。.客户财务信息包括客户的社会地位、年龄
8、、投资偏好等.客户财务信息指客户当前的收支状况、财务安排等.客户财务信息是制定个人财务规划的基础和根据.客户财务信息不仅包含个人当前的财务状况，还包括其未来发展趋势问题1选项A.、B.、C.、D.、【答案】C【解析】财务信息，是指客户当前的收支状况、财务安排以及这些情况的未来发展趋势等。 财务信息是制定个人理财规划的基础和根据，决定了客户的目标和期望是否合理，以及完成 个人财务规划的可能性。项的信息，属于非财务信息。10. 单选题下列关于权证的说法，正确的是（ ）。问题1选项A.权证的杠杆作用表现为认股权证的市场价格要比其标的股票的市场价格变化速度慢得多B.权证的时间价值只与权证存续期长短有关
9、C.B.S模型适用于美式权证定价D.权证的时间价值等于理论价值减去内在价值【答案】D【解析】权证是一种期权，因此对于权证的定价多采用Black-Scholes模型（简称BS模型）。BS 模型适用于欧式权证。以认购权证为例，杠杆作用表现为认购权证的市场价格要比其可认 购股票的市场价格上涨或下跌的速度快得多。期权价格由内在价值和时间价值构成。11. 单选题某零息债券在到期日的价值1000元，偿还期为10年，该债券的到期收益率为5%，则其久期为（ ）。问题1选项A.8.6B.10.0C.8.2D.9.1【答案】B【解析】零息债券属于一次性到期支付面额资金的债券，中间不会支付利息，零息债券的久期即为偿
10、还期。12. 单选题常用的样本统计量有（ ）。.样本方差.样本均值.总体均值.总体比例问题1选项A.、B.、C.、D.、【答案】A【解析】常用的样本统计量有样本均值、样本比例、样本方差等。总体均值、总体比例属于常用的总体参数。13. 单选题李某是民营企业的老板，现年40岁，年税后收入约30万元；其妻子为某中学的特级教师，现年38岁，年税后收入10万元左右，收入稳定。证券投资顾问在为其家庭进行保险规划时，利用倍数法则（双十法则），对其家庭的寿险保障需求进行了估算，下列说法正确的有（ ）。.该人家庭的年寿险保费支出应该控制在4万元以内比较合适.该人家庭需要的寿险保额约为400万元.该人家庭的年寿险
11、保费支出应该控制在8万元以内比较合适.该人家庭需要的寿险保额约为800万元问题1选项A.、B.、C.、D.、【答案】D【解析】双十法则：第一个十：家庭年缴保费，占家庭年收入的10%左右。第二个十：风险保额，要达到家庭年收入的十倍。所以，家庭保费在4万元内比较合适，保额约400万元。14. 单选题下列关于理财价值观的说法，错误的是（ ）。问题1选项A.理财价值观因人而异，没有对错标准B.客户在理财过程中会产生义务性支出和选择性支出C.理财规划师的责任在于改变客户错误的价值观D.不同价值观的投资者对任意性支出的顺序选择会有所不同【答案】C【解析】理财规划师的责任不在于改变客户的价值观，而在于让投资
12、者了解不同价值观下的财务特征和理财方式，C项错误。理财价值观因人而异，没有对错标准，客户在理财过程中会产生义务性支出和选择性支出，不同价值观的投资者对任意性支出的顺序选择会有所不同。15. 单选题套利定价理论的假设条件包括（ ）.投资者是追求收益的，同时也是厌恶风险的.所有证券的收益都受到一些共同因素的影响.投资者能够发现市场上是否存在套利机会，并利用该机会进行套利.投资者以收益率的均值和方差为基础选择投资组合问题1选项A.、B.、C.、D.、【答案】B【解析】假设一:投资者是追求收益的，同时也是厌恶风险的。假设二:所有证券的收益都受到一个共同因素F的影响，并且证券的收益率具有如下的 构成形式： rj = ai + bjFi +i假设三:投资者能够发现市场上是否存在套利机会，并利用该机会进行套利。16. 单选题风险偏好属于非常保守型的客户往往会选择（ ）等产品。I.债券型基金II.存款III.保本型理财产品IV.股票型基金问题1选项A.I、IIB.II、IIIC.I、II、IIID.I、II、III、IV【答案】C【解析】保守型客户往往对于投资风险的承受能力很低，选择一项产品或投资工具首要考虑是否能够保本，然后才考虑追求收益。因此，这类客户往往选择国债、存款、保本型理财产品、货币与债券型基金等低风险、低收益的产品。股票型基金风险较大，成长型客户通常会选择这一类型的
