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1、2022年证券一般从业必考试题库含答案1. 单选题 关于喇叭形态的特征，下列说法不正确的是（ ）。A 喇叭形源于投资者的非理性，但在投资意愿不强、气氛低沉的市道中，也可能形成该形态B 喇叭形一般是一个下跌形态，暗示升势将到尽头C 在成交量方面，整个喇叭形态形成期间都会保持不规则的大成交量，否则难以构成该形态D 喇叭形走势的跌幅是不可量度的考点 技术分析的趋势线解析 喇叭形源于投资者的非理性，一般说来，跌幅都会很大因而在投资意愿不强、气氛低沉的市道中，不可能形成该形态。2. 单选题 张先生拟在国内某高校数学系成立一项永久性助学金，计划每年末颁发5000元资金。若银行年利率恒为5%，则现在应存入银
2、行（ ）元。（不考率利息税）A 100006B 500000C 100000D 无法计算考点 年金解析 永续年金是期限趋于无穷的普通年金，PV=C/r=5000/5%=100000（元）。3. 单选题 设立股份有限公司公开发行股票，应当符合中华人民共和国公司法规定的条件和经国务院批准的国务院证券监督管理机构规定的其他条件，向国务院证券监督管理机构报送的文件包括（）。 .公司营业执照 .公司章程 .发起人协议 .代收股款银行的名称及地址 A 、B 、C 、D 、答案 B解析 设立股份有限公司公开发行股票，应当符合中华人民共和国公司法规定的条件和经国务院批准的国务院证券监督管理机构规定的其他条件，
3、向国务院证券监督管理机构报送募股申请和下列文件：公司章程；发起人协议；发起人姓名或者名称，发起人认购的股份数、出资种类及验资证明；招股说明书；代收股款银行的名称及地址；承销机构名称及有关的协议。依照中华人民共和国证券法规定聘请保荐人的，还应当报送保荐人出具的发行保荐书。法律、行政法规规定设立公司必须报经批准的，还应当提交相应的批准文件。4. 单选题 对于任一只可交割券，P代表面值为100元国债的即期价格，F代表面值为100元国债的期货价格，C代表对应可交割国债的转换因子，其基差B为（ ）。 A B=（FC）P B B=（PC）F C B=PF D B=P（FC）考点 国债期货解析 国债期货的基
4、差是指经过转换因子调整之后的期货价格与其现货价格之间的差额。对于任一只可交割券，其基差为B=P（FC）。5. 单选题 下列关于久期分析，说法正确的有（ ） .久期分析也称为持续期分析或期限弹性分析 .对各时段的缺口赋予相应的敏感性权重，得到加权缺口，然后对所有时段的加权缺口进行汇总，以此估算某一给定的小幅（通常小于0.1%）利率变动可能会对整体经济价值产生的影响。 .若采用标准久期分析法，久期分析只能反映重新定价风险，不能反映基准风险及因利率和支付时间的不同而导致的头寸的实际利率敏感性差异，也不能很好地反映期权性风险。 .对于利率的大幅变动（大于1%），久期分析的结果不再准确，需进行更复杂的技
5、术调整。 A .B .C .D .考点 久期分析、风险价值、压力测试、情景分析的基本原理和适用范围解析 久期分析基本原理：久期分析也称为持续期分析或期限弹性分析，是对各时段的缺口赋予相应的敏感性权重，得到加权缺口，然后对所有时段的加权缺口进行汇总，以此估算某一给定的小幅（通常小于1%）利率变动可能会对整济价值产生的影响。各时段的敏感性权重通常是由假定的利率变动乘以该时段头寸的假定平均久期来确定。通常，金融工具的到期日或距下一次重新定价日的时间越长，并且在到期日之前支付的金额越小，则久期的绝对越高。（2）适用范围：采用标准久期分析法，久期分析只能反映重新定价风险，不能反映基准风险及因利率和支付时
6、间的不同而导致的头寸的实际利率敏感性差异，也不能很好地反映期权性风险。对于利率的大幅变动（大于1%），久期分析的结果不再准确，需进行更复杂的技术调整。6. 单选题 风险偏好属于非常保守型的客户往往会选择（ ）等产品。 .债券型基金 .存款 .保本型理财产品 .房地产投资 V.股票型基金 A .B .C .D .考点 个人资产负债表和个人现金流量表的项目及其内容解析 保守型客户往往对于投资风险的承受能力很低，选择一项产品或投资工具首要考虑是否能够保本，然后才考虑追求收益。因此，这类客户往往选择国债、存款、保本型理财产品、货币与债券型基金等低风险、低收益的产品。7. 单选题 下列属于在实际经济生活
7、中影响债券利率的因素的是（ ）。 .债券的票面价值.借贷资金市场利率水平 .筹资者的资信.债券期限长短 A 、B 、C 、D 、答案 B解析 【解析】在实际生活中，债券利率受很多因素影响，主要有：借贷资金市场利率水平；筹资者的资信；债券期限长短。8. 单选题 退休期属于个人生命周期的后半段，（ ）是最大支出。A 购房B 子女教育费用C 以储蓄险来累积资产D 医疗保健支出考点 投资者偏好特征解析 退休终老期的财务支出除了日常费用外，最大的一块就是医疗保健支出，除了在中青年时期购买的健康保险能提供部分保障外，社会医疗保障与个人储备的积蓄也能为医疗提供部分费用。9. 单选题 按研究变量的多少划分，相
8、关关系分为（ ）。 .一元相关（也称单相关） .多元相关（也称复相关） .线性相关 .非线性相关 A .B .C .D .考点 多元分布函数及其数字特征解析 一般来说，相关关系有如下分类:（1）按研究变量的多少划分，有一元相关（也称单相关）和多元相关（也称复相关）；（2）按照变量之间依存关系的形式划分，有线性相关和非线性相关；（3）按变量变化的方向划分，有正相关和负相关；（4）按变量之间关系的密切程度区分:当变量之间的依存关系密切到近乎于函数关系时，称为完全相关；当变量之间不存在依存关系时，就称为不相关或零相关。10. 单选题 下列关于市场有效性情况，说法错误的是（ ）。A 在弱式有效市场中，
9、投资者不能根据历史价格信息获得超额收益B 在半强式有效市场中，投资者可以根据公开市场信息获得超额收益C 在半强式有效市场中，投资者可以获得超额收益D 在强式有效市场中，投资者不能得超额收益考点 市场有效性和信息类型解析 B项，在半强式市场中，投资者可以获得超额收益。但根据公开市场信息不能获得超额收益。11. 单选题 物价受抑制的条件下，通货膨胀表现为货币贬值，物价上涨和货币流通速度（ ）。A 加快B 减慢C 不变D 停滞考点 评价宏观经济形势的基本指标解析 在物价受抑制的条件下，通货膨胀是由于货币供应量超过了客观需要量，从而引起货币贬值、物价上涨和货币流通速度减慢的经济现象。12. 单选题 1
10、9.某投资组合的平均报酬率为16%，报酬率的标准差为24%，贝塔值为1.1，若无风险利率为6%，其特雷诺比率为（ ）。A 0.64B 0.41C 0.1D 0.09考点 基金评价的指标体系和主要方法解析 特雷诺比率的计算公式为：。13. 单选题 1922年，（ ）在股票市场晴雨表一书中对道氏理论进行了系统的阐述。A 威姆斯B 凯恩斯C 希克斯D 汉密尔顿考点 道氏理论和艾氏波浪理论两种技术分析方法解析 华尔街日报记者在投机入门一书中率先提出了“道氏理论”这个名词。1922年，该报总编汉密尔顿在股票市场晴雨表一书中对道氏理论进行了系统的阐述。14. 单选题 以下关于场内期权和场外期权的说法，正确
11、的是（ ）。A 场外期权较场内期权流动性好B 场内期权被称为期货期权 C 场外期权被称为现货期权 D 场外期权合约可以是非标准化合约考点 期权的分类解析 按照期权市场类型的不同，期权可以分为场内期权和场外期权。在交易所上市交易的期权称为场内期权，也称为交易所期权；在交易所以外交易的期权称为场外期权。 15. 单选题 一般而言，下列陈述错误的是（ ）。 A 垄断产业的产品定价要受到政府的调节和管制 B 稀有金属矿藏开采业属于接近完全垄断的市场类型 C 垄断产业的产品定价不受政府的调节和管制 D 现实生活中没有真正的完全垄断型市场考点 行业的市场结构解析 完全垄断型市场是指独家企业生产某种特质产品
12、的情形，即整个行业的市场完全处于一家企业所控制的市场结构。垄断者在制定产品的价格与生产数量方面的自由性是有限度的，要受到有关反垄断法和政府管制的约束。16. 单选题 蒙代尔一弗莱明模型的基本结论是:货币政策在下对刺激经济效果显著，财政政策在下对刺激经济效果显著。（ ）A 固定汇率；浮动汇率B 固定汇率；固定汇率C 浮动汇率；固定汇率D 浮动汇率；浮动汇率考点 外汇解析 蒙代尔一弗莱明模型的基本结论是:货币政策在固定汇率下对刺激经济毫无效果，在浮动汇率下则效果显著:财政政策在固定汇率下对刺激经济效果显著，在浮动汇率下则效果甚微或毫无效果。17. 单选题 在期货市场中买入套期保值，只要基差走强，无
13、论期货价格和现货价格上涨或下跌，均可使保值者出现（ ）。A 净亏损B 净盈利C 盈亏平衡D 盈亏相抵考点 股指期货解析 考察买入套期保值的知识。18. 单选题 小王以每股3元的价格购买某公司股票，该股目前成交价格为15元，他的收入可通过执行限价为13元的（ ）得到保护。A 停损卖出指令B 市价委托指令C 限价委托指令D 限价卖出指令考点 委托买卖解析 本题考查停损卖出指令的应用。A选项符合题意，停损卖出指令的含义是当该股票价格比指定的停损价格低时，该指令就变成市价卖出指令，当市场价为15元时，设置限价13元即当价格下跌到13元时，自动卖出停止损失，所以该指令是停损卖出指令。B选项不符合题意，市价委托是指投资者要求证券经纪商在收到其买卖某种证券的委托指令时，按交易所内当时的市场价格执行。C选项不符合题意，限价委托则是指投资者要求证券经纪商在收到其买卖某种证券的委托指令时，按限定的价格或比限定更有力的价格买卖证券。D选项不符合题意，限价卖出指令则是指投资者要求证券经纪商在收到其委托指令时，按限定的价格或比限定更有力的价格卖出证券。故本题选A选项。19. 单选题 深圳证券交易所将上市公司分为（ ）大类。A 5B 6C 7D 8考点 行业的分类解析 上海证券交易所将上市公司分为5类，深圳证券交易所把上市公司分为6类。20. 单选题 下列企业
