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1、个人理财知识竞赛题库一、单项选择题1.发行人以筹资为目的，按照一定的法律规定，向投资者出售新证券形成的市 场称为A. 一级市场B. 二级市场C. 二板市场D. 三板市场2. 广义的有价证券包括A、货币证券和资本证券。A. 商品证券B. 凭证证券C. 权益证券D. 债务证券3. 公司债券比相同期限政府债券的利率高，这是对A 的补偿。A. 信用风险B. 利率风险C. 政策风险D. 通货膨胀风险4. 在设立基金时，基金单位的总数不固定、可视投资者的需要追加发行的 是 C 。A. 契约型基金B. 公司型基金C. 开放式基金D. 封闭式基金5. 相对风险最大的基金是 D 。A. 指数基金B. 国债基金C
2、. 货币市场基金D. 股票基金6. 世界上第一个股票交易所是 B。A. 纽约证券交易所B. 阿姆斯特丹证券交易所C. 伦敦证券交易所D. 美国证券交易所7. 长期政府债券的利率比短期政府债券利率高，这是对C的补偿。A. 信用风险B. 通胀风险C. 利率风险D. 政策风险8. 股分向股东派送股票股利会导致公司 B 。A. 资产总额增加B. 资产总额不变C. 资产总额减少D. 净资产减少9. 债券的利息收益取决于债券的票面利率和B 。A. 还本方式B. 付息方式C. 付息时间D. 付息频率10. 信用风险最小的债券是 A 。A. 中央政府债券对B. 地方政府债券错C. 金融债券错D. 公司债券错1
3、1. 以下几种金额资产的风险按从低到高的顺序为 B 。A. 银行存款、国债、公司债券、股票B. 国债、银行存款、公司债券、股票C. 股票、公司债券、国债、银行存款D. 国债、银行存款、股票、公司债券12. 按投资标的划分，基金可分为A 。A. 国债基金、股票基金、货币市场基金B. 封闭式基金与开放式基金C. 成长型基金与收入型基金D. 契约型基金与公司型基金13. D一般将25% - 50 %的资产投资于债券及优先股，其余的投资于普通 股。A. 成长型基金B. 收入型基金C. 指数基金D. 平衡型基金14. 证券市场属于 D 。A. 货币市场，与资本市场有关B. 货币市场，与资本市场无关C.
4、资本市场，与货币市场无关D. 资本市场，与货币市场有关15. 证券信用评级一般对D不作评级。A. 金融债券B. 公司债券C. 优先股股票D. 普通股票16. 改革开放后，我国从1981年起开始发行C。A. 定向募集的公司股票B. 公司债券C. 国库券D. 国家建设公债17. 我国改革开放后成立的第一家向社会发行股票的较标准的股份制企业是A. 青岛啤酒B. 上海飞乐音响C. 上海真空电子D. 深开展18. 基金管理费是支付给C的费用。A. 基金托管人B. 基金持有人C. 基金管理人D. 基金发起人19. 基金管理费费率的上下通常A。A. 与基金规模成反比，与风险成正比B. 与基金规模和风险均成反
5、比C. 与基金规模和风险均成正比D. 与基金规模成正比，与风险成反比20. 可以发行股票的公司的组织形式主要是C。A. 合伙制公司B. 有限责任公司C. 股份D. 独资公司21. 假设某基金持有的某三种股票的数量分别为10万股、50万股和 100万股，每股的收盘价分别为30元、20元和10元，银行存款为 1000万元，对托管人或管理人应付未付的 报酬为税金为 500 万元，已售出的基金单位为2000 万。运用一般的会计原那么，计算出单位净值为C元。A. 1.10B. 1.12C. 1.15D. 1.1722. 关于基金收益分配原那么，以下论述准确的是 C。A. 分配比例不得低于基金净收益的 8
6、0%B. 采取现金分配时，每年至多一次C. 分配后基金份额净值不能低于面值D. 可以采用分配基金单位形式23. 由于基金管理人投资理财能力低下而影响基金收益水平，这种风险属于 C 。A. 市场风险B. 技术风险C. 管理风险D. 道德风险24. 我国基金法?规定，基金财产应主要用于A投资。A. 上市交易的股票、债券B. 期货市场C. 货币市场工具D. 国有股与法人股25. 股票代表着股东的C投资。A. 临时性B. 短期性C. 永久性D. 连续性26. 无面额股票的价值与公司净资产价值 (A)。A. 同方向变化B. 反方向变化C. 相等D. 无关27. 有一贴现债券，面值 1000元，期限 90
7、天，以8%勺贴现率发行。某投资者以发行价买入后持有到期满，该债券的发行价格和该投资者的到期收益率分别是 (A)。A. 980 元和 8.28%B. 920 元和 8.28%C. 980 元和 8.16%D. 920 元和 8.16%28. 基金持有人与托管人之间的关系，以下说法正确的选项是(A)。A. 委托与受托的关系B. 所有与经营的关系C. 相互制衡的关系D. 监督与被监督的关系29. 中华人民共和国证券法的核心旨在 (A)。A. 保护投资者的合法利益，维护社会经济秩序和社会公共利益B. 扩大市场规模，为国民经济和国有企业改革效劳C. 打击各种金融犯罪，保证国有资产和公共财产不受损害D.
8、为证券市场融资功能和资源配置功能的发挥提供法律保障，提高上市公 司质量30. 证券交易通常都必须遵循 (B)。A. 时间优先原那么和价格优先原那么B. 价格优先原那么和时间优先原那么C. 价格优先原那么和数量优先原那么D. 客户优先原那么和时间优先原那么31. 交易所规定的每次申报和成交的最小数量单位是(B)。A. 一股B. 一手C. 10 股D. 50 股32. 某投资者以15元每股的价格买入A公司股票假设干股，年终分得现金 股息得现金股息三个月后将股票一 16元的价格出售，那么其持有期收益率为(B)。A. 11.67%B. 12.67%C. 10.67%D. 13.33%33. 外国公司股
9、票在美国上市通常采用(B)形式.A. 股票B. 存托凭证C. 权证D. 股票期权34. 下面关于我国的房贷利率的说法，错误的选项是 A。A. 是一直不变的B. 基于基准利率C. 考虑了通胀的因素D. 考虑了风险的因素35. 股份公司在清算过程中，假设公司财产能够清偿公司债券，那么按B顺序进行分配：支付职工工资和劳动保险费用支付清算费用缴纳所欠税款清偿公司债务按股东持股比例分配剩余资产。A. B. C. D. 36. 我国曾经对三年期以上的国债进行保值贴补，这是对 D 的补偿。A. 信用风险B. 利率风险C. 政策风险D. 购置力风险37. 不动产抵押公司债券属于 C 。A. 信用证券B. 担保
10、证券C. 抵押证券D. 质押证券38. 经全国人大常委会审议通过，并经国务院批准，向四大国有商业银行定 向发行的债券是特种国债B. 特别国债C. 保值债券D. 财政债券39.一般来说，中央银行实行紧缩性货币政策时，会引起债券交易价格 AA. 下降B. 上升C. 不变D. 不受这一政策影响39. 上证综合指数不包括B。A. 上证分类指数错B. 上证 180指数对C. 上证 A 股指数错D. 上证B股指数错40. 公司以货币形式支付的股息，称为 A 。A. 现金股息B. 股票股息C. 财产股息D. 负债股息41. 股份将法定公积金转为股本时，留存有该项公积金不得少于注册资本的 (D)A. 10%B
11、. 15%C. 20%D. 25%42. 股票的帐面价值是人们分析 D 的重要指标。A. 票面价值B. 清算价值C. 内在价值D. 投资价值43. 股票实质上代表了股东对股份公司的 D 。A. 债权B. 控制权C. 使用权D. 所有权44. 证券市场按纵向结构关系，可以分为 B 。A. 股票市场和债券市场B. 发行市场和流通市场C. 集中市场和场外市场D. 国内市场和国际市场45. 在美国存托凭证的发行中，以下哪个步骤不是必须的C。A. 投资者委托经纪人以AD既式购置非美国公司证券B. 将所购置的证券存放在托管银行C. 存券银行命令托管银行移送证券D. 存券银行发出 ADR46. 通常所说的交
12、易所交易基金ETF专指B。A. 可以在交易所上市交易的封闭式基金B. 可以在交易所上市的开放式基金C. 所有在有组织的交易所交易的封闭式基金D. 所有在有组织的交易所交易的开放式基金47. 根据中华人民共和国证券法?的规定，持有公司 C 以上股份的股 东为知悉证券交易内幕信息 的知情人员。A. 2%B. 3%C. 5%D. 10%48. 一般可以不经过有关机构审核而直接上市交易的证券是 C。A. 股票B. 公司债券C. 政府债券D. 金融债券49. 根据我国证券法?规定，操纵证券交易价格或者制造证券交易的虚假 价格或者制造证券交易的虚假价格或者证券交易量，获取不正当利益或者转嫁风险的，没收违法
13、所 得，并处违法所得上C以下的罚款。A. 一倍，二倍B. 一倍，三倍C. 一倍，五倍D. 二倍，五倍50. 以下基金品种中适用中华人民共和国基金法?的是 C。A. 私募基金B. 创业基金C. 证券投资基金D. 社保基金52. 普通股股东享有的权利不包括 C。A. 优先认股权B. 公司盈余分配权C. 公司经理表决权D. 剩余财产分配权53. 股票的未来股息收入、资本利得收入，可以称之为B。A. 现值B. 期值C. 贴现值D. 复利值54. 引起股票市场价格周期性变动的根本原因是B。A. 经济参数变化B. 经济周期波动C. 投资周期波动D. 经济政策变化55. 金融期货的价格表达功能是在期货市场通
14、过B 形成期货价格来表达的.A. 拍卖竞价B. 集中竞价C. 交易所报价D. 分散竞价56. 期权的买方如果立即执行该期权所能获得的收益是A。A. 内在价值B. 时间价值C. 内在价值和时间价值D. 期权费57. 可转换公司债券的赎回条件一般是 A。A. 公司股价长期大幅高于转换价格B. 公司股价长期大幅低于转换价格C. 公司股价长期等于转换价格D. 公司股价长期在转换价格左右小幅波动58. 证券法律制度的根本原那么是公开、公平、公正和 D。A. 保证真实B. 维护权益C. 鼓励竞争D. 老实信用59. 根据风险的一般定义，以下说法中错误的选项是D。A. 风险可以指俄从流盈利的不确定性B. 风险可以指损失的不确定
