《2022年金融-证券专项考试考试题库及模拟押密卷100（含答案解析）》由会员分享，可在线阅读，更多相关《2022年金融-证券专项考试考试题库及模拟押密卷100（含答案解析）（14页珍藏版）》请在金锄头文库上搜索。
1、2022年金融-证券专项考试考试题库及模拟押密卷（含答案解析）1. 单选题李某是民营企业的老板，现年40岁，年税后收入约30万元；其妻子为某中学的特级教师，现年38岁，年税后收入10万元左右，收入稳定。证券投资顾问在为其家庭进行保险规划时，利用倍数法则（双十法则），对其家庭的寿险保障需求进行了估算，下列说法正确的有（ ）。.该人家庭的年寿险保费支出应该控制在4万元以内比较合适.该人家庭需要的寿险保额约为400万元.该人家庭的年寿险保费支出应该控制在8万元以内比较合适.该人家庭需要的寿险保额约为800万元问题1选项A.、B.、C.、D.、【答案】D【解析】双十法则：第一个十：家庭年缴保费，占家庭
2、年收入的10%左右。第二个十：风险保额，要达到家庭年收入的十倍。所以，家庭保费在4万元内比较合适，保额约400万元。2. 单选题一般来说，可以将技术分析方法分为（ ）。I.指标类II.形态类III.切线类IV.波浪类问题1选项A.I、II、IllB.I、II、IVC.I、II、III、IVD.I、II【答案】C【解析】一般来说，可以将技术分析法分为五类：指标类、切线类、形态类、K线类、波浪类。指标类是通过各类技术指标，直观分析股价走势，切线类是通过各种标准，画出切线，比如说支撑线、压力线、轨道线等，判断接下来股价走势；形态类是通过股价走出的心态进行分析，比如头肩顶，头肩底等等形态。K线类是目前
3、运用最广泛的，通过k线组合判断多空双方的强弱程度进行判断；波浪类通过数股价走势形成的波浪，判断目前处于波浪中的第几浪来判断后期走势。3. 单选题商业银行等金融机构设计市场风险限额体系时应综合考虑的因素包括（ ）。.压力测试结果.业务经营部门的过往业绩.外部市场的发展变化情况.工作人员的专业水平和经验问题1选项A.、B.、C.、D.、【答案】D【解析】商业银行等金融机构设计市场风险限额体系时应综合考虑的因素包括压力测试结果、业务经营部门的过往业绩、外部市场的发展变化情况、工作人员的专业水平和经验，此外还包括自身业务性质、规模和复杂程度、内部控制水平、资本实力、能够承担的市场风险水平等。4. 单选
4、题杜邦分析法说明净资产收益率受到几种因素的影响，分别是（ ）。I.盈利能力，用利润率衡量II.盈利能力，用资产周转率衡量III.营运能力，用资产周转率衡量IV.财务杠杆，用权益乘数衡量问题1选项A.I、III、IVB.III、IVC.I、IVD.II、Ill【答案】A【解析】杜邦分析法说明净资产收益率受三类因素影响：（1）盈利能力，用利润率衡量。（2）营运能力，用资产周转率衡量。（3）财务杠杆，用权益乘数衡量。净资产收益率=销售净利率（净利润/营业总收入资产周转率（营业总收入/总资产）权益乘数（总资产/总权益资本）。5. 单选题如果张某家庭的核心资产配置是股票60%、债券30%和货币10%,那
5、么从家庭理财的角度看，这种资产结构符合（）家庭的理财特点。问题1选项A.衰老期B.形成期C.成熟期D.成长期【答案】D【解析】成长期的核心资产配置是股票60%、债券30%和货币10%。形成期核心资产配置是股票70%、债券10%、货币20%；成熟期核心资产配置是股票50%、债券40%、货币10%；衰老期核心资产配置是股票20%、债券60%、货币20%。6. 单选题A、B两家公司生产相同的一种计算机硬件产品，但A公司是一家位于北京中关村高科技园区的企业，而B公司则是位于西部的一家企业。投资者一般会认为A企业的竞争能力较B公司要强，这是基于区位分析中的（ ）。问题1选项A.经济特色分析B.产业政策分
6、析C.自然条件分析D.生命周期分析【答案】B【解析】A公司位于北京中关村高科技园区，更容易享受到国家政策的扶持，所以这是基于区位分析中的产业政策分析。7. 单选题根据现代证券组合理论，构建证券组合时应考虑（ ）。.证券的收益与市场期望收益之间的相关关系.证券价格的技术指标.不同证券收益之间的相关关系.散户的持仓集中度问题1选项A.、B.、C.、D.、【答案】A【解析】在构建证券投资组合时，投资者需要注意个别证券选择、投资时机选择和多元化三个问题。个别证券选择主要是预测个别证券的价格走势及其波动情况；投资时机选择涉及预测和比较各种不同类型证券的价格走势和波动情况；多元化则是指在一定的现实条件下，
7、组建一个在一定收益条件风险最小的投资组合。8. 单选题证券公司、证券投资咨询机构向客户提供证券投资顾问服务，应当按照公司制定的程序和要求，了解客户的财产和收入状况，下列属于财产和收入状况的有（ ）。.交通工具.负债金额.每月工资.年终奖问题1选项A.、B.、C.、D.、【答案】B【解析】财产主要是了解客户的不动产以及金融资产、现金资产等等。收入主要是了解客户的薪酬、负债等等。故答案选B。9. 单选题下列关于消极债券组合管理策略的说法，正确的有（ ）。.通常使用两种消极管理策略：一种是指数策略，一种是应急免疫策略.消极的债券组合管理策略将市场价格假定为公平的均衡交易价格.如果投资者认为市场效率较
8、高，可以采取消极的指数策略.试图寻找低估的品种问题1选项A.、B.、C.、D.、【答案】D【解析】消极的债券组合管理者通常把市场价格看作均衡交易价格，因此他们并不试图寻找低 估的品种，而只关注于债券组合的风险控制。在债券投资组合管理过程中，通常使用两种消 极管理策略:一种是指数策略，目的是使所管理的资产组合尽量接近于某个债券市场指数的 表现;另一种是免疫策略，这是被许多债券投资者所广泛采用的策略，目的是使所管理的资 产组合免于市场利率波动的风险。10. 单选题道琼斯分类法将大多数股票分为（ ）.工业.农业.运输业.公用事业问题1选项A.、B.、C.、D.、【答案】A【解析】证券投资分析的方法主
9、要有（ ）。.基本分析.技术分析.量化分析.策略分析11. 单选题根据证券投资顾问业务暂行规定的要求，证券公司、证券投资咨询机构应当对证券投资顾问（ ）等环节实行留痕管理。.服务提供.客户回访和投诉处理.业务推广.协议签订问题1选项A.、B.、C.、D.、【答案】D【解析】证券公司、证券投资咨询机构应当对证券投资顾问业务推广、协议签订、服务提供、 客户回访、投诉处理等环节实行留痕管理。向客户提供投资建议的时间、内容、方式和依据 等信息，应当以书面或者电子文件形式予以记录留存。证券投资顾问业务档案的保存期限 自协议终止之日起不得少于5年。12. 单选题下列关于产业结构政策的定义，正确的是（ ）。
10、问题1选项A.产业结构政策是调整市场结构和规范市场行为的政策B.产业结构政策是调整产业存在和发展的空间形式的政策C.产业结构政策是选择行业发展重点的优先顺序的政策措施D.产业结构政策是促进产业技术进步的政策【答案】A【解析】产业结构政策是调整市场结构和规范市场行为的政策；产业组织政策，是选择行业发展重点的优先顺序的政策措施；产业布局政策是调整产业存在和发展的空间形式的政策；产业技术政策是促进产业技术进步的政策。13. 单选题证券分析师在上市公司分析过程中需要关注（ ）。I.上市公司本身II.其他上市公司III.与上市公司之间存在关联关系的非上市公司IV.与上市公司之间存在收购行为的非上市公司问
11、题1选项A.I、II、IIIB.I、II、IVC.I、III、IVD.I、II、III、IV【答案】C【解析】证券投资分析中公司分析的对象主要是指上市公司，但证券分析师对上市公司进行分析的过程中往往还关注一些与上市公司之间存在关联关系或收购行为的非上市公司。其他上市公司，如果与公司没有关联关系，不需要关注。14. 单选题合理的现金预算是实现个人理财规划的基础，预算编制的程序包括（ ）。I.设定长期理财规划目标II.预测年度收入III.算出年度支出预算目标IV.计算合理的现金储蓄目标问题1选项A.I、III、IVB.I、IIC.I、II、IllD.II、Ill【答案】C【解析】现金预算编制的程序
12、包括：设定长期理财规划目标。预测年度收入。算出年度支出预算目标。对预算进行控制与差异分析。计算现金储蓄目标是进行理财规划的最终目标，而不是现金预算的编制程序。15. 单选题行为金融理论中的BSV模型认为（ ）。问题1选项A.投资者可能存在保守性偏差B.投资者对所掌握的信息过度自信C.无信息的投资者不存在判断偏差D.投资者善于调整预测模型【答案】A【解析】 Normal 0 7.8 磅 0 2 false false false EN-US ZH-CN X-NONE BSV模型认为，人们在进行投资决策时会存在两种心理认知偏差:一是 选择性偏差，即投资者过分重视近期实际的变化模式，而对产生这些数据
13、的总体特征重视不 够;二是保守性偏差，即投资者不能根据变化了的情况修正增加的预测模型。这两种偏差常 常导致投资者产生两种错误决策:反应不足或反应过度。16. 单选题保险公司为客户提供保险规划的目标是（ ）。问题1选项A.帮助客户选择合适的保险品种、期限及保险金额B.深入了解和分析客户经济状况和投资需求C.风险最小化D.降低和转移风险【答案】D【解析】保险规划的目标：储蓄投资、财产安排、遗产规划、风险保障；保险规划最重要的是降低和转移风险。17. 单选题可能会降低企业的资产负债率的公司行为有（ ）。I.公司配股行为II.公司增发新股行为III.公司发行债券行为IV.公司向银行贷款行为问题1选项A.I、IIB.I、IIIC.II、
