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1、综合业务系统是我行业务经营活动的核心，是我行持续发展的有效保障。通过强化监督管理，提高业务人员操作能力等措施，以为客户提供快捷优质的服务为理念，以防范内控、化解风险为重点，确保系统安全稳健运行，为全行服务、经营提供了可靠的保障。我们的主要做法是：一、在强化监督职能，加强日常管理方面的主要做法：一是充分发挥管理前台的监督职能。建立了系统管理前台运行日志，省市行管理前台监督营业机构每日的签到、签退，按照要求每个工作日记录系统运行情况，对系统运行中出现的问题准确记录，认真分析，及时解决。二是加强了纵向信息反馈，建立了信息沟通制度。我行在省、市、县行明确了责任人，规定每天随时查看公告板，每天早、中、晚
2、三次必查公函信箱，保证工作要求在第一时间贯彻到基层行。对基层行反映的问题，实行扁平化指导，力求当天得到解决。省行定期收集、汇总、整理日常管理中发现的问题，形成问题解答汇总等指导性材料，将经常出现的操作问题汇总下发给各级行，帮助基层行解决共性问题。同时省行建立了网络信息交流平台，为基层行工作过程中遇到的问题及解决方法提供方便快捷交流渠道，搭建了提高会计人员处理问题能力及信息沟通的平台。三是加大系统检查辅导力度，丰富检查方法。采取现场检查与非现场检查相结合，常规检查与突击检查相结合的方式。每年对全辖50%的市行及所辖1-2个县行进行常规性的检查之外，还采取抽查的方式，对下级行进行突击现场检查。事前
3、不通知被检查单位，检查人员直接进驻营业网点实施突击检查，在进行全面检查的基础上，重点对IC卡使用管理、操作人员对重要业务的操作、营业机构非正常签到、签退以及不相容岗位分离等内控制度执行情况进行细致检查，不给被查单位准备时间，更容易发现问题，排除隐患。在执行现场检查的同时，通过远程监控系统对营业网点柜员的日常操作进行非现场检查，对特殊时点、特殊业务实时监督，发现问题及时通报。二、在业务培训方面，我们采取不同培训方式，有针对性的对各级行业务人员进行培训，具体做法是：一是结合我省财会人员变动较大的实际，每年组织两次全辖系统操作业务培训，要求每个行的主管、坐班主任及操作人员轮流参加，使每名系统操作人员
4、都能够参加培训。同时根据我行实际业务认真编写培训教材，对重点业务、特殊交易等进行详细讲解，使每名业务人员都能够熟练掌握系统操作的重点和难点。二是对二级分行系统管理员，进行系统日常监管培训。每年利用两个月时间，分期分批组织各市行系统管理前台操作员到省行进行实环境培训，并有针对性参与系统的日常监管，使参训人员的知识和业务指导能力得到迅速提高。通过实践总结，提炼了系统安全稳定运行的“五性”原则，即处理业务及时性、使用交易准确性、运用交易灵活性、业务操作完整性、输出凭证规范性。三是发挥业务骨干作用，实行培训教师分片指导。利用参与总行系统开发、测试和试点的契机，我们在全辖范围内选拔了一批业务技术好、责任
5、心强、逻辑表述清晰的业务骨干，组成了一支集技术保障、业务管理和网点作业能力强的队伍，并让他们担任全省系统培训的任务。我行将所辖二级分行划分为不同区域，指派上述同志为兼职辅导员，负责指定区域系统运行工作问题解答、操作辅导、业务支持及系统运行情况反馈，遇有特殊情况及时到现场指导工作。这样既有利于各行的经验交流，又便于发现问题、总结经验，同时也缓解了省分行管理和辅导力量不足的压力。三、当前亟待解决的问题及建议 （一）存在的问题一是目前大小额前置机与行内系统接口不稳定，尤其小额业务，经常出现无法进入行内系统的现象，需在综合业务系统中手工处理。二是部分交易时有故障发生。如大小额退汇交易，在执行退汇交易时出现异常，再重新汇出时还是异常，只能通过正常的汇兑交易退回，存在一定的操作风险。（二）业务培训。 建议总行培训方式采用轮训的形式，使省行AB角都能够掌握新业务、新知识。（二）信息交流 一是建议以举办座谈会等方式，促进不同行之间经验交流。 二是能否建立一个系统内的交流平台，发布好的工作方法、运行问题、原因及解决方案，也可作为全国各级行之间日常经验交流的一个平台。
