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1、中级银行从业资格考试法律法规试题含答案参考1. 单选题：银行工作人员在得知客户资金是走私犯罪活动所得时，下列说法正确的是（）。A.可以为其提供资金账户B.可以为其将财产转换为金融票据C.可以为其将资金汇往境外D.以上三种做法都不合法正确答案：D2. 多选题：我国商业银行的组织架构的主流形式为()。A.统一法人制组织架构B.多法人制组织架构C.以区域管理为主的总分行型组织架构D.事业部制组织架构E.矩阵型组织架构正确答案：AC3. 单选题：【2018年真题】依据中华人民共和国合同法当事人对下列哪一合同可以请求人民法院或仲裁机构予以撤销()。A.无权代理订立的合同B.因欺诈而订立的合同C.包含因重
2、大过失造成对方财产损失的免责条款的合同D.违反法律强制性规定的合同正确答案：B4. 单选题：在产品到期日对本金和收益一次性核算兑付的是（）。A.封闭式净值型产品B.封闭式非净值型产品C.开放式非净值型产品D.开放式净值型产品正确答案：B5. 单选题：破产法规定，企业法人不能清偿到期债务，并且资产不足以清偿全部债务或者明显缺乏清偿能力的，可以向人民法院提出的申请不包括()。A.免偿部分债务B.重整C.和解D.破产清算正确答案：A6. 单选题：（）是贷款流程管理的首要环节。A.收集借款人信息B.贷款申请C.风险评价D.受理与调查正确答案：B7. 单选题：以下不属于商业银行发行金融债券应具备的条件是
3、()。A.具有良好的公司治理机制B.核心资本充足率不低于4%C.核心资本充足率不低于6%D.风险监管指标符合监管机构的有关规定正确答案：C8. 单选题：单独设立银行管理部门，负责辖内国有独资商业银行、政策性银行、外资银行、股份制商业银行以及金融资产管理公司和邮政储蓄机构的市场准入和退出等管理的改革措施属于我国银行监管演变进程的哪个阶段？()A.初步确立阶段B.探索成形阶段C.改革调整阶段D.形成完善阶段正确答案：C9. 多选题：政府发行3年期国债属于（）。A.货币市场B.资本市场C.一级市场D.直接融资E.现货市场正确答案：BCD10. 单选题：下列计算公式中，表示正确的是()。A.资产收益率
4、=毛利润资产总额100%B.银行利润率=税后净利资本总额100%C.每股股利=（税后净利润-优先股股利）普通股流通在外的股数D.每股净资产=股东权益总额流通在外的普通股股数正确答案：D11. 多选题：下列对不同企业法人下的组织机构的说法，正确的有()。A.按企业法人的角度划分，商业银行的组织架构可划分为统一法人制组织架构和多法人制组织架构B.统一法人制组织架构是相对集权的组织形式C.统一法人制组织架构下，总部的意志能够得到直接有效的贯彻，但分支机构的经营自主权相对较小D.统一法人制组织架构下，集团总部下设立若干子公司，子公司在法律上是具有法人地位的企业，母公司和子公司之间主要是资本上的联接关系
5、E.银行多通过统一法人制组织架构来拓展新兴业务领域、发展全球布局正确答案：ABC12. 单选题：在商业银行公司治理中，负责具体执行董事会决策的是（）。A.股东大会B.董事C.高级管理层D.监事会正确答案：C13. 单选题：我国商业银行法规定，银行工作人员不得在其他经济组织兼职。作为一家银行的部门总经理，孙某在当地企业家协会兼任顾问的行为()。A.与银行业务不直接相关，因此可以不披露自己的兼职兼作B.非营利机构属允许范围内的兼职活动，并应当向所在银行披露自己的兼职身份C.非营利机构属允许范围内的兼职活动，可以把一半以上的时间用于此兼职工作D.违反了有关法律法规和职业操守的规定，必须停止兼职活动正
6、确答案：B14. 多选题：张某和王某同为某银行的一个项目团队成员，他们在项目工作中共同研讨开发项目，共享项目研究成果。张某此时正在攻读在职博士学位，需要发表有关此研究成果的文章。银行领导已同意其发表文章和以个人名义署名的申请。在文章署名方面，张某()。A.可以在不告知王某的情况下独自署名B.在王某不愿署名时可以单独署名C.发表文章时只能以银行名义署名D.可以和王某联合署名E.不管王某是否愿意，都要署两个人的名正确答案：BD15. 单选题：提前支取的定期储蓄存款，支取部分按()计付利息。A.按存人日挂牌公告的活期存款利率计付利息B.按存人日挂牌公告的定期存款利率计付利息C.按支取日挂牌公告的活期
7、存款利率计付利息D.按支取日挂牌公告的定期存款利率计付利息正确答案：C16. 单选题：银行业反商业贿赂承诺的制定机构是()。A.中国人民银行B.中国银监会C.中国银行业协会D.中国金融教育发展基金会正确答案：C17. 单选题：下列关于信用卡消费信贷的特点，描述不正确的是（）。A.循环信用额度?B.没有最低还款额C.无抵押无担保贷款?D.通常是短期、小额、无指定用途?正确答案：B18. 多选题：属于可撤销的合同有()。A.乘人之危的合同B.因欺诈订立的合同C.因重大误解订立的合同D.显失公平的合同E.效力未定的合同正确答案：ABCD19. 单选题：以下不是监事会监督手段的是（）。A.列席会议、检
8、阅文件、检查与调研；监督评测、访谈座谈B.非现场检测C.现场抽查D.提名风险管理部门负责人正确答案：D20. 单选题：持票人对前手的追索权，自被拒绝兑现或被拒绝付款之日起（）；持票人对前手的再追索权自清偿日或被提起诉讼之日起()。A.二年；一年B.一年；六个月C.六个月；三个月D.三个月；一个月正确答案：C21. 单选题：金融衍生工具是指（）。A.建立在基础产品或基础变量之上，但其价格不随基础金融产品的价格(或数值)变动的派生金融产品B.建立金融衍生产品之上，其价格随基础金融产品的价格(或数值)变动的派生金融产品C.基础金融产品本身D.建立在基础产品或基础变量之上，其价格随基础金融产品的价格(
9、或数值)变动的派生金融产品正确答案：D22. 多选题：按金融工具交易的阶段划分，金融市场可分为()。A.发行市场和流通市场B.股票市场和债券市场C.一级市场和二级市场D.现货市场和期货市场E.黄金市场和外汇市场正确答案：AC23. 单选题：【2015年真题】符合银行业从业人员操守“岗位职责”条款的是（）。A.向同事打听与自身工作无关的信息B.将自己保管的印章交给同事保管C.除非经内部职责调整或经过适当批准，不为其他岗位人员代为履行职责或将本人工作委托他人代为履行D.出于好奇或其他目的向其他同事打听客户的个人信息和交易信息正确答案：C24. 多选题：银行业从业人员职业操守规定，银行业从业人员应当
10、遵守“忠于职守”的原则。这一原则要求银行业从业人员()。A.保护所在机构的知识产权B.保护所在机构的专有技术C.保护所在机构的商业秘密D.维护所在机构的形象E.遵守行业自律规范正确答案：BCDE25. 单选题：我国采用的外汇标价法是()。A.买入价标价法B.卖出价标价法C.直接标价法D.间接标价法正确答案：C26. 多选题：某客户4月8日存入一笔10000元的定活两便存款，5月8日又存入一笔10000元的定活两便存款，并于6月8日取出全部存款，则关于该客户的税前利息说法正确的是()。A.选用积数计息法计算的利息和逐笔计息法计算的利息一样多B.选用积数计息法计算的利息比逐笔计息法计算的利息高一些
11、C.选用积数计息法计算的利息比逐笔计息法计算的利息低一些D.银行可以选用积数计息法或逐笔计息法计算利息正确答案：BD27. 单选题：按照商业银行法规定，办理储蓄业务，应当遵循的原则不包括()。A.存款自愿B.取款自由C.存款有息D.存款实名正确答案：D28. 单选题：()主要是从经济发展的角度对区域经济发展的水平及所处的发展阶段、区域产业结构和地域结构进行分析。A.区域发展条件分析B.区域发展分析C.区域经济分析D.区域发展背景分析正确答案：C29. 单选题：保险公司按照()的不同可以分为财产保险公司和人寿保险公司。A.经营产品B.保险责任C.出资人D.经营方式正确答案：A30. 单选题：国家
12、开发银行成立时的主要任务是（）。A.国家重点建设项目融资?B.储蓄业务C.支持进出口贸易融资?D.农业政策性贷款?正确答案：A31. 单选题：以下关于违法向关系人发放贷款罪，违法发放贷款罪的表述，正确的是()。(1)银行或者其他金融机构的工作人员违反国家规定发放贷款，数额巨大或者造成重大损失的，处5年以下有期徒刑或者拘役，并处1万元以上10万元以下罚金：数额特别巨大或者造成特别重大损失的，处5年以上有期徒刑，并处2万元以上20万元以下罚金。(2)银行或其他金融机构的工作人员违反国家规定，向关系人发放贷款的，依照前款的规定从重处罚。(3)单位犯前两款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员
13、和其他直接责任人员，依照前两款的规定处罚。A.都不正确B.(1)(2)C.(2)(3)D.(1)(2)(3)正确答案：D32. 单选题：下面选项中，对银行业从业人员职业操守中“协助执行”的有关规定理解错误的是()。A.了解金融机构和个人在协助执行中的有关职责B.了解为客户提供协助执行服务的义务C.了解协助执行的法定程序D.了解哪些机关有权查询、冻结、扣划客户资产正确答案：B33. 多选题：不以营利为目的的银行主要有()。A.中国进出口银行B.中国人民银行C.中国农业银行D.中国银行E.中国邮政储蓄银行正确答案：AB34. 多选题：下列各项中，属于商业银行金融创新原则的有()。A.公平竞争原则B
14、.合法合规原则C.成本可算原则D.四个“认识”原则E.利润最大化原则正确答案：ABCD35. 单选题：投标人和招标人或项目业主为了增加中标的机率，可以在项目投标人资格预审阶段向商业银行申请开出用以证明投标人在中标后可在承诺行获得针对该项目的一定额度信贷支持的授信文件。这句话说的是商业银行承诺业务中的()。A.项目贷款承诺B.客户授信额度C.信贷证明业务D.票据发行便利正确答案：C36. 多选题：商业银行开办的贷款承诺业务可以分为（）。A.项目贷款承诺B.开立信贷证明C.上市辅导咨询D.票据发行便利E.客户授信额度正确答案：ABDE37. 单选题：某公司以所持的另一家上市公司股份做质押向银行借款，则该质押权设立的时间是（）。A.质押合同鉴定日B.借款合同签订日C.权利凭证交付日D.证券登记结算机构办理出质登记时正确答案：D38. 多选题：
