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1、初级银行从业银行管理考试（全考点覆盖）名师点睛卷含答案1. 单选题：托收行接受委托申请书后即构成其与委托人之间的()，必须按照托收委托书上的指示及国际商会托收统一规则行事。A.要约关系B.承诺关系C.契约关系D.借贷关系正确答案：C2. 多选题：我国银行监管改革的内容包括（）。A.紧跟趋势，强化各类监管指标约束B.简政放权，梳理优化行政审批流程C.架构调整，全面深化银行监管改革D.建章立制，加强银行业消费者保护E.多措并举，全力支持实体经济发展正确答案：BCDE3. 单选题：惠普金融面临的问题不包括（）。A.惠普金融体系不健全B.法律法规体系不完善C.商业可持续性有待提升D.市场不发达正确答案
2、：D4. 单选题：银行应当建立有效的考评管理机制，注重绩效考评的过程和质量管理，强化绩效考评执行力和约束力，确保经营管理要求逐级传导的一致性，指的是绩效考评中的哪项原则（）。A.稳健经营原则B.战略导向原则C.统一执行原则D.综合平衡原则正确答案：C5. 多选题：下列关于外币存款业务与人民币存款业务的区别，正确的是()。A.存款的币种不同B.具体管理方式不同C.客户类型不同D.存款业务的性质不同E.存款期限不同正确答案：AB6. 单选题：下列不属于定期存款类型的是（）。A.整存整取B.零存整取C.教育储蓄存款D.存本取息正确答案：C7. 单选题：位居（）地位的商业银行的营销战略，以模仿市场领导
3、者或挑战者的行为为主，尽可能地形成自己的特色。A.市场领导者B.市场挑战者C.市场追随者D.市场补缺者正确答案：C8. 单选题：商业银行的（）实质上是围绕实现商业银行合规目标进行的一种管理活动。A.风险管理B.资产管理C.合规管理D.内部控制正确答案：C9. 单选题：()是我国商业银行最主要的业务种类之一，包括法人客户贷款业务、进出口押汇等。A.个人信贷业务B.法人信贷业务C.资金交易业务D.代理业务正确答案：B10. 单选题：（）是指经中国银监会批准设立的，为中国境内的汽车购买者及销售者提供金融服务的非银行金融机构。A.企业财务公司B.汽车金融公司C.金融租赁公司D.信托公司正确答案：B11
4、. 单选题：深圳证券交易所规定，债券回购交易的申报单位为张。（）A.正确B.错误正确答案：A12. 单选题：以下不属于内部审计的主要工作方法的是（）。A.现场审计B.非现场审计C.现场走访D.相互查核正确答案：D13. 多选题：审计部门要及时向监管部门报告年度开展案件防控有关（）等内容。A.实施总结B.审计工作的计划C.实施报告D.审计过程中发现的重大问题E.审计过程中发现的风险正确答案：ABCDE14. 多选题：市场领导者为了扩大总市场规模，通常采取的战略有（）A.市场渗入战略B.市场开发战略C.开拓海外市场战略D.市场控制战略E.新市场战略正确答案：ACE15. 多选题：中国证监会对合格外
5、审机构的评估因素包括（）。A.在形式上和实质上均保持独立性B.具有畅通与外部审计沟通交流的渠道和机制C.具有与委托银行业金融机构资产规模、业务复杂程度相匹配的规模、资源和风险承受能力D.具有完善的内部管理制度和健全的质量控制体系E.具有良好的职业声誉、无重大不良记录正确答案：ACDE16. 单选题：金融稳定理事会成立后，加强了宏观审慎监管，支持巴塞尔委员会从资本要求和流动性管理两方面强化银行宏观审慎监管。（）A.正确B.错误正确答案：A17. 单选题：市场追随者对有显著利润吸引力的金融业务领域或服务项目追随和模仿市场领导者，而在其它一般的金融产品或服务项目方面，则保持自身的特色与优势，在内部资
6、源的配置和经营活动方面保持其与众不同的风格。这是（）追随战略。A.部分模仿B.全面模仿C.整体模仿D.重点模仿正确答案：A18. 单选题：银行业金融机构应当至少每两年开展一次绿色信贷的全面评估工作，并向（）报送自我评估报告。A.中国银行业协会B.中央银行C.银行业监管机构D.国务院监管机构正确答案：C19. 单选题：中央银行提高法定存款准备金率时，在市场上引起的反应表现在（）。A.商业银行可用资金减少，贷款上升，导致货币供应量增多B.商业银行可用资金增多，贷款上升，导致货币供应量增多C.商业银行可用资金增多，贷款下降，导致货币供应量减少D.商业银行可用资金减少，贷款下降，导致货币供应量减少正确
7、答案：D20. 单选题：（）已经成为信托公司的主营业务。A.信托业务B.委托业务C.固有业务D.代理业务正确答案：A21. 单选题：下列选项中，不属于商业银行核心一级资本项目的是（）。A.重估储备B.未分配利润C.盈余公积D.资本公积正确答案：A22. 单选题：（）是指由不完善或有问题的内部程序、员工、信息科技系统以及外部事件所造成损失的可能性。A.信用风险B.操作风险C.流动性风险D.技术风险正确答案：B23. 单选题：客户的风险管理的主要措施有（）。A.建立客户风险管理手段、完善客户风险管理机制B.建立客户风险管理机制、完善客户风险管理手段C.建立客户风险控制机制、完善客户风险管理手段D.
8、建立客户风险管理机制、完善客户风险控制手段正确答案：B24. 单选题：根据金融产品成交和定价方式的不同可以将金融市场分为（）。A.一级市场和二级市场B.货币市场和资本市场C.现货市场和期货市场D.公开市场和协议市场正确答案：D25. 单选题：银行业金融机构不得在营销产品和服务的过程中一任何方式（）A.隐瞒缺陷B.隐瞒收益C.夸大收益D.夸大风险正确答案：C26. 单选题：银行市场定位主要包括产品定位和（）两个方面。A.目标定位B.银行形象定位C.企业性质定位D.市场营销方式定位正确答案：B27. 单选题：（）是指合规管理应当运用系统观点进行系统的设计和组织，构建合理的运行体制，协调运作，实现合
9、规管理的最大效能。A.独立性原则B.系统性原则C.全面性原则D.合理性原则正确答案：B28. 单选题：下列关于银行业金融机构履行社会责任的说法错误的是（）。A.履行对社会及公众应该承担的责任和义务，能推动银行业金融机构提升竞争力B.目前我国银行在履行社会责任方面比发达国家要强C.是构筑良好品牌优势的有效途径D.是银行实现可持续发展的核心战略正确答案：B29. 单选题：银行业金融机构要想提升竞争力、构筑良好品牌优势和信誉优势的有效途径，实现可持续发展，在追求利益的同时，还应当遵守商业道德和履行（）。A.职业道德B.社会责任C.专业技能D.企业文化正确答案：B30. 单选题：以下说法正确的是（）。
10、A.债券的流动性比现金资产高B.债券的盈利性比贷款高C.债券投资的管理成本较低D.债券投资的管理成本较高正确答案：C31. 单选题：下列属于投资业务创新的是（）。A.可转换证券B.资产支持证券C.多层次金融创新证券D.金融证券正确答案：B32. 多选题：下列关于中国银行业协会的认识，不正确的有(?)。A.是在民政部登记注册的全国性营利社会团体B.最高权力机构为会员大会C.会员大会的执行机构为理事会，对会员大会负责D.常务理事会在会员大会闭会期间负责领导协会开展日常工作E.以促进会员单位实现共同利益为宗旨正确答案：AD33. 单选题：下列（)属于社会责任类的指标。A.收入结构调整指标B.合规执行
11、C.业务及客户发展指标D.公众金融教育正确答案：D34. 单选题：每年9月，由银监会组织发起，各银行业金融机构共同参与的“金融知识进万家”体现了对金融消费者（）的尊重和保障。A.受教育权B.知情权C.公平交易权D.受尊重权正确答案：A35. 单选题：中国财务公司协会章程规定，中国财务公司协会组织会员签订自律公约及其细则。（）A.正确B.错误正确答案：A36. 单选题：一般来说，关于央行正回购、逆回购的影响，下列表述正确的是()。A.正回购是收缩流动性，逆回购是释放流动性B.正回购到期央行需要开展相应逆回购C.正回购是释放流动性，逆回购是收缩流动性D.逆回购到期释放流动性，正回购到期收缩流动性正
12、确答案：A37. 单选题：【2018年真题】下列关于商业银行柜台业务操作风险防控的说法中，正确的是()。A.人力资源管理条线作为第四道防线，应针对突出风险点明确员工从业禁止性规定和职业操守“底线”，对违反禁止性规定的发现一起、严厉查处一起B.业务管理条线作为第一道防线，应承担起风险防控的首要责任C.审计监督条线作为第二道防线，应加大对重点风险隐患的监督检查，对检查发现的违纪违规问题提出整改意见D.风险合规条线作为第三道防线，应认真落实风险监测、重点业务风险检查、风险事件牵头处置及实施问责等职责正确答案：B38. 多选题：银行业金融机构履行社会责任体现在()。A.支持国家产业政策和环保政策B.将
13、经济、社会和环境等的追求都纳入银行战略目标C.积极开展金融教育宣传、扶贫帮困D.持续为股东特别是小股东创造经济价值E.真诚推动与各利益相关者的互动正确答案：ABCE39. 单选题：银行市场定位主要包括产品定位和（）两个方面。A.目标定位B.银行形象定位C.企业性质定位D.市场营销方式定位正确答案：B40. 多选题：银行绩效考核基于不同绩效考核组织，按照机构层级，考核体系划分为（）。A.总行B.分行C.支行D.部门E.机构正确答案：ABD41. 单选题：基于不同绩效考评对象，绩效考核包括组织绩效考核和个人绩效考核两个部分。A.正确B.错误正确答案：A42. 多选题：商业银行财务管理主要包括（）等具体内容。A.处理资本来源和成本B.管理银行资金C.制定费用预算D.进行审计E.进行税收正确答案：ABCDE43. 单选题：金融租赁公司负债业务不包括（）。A.接受承租人租赁保证金B.吸收股东3个月以上定期存款C.向金融机构借款D.固定收益类证券投资正确答案：D44. 单选题：其他境内法人机构作为金融租赁公司发起人，应当具备的条件不包括()。A.有良好的公司治理结构或有效的组织管理方式B.有良好的社会声誉、诚信记录和纳税记录C.经营管理良好，最近2年内无重大违法违规经营记录D.财务状况良好，且最近一个会计年度连
