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1、投资理财市场调研报告 篇一：投资理财调查报告投资理财调查报告投资理财调查报告前言1调查目的：为了更好地了解市民的理财需求，收集市民更多的理财信息，寻找百姓关心的理财热点问题，不断完善金融机构服务等目的，做了这次调查活动。2调查方法：我们采取的方法是派发调查问卷，通过网络和书面文件调查，共派发书面问卷20份，网络邮件问卷20份，回复的有效问卷共35份。为了覆盖各个年龄段及不同工作阶层，其中被调查者有50%为本小组成员的家人或同学（我们能了解详细信息的），其他为保定市常住居民或暂住人口。数据通过excel及word录入，保证统计的有效性！3问题分析参考了经济观察报的一些信息正文1数据分析：通过我们
2、的调查，得到了一些基本数据分析结果：调查中18-25岁阶段（调查数量8个），学历大部分为本科，平均月收入在1000元以下（绝大部分为在校大学生）的市民投资承担的风险较小，选择的投资工具多为定期储蓄，保险，有少数同学选择股票。这部分的投资群体在选择投资工具时关注产品的投资风险和收益居多。其理财的主要目标是合理安排资金，极少数是为了资产增值。由于是在校大学生，他们有足够的求知欲希望关注基金，股票，防地产，信托，实业投资等比较热门的投资方式，并且热衷于通过电视，网络，银行客服介绍来了解理财信息。这部分人的投资回报率多在0-30%之间 ，基于他们的投资风险较低，这样的回报率也在情理之中。26-36岁阶
3、段（调查对象5个），学历不等，平均月收入在2000元左右，多为职场精锐，投资承担的风险上升至一般，选择的投资工具也各式各样，这部分的投资群体在选择投资工具时也较多关注产品的投资风险和收益，其理财的主要目标是资产增值，可见资金持有量对居民愿承担的风险极其投资目的有很大的影响。他们热衷于股票这一时髦的投资形式并且愿意多了解其信息，了解渠道多种多样。这部分人的投资回报率有好多为负数，可见其投资热情有余，经验不足。 37-47岁阶段（调查对象9个），学历多为专科，高中，平均月收入相差很大，投资承担的风险较多或一般，选择的投资工具也是全面开花，各个工具都有涉猎。这部分的投资群体在选择投资工具时关注的方面
4、多了些专业性，他们较多地选择了金融机构的信誉和品牌，以及机构成员是否专业方面。 其理财的主要目标是资产增值，以及公司需要等其他目标，选择的投资方式有三种以上，而且希望多了解基金，股票，房地产，实业投资等多领域的信息。他们了解的渠道广泛，从报纸到网络都很受青睐，今年以来他们在投资上的回报率也是各有不同，多为30%左右，可见比较稳定和理智。48-58岁阶段（调查数量8个），多为大学生父母的年纪，学历以专科和高中为主，平均月收入有很大差距，其投资的风险多为一般或较少， 选择的投资工具多为定期储蓄，保险，少数房地产和基金。这部分的投资群体在选择投资工具时多关注产品的投资收益和风险，其投资目标为合理安排
5、资金，家人教育，资产增值。他们希望多了解保险以及房地产的信息，少数关注股票和基金，了解方式多种多样，还增加了户外了解的兴趣，可能与邻里及同事间共同话语的增多，子女的长大有关，投资回报率显然也不高，比较谨慎。58岁以上（调查对象5个），多为老年人，有退伍的老军人，退休老教师等，学历多为初中及以下，有少数高中（专科），退休月收入多在2000元左右，他们的投资多为风险程度一般的基金，国债，关注所投资产品的收益和风险，理财的主要目标为医疗及养老，由于年纪大的问题，对新兴的理财产品比较怀疑，还是对储蓄，国债等比较有信心，并且多希望通过报纸，广播，电视等来了解投资信息，回报率多在0-30%之间，相对稳定。
6、在对银行服务的满意程度调查上得出如下结论（按满意程度从高到低）：中国工商银行，中国建设银行，中国农业银行，中国银行，交通银行，中国民生银行，中信银行，光大银行，华夏银行，其他（如邮政储蓄所）。2基本结论：一、对各种投资方式的分析：根据以上数据，在证券市场处于不稳定状态背景下，居民投资开始选择更为灵活的市场配置。整体仍以定期蓄为主，保险、基金为辅，股票、国债等比重比较小。由此可见，中国居民仍是稳妥地进行投资，中国居民总体的风险承受能力偏低，在09年经济危机的阴影下，储蓄成为我们的一种最稳妥合理化的投资方式，更确切的说不能算是投资，只能算是避险，股市你是不敢进了，你又没钱买房，那就只能把它放在银行
7、，方便你的日常使用了。随着通货膨胀预期的不断升温，资产类投资成为人们保值避险的理想化途径，而股票市场2010年一直走震荡势，作为手头有点钱的市民只能望而却步，钱来之不易得好好花！随着中国房价的与日俱增，他们会选择买房，尽管贷款买房，我们仍承担加息风险，但是房子作为一种特殊的商品，它的价格具有很强的下跌僵性，就算他下跌中国政府为了维稳也不会让他一直跌下去，当然同理也不会无限制的涨！而且现在中国国内一些二线城市的房子有很高的投资价值，无论是出租或是自己居住都是不错的选择，起码比你放在银行让他被贬值好。这两年保险业发展迅速！这与他的产品创新是分不开的。保险作为一种针对风险的投资，对我们人身安全起到重
8、要保障，而且现在的保险都是收益型的保险，可谓是人财双保！基金最近几年也十分受居民推崇，但是由于，近期股市的疲软表现，激进的收益率在近几个月中也是差强人意！居民对其投资激情减弱。国债倒是一种不错的投资产品，但是其并不受大众推崇，一是大家对其了解少；二使其投资收益率低。二、对银行的建议：根据网络上的相关调查，居民“最大资产选择储蓄”的占比，继续维持在历史最低水平，虽然现在大多数人还都选择定期存款为其投资理财方式之一，但是我们也不难从调查中看到，现在在大多数居民心目中排名第一的仍是工商银行，排名前四名的是原国有四大行，而其他像中信银行、华夏银行一些股份制银行。则很有人接触过，甚至根本没听说过！这就说
9、明，银行作为金融创新的一支主要力量，起租着宣传工作仍有问题，内部竞争不足。银行业应加快金融创新步伐，以满足居民对投资产皮多样化的要求。最好能对一些居民教授相关知识。总结在调查报告分析中还看到一些居民投资的缺陷，居民投资方式仍然较单一，居民投资组合中仍是以银行定期储蓄为主，在附加一些保险、基金和房地产等，我自认为在现在这种股市动荡，楼市政策打压严重的情况下，我们应当调整一下投资方案：1.将购买国债提上日程，将保险、储蓄与购买国债相结合，应是不错的选择！2在网上进行黄金交易，黄金的买卖是T+0型的买卖，比股市要方便快捷，而且其需要的专业知识比较简单！我们可以尝试！居民投资的另一个问题就是没有主见跟
10、风现象严重，切记：不要盲目入市，因为中国股市的涨跌太感性了！如果你不保持理性，就没人能救你了。有房虽好，但不要贪多！中国政府就的时光的民众，而不是一个投机者！ 提防地方商业欺诈和非法集资！但此次调查报告仍是让人欣慰的，金融危机后，我们中国的居民仍能对投资产品很大的需求，希望了解更多的理财产品！这对中国金融市场的发展将会起到很大促进作用！篇二：大学生投资理财调研报告大学生投资理财调研报告专业：工商管理班级：工商姓名：赵学号：1202班敏 201221056目录1大学生投资理财现象2大学生投资理财的现状与问题2.1当今中国的投资理财状况2.2大学生投资理财的现状2.3大学生投资理财种类2.4大学生
11、投资理财出现的问题3 大学生如何做好投资理财3.1大学生加强投资理财观念3.2金融公司提供合适的投资理财产品3.3学校开展投资理财方面的课程4 大学生投资理财的现实意义5 附：大学生投资理财调研表1 大学生投资理财现象随着我国经济的不断发展，人们的生活水平不断提高，人们的理财观念也在不断的增强。现在家庭里面的独生子女较多，这样使得刚刚跨进大学的大学生手中有很多剩余的钱。金融业的不断进步，大学生们的理财意识也在不断加强。大学生作为一个具有强大活力的群体，相比高中生多了一份自由，无论是在个人生活还是经济上面，相比走上社会的人少了一分压力，在经济上也没有那么大的负担。在改革开放后，我国的经济飞速发展
12、，人们手中的剩余财富不断增多，理财意识也在不断增强。现在，大学生在经济上有着自己的独立性，他们的理念也在发生着变化。由于中国幅员辽阔，中国的经济水平在不同地区是参差不齐的，从整体上来谈中国大学生的投资理财不具有代表性和典型性，本次调研以大连理工大学城市学院的大学生为代表进行分析。2 大学生投资理财的现状与问题2.1当今中国的投资理财状况1.从投资理财公司来看：金融市场的不完善在我国现今，一方面中国人的思想较为保守，一般人都希望自己的资金得到储存。另外一方面，又希望这些资金能够得到一定的利益，但是要求的回报额不大。但是由于中国的金融市场的不完善，人们对于投资理财是一种迟疑的态度。某些投资理财的公
13、司进行的是一种捆绑或者变相的服务，使得某些消费者上当受骗，产生了一些不必要的损失。投资理财的公司或者企业在老百姓的心目当中的信用并不高。在中国经历过一个全民炒股的时期，由于股票市场的不完善，使得很多人在股票上的投资不但没有盈利反而大大的亏损。那么这些都是中国先进的金融市场不完善的诱因，投资理财因而也是小气候的，未在老百姓心中根深蒂固，非常信用。一些投资理财公司甚至用一些手段故意使消费者上当受骗，这样一来的投资理财的公司在消费者的心中的信誉度并不高。2.从普通消费者来看：投资理财知识的匮乏投资理财并不是一个在中国根深蒂固的词语，这是一个新鲜的词语，人们从接受到运用只有短短的几十年时间。由于投资公
14、司本身的混乱，投资理财并没有在消费者的心目中稳固。此外，消费者本身对投资理财也存在着一些误区。首先，消费者认为投资理财就一定是赚钱，这是不赔本的买卖，事实上投资理财也是在不同的渠道有着不同的风险，甚至有的是存在着非常大的风险的。比如从股票来看，股票是高风险的投资，投资的好收益会很高，假如投资的不好，也有可能会血本无归的情况都有可能会出现的。其次，消费者理财的观念并不强烈，甚至觉得是一件可有可无的事情。很多的普通老百姓认为，股票等的一些投资是要有足够的资金，这是富人所进行的项目，况且假如投资不得当的话，那么还有可能会亏本。这一方面是由于普通老百姓本身对于投资理财的相关知识的匮乏，另外一方面是，我
15、国的投资理财的理念宣传还没有真正的做到位。12.2大学生投资理财的现状大学生投资理财在现在社会环境下已经是非常常见的事情，大连作为一个经济较为发达的地区，大连理工大学城市学院也是以当地的学生居多，从整体上来看能够反映大连地区大学生投资理财状况。从问卷调查来看，大连地区的大学生投资理财存在的问题主要表现在以下一些方面：(一) 投资理财的学生主体从不同年级采用随机抽样的方法对其进行问卷调查。从收集到的学生问卷调查看，投资理财这个专有名词对于大连地区的大学生来收并不是非常熟悉，投资理财这方面还是缺乏一定的专业教育，人们往往对于金融方面的有关知识都是通过广告、银行办理业务、电话推销等方式知道的，但是都
16、是以一种非专业的途径知道的，那么这就是的大学生在投资理财方面可能会上当受骗，产生不良的负面影响。（二）投资理财来源的方式要想进行投资理财这一项活动，资金来源这是必不可少的，从大连地区的大学生的调查分析来看，大学生的投资理财的渠道一般是从以下的几种渠道而获得的。1.长辈给的钱从回收的问卷来看，这一比例是最高的。现在随着人生生活的不断改善，家里的独生子女情况增多，一般家长对于孩子压岁钱或者是平时的生活费都是出手非常大方的，压岁钱现在少则是几百，多则是上万的情况都是有的，面对这么多的压岁钱，大学生一般都是进行存储或者当做平时的生活等的方式。另外还有爷爷、奶奶、叔叔、伯伯从等对其在学习上的奖励，比如在考上大学的时候，长辈们往往会给
