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1、XX 分行关于 XX 管理咨询有限公司可疑交易的报告XXX 反洗钱处：近日， 我行发现本行客户 XX 管理咨询有限公司自七月初起，企业网银交易频繁且金额较大，并且资金当日大额转入一笔，当日分次全额转出，且转出后收款人均为个人。交易可疑。现将有关情况报告如下：一、 发现情况7 月 7 日，我行前台人员在进行网银发送业务中，发现该企业频繁往同名个人账户转钱，数额较大并且较为固定。该企业的交易情况引起前台人员注意。通过对该企业 7 月 7 日至 7 月 15 日交易情况跟踪观察，发现企业资金情况涉嫌可疑情况。二、 XX 管理咨询有限公司基本情况从开户资料情况看，企业名称： XX 管理咨询有限公司。组
2、织机构代码： 56943947-2 。 企业类型： 有限责任公司。 企业地址：XX市XX区XX路53号208。法定代表人：许 X。法人身份证号： 2101051991XXXXXXXX 。 企业注册资本： 伍拾万元人民币。经营范围：投资管理咨询、投资信息咨询、房地产营销活动策划等。联系电话： XX 。于 2010 年 4 月 19 日在我行开立一般存款账户， 并开立企业网上银行业务。 帐号： 1213011XXXXXXXXX 。该企业于 2011 年 4 月 12 日建立。三、资金交易情况（一）总体情况企业7月7日-7月15日的交易情况，转出金额大于转入金 额（交易明细见附件）。经统计7月7日至
3、7月15日，企业共发生交易22笔。其中 进账3笔，金额801.44万元；转出19笔，金额1701.44万元表一资金交易汇总在舁 厅P对方户名转入笔数转入金额（万元）转出笔数转出金额（万元）1王X76662张XX121035.443XX物资有限公司145.444XX企业集团有限公司16065XX投资担保有限公司1150合计3801. 44191701.44（二） 资金来源情况。从该企业的交易记录看，主要来自于以下三家企业:表二资金来源转入转入金额序号户名笔数（万元）转入企业开户行1XX物资有限公司145.44锦州银行2XX企业集团有限公司1606建行X省分行3XX投资担保有限公司1150大连银行
4、XX文艺路支行（三）资金去向情况该企业收到资金后，立即通过网上银行将款项转入个人账户。其中分7笔转入王X （工行XX开发区分理处）账户，共计 666 万元；分12笔转入张XX （招行XX支行）账户，共计1035.44 万元。详见表三。表三 资金去向序号户名收款笔数收款金额（万元）收款人开户行备注1张XX121035.44招行XX支行2王X7666工行XX开发区分理处合计191701.44四、可疑点分析（1）大额进账后，转款频繁，过渡性质明显。从该企业账户资金交易情况看，资金来源对公账户，资金汇 出转入个人账户，转入一笔大额款项后，都迅速以网银转入相同户名外行账户，基本不做停留， “过渡”性质明
5、显，没有企业经营业务正常周转的痕迹。（ 2 ）款项都转入同名对私账户。从该企业交易明细来看，款项进账后，都以相同金额转给同户名对私客户，这于企业经营范围非常不符，比较可疑。（ 3 ）使用网上银行、公转私业务。该企业从账户启用之日，一直都以网上银行开展业务。没有柜台业务。资金进账后，立即分笔转入个人账户。交易频繁，交易方式单一。（ 4 ）该企业资金交易规模与其注册资金不符。五、判断根据以上情况，初步判断， XX 投资管理咨询有限公司具有集中转入分散转出、法人与自然人之间短期内频繁发生资金收付可疑嫌疑。特此报告XX 分行2011 年 8 月 3 日附： XX 投资管理咨询有限公司交易明细表精品资料Welcome ToDownload !欢迎您的下载，资料仅供参考！
