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1、XXXX信托公司合规文化建设的调查与思考（可编辑）对信托公司合规文化建设的调查与思考合规是指信托公司的活 动符合适用的法律、法规、规章、信托行业协会制定的相关部门指引 以及适用于信托公司自身业务活动的行为准则。合规风险是指信托公司如果不遵守合规法律、法规和标准，可能 遭受法律制裁或监管处罚以及重大财务损失的风险。合规风险是信托公司产生或形成其他风险的重要诱因。合规是信托公司内部的一项风险管理活动。合规风险管理流程是信托公司建立有效内部控制机制的基础，核 心信托公司只有在有效合规风险管理的基础上，才能更有效地管理操 作风险、市场风险、信用风险等相关风险。最高级别的合规风险管理 应该是建立合规文化
2、。信托公司应倡导和培育自己的合规文化，并将合规文化视为企业 文化的重要组成部分。首先，合规要求公司的高层领导带头。俗话说，“火车只靠前带 跑得快”和“在撞上铁之前，你必须坚强”。合规应该从信托公司的高层开始，高层应该在合规方面起带头作 用。公司董事会和高级管理层的言行应与信托公司的宗旨和价值观 一致。基调，倡导和倡导诚信道德行为准则和公司稳健经营理念。应努力培养公司所有员工的合规意识，并推广合规概念，如每个 人的合规责任、主动合规、合规创造价值等。促进公司内部合规和外部监管之间的有效互动。第二，合规需要部门间的合作。虽然信托公司合规政策的制定和 实施以及公司董事会和高级管理层的支持是合规管理在
3、合规文化建 设过程中的重要基础，但对信托公司而言，真正的考验是其日常工作 中各部门的风险预警以及与合规管理部门或合规岗位的合作。每个部 门在建立和加强全面的合规文化方面都发挥着非常重要的作用。否 则，如果各部门对合规责任持否定态度，将会阻碍合规文化在信托公 司的推广和接受。合规管理部门或合规岗位需要协助所有业务部门正确理解违规 风险。如果他们的工作成功，这将意味着信托公司的附加值和收益。第三，合规需要员工的共同参与。高效合规文化的主要特征是员 工掌握适用于信托公司的法律、法规和规则、信托行业协会制定的相 关部门标准、适用于信托公司自身业务活动的行为准则以及对违规行 为的高度敏感性。它要求合规意
4、识成为贯穿企业所有员工行为的自觉 且不可避免的行为准则。公司董事会和高级管理层应向所有业务部门和管理部门表明，他 们重视合规经营和稳健经营，并对其承担最终责任，要求业务部门和 管理部门对合规经营承担直接责任。大了管理和投资权限。财务账户的设立和变更以及大额资金的使用应 按照操作程序办理。处于合规岗位的员工应该有足够的经验和勇气 “敢用自己的身体拉皇帝下台”，应该通过公司提供的手段积极独立地 分析和询问某一行为的风险。坚持信托公司防范风险的目的是保护客户的利益和资本不受损失。然 而，如果信托公司过于依附于保护”轴心，它可能会失去业务发展并 创造新的机会。在市场经济中，作为金融机构，金融风险无处不在。 关键是如何在控制风险的前提下识别风险并获取利润。这就要求信托 公司员工在开展业务的过程中能够发展和创新合规文化，包括监管部 门沟通并提出对一些监管政策的意见，修订信托公司内部规章制度， 寻找中介机构运用自己的工具和经验分析信托公司业务的风险，营造 良好的合规文化氛围。
