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1、2022-2023年证券一般从业试题库含答案（300题）1. 单选题 跨期套利是指（ ）。A 期现套利B 市场内价差套利C 市场间价差套利D 跨品种价差套利考点 股指期货解析 市场内价差套利是指在同一个交易所内针对同一品种但不同交割月份的期货合约之间进行套利，所以又称为“跨期套利”。2. 单选题 基于p-value的假设检验:如果p-value低于显著水平，通常为（ ），如果虚假设为真的情况下很难观测到（样本这样的）数据，因此拒绝H0。A 5%B 7%C 8%D 10%考点 统计推断的假设检验解析 基于p-value的假设检验:p-value=P（observed or more extrem
2、e outcomeHOtrue）使用测试统计计算p-value，虚假设为真的情况下当前数据集倾向备择假设的概率。如果p-value低（低于显著水平，通常为5%），如果虚假设为真的情况下很难观测到（样本这样的）数据，因此拒绝H0。3. 单选题 股票现金流贴现模型的理论依据是（ ）。 .货币具有时间价值 .股票的价值是其未来收益的总和 .股票可以转让 .股票的内在价值应当反映未来收益 A .B .C .D .考点 现金流贴现模型的基本原理解析 现金流贴现模型是运用收入的资本化定价方法来决定普通股票内在价值的方法。按照收入的资本化定价方法，任何资产的内在价值是由拥有资产的投资者在未来时期所接受的现金
3、流决定的。由于现金流是未来时期的预期值，因此必须按照一定的贴现率返还成现值。也就是说，一种资产的内在价值等于预期现金流的贴现值。股票在期初的内在价值与该股票的投资者在未来时期是否中途转让无关。4. 单选题 下列选项中关于贴现因子，可能的值有（ ）A -2B -0.5C 1D 0.7考点 终值、现值与贴现因子解析 所谓贴现因子，就是将来的现金流量折算成现值的介于0-1之间的一个数。贴现因子在数值上可以理解为贴现率，就是1个份额经过一段时间后所等同的现在份额。这个贴现因子不同于金融学或者财务学的贴现率之处在于。它是由参与人的耐心程度所决定的。5. 单选题 下列属于看涨期权的有（ ）。 .认购期权
4、.卖出期权 .认沽期权 .买入期权 A . B . C . D .考点 期权的分类解析 看涨期权的买方享有选择购买标的资产的权利，所以看涨期权也称为买权、认购期权。看跌期权的买方享有选择出售标的资产的权利，所以看跌期权也称为卖权、认沽期权。 6. 单选题 移动平均数的特点包括（ ）。 .追踪趋势 .滞后性 .稳定性 .助涨助跌性 .支撑线和压力线的特性 A .B .C .D .考点 常用技术分析指标解析 移动平均数的特点包括：（1）追踪趋势（2）滞后性（3）稳定性（4）助涨助跌性（5）支撑线和压力线的特性7. 单选题 近年来我国政策性金融债券品种逐渐多样化，例如，国家开发银行曾发行过（ ）。
5、.可掉期债券 .本息分离债券 .可转换债券 .长期次级债券 A .B .C .D .考点 现金流、债券类、股票类和衍生产品类证券产品的组成及基本特征解析 国家开发银行在银行间债券市场相继推出投资人选择权债券、发行人普通选择权债券、长期次级债券、本息分离债券、可回售债券与可赎回债券、可掉期债券等新品种。8. 单选题 关于债券票面币种的确定，下列说法正确的有（ ）。 .在国内发行的债券通常以本国货币作为面值的计量单位 .在国际金融市场筹资，通常以债券发行地所在国家的货币或以国际上通用的货币为计量标准 .应考虑债券发行者本身对币种的需要 .主要考虑承销商对币种的需要 A 、B 、C 、D 、考点 债
6、券概述解析 本题考查债券的票面要素中票面币种相关内容。、 项说法正确，一般来说，在本国发行的债券通常以本国货币作为面值的计量单位；在国际金融市场筹资则通常以债券发行地所在国家的货币或以国际通用货币为计量标准。项说法正确，确定币种主要考虑债券的发行对象。项说法错误，确定币种应考虑债券发行者本身对币种的需要，而不是承销商。故本题选C选项。9. 单选题 市场风险限额指标主要包括（ ） .头寸限额 .风险价值限额 .止损限额 .敏感度限额及币种限额 .期限限额及发行人限额 A .B .C .D .考点 控制市场风险的限额管理、风险对冲等方法解析 市场风险限额指标主要包括：头寸限额、风险价值限额、止损限
7、额，敏感度限额、期限限额、币种限额和发行人限额等。10. 单选题 依据“价值链（Value Chain）”理论，企业的产业价值链包括（ ）。 .管理 .设计 .销售 .交货 A . B . C . D .考点 行业集中度解析 根据“价值链（Value Chain）”理论，企业内部各业务单元的联系构成了企业的价值链，一般企业都可以视为一个由管理、设计、采购、生产、销售、交货等一系列创造价值的活动所组成的链条式集合体。 11. 单选题 规范的股权结构的含义包括（ ）。 .有效的股东大会制度 .流通股股权适度集中 .降低股权集中度 .股权的流通性 A . B . C . D .考点 公司法人治理解析
8、 规范的股权结构包括三层含义:（1）降低股权集中度，改变“一股独大”局面；（2）流通股股权适度集中，发展机构投资者、战略投资者，发挥他们在公司治理中的积极作用；（3）股权的流通性。12. 单选题 对证券投资顾问服务人员的要求有（ ）。 .向客户提供投资建议，应当提示潜在的投资风险，禁止以任何方式向客户承诺或者保证投资收益 .禁止证券投资顾问人员以个人名义向客户收取证券投资顾问服务费用 .依据本公司或者其他证券公司、证券投资咨询机构的证券研究报告作出投资建议的，应当向客户说明证券研究报告的发布人、发布日期 .应当具有证券投资咨询执业资格，并在中国证券业协会注册登记为证券投资顾问 A .B .C
9、.D .考点 证券研究报告的销售服务要求解析 对证券投资顾问服务人员的要求有：（1）向客户提供投资建议，应当提示潜在的投资风险，禁止以任何方式向客户承诺或者保证投资收益；（2）禁止证券投资顾问人员以个人名义向客户收取证券投资顾问服务费用；（3）依据本公司或者其他证券公司、证券投资咨询机构的证券研究报告作出投资建议的，应当向客户说明证券研究报告的发布人、发布日期；（4）应当具有证券投资咨询执业资格，并在中国证券业协会注册登记为证券投资顾问。13. 单选题 在多元回归模型中，置信度越高，在其他情况不变时，临界值t/2越大，回归系数的置信区间A 越大B 越小C 不变D 根据具体情况而定考点 多元线性
10、回归模型解析 一般回归系数。，在i在（1-）的置信水平下的置信区间为:，所以当临界值t/2变大时，回归系数的置信区间将变大。14. 单选题 市场风险资本要求涵盖的风险范围包括（ ）。 .全部的外汇风险 .银行账户中的信用风险 .交易账户中的股票风险 .交易账户中的利率风险 .全部的商品风险 A .B .C .D .考点 市场风险的四种类型解析 商业银行资本充足率管理办法规定了市场风险资本要求涵盖的风险范围，即交易账户中的利率风险和股票风险、全部的外汇风险和商品风险15. 单选题 理论上，不同月份合约间的正常价差应该（ ）持有成本，否则就会出现套利机会。 .小于 .等于 .大于 .无法比较 A
11、.B .C .D .考点 指数型消极投资策略的市值法和分层法解析 理论上，不同月份合约间的正常价差应该小于或者等于持有成本，否则就会出现套利机会。16. 单选题 进行退休生活合理规划的内容主要有（ ）。 .工作生涯设计 .理想退休后生活设计 .退休养老成本计算 .退休后的收入来源估计 .储蓄、投资计划 A .B .C .D .考点 退休规划的误区和步骤解析 制定退休养老规划的目的是保证客户在将来有一个自立、尊严、高品质的退休生活。退休规划的关键内容和注意事项之一就是根据客户的财务资源对客户未来可以获得的退休生活进行合理规划，内容包括理想退休后生活设计、退休养老成本计算和退休后的收入来源估计和相
12、应的储蓄、投资计划。17. 单选题 通常情况下，影响某种商品的供给价格弹性大小的因素有（ ）。 .该种商品替代品数量和相近程度 .该种商品的重要性.该种商品的用途 .该种商品的生产自然条件状况 .该种商品的生产周期 A .B .C .D .考点 需求与供给的函数、曲线、弹性解析 影响供给价格弹性的因素主要有:（1）时间（决定供给弹性的首要因素）；（2）生产周期和自然条件；（3）投入品替代性大小和相似程度。.三项是影响需求价格弹性的因素。18. 单选题 税务规划的目标是在遵循税收法律、法规的情况下，充分利用税法所提供的包括减免在内的一切优惠，对多种纳税方案进行优化选择，以实现个人、企业自身价值最
13、大化或股东权益最大化。下列属于税务规划的目标的是（ ）。 .减轻税收负担 .获取资金时间价值 .维护企业自身的合法权益 .提高自身经济利益 .实现涉税高风险 A .B .C .D .考点 税收规划的目标和原则解析 税务规划的目标是在遵循税收法律、法规的情况下，充分利用税法所提供的包括减免在内的一切优惠，对多种纳税方案进行优化选择，以实现个人、企业自身价值最大化或股东权益最大化，具体包括：（1）减轻税收负担（2）实现涉税零风险（3）获取资金时间价值（4）维护企业自身的合法权益（5）提高自身经济利益19. 单选题 （ ）与经济效益状况是影响证券市场供给的最根本的因素。A 上市公司质量B 发行上市制度C 宏观经济环境D 股权流通制度考点 证券市场
