参与总行金融理财师培训班学习心得

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1、参与总行金融理财师培训班学习心得 5月8日至6月3日,我有幸参与了总行在山东举行的第7期金融理财师(afp)培训班的学习。经过此次培训,我开阔了眼界,学到了新的知识和本事,收益菲浅。一、学习基础情况总行将此次培训安排在山东省分行培训中心,共有来自山东、河北、山西、陕西、湖南、湖北、安徽、四川等省分行的67名学员参与此次培训。湖北行安排了荆州、襄樊、黄石分行、洪山及宝丰支行各一位理财专职人员参与学习。培训课程关键有:个人理财计划理论、个人风险管理和保险计划、投资计划、职员福利和退休计划、个人税务和遗产计划、房产及教育金计划等内容,最终是综合案例制作及展示。讲课老师具有相当的背景,其中有财政部、人

2、民银行金融研究中心的主管,有大学教授,还有“海归”和台湾资深保险、理财主管。整个学习过程相当担心,除星期天能够稍微喘一口气以外,其它时间基础上是“三点一线”即寝室、教室、食堂。学习压力尤其大,学习的内容绝大部分是以前未接触过的知识,通常是大学或硕士一、两年的课程,我们一天、两天拉完,而且要求当日消化、吸收,因为第二天又会有新的课程等着我们。我们天天六点多钟起床,预习,晚上自觉到教室预习、复习,请老师答疑,基础上凌晨一点多钟才休息,在最终制作案例的时候,连续熬了两个通宵。经过20多天的担心的学习、考试,我拿到了afp培训合格证书,案例的制作和展示也得到了讲课老师的高度评价。在全班展示的十份案例当

3、中,湖北分行的案例制作和展示是最吸引老师和同学们眼球的。下一步,就是要认真准备、精心备考,争取在6月23日举行的afp水平考试中,一路绿灯,顺利过关。二、学习感受1、要想成为一名合格的afp,不轻易。第一,各分、支行花大价钱让大家出去学习,一是说明各行全部充足认识到了理财业务的主要性,各行全部想经过抢抓理财业务来逐步提升个金业务对全行的贡献度,二是对于各位学员来说,无疑是得到了一个提升本身业务素质和整体综合实力的大好机会,来之不易;第二,就学习的过程来说,学员们全情投入,深感压力巨大,脑细胞牺牲了很多,白头发添了不少;第三,afp从业人员要求的素质高,不但要求理财师具有很高的专业知识,而且要求

4、知识全方面,善于沟通,重视信誉;既要对国家的宏观、微观经济有所了解,更需要了解我们的用户、我们的产品;要依据用户的家庭、财务情况和计划目标,结合用户的风险承受能力,为用户的一生量身定制合理的理财方案,满足用户人生不一样阶段的需求。这要求我们不停的积累,不停的提升。2、经过学习,了解到,现阶段将cfp的教育分为两个阶段,即基础的afp阶段和高级的cfp阶段。我们在以后的学习和工作当中,既要理论结合实际,又要重视知识的积累,要经过不停地积累,不停地提升,为荆州分行的理财事业、个人金融事业尽一份力。3、以后荆州分行要安排人员参与总行的类似培训,要打“有准备之战”,要让有志之士立即熟悉、学习金融理财标

5、准委员会制订的书籍和课件。这对于学员的学习和考试的经过率的提升是有很大帮助的。三、几点想法结合荆州分行实际,我认为1、组建服务、营销络。要快速组建分行理财中心,构建包含分行理财中心、支行理财室及点理财专柜在内的三级服务、营销体系。作为总行级的理财中心,根据上级行的管理要求和优质大用户的分布,分行理财中心应配置812人,而且应立即配齐人员,尽早投入运行,沙市支行也应快速组建理财室,争取在XX年底之前开业运行,各县市支行及有条件的城区支行、分理处也要设置理财专柜,这么形成至上而下的络体系,让中行的理财服务触角延伸到荆州各个辖区、每个角落。 1/2 12尾页2、加紧理财队伍的培养建设。首先,理财中心

6、、理财室及理财专柜应配置专职理财人员,不得随意抽调作为它用;其次,要加强理财人员的培养。现在,市农行已经有5名cfp,1名afp,工行和建行cep、afp执证人员也比较多。所以,除了选派人员参与总行组织的学习外,我行还应在物质上和精神上激励职员参与周末班的学习,争取更多的人员加入理财团体来。争取在2年内,荆州分行建造一支2030人的专职理财人员队伍、3050人的兼职理财人员队伍;2年内培养35名afp,13名cfp。3、加强理财业务知识的学习,广泛树立理财服务意思。对全辖职员开展一系列的理财培训,树立理财服务意识,明确理财业务是未来关键发展的方向。让每一位职员熟悉我们的每种理财产品,了解用户类

7、型和风险属性,掌握一定的营销服务技巧,争取在理财产品乃至个金产品的销售上取得较大的突破。以我行外汇理财产品为例,即使在荆州市场占据绝对优势,但全辖创办的点只有三、四家,没有推广到全辖,大多数临柜人员和持有外汇的用户不了解我们的产品;人民币理财产品因为产品设计的缺点及产品的认知度不高、宣传不到位,和它行年销售上亿元相比,我行年销售不到一百万就相形见绌了。在以数字和业绩论英雄的时代,没有产品的销售是不行的。而且,理财产品属于中间业务产品,风险很小,利润较高,应该全力营销,大力发展。4、增强银客互动。常常性地举行理财知识讲座、银客联谊会、产品说明会、高端用户球赛等活动,拉近营销人员和用户之间地距离。比如能够邀请保险企业、基金企业专业人员前来讲座。5、大力宣传、全员营销,树立“中银理财”品牌,“强质兴效”。借助省行、总行的营销宣传活动,组织一段时间的有媒体宣传、点营销、全员动员的包含理财产品、理财理念的集中地、地毯式地轰炸,在用户心目中树立“中银理财”品派形象,并经过我们专业、优质地服务,提升荆州中行理财业务市场拥有率,争取到今年年底大用户的数量、管理的大用户资产新增额及资产总额等指标上有所突破,并经过理财业务的延伸服务,带动其它业务的全方面发展,创立一个真正“质量效益型”的荆州中行。 2/2 首页12

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