《2022年金融-证券专项考试考试题库及全真模拟冲刺卷（含答案带详解）套卷41》由会员分享，可在线阅读，更多相关《2022年金融-证券专项考试考试题库及全真模拟冲刺卷（含答案带详解）套卷41（15页珍藏版）》请在金锄头文库上搜索。
1、2022年金融-证券专项考试考试题库及全真模拟冲刺卷（含答案带详解）1. 单选题证券公司、证券投资咨询机构应当加强人员培训，提升证券投资顾问的（ ）。.文化水平.职业操守.合规意识.专业服务能力问题1选项A.、B.、C.、D.、【答案】C【解析】证券公司、证券投资咨询机构应当加强人员培训，提升证券投资顾问的职业操守、合 规意识和专业服务能力。2. 单选题用资本资产定价模型计算出来的单个证券的期望收益率（ ）。I.应与市场预期收益率相同II.可被用作资产估值III.可被视为必要收益率IV.与无风险利率无关问题1选项A.I、IIB.II、IIIC.I、IIID.III、IV【答案】B【解析】由CA
2、PM公式E=rF+E（rm）rF可知，证券预期收益率与无风险利率有关，与市场预期收益率可以不同。3. 单选题美国哈佛商学院教授迈克尔波特认为，从静态角度看，基本竞争力量的状况及其综合强度决定着（ ）。I.行业的发展方向II.行业内的企业可能获得利润的最终潜力III.行业内的竞争激烈程度IV.行业竞争的强度和获利能力问题1选项A.I、IIB.I、II、IIIC.I、III、IVD.II、III【答案】D【解析】从静态角度看，基本竞争力量的状况及其综合强度，决定着行业内的竞争激烈程度，决定着行业内的企业可能获得利润的最终潜力；从动态角度看，这五种竞争力量抗衡的结果，共同决定着行业的发展方向，共同决
3、定行业竞争的强度和获利能力。4. 单选题证券投资分析指标中，MACD指标是由（ ）组成的。I.正负差（DIF）II.异同平均数（DEA）III.相对强弱指标（RSI）IV.移动平均线（MA）问题1选项A.I、IIB.I、III、IVC.II、III、IVD.I、II、III、IV【答案】A【解析】MACD是由正负差和异同平均数（DEA）两部分组成，正负差是核心，DEA是辅助，正负差是快速平滑移动平均线与慢速平滑移动平均线的差。5. 单选题下列关于行业生命周期的说法中，正确的有（ ）。I.处于衰退期的行业可能也有机会重新进入较高增长的阶段II.行业的衰退期往往比其他三个阶段的总和还要长III.行
4、业生命周期四个阶段的分析适用于所有的行业IV.行业注定都要走完一个完整的生命周期，直至衰亡问题1选项A.I、II、IIIB.I、II、III、IVC.I、IID.I、IV【答案】C【解析】一般而言，每个行业都要经历由成长到衰退的发展演变过程，即行业生命周期。行业生命周期可分为四个阶段，即初创阶段（幼稚期）、成长阶段、成熟阶段和衰退阶段，但不是所有的企业都会经历全部的四个阶段。III项和IV选项说法错误。6. 单选题问题1选项A.偿还银行贷款15000元B.价值15000元的资产被大火销毁C.收到15000元的应收账款D.使用15000元现金购买二手铲车【答案】A【解析】A项，偿还贷款，负债减少
5、，资产减少。B项资产被销毁，资产减少，负债不变；C项收到应收账款，应收账款属于资产，现金资产增加，应收账款资产减少；D项，购买铲车，属于购置资产，现金资产减少，动产增加。7. 单选题根据现代证券组合理论，构建证券组合时应考虑（ ）。.证券的收益与市场期望收益之间的相关关系.证券价格的技术指标.不同证券收益之间的相关关系.散户的持仓集中度问题1选项A.、B.、C.、D.、【答案】A【解析】在构建证券投资组合时，投资者需要注意个别证券选择、投资时机选择和多元化三个问题。个别证券选择主要是预测个别证券的价格走势及其波动情况；投资时机选择涉及预测和比较各种不同类型证券的价格走势和波动情况；多元化则是指
6、在一定的现实条件下，组建一个在一定收益条件风险最小的投资组合。8. 单选题客户的风险特征可以由（ ）构成。I.风险偏好II.风险认知度III.实际风险承受能力IV.外来因素问题1选项A.I、II、IIIB.I、II、IVC.III、IVD.I、III、IV【答案】A【解析】客户的风险特征可以由风险偏好、风险认知度和实际风险承受能力三个方面构成。风险特征属于客观表现，外来因素不是风险特征的构成要素，但是外来因素可以在一定程度上面影响风险认知度。9. 单选题下列说法中，属于资本资产定价模型假设条件的有（ ）。.投资者厌恶风险.证券收益由历史收益和标准差刻画.证券无限可分.税收和交易费用均忽略不计问
7、题1选项A.、B.、C.、D.、【答案】D【解析】资本资产定价模型是建立在若干假设条件基础上的。这些假设条件可概括为如下三项 假设：假设1 :投资者都依据期望收益率评价证券组合的收益水平，依据方差（或标准差）评价 证券组合的风险水平，并按照投资者共同偏好规则选择最优证券组合。假设2:投资者对证券的收益、风险及证券间的关联性具有完全相同的预期。假设3:资本市场没有摩擦。10. 单选题一般来说，可以将技术分析方法分为（ ）。I.指标类II.形态类III.切线类IV.波浪类问题1选项A.I、II、IllB.I、II、IVC.I、II、III、IVD.I、II【答案】C【解析】一般来说，可以将技术分析
8、法分为五类：指标类、切线类、形态类、K线类、波浪类。指标类是通过各类技术指标，直观分析股价走势，切线类是通过各种标准，画出切线，比如说支撑线、压力线、轨道线等，判断接下来股价走势；形态类是通过股价走出的心态进行分析，比如头肩顶，头肩底等等形态。K线类是目前运用最广泛的，通过k线组合判断多空双方的强弱程度进行判断；波浪类通过数股价走势形成的波浪，判断目前处于波浪中的第几浪来判断后期走势。11. 单选题RSI的应用法则包括（ ）。I.根据RSI的取值大小判断行情II.两条或多条RSI曲线的联合使用III.从RSI的曲线形状判断行情IV.从RSI与股价的背离程度方面判断行情问题1选项A.I、II、I
9、IIB.I、II、IVC.I、III、IVD.I、II、III、IV【答案】D【解析】RSI的运用法则，主要有以下的四条：根据RSI的取值判断市场行情；两条或多条RSI曲线联合使用；从RSI的曲线形状判断行情；从RSI与股价的背离程度方面判断行情。12. 单选题套利定价理论的假设条件包括（ ）.投资者是追求收益的，同时也是厌恶风险的.所有证券的收益都受到一些共同因素的影响.投资者能够发现市场上是否存在套利机会，并利用该机会进行套利.投资者以收益率的均值和方差为基础选择投资组合问题1选项A.、B.、C.、D.、【答案】B【解析】假设一:投资者是追求收益的，同时也是厌恶风险的。假设二:所有证券的收
10、益都受到一个共同因素F的影响，并且证券的收益率具有如下的 构成形式： rj = ai + bjFi +i假设三:投资者能够发现市场上是否存在套利机会，并利用该机会进行套利。13. 单选题下列关于保险规划的做法中，可能面临风险的有（ ）。.对财产进行的保险是不足额保险，结果损失发生时所获得的保险金赔偿不足.对财产的超额保险，结果损失发生时所获得的赔偿金仅以实际损失核定.可以通过自我风险防范来解决的，却进行投保.在对人身进行保险时保险金额太小或保险期限太短问题1选项A.、B.、C.、D.、【答案】C【解析】宏观经济运行对证券市场的影响主要表现在（ ）.企业经济效益.居民收入水平.投资者对股价的预期
11、.资金成本14. 单选题下列有关RSI的描述，正确的有（ ）。I.其参数为天数，一般有5日、9日、14日等II.短期RSI问题1选项A.I、II、IllB.I、II、IVC.I、III、IVD.II、III、IV【答案】B【解析】RSI的参数是天数n，一般取5日、9日、14日等。RSI取值范围在0100之间，短期RSI长期RSI，则属多头市场，反之则属空头市场，其计算应用到开盘价和收盘价。15. 单选题张某在为客户做资产分析，需要了解客户的固定支出，客户每月会有消费和投资，下列支出中属于固定支出的有（ ）。.生活费.基金定投.房贷支出.汽车分期贷款支出问题1选项A.、B.、C.、D.、【答案】
12、D【解析】该四项均属于每月都必须要有的固定支出。16. 单选题某公司是一家生产企业，2015年不含税销售额90万元，不含税外购货物额60万元。对于该公司，下列说法正确的有（ ）。.该公司如果作为增值税小规模纳税人，当年适用的税率为3%.该公司如果作为增值税一般纳税人，当年适用的税率为17%.为节税，该公司应申请成为增值税小规模纳税人.为节税，该公司应申请成为增值税一般纳税人问题1选项A.、B.、C.、D.、【答案】A【解析】2015年，小规模纳税人税率为3%，一般纳税人适用税率分为有17%、13%、11%和6%，一般纳税人税率更高，应申请为小规模纳税人。故答案选A。17. 单选题证券公司、证券
13、投资咨询机构及其人员提供证券投资顾问服务时，应当遵循诚实信用原则，下列行为中违背上述原则的有（ ）。.在业务推广和客户招揽过程中，对服务能力和过往业绩进行夸大宣传.在业务推广和客户招揽过程中，客观介绍服务能力和过往业绩.提供虚假、不实、误导性的信息，诱导客户进行不必要的证券买卖.基于合理依据向客户提供投资建议，并提示潜在的投资风险问题1选项A.、B.、C.、D.、【答案】C【解析】证券公司、证券投资咨询机构应当规范证券投资顾问业务推广和客户招揽行为，禁 止对服务能力和过往业绩进行虚假、不实、误导性的营销宣传，禁止以任何方式承诺或者保 证投资收益。(1) 证券公司、证券投资咨询机构通过广播、电视、网络、报刊等公众媒体对证券投资顾 问业务进行广告宣传，应当遵守中华人民共和国广告法和证券信息传播的有关规定，广
