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1、 大额支付系统软件需求规格说明 RDC-DED-RAR-HVPS-00大额支付系统软件需求规格说明中国人民银行清算总中心支付系统开发中心目录1引言11.1背景11.2术语说明11.3文档概述21.4阅读对象31.5参考资料31.6参考标准32需求概述42.1概述42.2系统拓扑结构52.3建设目标62.3.1功能特性62.3.2性能特性72.3.3安全特性72.4建设原则72.5建设方案72.6业务范围82.6.1报文类型82.6.2业务类型82.6.3业务种类92.7运行时序及运行控制112.8HVPS系统接入用户和操作用户123基础数据管理143.1节点管理143.2行别管理173.3城市
2、代码管理204参与者管理234.1参与者基础信息管理234.2参与者权限管理264.3参与者登录294.4参与者退出登录324.5参与者登录状态查询364.6参与者强制退出登录374.7参与者禁止登录394.8数字证书管理405系统参数管理435.1参数清单435.2定时生效参数变更465.3即时生效参数变更495.4自检规则526用户管理546.1角色管理546.2用户管理547运行时序管理567.1运行时序567.1.1系统状态567.1.2系统运行状态变更567.1.3对账处理597.1.4系统工作日变更627.2故障管理657.2.1CCPC故障处理657.2.2参与者故障处理688系
3、统服务708.1支付业务处理功能708.1.1普通贷记业务处理708.1.2即时转账支付业务处理768.2支付信息处理功能828.2.1外币交易的人民币资金清算信息处理828.2.2汇票信息处理878.2.3人民币跨境支付业务信息处理978.2.4业务状态查询处理1028.2.5业务查询查复处理1058.2.6业务退回申请与应答处理1118.2.7业务撤销处理1178.2.8自由格式业务处理1218.2.9大额业务对账申请1259安全管理1309.1子系统间的认证策略1309.2证书管理13010日志管理13110.1日志分类13110.1.1系统日志13110.1.2应用日志13210.1.
4、3操作日志13210.2日志查询13411接口13611.1与CCMS的接口13611.2与SAPS的接口13611.3与参与者的接口13612附件13712.1客户端功能13712.1.1NPC客户端功能13712.1.2CCPC客户端功能139中国人民银行清算总中心支付系统开发中心 1401 引言1.1 背景大额支付系统逐笔实时发送支付指令，全额清算资金，主要为银行业金融机构、企事业单位及金融市场提供安全高效的支付清算服务，是支持货币政策实施和维护金融稳定的重要金融基础设施。第一代大额支付系统于2005年6月在全国推广建设完成，随着我国社会经济的快速发展，金融市场日益完善，支付方式不断创新
5、，对大额支付系统的功能和效率提出了更高要求。为充分支持和满足社会经济金融发展对大额支付系统的新需求，中国人民银行决定建设第二代大额支付系统，为参与者提供更为安全高效的支付清算服务。与现有系统相比，第二代大额支付系统主要增加以下功能：一是提供多种接入方式，既支持以法人为单位一点集中接入，也支持以分支机构为单位分散接入，接入点可以是国家处理中心,也可以是城市处理中心；二是支持各主要国际结算方式的信息传输和资金结算，便利人民币跨境支付业务的处理；三是针对外汇交易市场中询价交易和竞价交易方式，通过与境内外币支付系统连接实现本外币交易的PVP结算，提高资金结算效率和风险防范能力；四是基于债券市场“逐日盯
6、市”机制计算自动质押融资额度，使融资额度的计算更准确，有助于防范债券价值波动的市场风险。基于以上背景，2009年底中国人民银行支付结算司制定了大额支付系统业务需求书，中国人民银行清算总中心作为实现该业务需求的任务承担单位对业务功能进行了分析，特编制大额支付系统软件需求规格说明，定义软件的实现范围。1.2 术语说明（1） 大额实时支付系统（High Value Payment SystemHVPS）以电子方式实时处理异地、同城每笔金额在规定起点以上的贷记支付和紧急的金额在规定起点以下的贷记支付的应用系统。大额实时支付系统以全额的方式清算资金。（2） 清算账户管理系统（Settlement Acc
7、ount Processing SystemSAPS）是支付系统的重要系统，集中存储清算账户，处理支付业务的资金清算，并对清算账户进行管理。（3） 系统工作日（Working Day）支付清算系统提供对外服务的工作日。（4） 实时全额清算（Real Time Gross SettlementRTGS）按每笔支付业务金额进行逐笔清算的清算方式。（5） 清算窗口（Settlement Window）支付系统停止对外服务前，提供给清算账户透支和不足清算的系统参与者筹措资金，用于弥补日间透支和清算正在排队的支付或清算资金的时间。（6） 系统参与者（System Participant）是通过支付系统办
8、理支付业务、进行资金清算的银行和具有经营支付结算业务资格的城市信用合作社、农村信用合作社以及经中国人民银行批准可以通过支付系统办理特定业务的机构。系统参与者分为直接参与者、间接参与者和特许参与者。（7） 直接参与者（Direct Participant）人民银行地市以上中心支行（库）以及在人民银行开设清算账户的银行和非银行金融机构。（8） 间接参与者（Indirect Participant）人民银行县（市）支行（库）和未在人民银行开设清算账户而委托直接参与者办理资金清算的银行以及经人民银行批准经营支付结算业务的非银行金融机构。（9） 特许参与者（Concessionary Participa
9、nt）是经中国人民银行批准与支付系统实现连接，通过支付系统办理特定业务的机构。（10） 发起人（Originator）支付业务的最初发起单位或个人（指法人或自然人）。（11） 发起行（Originating Bank）向支付系统提交支付业务并进行账务处理的银行和城市信用合作社、农村信用合作社。（12） 发起清算行（Clearing Bank for Originator）在国家处理中心开设账户的直接参与者，其账户用于发起人、发起行和自身发起支付业务的资金清算和账务处理。（13） 发起行接入CCPC（Originating Payment CenterOPC）接收并向国家处理中心发送支付指令的城
10、市处理中心。（14） 国家处理中心（National Processing CenterNPC）是连接支付系统所有城市节点和特许参与者的中枢节点，负责接收、转发各CCPC和接收入、处理特许参与者的支付指令，以及资金清算的一组硬件和软件系统的总称。（15） 城市处理中心（City Clearing Processing CenterCCPC）是支付系统的城市节点，连接NPC和各直接参与者，负责在NPC和直接参与者之间接收和转发支付指令的一组硬件和软件系统的总称。（16） 接收行接入CCPC（Receiving Payment CenterRPC）接收国家处理中心发来的支付指令并向接收行转发的城市
11、处理中心。（17） 接收行（Receiving Bank）接收接收行接入CCPC发来的支付指令，并进行账务处理的银行和城市信用合作社、农村信用合作社。（18） 接收清算行（Clearing Bank for receiver）在国家处理中心开设账户的直接参与者，其账户用于接收人、接收行和自身接收支付业务的资金清算和账务处理。（19） 接收人（Receiver）最终接收支付业务的单位或个人（指法人或自然人）。（20） 支付指令（Payment Instruction）经发起行确认有效的纸张或电子形式的支付信息。（21） 前置机（Member Bank Front End/MBFE）是指摆放在政策
12、性银行、商业银行等银行机构，连接支付系统CCPC，并负责接收、发送通过支付系统处理本行支付业务的系统。（22） 撤销（Repeal）由发起行主动提出，发起行接入CCPC或国家处理中心取消其已发出的支付指令。（23） 退回（Withdraw）接收行主动向系统提出、或者接收行根据发起行的要求按原支付指令生成新的支付指令，返回原发起行的行为。1.3 文档概述大额支付系统软件需求规格说明（以下简称本文档）由引言、需求概述、基础数据管理、参与者管理、系统参数管理、用户管理、运行时序管理、系统服务、安全管理、日志管理、接口等章节组成。前二章主要对需求分析进行总结性简述，后面章节对各功能的分析结果进行专门详
13、述。本文主要采用结构化方法对大额支付系统业务需求书进行分析，重点对需求书中的业务功能进行了逻辑层次分解和处理流程定义，规范应用系统的内部结构和外部接口，通过分析对除功能性显性需求外的隐性需求、衍生需求和产品性特性进行了描述和定义。对本需求分析导致的对现有支付系统进行适应性改造部分，不在本文中详细定义，适应性改造需求分析将在支付系统改造需求规格说明中详细说明。本文档的目标和作用如下:（1） 根据本文档和业务管理部门进行需求确认，确定应用实现范围；（2） 本文档可作为系统设计的依据材料之一；（3） 本文档可作为测试的依据材料之一；（4） 本文档可作为项目验收依据材料之一；（5） 本文档可作为项目管
14、理依据材料之一；（6） 本文档是需求管理、需求开发的基线材料之一；（7） 根据本文档的其他文档发生变更时，需对本文档进行一致性修订，并记录修订日志。1.4 阅读对象本文档的阅读对象为业务管理人员、技术管理人员、技术方案编制人员、软件设计人员、测试人员、软件实现人员、运行维护技术人员、系统适应性改造技术人员、系统适应性改造业务管理人员、项目管理人员等。1.5 参考资料（1） 大额支付系统业务需求书，中国人民银行支付结算司，2004年12月；（2） 清算账户管理系统业务需求书，中国人民银行支付结算司，2009年12月；（3） 支付管理信息系统业务需求书，中国人民银行支付结算司，2009年12月；（4） 公共管理与系统维护，中国人民银行支付结算司，2009年12月。1.6 参考标准（1） 计算机软件文档编制规范（GB/T 8567-2006）的软件需求规格（SRS）、接口需求规格（IRS）、系统子系统需求规格（SSS），国家质量监督检验检疫总局、国家标准化管理委员会，2006.3.14；（2） 支付系
