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1、银行分行抓枢纽环节促案件防控专项治理深入开展总结年初以来， 分行立足“又好又快的发展行”创建愿景， 在全辖开 展职业道德学习教育、内控治理整顿工作的基础上，扎实有序推进“加 强内控管理 全员防控案件”专项治理活动。一、提高认识，加强组织领导，承前启后做实案件防控专项治理 基础工作。1. 加强组织领导，确保组织到位、职责明确。 4 月，市、县两级行 及时成立专项治理活动领导组织体系，按照“统一领导、落实职责、协 作有序，推进迅速”的工作原则，明确工作职责，将各项工作按照部门 条线职能与管理岗位职责紧密结合， 从全行到部门都体现出严谨的“一 把手责任制”，防止治理工作弱化。2. 加强思想教育与全员
2、发动相结合，切实营造“全员防控风险”氛 围。 4 月起，在市分行党委会、行务会、治理领导组会议和机关部室 会议深入研究基础上，以员工大会和系统会议形式向全辖动员开展治 理活动。 4 月 28 至 29 日，分行召开年纪检监察暨案件防范 专项治理动员工作会议，围绕“标本兼治、综合治理，惩防并举、预防 为主”的方针，以“加强内控管理， 全面提升内控和风险管理水平， 坚决 遏制各类案件发生”为主线，系统学习动员强化内控管理、全员防控 案件专项治理活动推进实施细则 ，实施季度经营风险分析与案件零报 告制度。为保障层层发动全员的实效，在市、县两级行以开好“五会” 为形式，加强针对性宣传动员，即：领导班子
3、交心会、行务会、职工 大会、党员会和部门（机构）学习会，每个会议针对不同对象特点， 找准会议切入点，确保每个会都能达到提高认识、认真剖析、找准问题、共谋整改的良好效果。3. 学习贯彻与学习借鉴相结合， 增进治理工作的目标性与系统性。 围绕“标本兼治、综合治理、 惩防并举、 预防为主”的案件防控治理方针， 分行以全面提升内控管理水平为要求， 充分注意积极学习借鉴。 3 月 26 日至 30 日，专门组织 10 个县支行分管内控工作的行领导、会 计监管员和市分行相关人员共 26 人的工作组到省分行营业部学习取 经，重点学习借鉴岗位设置、重空管理、金库管理、对帐管理、会计 主管授权、会计主管履职考核
4、、代理业务等内容。通过学习对比，进 一步发现存在的管理“短板”，4. 深入查找风险点，细化治理内容，突出以治理重点环节、重点 领域带动全面治理工作的深入推进。经梳理存在风险隐患的环节与领 域，共查找出 432 个风险点，其中：柜台业务风险点 206 个，信贷业 务风险点 63 个，中间业务风险点 23 个，安全保卫风险点 47 个，会 计业务风险点 53 个，制度执行风险点 18 个，自律监管风险点 38 个， 其它方面风险点 32 个。通过从管理制度、操作规范、思想认识、责任 机制等角度分析归类，相应着手开展档案印章、重要空白凭证、客户 对帐、信贷运作、规范财务行为、金库管理、会计预警信息核
5、销管理 等七个方面的系统性专项治理。分别设七个专项整治小组，逐一落实 责任部门与工作要求。通过广泛学习动员、加强教育沟通、积极学习借鉴、全面查找风 险等基础性工作， 分行在学习检查阶段前期做实做细基础性工作， 基本达到“掌握风险全貌，找准工作重点，明确责任目标，全员提高认 识”的良好成效。二、把握重点，完善措施，紧密衔接专项治理活动的目标管理与过程控制基于对省分行不再发案的承诺和“又好又快”的发展愿景， 分行 明确开展案件防控专项治理的具体目标：一是明显增强全行员工合规 经营理念、 遵章守纪意识和防控案件意识； 二是进一步完善规章制度， 明显增强制度执行力；三是明显提升对领导干部的管控能力；四
6、是遏 制案件发生，实现市、县两级行内控管理水平的升级达标计划。1. 深入剖析研究风险隐患，以“管理全面、不留死角、运行流畅、 机制长效”为目标要求，注重治理措施的现实可操作性与长效可控性， 6 月 20 日正式出台案件防控七项专项治理方案， 以七项专项治理作为 加强内控管理的枢纽环节，通过系统治理的形式打破条块分割，实行 案件防控的综合整治。方案制定中充分注意到“责任清楚、操作合规、 反馈及时”的原则，其核心内容是：（1）档案、印章管理专项治理方案以“明确管理事项，规范运 作流程，严防因管理不善而发生风险事件”为治理要求，建立健全全部 流程管理簿记制度，对档案、合同、证照、基建、印章管理等基础
7、性 工作内容建立起操作性强的审批、登记、台帐管理事项，清晰管理的 过程，确保物件完整有效。（2） 重要空白凭证管理专项治理方案 ：针对重空工作涉及流程， 制定了 15 条管理细则， 涵盖了对重要空白凭证领用至收回销毁、 每日 营业出库至营业终了入库等管理全过程，具体包括规范会计核算、工 作日志记录与统一存放程序等，核心是加强计划调拨与规范管理，合 理控制重空领用计划， 督促严谨合规使用， 对重空形成全程有效监管， 并及时清理过期作废重空。（3）对账管理专项治理方案 ：市、县两级行成立“对账中心”， 分别明确会计结算、前后台、营业网点等部门职责，视帐户情况分类 管理，采取切合实际的方式提高对账实
8、效。其中：单位存贷款帐户对 帐不留死角，清理长期不动户并建立相关台帐，全部清理销户不合规 帐户，力争实现 100% 的全面对帐。（ 4）规范财务行为专项治理方案 ：以规范财务行为和强化计划 管理为核心，通过加强财务资金来源与运用的清理分析，增进财务计 划管理的科学性与合理性，严格规范控制财务资源配置及运行过程， 提高配置效率，确保厉行节约与保障工作的有机统一，进一步发挥资 源配置的导向作用。（ 5）信贷管理专项治理方案 ：结合实际，将上级行信贷政策与 制度规范具体梳理为针对性治理措施，通过明确客户管理、资产维护 与内部管理三个方面的具体治理目标和工作措施，着力提高信贷业务 的全面风险管理能力，
9、对各类检查发现问题进行系统性治理，规范抵 质押物的合规形式管理，检查并确保抵质押物的实物有效性。（6）金库管理专项治理方案 ：对照总、分行金库管理规范要求， 从制度保障、物理条件、技术措施与运作流程方面作进一步细化，提 高管理的严谨性、操作的规范性。（7）会计监控系统运行专项治理方案 ：明确了从市分行主管行 领导至营业机构风险监管员的全程相关责任人职责，加强各类风险预 警的分级督办管理，以监管队伍建设和制度完善落实相结合的方式， 着力提高监管能力和预警信息督办分析能力，确保消除可疑隐患，进 一步发挥会计监控系统的风险防控能力。2. 实行“三包责任制”，加强系统联动，严格落实抓机关带基层、抓 领
10、导带员工的推进方式。 按照 11 县区农行风险状况的差别与部门参与 治理的管控能力，四位党委成员和机关 17 个部室分别挂钩 10 县支行 和 13 个直管网点，全程参与督导 11 县区治理活动。 5 至 8 月期间， 两次由部门负责人带队，分别开展了为期 10-15 天的下县驻行治理工 作。挂钩督导工作实行“三包责任制” ，即：包查找风险点、包问题整改 落实、包三年内不发生重大责任事故或各类案件。开展挂钩治理工作 以来，市分行督导组全程参与到对县支行的风险点查找、完善治理方 案与具体工作协作指导，以清理直管网点保管物品为例，市分行工作 组用了三周时间， 直接逐一对 13 个直管网点的保管室、
11、 保险柜进行了 “翻箱倒柜大扫除式”的全面清理，对电子机具、废旧物品、业务凭证、 工作簿记等进行了相应规范处置。各县也启动清理工作，就开展层次 与范围来看，是分行恢复成立以来最彻底的一次全面清理。3. 开展治理与继续深化动员相贯穿，务求通过深化认识，确保严 谨执行，达到治理目标。在 4 月末会议动员基础上， 6 月市分行党委 成员分别到各县进一步动员和督导案件防控专项治理活动； 7 月 11 至 12 日，召开全市农行深化全员防控案件专项治理暨年中工作会议，深 化部署“加强内控管理，全员防控案件”专项治理和重点业务营销工作。 同时，省分行驻昭审计办派出 13 名审计人员作为指导员参与治理工 作
12、，按照“责任单位（部门）主动工作，市分行督导参与，审计办指导 协助”的方式，把市分行、审计办与县支行共同结合起来，启动案件防 控治理的新一阶段工作。 8 月 21 日至 22 日，市分行召开“贯彻上级行 年中会议精神，深化案件防范专项治理”会议，在总结案件专项治理阶 段性成果的同时，对后续工作进行再动员、再部署，采取普遍推进与 重点解决相结合的方式，将治理活动引向深入。 8 月 23 日，市分行 11 个工作组随同各行返县立即开展为期 10 天的深化治理工作，重点 是“清理与治理相结合，检查与帮助相促进，督促与整改同步开展” 。三、始终坚持全员发动、全面治理思想，案件防控七项专项治理 工作初显
13、成效。紧扣上级行案件防控专项治理活动部署，分行主动工作，始 终以七个注重作为核心目标要求与过程控制原则：一是注重提高全员 安全合规经营意识；二是注重全程控制经营操作风险；三是注重清理 处置历史遗留问题；四是注重矫治改进不良习惯；五是注重明确部门 职能和岗位责任；六是注重建立和规范操作的办事具体流程；七是注 重建立和完善监督制约机制。 在工作中， 采取“问责不追责，人人反思； 履职重守职，个个尽职”的工作方法，充分发挥了全员查找风险、积极 整改的主动性，组织全体员工填写岗位风险行为提示问卷 、岗位 风险行为调查问卷 ，两问卷将工作全程划分为柜台业务、信贷业务、 银行卡中间业务、财务管理、安全保卫
14、、自律监管及员工管理、行领 导等七个方面，提出风险点问题 205 个，融合了案件防控专项治理内 容与历次检查发现问题。通过全员回答问卷与主动查找、单位对照各类检查发现问题与风 险关联因素，制定了针对性的治理措施，取得初步成效为：1. 档案、印章管理方面。通过治理，细化了上级行规章制度的具 体办事规则， 实现了原则性管理向操作性规范的转化。 其间完成 1952 年至 2000 年直管网点会计档案及部分基建档案的清点工作，共装箱 475 箱，涉及档案 4.2 万册（本）。按管理内容，制定了 7 个相关登记 簿，规范印章管理、使用与收回等全程工作制度， 。2. 重空凭证治理方面。市分行带头清理废旧机
15、具、作废凭证、过 期档案等“三大垃圾”。已清理出作废银行卡 7.4 万张、 定额转帐支票 13 万份、现金支票 51 万张、定期储蓄存单 7.2 万份、存折 1.7 万本、对 公单位存款证实书 0.6 万份、对公存折 0.3 万份、定活两便存单 0.2 万张、银行汇票 0.3 万张、国债收款凭证 1.8 万份。清理出作废普通 凭证近 3 吨，正组织销毁；清理出的作废重空和有价单证按号码分类 别分版面登记造册，纳入 ABIS 待处理作废重要空白凭证科目管理， 并请示销毁。在清理过程中，分行进一步完善管理制度，出台了 关于规范重要空白凭证管理的通知 、关于严格使用重要空白凭证 交易码管理的通知 、
16、重要空白凭证领用、调拨管理办法等，通过 清理、建帐、销毁，使重空管理中的历史遗留问题与现实不规范性得 到了彻底根治，并改造重空保管室，分开设置机关重要空白凭证室和 普通凭证室，对重空凭证严格执行“帐实分管，双人（跨部门）管理， 加强了业务凭证的计划管理，杜绝浪费与随意性。3. 会计监控治理方面。一是制定实施分行会计监控系统预 警信息核销及核销分级督办办法 、会计主管（风险监管员）会计监 管质量绩效考评办法 ，通过对监管人员工作职责的责权利挂钩， 提高 了制度执行效果，总行会计监管制度（试行） 、会计监控系统业务 运行管理暂行办法 、省分行 会计监控系统业务运行管理实施细则 、 会计监管工作实施细则（试行） 、会计监控系统考核实施办法等 制度得到严格执行落实；二是加强专业管理体系建设，在县支行分设 会计部，预警信息基本做到下班前核销完毕，督办信息当日回复、次 日核
