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1、2022-2023年基金从业资格证考试模拟试题含答案（300题）1. 单选题 关于基金分红方式，以下表述错误的是（）。 A.开放式基金可以采用现金分红或分红再投资方式 B.基金收益分配默认为采用分红再投资方式 C.分红再投资方式是指将投资者应分配的净利润折算成定的基金份额分配给投资者 D.封闭式基金只能采用现金分红答案 B解析 开放式基金的分红方式有两种：(1)现金分红方式。根据基金利润情况，基金管理人以投资者持有基金单位数量的多少，将利润分配给投资者。这是基金分红采取的最普遍的形式。(2)分红再投资转换为基金份额。分红再投资转换为基金份额是指将应分配的净利润按除息后的份额净值折算为新的基金份
2、额进行基金收益分配。根据有关规定，基金收益分配默认为采用现金方式。开放式基金的基金份额持有人可以事先选择将所获分配的现金利润，转为基金份额，即选择分红再投资。基金份额持有人事先没有做出选择的，基金管理人应当支付现金。2. 单选题 证券x的期望收益率为10%，标准差为22%；证券Y的期望收益率为13%，标准差为30%。如果这两个证券在组合的比重相同，则组合的期望收益率为（）。 A、11% B、11.5% C、12% D、12.5%答案 【B】解析 略3. 单选题 在全国银行间债券市场进行买断式回购时，任何一家市场参与者单只券种的待返售债券余额应小于该只债券流通量的（）。 A、5% B、10% C
3、、15% D、20%答案 【D】解析 略4. 单选题 社会道德规范是一个国家所有公民应当遵守的道德规范的总和，道德是一种社会形态，以下不属于道德特征的是（） A.具有具体性 B.具有差异性 C.具有继承性 D.具有强制性答案 D解析 道德的特征：1.道德具有差异性2.道德具有继承性3.道德具有约束性4.道德具有具体性5. 单选题 证券投资基金公告进行收益分配分红方案为每10份基金份额为0.5元，份额登记日基金单位净值为1.100元，除权日的基金单位净值为1.055元，除权日复权的单位净值为（）元。 A、1.105 B、1.055 C、1.100 D、1.555答案 【C】解析 略6. 单选题
4、资产管理行业不管是对宏观的经济，还是微观的个人、企业都有着（）的作用。 A、资产管理通过投资于银行、证券、期货、基金、保险或实体股权企业等资产实现增值 B、使有限的资源得不到有效的利用 C、帮助投资者进行投资决策，并提供决策的最佳执行服务 D、给金融市场提供流动性，加大交易成本答案 【C】解析 略7. 单选题 在我国，目前股权投资基金（）募集。 A、以公开或非公开方式 B、只能以公开方式 C、只能以非公开方式 D、只能以半公开方式答案 【C】解析 略8. 单选题 证券投资基金的主要当事人不包括（）。 A、基金份额持有人 B、基金管理人 C、基金托管人 D、基金发起人答案 【D】解析 略9. 单
5、选题 关于货市市场工具，以表述正确是（）。 A.一般是低流动性高风险的证券 B.剩余期限超过397天 C.主要是个人投资者交易买卖 D.包括银行定期存款(一年以内)答案 D解析 参考货币市场工具一般指短期的(1年之内)、具有高流动性的低风险证券，具体包括银行回购协议、定期存款、商业票据、银行承兑汇票、短期国债、中央银行票据等。在我国，货币市场工具主要包括现金，期限在1年以内(含1年)的银行存款、债券回购、中央银行票据、同业存单，剩余期限在397天以内(含397)的债券、非金融企业债务融资工具、资产支持证券，以及中国证监会、中国人民银行认可的其他具有良好流动性的其他货币市场工具。货币市场工具有以
6、下特点：均是债务契约；期限在1年以内(含1年)；流动性高；大宗交易，主要由机构投资者参与，个人投资者很少有机会参与买卖；本金安全性高，风险较低。10. 单选题 在中华人民共和国境内，公开或者非公开募集资金设立证券投资基金，由基金管理人管理，基金托管人托管，为基金份额持有人的利益，进行证券投资活动，适用（）。 A、证券法 B、证券投资基金法 C、信托法 D、公司法答案 【B】解析 略11. 单选题 证券投资基金由（）管理、（）托管、投资收益归（）所有。 A、基金管理人，中国结算公司，基金份额持有人 B、基金管理人，基金管理人，基金份额持有人 C、基金份额持有人，基金托管人，基金份额持有人 D、基
7、金管理人，基金托管人，基金份额持有人答案 【D】解析 略12. 单选题 资本占用包括（）。 A、股本资本 B、债务 C、债务和股本资本 D、应付账款和股本资本答案 【C】解析 略13. 单选题 账面价值法是指公司资产负债的（）。 A、总额 B、净值 C、盈余 D、大小答案 【B】解析 略14. 单选题 在基金管理人企业风险管理的内部环境中，特别重要的是（）。 A、经理层的风险偏好 B、全体员工对公司的忠诚度 C、道德价值观和胜任能力 D、风险管理战略答案 【A】解析 略15. 单选题 在某些重大事项上，律师如果对企业提供的资料存在疑虑，则应按照（）原则进行调查，不应单纯依赖企业提供的资料。 A
8、、公平 B、审慎 C、公允 D、正当答案 【B】解析 略16. 单选题 政府引导基金又称创业引导基金是支持（）发展的专项资金。 A、城市基础建设 B、创业企业 C、大型公司 D、跨国集团答案 【B】解析 略17. 单选题 在做市商与投资者交易过程中，要价始终（）出价。 A、小于 B、大于 C、等于 D、无关答案 【B】解析 略18. 单选题 在两个风险资产构成的投资组合中加入无风险资产，关于其可行投资组合集，说法错误的是（）。 A、风险最小的可行投资组合风险为零 B、可行投资组合集的上下沿为双曲线 C、可行投资组合集是一片区域 D、可行投资组合集的上下沿为射线答案 【B】解析 略19. 单选题
9、 债券收益率曲线的变动趋势不可能存在（）。 A、水平曲线 B、垂直曲线 C、上升曲线 D、下降曲线答案 【B】解析 略20. 单选题 资本资产定价模型的基本假设不包括（）。 A、不存在交易费用和税费 B、投资者获得的信息都是相同的 C、投资者都是理性的 D、市场上只有2个投资者答案 【D】解析 略21. 单选题 中国证券监督管理委员会及其派出机构对股权投资基金业务活动实施监督管理，依照的法律、部门规章包括（）。.中华人民共和国证券投资基金法.私募投资基金监督管理暂行办法.私募投资基金管理人登记和基金备案办法（试行）.私募投资基金信息披露管理办法.私募投资基金管理人内部控制指引 A、. B、.、
10、 C、 D、.、答案 【C】解析 略22. 单选题 政府监管的法律依据不包括（）。 A、私募投资基金监督管理暂行办法 B、证券投资基金法 C、私募投资基金管理人登记和基金备案办法（试行） D、证券公司法答案 【D】解析 略23. 单选题 债券投资组合的指数策略和免疫策略的区别在于（）。 A、依据的利率基准不同 B、处理利率方式不同 C、处理利率暴露风险的方式不同 D、假设条件差别很大答案 【C】解析 略24. 单选题 证券投资基金按照募集的方式可分为（）。 A、封闭式基金和开放式基金 B、公募基金和私募基金 C、契约型基金和公司型基金 D、离岸基金和在岸基金答案 【B】解析 略25. 单选题
11、中国证券投资基金业协会界定我国资产管理行业范围的根据不包括（）。 A、资金来源 B、风险控制 C、管理方式 D、权利义务答案 【B】解析 略26. 单选题 预期风险收益较低的分级基金的子份额称为（），预期风险收益较高的分级基金的子份额称为（）。 A、A类份额；B类份额 B、B类份额；A类份额 C、C类份额；A类份额 D、D类份额；B类份额答案 【A】解析 略27. 单选题 证券投资基金是指通过发售基金份额、集中投资者的资金形成（），由基金管理人管理、基金托管人托管，以（）的方式进行证券投资的一种利益共享、风险共担的集合投资方法。 A、独立的财产、投资组合 B、发起人的财产、集中投资 C、托管人
12、的财产、集中投资 D、管理人的财产、投资组合答案 【A】解析 略28. 单选题 质押式回购交易中，无论是资金融入方还是资金融出方，都要经过（）交易契约行为。 A、1次 B、2次 C、3次 D、4次答案 【B】解析 略29. 单选题 债券投资者所面临的主要风险是（）。 A、经营风险 B、利率风险 C、再投资风险 D、赎回风险答案 【B】解析 略30. 单选题 债券基金与债券的区别不包括（）。 A、债券基金分配的收益有升有降，不如债券的利息固定 B、债券基金有一个确定的到期日 C、债券基金的收益率比买入并持有到期的单一债券的收益率更难以预测 D、债券基金没有固定到期曰，所承担的利率风险将取决于所持
13、有的债券的平均到期日答案 【B】解析 略31. 单选题 在（）的情况下，投资者一般会要求较高的债券收益率。 A、债券发行人信用度较高 B、债券发行条款对投资者有利 C、债券到期期限较短 D、债券预期流动性较差答案 【D】解析 略32. 单选题 在不考虑税、破产成本、信息不对称并且假设在有效市场里面，企业价值不会因为企业融资方式而改变，该理论被成为（）。 A、大卫李嘉图模型 B、帕金森定律 C、S-LM模型 D、莫迪利亚尼-米勒定理答案 【D】解析 略33. 单选题 综合贬值包括有形损耗（物质的）和（）等。 A、无形损耗（技术的） B、最大损耗（技术的） C、最小损耗（技术的） D、常规损耗（技术的）答案 【A】解析 略34. 单选题 债券基金的主要投资对象不包括（）。 A、国债 B、可转债 C、股票 D、企业债答案 【C】解析 略35. 单选题 在做市商市场中，证券交易的买价由_给出，证券交易的卖价由_给出。
