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1、财务部融资人员工作总结及2010 年工作计划时光荏苒，岁月飞逝，不知不觉间已逐渐离我们远去，崭新的2010 年正快步向我们走来。 回首过去的一年，当初对工作有一丝迷茫和质疑的我，自有幸加入财务部融资团队后，在领 导的悉心关怀和同事的热情帮助下，坚定了工作的信心、明确了工作的方向、对自己的未来 有了一定的规划，这种在人生转轨的关键时期所受的鼓舞，必将使我受用终生。我于 5 月底来到公司财务部融资团队工作，由于之前没有接触过融资方面的工作，所以内心 还是紧张的，呈现在自己眼前的是完全陌生的工作领域，虽然大学时曾学习过财务方面的专 业知识，可对于财务融资工作中的实际运用，自己可以说是完全的门外汉，因
2、此对即将开展 的工作既有期待、憧憬也有疑虑和困惑，不知这项工作会带给自己怎样的经历和成长。部门领导的悉心关照和同事的热情帮助鼓励并激励了我，也让我这个初来财务部工作的新人 尽快的融入了自己的角色，完成了角色的转换。随着不断地向领导和同事学习请教，我了解 了财务融资工作在公司整个运转过程中的重要性和必要性，也了解到自己作为其中一员承担 着的责任，更明确了要潜心学习、踏实做事、不断提高的自我要求。从最初的一无所知开始，逐步在为各个融资项目准备相关资料中了解公司的情况和各项目所 需资料、流程、如何与相关业务人员联系等，再到自己亲自去负责某一个小的分解项目，如 开户、押汇等，在不断的学习和实践中，我也
3、逐渐的积累了相关方面的经验和技巧，得到了 锻炼与提高，当然其中也有许多有待完善和继续提高的方面。总的来说，主要总结为以下几 个方面：1、融资项目方面工作情况。从来到财务部开始最先接触的工作就是为银行提供公司相关资料这一项工作。在准备资料的 过程中，我逐渐学习到了相关融资项目所需何种资料、流程等，也在准备过程中了解了公司 的基本情况，熟悉了本部门的同事和各位同事的基本分工。在配合老同事的同时，虚心请教， 不断学习，将工作流程、所需资料、时间安排、交流沟通、资源调配等方面工作记录在日志 中，深印在脑海里。例如最基础的开户工作，自第一次跟随同事在交行开户起，三次开户后，综合各银行要求， 我便牢记了开
4、户所需资料、流程、开户过程中可能遇到的困难和相应的解决方案，以及岁开 户资料的归档、账号的保存等后续工作，这一期间共计在近十家银行顺利开立一般结算户及 保证金户、外币户等近三十个。2、领导临时交办工作和配合其他同事工作情况。对领导临时交办的工作任务，我以一丝不苟的精神和饱满的热情去对待，力争及时、高质量 的完成。刚进入财务部时，领导交给我翻译丰益集团财务报告的任务，由于这份报告专业程 度很高，对我也是有一定难度的，我克服了翻译过程中的困难，尽可能的多占有资料、多渠 道的了解相关信息，终于及时的完成了报告的翻译和重新制作工作。之后的与马来西亚长青 集团 rise 项目报告的翻译和重新制作、十一期
5、间为各银行送礼品油等领导临时交办的任务， 我都以十二分的热情积极投入，努力完成。在配合其他同事方面，由于我们这个团队本身就有很强的凝聚力和整体性，良好的团队气氛 使得彼此之间的沟通和交流十分顺畅，使得我们的配合十分的默契。无论是为同事提供资料、 报表还是为同事分担临时工作任务等都做到热情投入、全力配合。3、内勤和资料保管方面工作情况。内勤方面的工作十分的琐碎，要求细心和投入，我在接手这一工作后，也不断以这样标准来 要求自己，尽最大努力配合同事更好的开展工作。资料保管方面，按照领导要求，对发生的 融资项目及时要求材料归档，与相关项目负责人主动及时联络，并将详细的资料归档情况记 录在册。在新的一年
6、里，面对着新的工作要求和公司发展形势，我们财务融资工作有着更重大的责任 和使命，我们不仅仅是满足公司发展，更要从部门努力主动推进公司发展，而分解到我们每 一个部门员工，我们也面临着新的任务和挑战，但挑战也是机遇，我们只要在新的任务和要 求下更严格的要求自己，不断成长提高、不断充实自己、不断迎难而上，也会获得更大的提 高和收获。2010年的融资工作在年初即已呈现出其纷繁复杂的一面，中国人民银行在1 月 12 日，调高 存款准备金率50 基点。之后监管层踩下信贷急刹车，部分商业银行重启搁置一年的贷款额 度审批，加之甚嚣尘上的信贷关闭等消息使融资市场上产生了一定的恐慌，所有这些给我们 今年的融资工作
7、带来了巨大的压力。面对巨大的压力，我们并不能坐以待毙，应该积极的发挥我们的主观能动性，锐意创新，集 思广益，在严峻的信贷紧缩情况下，不仅仍要保证集团发展所需要的资金支持，更要迎难而 上，创造新的贷款额度，为集团整体发展做出更大贡献。首先，着眼于集团长远的发展，我们必须在如何看待最近的信贷紧缩这个问题上明确方向， 面对当前错综复杂、一日千里的经济形势，我们要进行多方面的解读和认识，把握住问题的 关键和最本质的内容，避免被表面现象影响我们的判断，并根据集团自身的发展情况制定出 适宜我们自己的融资策略。在中国，通货膨胀的压力却已悄然升起，银行贷款的冲动依然强劲。今年第一个星期，银行 贷出近6000亿
8、元的贷款，截止到1月 18日，国内银行新增贷款已达1.2万亿元，不仅远快 过去年下半年的贷款速度，甚至可以媲美初的疯狂贷款。去年全国新增贷款9.59 万亿元， 其中上半年高达7.37万亿，而下半年已经开始紧缩新增贷款仅2.22 万亿，不到上半年的1/3。 这种不均衡的状况，导致今年初贷款压力大增，尽管央行和货币委再三强调要均衡放贷，结 果还是以每周6000 亿的速度放贷，导致央行不得不使出暂停放贷的杀手锏。而且中国的工 资增长可能已经箭在弦上了。政府出于政策目的，正在制造工资上涨，连同已经出现的食品 价格和公用价格上涨，很可能触发一轮联动式的通胀。人民银行调高准备金率，银监会指导 各大银行重启
9、额度审批，其实只是货币环境正常化的第一步。尽管监管层踩下信贷急刹车，部分商业银行重启搁置一年的贷款额度审批，但并不意味着我 们无资可融，无款可贷，因为监管部门对银行贷款按月实行额度控制，超过额度就放不起来， 所以一旦贷款额度用光了，不管什么贷款都发放不了。但这并不意味着银行放贷政策的改变， 等到下个月或者下个季度，银行有了新的贷款额度，就又可以发放贷款了，只要在下一波的 放款时限内抓住机会，事先做好充分的准备，与银行方面进行充分的沟通，凭借我们自身强 大的实力、以往良好的信誉和对银行的优异回报率，我们还是能创造出很大的新增贷款额度 的。作为银行来说，也是要保证自己的生存和发展的，即使监管部门要
10、求严格，但出于自身的考 虑，对于像我们集团这样的重点客户，还是要想办法增加新增贷款发放空间的，或者是直接 申请额度，或者是通过开发新产品、新业务间接增加额度，因此我们要认清形势，分门别类， 对可以尽量争取的银行尽最大努力争取。总之，我们没有必要对暂停放贷过于恐慌。只要敢于创新融资思路和方法，做好自身融资准 备，通过以下几点，我们一定能够的实现任务目标：第一、目标，明确分解任务，确定工作导向。方向比努力更重要，有的放矢才能让我们在工 作中找到自己真正要努力的方向。以我们融资团队为例，各小组今年的分解任务就是每组新 增流动资金贷款3000万，新增贸易融资1.7亿，实现700 万元理财利润。只有明确
11、了这一 工作目标和工作方向，才能在更高的层面统筹规划，理清思路，为实现这一工作任务打好基 础。第二、蓄势，夯实自身基础，做好融资准备。促进自身融资条件的完善，夯实融资基础，从 企业发展的长远考虑做好增资、审计、评估、年检、开立新户、企业间网络关系梳理等基础 工作，时刻准备进行新的融资项目，才能新的融资机遇出现时能第一时间占据资源，为企业 的长远发展蓄势。第三、合作，加强沟通交流，展现企业实力。通过我们将集团的实力和发展前景展现在银行 面前，在当下政策导向下，银行会更加慎重选择贷款对象，倾向于规模大、盈利能力强、风 险小的大企业，这些对我们也可以说是一个机遇，凭借集团本身的强大实力和资金密集型的
12、 特点，产业链完善、风险意识强、长期良好的合作关系、较高的回报率等都是我们在与其他 融资竞争者竞争的闪光点第四、开源，创新融资模式，满足资金需求。目前与我司有紧密合作关系的银行既包括资金 雄厚、贷款额度大的国有银行，也包括一些政策性倾向的银行，还包括很多灵活性高的商业 银行。因此对各银行甄别分类，并作出与之特点相应的融资计划，针对各自银行的优势发掘 其与我们企业的契合点，做到“行尽其用”。第五、节流，核算融资成本，选取最优组合。在对各种融资项目或融资产品使用前，进行全 面的成本核算，并将预期收益进行纵向和横向对比，在长期收益与短期收益间找到最优均衡， 并综合各方面因素选取最适宜我们聚龙的融资项目或产品。在项目进行过程中，全程进行严 格的成本统计和管控，将成本降至最低，从成本方面为企业做出贡献。总之，新的形势和新的发展要求赋予了我们新的责任和使命，作为聚龙人的强烈使命感和责 任感又不断的鞭策我们继续开拓创新，阔步向前，宏伟的企业愿景正在向我们敞开怀抱，在 此谨借屈子的一句话表达我个人对新一年工作的态度，即“路漫漫其修远兮，吾将上下而求 索”。
