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1、模考4法律法规答案单选题下列关于分级基金特点的说法中，错误的是（）。A. 一只基金，多类份额，多种投资工具A类、B类份额分级，资产合并运作B. 基金份额不可以在交易所上市交易多种收益实现方式、投资策略丰富参考答案：C分级基金的特点包括：一只基金，多类份额，多种投资工具；A类、B类份额分级，资产合并运作；基金份额可在交易所上市交易；内含衍生工具与杠杆特性；多种收益实现方式、投资策略丰富。1 单选题（）是指基金的份额不固定，基金份额可以在基金合同约定的时间和场所进行申购或赎回的一种基金运作方式。A. 开放式基金封闭式基金B. 契约型基金公司型基金参考答案：A开放式基金是指基金的份额不固定，基金份额
2、可以在基金合同约定的时间和场所进行申购或赎回的一种基金运作方式。2 单选题不收取销售服务费的，对持有持续期少于7日的投资人收取不低于（）的赎回费，并将上述赎回费全额计人基金财产。A. O.5%O.75%B. 1%I.5%参考答案：D不收取销售服务费的，对持有持续期少于7日的投资人收取不低于1.5%的赎回费，并将上述赎回费全额计入基金财产。3 单选题XBRL是（）的英文首字母缩写。A. 可扩展商业报告语言合格的境外机构投资者B. 上市开放式基金交易型开放式指数基金参考答案：AXBRL（可扩展商业报告语言）是国际上将会计准则与计算机语言相结合，用于非结构化数据，尤其是财务信息交换的最新公认标准和技
3、术。4 单选题基金管理人应当在（）的监察稽核报告中列明基金销售费用的具体支付项目和使用情况以及从管理费中支付的客户维护费总额。A. 每个月每季度B. 每半年D海年参考答案：B基金管理人应当在每季度监察稽核报告中列明基金销售费用的具体支付项目和使用情况以管理费中支付的客户维护费总额。5 单选题公司型基金以（）的投资公司为代表。A. 美国英国B. 中国西欧参考答案：A证券投资基金依据法律形式的不同，基金可分为契约型基金与公司型基金。目前，我国的证投资基金均为契约型基金，公司型基金则以美国的投资公司为代表。6 单选题主要负责识别、评估和监控基金管理人面临的合规风险，并向高级管理层和董事会提出合规建议
4、和报告的是（）。A. 合规与风险控制部督察长B. 合规与风险管理委员会监事会参考答案：A合规与风险控制部主要负责识别、评估和监控基金管理人面临的合规风险，并向高级管理层董事会提出合规建议和报告。7 单选题（）负责组织指导公司监察稽核工作，履行职责的范围应当涵盖基金及公司运作的所有业务环节。A. 督察长管理层B. 合规管理部门监事会参考答案：A督察长负责组织指导公司监察稽核工作，履行职责的范围应当涵盖基金及公司运作的所有业环节。8 单选题信息披露的原则主要体现在（）上。A. 对披露内容和披露形式的要求对披露制度和披露形式的要求B. 对披露法规和披露形式的要求对披露法规和披露制度的要求参考答案：A
5、信息披露的原则主要体现在对披露内容和披露形式两方面的要求上。在披露内容上，要求遵真实性原则、准确性原则、完整性原则、及时性原则和公平性原则；在披露形式上，要求规范性原则、易解性原则和易得性原则。9 单选题下列属于基金托管人职责的是（）。A. 编制中期和年度基金报告按照基金合同的约定确定基金收益分配方案B. 依法募集资金，办理基金份额的发售和登记事宜安全保管基金财产参考答案：D及从循遵循A、B、C三项都是基金管理人的职责。10 单选题基金信息披露在披露内容方面应遵循的原则不包括（）真实性原则A. 准确性原则完整性原则B. 易得性原则参考答案：D基金信息披露在披露内容方面应遵循的原则包括：真实性原
6、则、准确性原则、完整性原则、及时性原则、公平性原则；在披露形式方面应遵循的基本原则包括：规范性原则、易得性原则、易解性原则。11 单选题（）具有引导、规范、评价和教化的功能个人道德A. 直接道德职业道德B. 对外道德参考答案：C职业道德具有引导、规范、评价和教化的功能，可以发挥调整职业关系、提升职业素质和促进行业发展的作用12 单选题可细分为短债基金、信用债基金的基金是（）o标准债券型基金A. 普通债券型基金契约型基金B. 公司型基金参考答案：A标准债券型基金，仅投资于固定收益类金融工具,不能投资于股票市场，常称为“纯债基金”标准债券型基金中又可细分为短债基金、信用债基金等类型。13 单选题基
7、金管理人应当建立清晰的报告系统，体现了内部控制中（）的重要性信息沟通A. 内部监控控制活动B. 控制环境参考答案：A基金管理人内部控制的信息沟通这一要素，要求基金管理人应当维护信息沟通渠道的畅通,建立清晰的报告系统。公司管理层有责任保证所有员工得到充分、最新的公司规章制度以及应该得知的信息。14 单选题（）是指基金份额在基金合同期限内固定不变，基金份额可以在依法设立的证券交易所交易，但基金份额持有人不得申请赎回的一种基金运作方式。A. 契约型基金公司型基金B. 开放式基金封闭式基金参考答案：D封闭式基金是指基金份额在基金合同期限内固定不变，基金份额可以在依法设立的证券交易所交易，但基金份额持有
8、人不得申请赎回的一种基金运作方式。15 单选题基金管理人的合规文化一般要求（）。A. 客观、准确、完整认真、诚信、完整、规范B. 独立、准确、客观规范、诚信、创新、和谐参考答案：D基金管理公司应当结合基金行业特点建立长效激励约束机制，营造规范、诚信、创新、和谐合规文化。16 单选题下列关于价值型基金、平衡型基金与成长型股票基金风险、收益的排序中，正确的是（）。A. 价值型股票基金平衡型基金成长型股票基金价值型股票基金平衡型基金成长型股票基金B. 平衡型基金成长型股票基金价值型股票基金平衡型基金成长型股票基金价值型股票基金参考答案：B价值型股票基金的投资风险要低于成长型股票基金，但回报通常也不如
9、成长型股票基金。平型基金的收益、风险则介于价值型股票基金与成长型股票基金之间。17 单选题（）通过依法行使审批或核准权，依法办理基金备案，对基金管理人、基金托管人以及其他从事基金活动的服务机构进行监督管理。A. 基金监管机构基金自律组织B. 基金评价机构基金份额登记机构参考答案：A基金监管机构通过依法行使审批或核准权，依法办理基金备案，对基金管理人、基金托管人及其他从事基金活动的服务机构进行监督管理，对违法违规行为进行查处。18 单选题根据（）可以将基金分为增长型基金、收入型基金和平衡型基金。A. 法律形式投资目标B. 运作方式投资对象参考答案：B根据投资目标可以将基金分为增长型基金、收入型基
10、金和平衡型基金。19 单选题（）是金融市场上最重要的中介机构。A. 政府非金融机构B. 金融机构证券公司参考答案：C金融机构是金融市场上最重要的中介机构，是储蓄转化为投资的重要渠道。20 单选题基金销售机构销售基金产品一般以（）营销理论为指导。A. MIS网络B. 4PS4C参考答案：C基金销售机构销售基金产品一般以4Ps营销理论为指导。21 单选题基金从业人员在执业活动中接触到的秘密不包括()。A. 内幕消息举报违法行为B. 商业秘密客户资料参考答案：B基金从业人员在执业活动中接触到的秘密主要包括三类：一是商业秘密；二是客户资料*三是内幕信息。22 单选题中国证监会应当自受理基金管理公司设立
11、申请之日起()个月内进行审查。A. 366B. 1224参考答案：B中国证监会应当自受理基金管理公司设立申请之日起6个月内依照规定的条件和审慎监管原则进行审查，做出批准或者不予批准的决定，并通知申请人。23 单选题依据证券法的规定，证券交易所不可以制定()。A. 上市规则交易规则B. 会员管理规则信息披露监管规则参考答案：D依据证券法的规定，证券交易所可以制定上市规则、交易规则、会员管理规则等。24 单选题适用于简易程序的产品不包括()。A. 分级基金混合基金B. 债券基金货币基金参考答案：A适用于简易程序的产品包括股票基金、混合基金、债券基金、货币基金、发起式基金、QDII基金、理财基金和交
12、易型指数基金及其联接基金。25 单选题基金招募说明书中最为重要的信息不包括()。A. 基金投资目标基金投资范围B. 业绩比较基准基金费用计提标准参考答案：D基金投资目标、投资范围、投资策略、业绩比较基准、风险收益特征、投资限制等是招募说明书中最为重要的信息，因为它们体现了基金产品的风险收益水平，可以帮助投资者选择与自己风险承受能力和收益预期相符合的产品。26 单选题基金销售人员应当自觉避免其个人及其所在机构的利益与投资者的利益冲突，当无法避免时，应当()。A.确保投资者的利益优先确保个人的利益优先B. 确保所在机构的利益优先回避参考答案：A基金销售人员应当自觉避免其个人及其所在机构的利益与投资
13、者的利益冲突，当无法避免时当确保投资者的利益优先。27 单选题下列关于基金分类意义的表述中，错误的是（）o有助于投资者做出正确的投资选择A. 使得基金业绩比较更公平合理基金资产评估是基金评级的基础于别中于管理B. 有助于实施更有效的分类监管参考答案：C科学合理的基金分类将有助于投资者加深对各种基金的认识及对风险收益特征的把握，有助投资者做出正确的投资选择与比较。对基金管理公司而言，基金业绩的比较应该在同一类进行才公平合理。对基金研究评价机构而言，基金的分类则是进行基金评级的基础。对部门而言，明确基金的类别特征将有利于针对不同基金的特点实施更有效的分类监管。28 单选题封闭式基金份额的发售，由（
14、）负责办理。A. 投资本人基金管理人B. 基金发售人基金代销机构参考答案：B封闭式基金的发售，由基金管理人负责办理。基金管理人一般会选择证券公司组成承销团代基金份额的发售。29 单选题某基金管理公司的基金经理甲，通过互联网散布不实消息，从而达到推高甲公司的股价、压低乙公司股价的效果，以使自己运作的投资基金获利。这种行为属于（不正当竞争A. 内幕交易误导市场B. 基于信息的操纵市场参考答案：D甲的行为属于基于信息的操纵市场。虽然甲的行为可能对其客户有利，但因其有明显的误导场参与者的意图，并实施了不当影响证券价格的行为，损害了资本市场的诚信。30 单选题下列关于证券投资基金试点发展阶段的说法中，正
15、确的是（）通过了修订后的证券投资基金法并于2013年6月1日正式实施A. 2012年6月6日，中国证券投资基金业协会正式成立1998年11月，当时的国务院证券委员会颁布了证券投资基金管理暂行办法B. 基金业绩表现异常出色，创历史新高参考答案：CA、B、D三项都属于行业快速发展阶段的成就与表现。31 单选题下列属于成长型股票的是（）。A. 蓝筹股周期型股票B. 低市盈率股票防御型股票参考答案：B成长型股票可以被细分为持续成长型股票、趋势增长型股票、周期型股票等。32 单选题基金销售机构面临的重要问题之一就是分析投资者的真实需求，其中不包括投资者的（）o投资规模A. 对投资资金流动性的要求风险偏好B. 家庭情况参考答案：D在确定目标市场与投资者方面，基金销售机构面临的重要问题之一就是分析投资者的真实需求，包括投资者的投资规模、风险偏好、对投资资金流动性和安全性的要求等。33 单选题金融交易的组织方式不包括（）。A. 有固定场所的组织、有制度、集中进行交易的方式在各金融机构柜台上买卖双方面议的、分散交易的方式B. 电信网络交易方式在各金融机构柜台上的集中交
