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1、怎样撰写优秀创业投资计划书 创设新事业者透过现金流量检核投资计划可行性后，并对合资条件（如技术股）、投资方略（计划定位）、股权安排等有了盘算之后，再来就是请财务顾问或投资专家撰写“投资计划书”，以作为向投资者筹募资金工具。本章依次简介对投资计划书基本认识，怎样撰写投资计划书，最终以永辉投资股份有限企业为创业者所拟订投资计划书为参照格式。 一、对创业投资计划书之基本认识 （一）投资计划书是创设新事业时筹措资金必备文献 工商界人士，大家都很忙，有潜力投资者更忙，尤其要向大老板解释投资设想，大概容许1小时左右，在这1小时当中，仅能做摘要汇报，引起他注意，让他理解交给何单位，何人办理而已。因此必须准备
2、好详细投资计划书交给大老板，让他带回去给幕僚评估，有了正面评估意见后，能作出投资决策。目前中国大陆地区私人或各类企业想要向外界筹募资金，有90%以上缺乏投资计划书，这些没有投资计划书投资案，筹募到资金概率很底很底。 （二）投资计划书是节省时间利器 创设新事业投资设想一般相称复杂，要以口头解释让投资者完全清晰，也许要好几天，很少投资者有这耐性，但不完全清晰整个投资设想，投资者又不敢投资。最轻松理想方式是请投资者吃个饭，稍加解释，交给投资者已写妥之书面“投资计划书”，俟一段时间后，再问有什么不清晰地方，再征询投资意愿，省时又省力。 （三）投资计划书是沟通协调利器 投资计划书如需要较多资金，势必接触
3、也许投资者数目会超过20个，因并非百发百中而要将众多投资者召集在一起，不仅时间不轻易找，且与会人数众多，会前未有共识，会中讨论轻易失控，无法到达决策。对众多投资者于短时间内到达共识措施，便是准备一份清晰易懂“投资计划书”同步发给众多投资者，再个别稍加解释。让有共识人汇集在一起开会，才能很快到达决策。 创设新事业筹划者应理解投资计划书是沟通协调利器，如不用此工具面对众多投资者，也许无法负荷，深感疲累，这也是让许多创设新事业计划踏不出第一步原因。 （四）好投资计划必须对、清晰 所谓对，即必须注意数字品质，只要提到数字必须有根据，如为参照他人数据，注明出处；如为假设，必须阐明假设条件。例如，某项产品
4、目前台湾市场为2亿元，必须注明出处。投资计划书中如第一年销货收入估计为2千2百万元，必须阐明如下假设：该产 品在台湾市场增长率为10%，且市场拥有率假设为10%，即2亿元（110%）10%=2200万元。 所谓清晰就是轻易懂，让拿到投资计划书人不必再经口头解释，就可以轻易地理解整个投资设想。要清晰，需注意下列三项。 1、投资计划书要有目录，目录里要指明各章节及附件、附表之页数，以以便投资者很快就可以找到他所要资料。此外，必须有“投资案汇总”章，这是专门给大老板或高阶人员看，让他们理解投资计划大概设想，并懂得交给哪个单位或哪个人去评估。 2、此外，段落要有标题才能清晰，最佳每500字以内就要有个
5、标题，让投资者只看标题就约略理解下面500个字是要说什么，并决定要不要看详细内容。例如本段重要在阐明“好投资计划书必须对清晰”。 3、段落之构造要清晰，一般秩序是“一”，（一）、1、（1）；甲、（甲）。亦即“一”里面要分段落时用（一）（二）（三）；（一）里面要分段落时用1.2.3.；1、里面要分段落时用（1） （2）（3），以此类推。本书之附件5-1可做为参照。 （五）投资计划书最佳委由有经验财务顾问或投资专家撰写 常看到许多创设新企业投资计划书，简直不知从何看起，顶多只能理解产品或技术是什么，虽然有简朴财务预算，数字大部分来自直觉，没有根据，局限性采信，体现名词不符合财务会计术语，易生混淆，
6、投资条件不轻易理解，虽然理解亦不符合商业习惯。这样投资计划书引不起投资者爱好，筹募不到资金是局限性为奇。 最佳处理之道便是委由有经验财务顾问或投资专家撰写。将拟好之“现金流量表及附表”提出来当作参照资料交给财务顾问或投资专家操刀。有经验财务顾问或投资专家不只被动代拟，更可积极为创设新事业投资计划位定，拟出投资者可接受投资条件，并可深入代为寻找投资者。 私人创业者应不吝惜给财务顾问或投资专家合适酬劳。所谓“天下没有白吃午餐”，私人创业者由于仍然穷或不富有，到处都要省钱，但这笔钱是必须且值得付。行行有专业，创设新事业往往是人生重大抉择，不适宜拿这种事自行探索，而应当减少决策失误到最低。 一般必须付
7、给财务顾问或投资专家之酬劳，一般系由他们所花时间乘于每小时应计算费用而得，但由于较难客观计算，也有采用每个字新台币25元为计算基础作为代撰“投资计划书”之酬劳。写出来“投资计划书”所有权为委托者所有，他们可以拿出来向投资者作汇报，因此无论该投资案筹募资金成功或失败，都必须 支付这些酬劳。 此外，财务顾问或投资专家也许规定所有或部分投资者由其代找，如筹募资金成功时必须付佣金（中间简介服务费），佣金计算也许是所有投入资金15%，或免费获得新企业某个比例之股份，或获得创设新事业者所得权益之1020%。 （六）创设新企业投资计划书必须以电脑作辅助工具 投资计划书之修改乃是必然，无法一次就拟妥，较大投资
8、案，必须集合众人意见，更需多次修改。当方略变化时，整个投资计划书所有变化。例如本来要做两样产品，改为同样产品；或本来自行销售，改为仅接受委托制造，皆会使投资计划书变化。此外，资讯不停地明朗化，计划书内容亦会不停地更新，例如投资组合与经营组合渐渐确定，市场、销售渠道渐渐更清晰等等。 透过不停地沟通协调并修改投资计划书，可集结众人智慧，使投资设想更合理，更实际，更可行。估计这样文字修改达50次以上，才能使一家企业创设。 这种性质文献唯有电脑处理，才能减轻承担。个人电脑使用已相称普遍，在文字方面可由其中文书处理之电脑软件如Wordstar,PE2来处理，在数字方面可用电子试算表软件来处理，如Lotv
9、s-1-2-3。 财务顾问或投资专家如涵蓄接受委托撰写“投资计划书”业务，最佳使用个人电脑处理，否则将会苦不堪言或则工作效率奇差。 二、创业投资计划书之撰写环节 这里虽然是对帮忙撰写之财务顾问或投资专家提议，但创设新事业者仍应理解本节并充足配合。 环节一 获得创设新事业者承认现金流量表及所有附表。 环节二 首先请创设新事业者提供有关销货收入背景资料。产品是什么？产品给谁用？产品市场区隔在哪里？全世界市场？销售目是怎样估算出来（亦即其假设条件为何）？ 环节三 请创设新事业者提供关键技术阐明书；产品生产制造及质量管制流程图，竞争者资料，并逐一检视厂房投资、生产或试验设备等与所列数字来源合理否？ 环
10、节四 研拟生产成本，包括直接人工，直接材料、工厂费用之估算与否合理？ 环节五 研拟销售及管理人员之人事费用。 环节六 销售及管理费用与否低估？一般技术人员都会低估此项费用。 环节七 上电脑建立电子试算表或修改创设新事业者所提供在磁碟上之电子试算表，并不停拟修正找出可行投资计划。 环节八 重新确定资本金额。请参照第三章之五。 环节九 编出未来5年估计损益表及股东权益变动表，未来5年估计资产负债表。 环节 十 根据投资机构法人所规定格式或本书提议之投资计划书格式（附件5-1）撰写本文。 三、实例研讨：创设新企业投资计划书格式 （一）背景 永辉投资股份有限企业系一家资本额新台币2亿元之企业，专门从事对方略性工业之投资，该企业为协助投资案之进行，特确定“创设案投资计划书格式给创设新事业者作参照。该格式合用于制造业，其他行业可自行删减某些项目后即可合用。 （二）阐明 XX股份有限企业内部确定之“投资计划书格式”如附件5-1 附件5-1XX股份有限企业投资计划书（格式） XX股份有限企业投资计划书目录 1.投资案汇总 2.创设企业基本资料 3.企业组织 4.股权构造 5.业务内容 6.技术与生产 7.财务预估 8.投资酬劳率与敏感分析 9.风险分析与投资管理
