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1、 居民个人理财调查问卷 您好，我是一名大学生，为了撰写学年论文而专门作此调查问卷，希望您能在百忙之中抽出一点时间做一下这份问卷，非常感谢您的合作。您所提供的信息对我的研究很有价值，本问卷是为论文写作而设，不作任何商业用途。请在括号内填写选项，并注意单选题与多选题。第一部分 个人信息1. 您的年龄？( )A.小于25岁 B.25-35岁 C.36-45岁 D.46-55岁 E.55岁以上2 您的学历？ ( )A.高中、中专及以下 B.大专 C.本科 D.研究生及以上3 您的职业？ ( )A.普通员工 B.技术人员 C.公务员 D.私企主 E.自由职业者 F.管理人员 G.教师 H.学生 I.专业
2、人士(如会计师、律师、建筑师、医护人员、记者等) J.其他4 您所在的行业？ ( )A.工程及制造业 B.医疗/教师/培训 C.金融行业 D.贸易/物流 E.电子信息 F.其他5 您的家庭年收入多少元？ ( )A.5万元及以下 B.5万-10万 C.10万-15万 D.15万-20万 E.20万以上第二部分 现有理财信息6 您对个人理财业务的了解程度( )A.很了解 B.了解 C.一般 D.不了解7 您的理财投资（储蓄存款除外）占家庭总收入的比例？( )A.10%以下 B.10%-30% C.30%-50% D.50%以上8 您的理财主要目的是？（可多选）( )A.合理安排收支 B.资产保值、
3、抵御通胀 C.资产快速增值 D.医疗、养老 E.提高生活质量9 您认为是否需要来自商业银行的个人理财服务 ( ) A.需要 B.不需要10 您是否享受过金融机构提供的理财服务（ ） A是 B否您享受的是理财服务或产品（ ）A.银行储蓄 B.国债 C.股票 D.基金 E.彩票 F.保险 G.人民币理财产品 H.外汇理财产品 I.信托 J.实业投资 K.收藏 L.房产 M.私募 N.期货 O.黄金评价如何 ( )A.享受过，很满意 B.享受过，基本满意 C.享受过，和普通服务差不多 D.没有享受过11 您会选择专业的第三方理财机构的帮助您进行财务分析的理由？（可多选） ( )A.服务好 B.朋友推
4、荐 C.媒体宣传 D.理财产品多 E.全面诊断财务需求 F.独立、专业、客观的咨询意见 G.全新的体验 12 您在哪间银行办理过理财业务? （可多选）( )A.工商银行 B.建设银行 C.中国银行 D.农业银行 E.交通银行 F.招商银行 G.盛京银行 H.中信银行 I.光大银行J.兴业银行 K.浦发银行 L.华夏银行 M.广东发展银行 N.邮政储蓄 O.民生银行 P.锦州银行 Q.营口银行 R.大连银行S.汇丰银行 T.韩亚银行 U.韩国中小企业银行 V.东亚银行 W.农村信用合作社 13 您为什么会选择此银行? （可多选） ( )A.网点数量多，容易找到 B.收益率高 C.收益稳定 D.独
5、立专业的理财意见 E.网点内设施良好 F.理财产品品种较全G.柜员服务态度好，素质高 H.办理业务速度快 I.操作程序简单 J.银行品牌形象和实力14 您最关注银行提供的哪些产品？（可多选）( )A.银行卡 B.理财产品 C.网上银行 D.贷款综合 E.黄金产品 F.VIP客户增值服务 G.量身定制的理财服务 15 您过往的投资经验有（可多选） ( )A.银行储蓄 B.国债 C.股票 D.基金 E.彩票 F.保险 G.人民币理财产品 H.外汇理财产品 I.信托 J.实业投资 K.收藏 L.房产 M.私募 N.期货 O.黄金16 您在选择理财产品时，最关注什么？（可多选）( )A.产品的投资风险
6、和收益 B.产品的期限 C.产品的起点金额 D.金融机构工作人员是否专业E.金融机构的品牌和信誉 F.专家或媒体推荐 G.收费方式和服务 H.其他17 您是通过何种渠道知道目前购买的理财产品（您理财的主要途径）？（可多选）( )A.银行营业厅宣传 B.金融机构营销人员或金融机构理财师 C.发行主体网站及商业银行网站 D.投资理财研讨会/讲座 E.媒体网站及报纸杂志广告 F.依靠金融机构专家 G.亲朋好友的介绍 H.自己判断、独立操作18 在接受银行提供的个人理财服务过程中，您都采取过怎样的渠道？（可多选） ( )A.银行柜台 B.ATM C.网上银行 D.电话银行 E.手机银行 F.个人理财顾
7、问 G.银行卡19 您已经在银行办理个人理财业务多长时间了？(储蓄除外) ( )A.1年以下 B.13年 C.35年 D.510年 E.10年以上20 一般理财产品的预期收益与存在的风险成正比，您如何看待一些投资理财产品存在的风险： ( )A.希望理财产品一定要不仅本金保证，收益最好高于储蓄 B.可以接受收益可能会少于储蓄，但必须保本 C.希望收益高些，如果因此本金有可能受少量损失是可以承受的 D.希望收益尽可能高些，即使因此本金有可能受大量损失也是可以承受的21 您对目前提供理财产品的金融机构的服务和收益性是否满意？ ( ) A.非常满意 B.比较满意 C.满意 D.不满意 22 您希望金融
8、机构在提供理财产品和服务时能够有哪些方面的改进？（可多选） ( )A.一对一服务 B.专业咨询而不只是卖产品 C.客观的根据我的需求分析 D.便捷的操作终端 E.增加有特色的产品F.提供其产品的操作记录 G.增加培训和辅导讲座 23. 在您的理财计划中，更倾向于下列哪种产品（可多选） （ ）A股票 B 国债 C基金 D保险产品 E外汇理财 F信托产品 G 其他24 您家庭收入结余部分的投资倾向A主要是储蓄 B主要是房产投资 C主要是金融投资理财 D其他25 您一般通过以下哪种方式参与金融理财 （ ） A银行、证券公司客户经理的推荐B媒体宣传和广告 银行、证券公司营业网点的宣传推介C销售机构组织
9、的路演推介活动D亲朋同事的介绍E其他第三部分 个人理财规划26 您家庭是否有阶段性理财计划（单选） （ ）A有，咨询专业人士意见 B偶尔，未长期坚持 C从来没有27 您目前最需要哪方面的理财规划？ ( )A.现金规划 B.消费支出规划 C.教育规划 D.风险管理与保险规划 E.税收筹划F.投资规划 G.退休养老规划 H.财产分配与传承规划28 您认为个人理财规划对于人生来说 （ ）A十分重要，精打细算是应该的 B适度而为，不能牺牲生活乐趣C不需要，斤斤计较太累。D 深恶痛绝，宁肯拼命工作多赚钱，拼命消费多享受。29 您对目前的经济形势所持的态度是？ ( )A.乐观 B.悲观 C.不明朗30 您认为目前的经济形势下最适合的理财方式是？ ( )A.保守型 B.激进型 C.中性非常感谢您抽出时间填答问卷。
