《2022公司风险控制管理工作总结模板(3篇)》由会员分享，可在线阅读，更多相关《2022公司风险控制管理工作总结模板(3篇)（21页珍藏版）》请在金锄头文库上搜索。
1、2022 公司风险控制管理工作总结模板基金管理公司风险控制制度（私募股权基金内文件）第一章目标和原则第一条公司制定本制度旨在保护特定客户资产委托人的合法权 益，促进公司特定客户资产业务的规范发展，有效防范和化解风险， 防范利益输送及其他有损害特定资产客户利益的行为。公司特定资产风险控制的总体目标是。保证公司特定资产运作严 格遵守国家有关法律法规和资产管理合同规定；确保特定资产的稳健 运行和受托财产的安全完整，防范和化解风险，防范可能存在的利益 输送行为，确保公平对待公司所管理的各类资产。第二条特定资产管理内部控制应当遵循的原则：合法性原则公司应在合法合规的前提下签署资产管理合同，忠实履行合同义
2、 务，特定客户资产管理运作应与资产管理合同和委托人的收益目标和 风险承受度相一致，充分依据资产管理合同规定构建投资组合。健全性原则风险控制必须覆盖特定客户资产管理的各个环节和各级人员，渗 透到决策、执行、监督、反馈等各个经营环节。独立性原则公司设风险控制委员会、督察长和监察稽核部，各风险控制机构 和人员具有并保持高度的独立性和权威性，负责对公司各部门风险控 制工作进行监察和稽核。防火墙原则特定资产管理部应与公司各机构、部门和岗位保持相对独立，公 司自有资产与公募基金、特定客户资产等各类不同资产的运作应当严 格分离，分别独立运作。公平原则公司应当恪守职责、履行诚实信用、谨慎勤勉的义务，杜绝利益
3、输送行为，通过完善相关制度、流程，在公平的基础上使特定客户资 产的投资管理可以充分1 利用公司既有的行政、系统、研究资源，同 时防范公司其他资产向特定客户资产输送利益，保证公平对待各类投 资者。第二章公司内控风险控制架构与流程第三条公司设风险控制委员会。风险控制委员会的主要职责是根 据公司相关制度规定，对公司经营管理的全过程进行风险控制。风险 控制委员会由公司总经理、监察稽核部总监、市场部总监、金融工程 部总监和基金运营部总监组成，总经理任风险控制委员会主任。风险控制委员会负责制定公司内控制度并执行；对公司运作中存 在的风险问题和隐患进行研究并作出控制决策；负责听取各部门风险 情况汇报，对潜在
4、的风险问题提出解决建议，并部署相关的风险解决 方案。第四条公司设督察长。督察长负责指导公司监察稽核工作。督察长履行职责的范围，应当涵盖基金及公司运作的所有业务环节。 督察长对董事会负责，对基金运作、内部管理、制度执行及遵规守法 情况进行内部监察稽核。督察长定期独立向中国证监会及全体董事提 交监察稽核报告。第五条公司设监察稽核部。监察稽核部具体负责公司内部的监察稽核工 作，就内部风险控制制度的执行情况独立地履行检查、评价、报告及 建议职能，对总经理负责，并协助督察长工作。第六条公司各部门应根据公司经营计划、业务规则及各部门具体情况制 定本部门标准化的作业流程及风险控制制度，将风险控制在最小范围
5、内。第七条公司在风险控制方面实行自上而下和自下而上相结合的内 控流程：自上而下：即通过风险控制委员会和投资决策委员会、督察 长、监察稽核部、各业务部门直至每个业务环节和岗位的风险工作理 念和要求的传达和执行的过程。自下而上：指通过每个业务岗位及各 业务部门逐级对各种风险隐患、问题进行监控，并及时向上报告、反 馈风险信息，实施风险控制的过程。第三章特定客户资产管理面临的风险种类第八条特定客户资产管理过程中与其他委托资产共有的风险包 括：市场风险、政策风险、决策风险、操作风险、技术风险。第九条特定资产管理中应重点的风险包括：21 合同管理风险：在资产管理合同的签订阶段和履行过程中产生 的各种风险。
6、包括：合同签订阶段的风险评估风险，资产管理人未能充分了解客户的 风险偏好、风险认知能力和承受能力，评估客户的财务状况，向客户 说明有关法律法规和相关投资工具的运作市场及方式而产生的风险。合同约定不明的风险委托双方因投资管理合同没有约定或约定不 明确产生争议或纠纷所产生的风险；违约风险：指特定客户资产管理过程中可能产生的违反资产管理 合同的约定以及因委托人提前解约赎回而产生的风险；2 法律风险：由于违法违规或对决策、经营、操作的合法合规性 评估失误而可能造成损失的风险，以及因对上述失误法律后果认识不 足、处理失当而可能扩大损失的风险，主要包括(1)违规承诺收益或承担损失；(2)进行有损委托人利益
7、的异常交易、不正当交易等；(3)从事交易、操纵证券交易价格及其他不正当的证券交易活动3 流动性风险。资产组合无法在要求的时间内在没有冲击成本的 前提下变现的潜在风险。4 道德风险。从事特定客户资产管理活动的人在最大限度地增进 自身效用时，做出不利于他人的行为。第四章特定资产管理基本的风险控制机制 第十条公司将通过建立科学严密的岗位分离制度，确保特定客户 资产业务内控的有效性，防止出现职责不清、利益输送以及信息失密 等风险：公司成立专门的特定资产管理部，专门负责特定客户资产相关业 务的投资管理、协调工作，其专户投资经理不仅应与公募基金的办公区域严格分离，而且不得与公募基金经理相互兼任；涉及特定资
8、产管理业务的前台部门（研究、投资、交易、金融工程 部等）和后台部门（基金会计、it系统支持等）岗位必须严格分离，并拥 有相互独立的向公司管理层的汇报渠道；3 监察稽核部负责公司特定客户资产管理业务的监察稽核工作；为确保相关岗位能够充分物理隔离，公司对不同的部门和岗位设 立必要的防火墙制度。第十一条公司特定资产与公司自有资产严格分离，并设立独立账 户进行管理；公司管理的其他公募基金与特定客户资产的委托管理资 产也分别设立账户，以确保其他委托财产与特定客户资产资产管理业 务相互独立；第十二条特定资产管理业务的信息应严格保密，除法律法规另有 规定或特定客户资产委托人事先同意外，不得进行公开的信息披露
9、； 通过独立的投资电脑系统和系统授权限制，做到特定客户资产业务与 公司管理的其它委托财产在信息上的相互隔离，避免利益输送；公司员工与公司签订保密合同，并受到公司内控制度、监察制度 的制约，负有严格的保密义务；因工作变动需离开公司的，应签署 离职承诺，保证保守公司及委托人的商业。第十三条公司制定特定资产管理业务专职人员行为规范，要求专 职人员必须诚实守信、严格遵守法律法规和委托合同的要求，禁止利 益输送、违规承诺收益、不正当交易以及泄露客户等行为的出现，避免道德风险。2022 公司风险控制管理工作总结模板（二）风险控制流程管理制度第一章审批一、项目审批流程1、风险部对业务部移交的项目资料进行初审
10、，具备可行性项目安 排调理下户调查。2、风险部对项目进行可行性、合规性审核，财务数据独立给出意见，并按照公司授权执行否决权；3、法务部对项目本身及合同文本的合法性进行；二、复议1、复议项目指公司规定无须上评审会审批的项目，审批未获通 过，业务主管提出复议申请的项目；或是已上评审会，但由于调查资 料欠缺或反担保物不足，但资料齐全后尚可考虑审批的项目，此复议 项目在评审会上直接由评审委员决议；2、复议由负责该项目的业务部门申请，风险部并召集召开评审会进行审批，并做好项目评审会；3、对于评审会审批结论为不同意的项目，原则上不鼓励重新复 议。确需重新复议的，应增加相应的反担保措施，降低项目的风险系 数
11、，以增加项目重新通过的概率，减少人力物力的重复和浪费；4、提交给评审会的复议项目业务申报书应简要说明前次的审批意 见，对前次审批中提出的不同意理由逐一作出分析，为审批中需的重要情况提供决策信息；5、同一笔项目最多只能复议一次。三、贷款评审委员会（评审会）1、评审会即贷款审批评议委员会，负责对各报批项目和复议项目 的审批；2、评审会组成：业务部、风控部、财务部、总经理、董事会指派 相关人员3、评审会召集程序：(1) 、评审会召开前一天，风险部将会议内容、会议地点、会议时 间等通知参加会议人员；(2) 、业务部门必须在评审会召开前一天，将项目审批材料纸质或 电子文本发至评审会成员，以便评审会成员预
12、先阅读了解项目情况；(3) 、若参会的评审会成员人数未达评审会成员总数三分之二的， 则会议改期进行。风险部应另行确定时间、地点，并通知评审会成 员；(4) 、项目经理报告项目调查情况，风险经理报告风险调查评估情 况；(5) 、与会评审会人员质询，项目经理与风险经理答疑；(6) 、与会评审会人员从合法性、安全性、效益性等方面对项目进 行综合分析并提出具体评审意见；(7) 、会议评审采用签字表决制，参会评审人员须在项目评审会 上明确填写意见并签字，不得弃权，三分之二以上的与会评审 会人员同意视为项目评审通过；(8) 、授权终审人根据贷审会意见进行项目终审，对评审通过项 目，授权终审人执行一票否决权
13、；(9) 评审会的及表决结果视为档案的一部分必须进行归档。第二章放款 放款环节包括签订合同、落实反担保措施、收费、贷款放款审批。一、签订合同公司对合同的签订实行面签制。程序如下。1、法务部统一拟定业务有关的所有法律文件，包括委托保证合 同、抵押反担保合同、质押反担保合同、信用反担保合同及其他须准 备的法律文书等，公司核准使用后统一由法务部出具。2、需要签订法律文件时，风险经理告知法务部项目融资方案（包 括借款主体情况以及反担保措施），项目经理按照法务部的要求提供相 应的书面材料做参考，法务部依据上述材料书面告知项目经理以及负 责该项目的风险经理需要准备的法律合同文本并拟定相应其他法律文 件；3
14、、需要当事人（包括股东代表、法人代表、董事会成员、共有 人、反担保人/企业等）签字盖章时，须由项目经理和风险经理必须同 时在现场面签；4、若借款主体或反担保人要求对公司提供的法律文件进行变动 的，风险经理应立即向风险总监汇报，并经法务部审核通过后，方能 进行变动；5、所有合同文本及相关法律文件在交由公司有权签字人签字前后 必须经法务部进行合法性审核。二、落实反担保措施1、对获得批准担保的企业/自然人，必须以其合法有效、易于变 现的资产作抵押或质押，或提供认可的第三方信用担保作反担保原则 上不能重复抵/质押，根据审批情况，可同时采用一种或几种反担保措 施。2、反担保措施的落实工作，是在必要的法律
15、手续齐备后，于放款 前由项目经理与风险部共同跟进办理。业务量较大时，风险部可指派 专人进行集中办理登记、公证等事宜；3、反担保措施不能落实的，放款环节中止继续进行；4、如最终经风险部确认反担保措施无法落实的，由项目经理重新修改融资方案，重新报批；5、抵、质押物的抵、质押值计算，原则上应以我司签约认可的第 三方评估公司给出的书面正式评估报告中的评估净值为计算依据；6、借款主体所有股东、高管及财务主管原则上必须做个人连带责任保证；三、收费担保费原则上应在借款合同生效之日一次性收取。四、放款审批每笔业务项目经理必须填写放款审批表，经由业务部、风控 部、财务部及最终审批人签字后方能办理放款。第三章贷后管理一、贷后管理的岗位设置 贷后管理工作实行业务部与风险部双线管理的方式进行，各自按 照不同的工作重点进行独立的贷后管理。业务部门。定期走访客户，保持对客户的维护和管理，定期以 贷后检查表的形式向风险部书面汇报贷后管理情况。风险部。负责贷后管理制度建设，动态更新台账数据，客户风险 分类，对业务部的贷后检查表独立进行抽查，工作量较大时可抽 调其他部门员工进行贷后调查。负责安排财务一同对不良业务的清收 催收工作财务部及时向风险部提供客户的还本付息及欠款信息。法务部主 要负责清收与代偿过程中的案件诉讼等法律事宜。
