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1、一、判断题（判断对错题）1、个人理财主要考虑的是资产的增值，因此，个人理财就是如何进行投资标准答案：（错误）2、按照银监会对个人理财业务的定义，商业银行为销售储蓄存款产品、信贷产品等进行的产品介绍和宣传不属于理财顾问服务。标准答案：（正确）3、目前，证券公司的个人理财服务形式主要以代客进行投资操作为主。标准答案：（错误）4、中银理财贵宾卡为带有中银理财”标识的借记卡，与普通借记卡具有相同的服务功能。标准答案：（错误）5、中银理财营销渠道的主体是统一标识的物理网点。标准答案：（正确）6、知识营销原则是指，理财客户经理在营销过程中，使客户在获得物质上的享受、知识上的提高的基础上，自觉地接受中行所提
2、供的各项服务。标准答案：（错误）7、中国银行理财团队中的成员包括理财客户经理、理财产品经理、柜员和引领员。标准答案：（正确）8、理财规划是技术含量很高的行业，服务态度并不会直接影响理财服务水平标准答案：（错误）9、对个别VIP客户，理财中心工作人员可接受客户委托，替其保管存折、存单、密码、钥匙、有价证券、协议书、印章等文件和物品。标准答案：（错误）10、理财客户经理负责维护和管理客户关系，与客户之间实行单线联系标准答案：（错误）11、个人/家庭管理纯粹风险的工具包括商业保险、社会保险和雇主提供的雇员团体保险。标准答案：（正确）12、税收最小化通常是遗产规划的一个重要动机，也是遗产规划的惟一目标
3、。标准答案：（错误）13、将终值转换为现值的过程被称为折现标准答案：（正确）14、复利的计算是将上期末的本利和作为下一期的本金，在计算时每一期本金的数额是相同的。标准答案：（错误）15、预期收益率相同的投资工程，其风险也必定相同。标准答案：（错误）16、优先认股权是上市公司给予优先股持有人在未来某个时间或者一段时间以确定的价格购买一定数量该公司股票的权利。标准答案：（错误）17、美元对日元升值10%,则日元对美元贬值10%。标准答案：（错误）18、商业银行在外汇市场中的经营活动包括代客买卖和自营业务。标准答案：（正确）19、央行不但是外汇市场的参与者，而且是外汇市场的操纵者。标准答案：（正确）
4、20、掉期外汇买卖实际上由两笔金额相同、方向相反、交割日相同的交易构成的标准答案：（错误）21、期权费是指期权的执行价格。标准答案：（错误）22、内在价值是市场价格与期权执行价格之间的差额，而期权价值与内在价值之差即是时间价值。标准答案：（正确）23、一国的国际收支处于顺差状态，本币供大于求，将贬值。国际收支处于逆差状态，则本币求大于供，将升值。标准答案：（错误）24、生产物价指数与本国汇率走向的关系并不确定，指数比预期高，可能导致汇率上升，也可能导致汇率下降。标准答案：（正确）25、零售物价指数是一国通胀状况的指示器之一，反映的是人们生活费用的变化。标准答案：（错误）26、欧洲日元是指存放于
5、欧洲银行中的日元存款。标准答案：（错误）27、耐用品是指能够持续使用三年或三年以上的产品，如计算机、飞机等标准答案：（正确）28、标准普尔500指数对美元汇率的影响最大。标准答案：（错误）29、因其信用度高，英国国债又被称为金边债券工30、上海黄金交易所是国内的一级黄金市场。标准答案：（正确）30、黄金具有价值稳定、流动性高的优点，是对付通货膨胀的有效手段。标准答案：（正确）31、标金是黄金市场最主要的交易品种，它的出现是市场成熟的表现。标准答案：（正确）32、个人实盘黄金买卖的投资者在需要时可以向银行申请办理黄金的实物交割标准答案：（错误）33、商业银行代保管的标的物必须是上海黄金交易所指定
6、的中国8家黄金冶炼企业所生产的标金，或由商业银行出具黄金证明书、外形完整无损的黄金实物.标准答案：（正确）34、商业银行代保管的标的物必须是上海黄金交易所指定的中国8家黄金冶炼企业所生产的标金，或由商业银行出具黄金证明书、外形完整无损的黄金实物标准答案：（正确）35、风险保留是指自己承担风险可能带来的损失，它是一种自保险。标准答案：（正确）36、只有符合一定条件的可保风险才可以运用保险来进行管理。标准答案：（正确）37、最大诚信原则只是对投保方的要求，对保险人无约束力。标准答案：（错误）38、保险中所谓的重要事项是指一切可能影响到一位谨慎的保险人做出是否承保，以及确定保险费率的有关情况。标准答
7、案：（正确）39、保险的近因原则中所说的近因是指对保险标的损失起决定作用的因素，是直接或间接导致保险标的损失的原因。标准答案：（错误）40、总体而言，保险更注重的是保障，而非投资增值。V标准答案：（正确）2018银行从业资格考试个人理财模拟试卷（1）一、单选题1、基金管理人与托管人之间的关系是（）A所有人与经营者的关系B经营与监管的关系C持有与托管的关系D委托与受托的关系标准答案：b2、我国基金法规定，基金管理公司的最低实收资本为人民币（）元A1000万B3000万C5000万D一亿标准答案：d3、率先推出外汇期货交易，标志着外汇期货的正式产生的交易所是（）A纽约证券交易所B芝加哥期货交易所C
8、国际货币市场D美国证券交易所标准答案：b4、美国国库券期货是采用指数报价的，该指数是（）A100与国库券年收益率的差B100与和约最后交易日的3个月期伦敦银行同业拆借利率的差C100与国库券年贴现率的差D100与国库券年收益率的和标准答案：c5、美国长期国债期货可交割债券的剩余期限不少于（）A15年B10年C30年D20年标准答案：a6、看涨期权的买方具有在约定期限内按（）价格买入一定数量金融资产的权利。A市场价格B买入价格C卖出价格D约定价格标准答案：d7、看跌期权的买方对标的金融资产具有（）的权利A买入B卖出C持有D以上都是标准答案：b8、可在期权到期日或到期日之前的任一个营业日执行的期权
9、是（）A美式期权B欧式期权C看涨期权D看跌期权标准答案：a9、认股权的认购期限一般为（）A210年B310年C两周到30天D3个月到1年标准答案：d10、金融期货的交易对象是（）A金融商品B金融商品合约C金融期货合约D金融期权标准答案：c11、可转换证券实际上是一种普通股票的（）A长期看涨期权B长期看跌期权C短期看涨期权D短期看跌期权标准答案：c12、优先认股权实际上是一种普通股票的（）A长期看涨期权B长期看跌期权C短期看涨期权D短期看跌期权标准答案：a13、不得进入证券交易所交易的证券商是（）A会员证券商B非会员证券商C会员承销商D会员证券自营商标准答案：b14、世界上最早、最有影响的股价指
10、数是（）A道-琼斯股价指数B恒生指数C日经指数D纳斯达克指数标准答案：a15、在计算股价指数时，先计算各样本股的个别指数，再加总求算术平均数，是股价指数计算方法中的（）A综合法B计算期加权法C基期加权法D相对法标准答案：d16、以货币形式支付的股息，称之为（）A现金股息B股票股息C财产股息D负债股息标准答案：a17、在公司章程中载明并获批准后，公司以一部分股本作为股息派发，称之为（）A现金股息B股票股息C财产股息D负债股息标准答案：b18、决定债权票面利率时无须考虑（）A投资者的接受程度B债券的信用级别C利息的支付方式和记息方式D股票市场的平均价格水平标准答案：d19、买入债券后持有一端时间，
11、又在债券到期前将其出售而得到的收益率为（）A直接收益率B到期收益率C持有期收益率D赎回收益率标准答案：c20、以下那一种风险不属于系统风险（）A政策风险B周期波动风险C利率风险D信用风险标准答案：d21、（）是会员制证券交易所的最高权利机构。A会员大会B理事会C董事会D监察委员会标准答案：a22、根据我国证券法，对证券公司实行（）管理。A分业B混合C综合D分类标准答案：d23、证券公司客户的交易结算资金必须全额存入制定的（），单独立户管理。A金融机构B证券公司C工商银行D商业银行标准答案：d24、证券公司开展经纪业务，应当置备统一制定的（），供委托人使用。A买卖成交报告单B证券买卖委托书C指定
12、交易协议书D交割单标准答案：b25、证券公司管理的原则要求证券公司把（）放在首位。A流动性B盈利性C安全性D变现能力标准答案：c()。26、代理中央登记结算公司为证券的交易和发行提供登记、保管和结算服务的地方机构，称为A中央登记结算公司B地方登记结算公司C交易所D交易中心标准答案：a27、根据我国公司法的规定，股份有限公司的法定代表人是（）。A总经理B监事长C董事长D公司内部自定标准答案：c28、发起人以工业产权、非专利技术作价出资的金额不得超过股份有限公司注册资本的（）A10%B20%C30%D40%标准答案：c29、公司财产能够清偿公司债务时，其支付的顺序为（）A缴纳所欠税款、职工工资和劳
13、动保险费用、清算费用、清偿公司债务B清算费用、职工工资和劳动保险费用、缴纳所欠税款、清偿公司债务C清算费用、缴纳所欠税款、职工工资和劳动保险费用、清偿公司债务D职工工资和劳动保险费用、清算费用、缴纳所欠税款、清偿公司债务标准答案：b30、发起人持有的本公司股份，自公司成立之日起年内不得转让。A1B2C3D4标准答案：a31、通过证券交易所的证券交易，投资者持有一个上市公司已发行的股份的（）时，继续进行收购的，应当依法向该上市公司所以股东发出收购要约。A20%B25%C30%D35%标准答案：c32、发行公司债券时，该公司的累计债券总额不得超过公司净资产的（）A40%B50%C60%D70%标准
14、答案：a33、证券的代销、包销期最长不得超过（）A90天B六个月C九个月D一年标准答案：a34、以募集设立方式设立股份有限公司的，发起人认购的股份不得少于公司股份总数的（），其于股份应当向社会公开募集。A15%B20%C30%D35%标准答案：d35、职业道德是人们在各种职业活动中应该遵守的（）A职业纪律B职业操守C职业规范D道德规范标准答案：d二、多选题36、（）不属于抵押证券。A信用公司债B不动产抵押公司债C收益公司债D保证公司债标准答案：a,c37、债券是一种（）A真实资本B虚拟资本C有价证券D收益凭证标准答案：b,c,d38、契约型基金的当事人有（）A管理人B托管人C投资者D证券公司标
15、准答案：a,b,c39、债券基金收益与市场利率的关系具体表现为（）A市场利率下降，基金收益下降B市场利率上升，基金收益下降C市场利率上升，基金收益上升D市场利率下降，基金收益上升标准答案：b,d40、决定基金运作费率高低的因素有（）A基金规模B基金风险C基金表现D最低投资额标准答案：a,b41、作为一种成效显著的现代化投资工具，基金所具备的明显特点是（）A较高收益B分散风险C专家管理D规模效益标准答案：b,c,d42、契约型基金与公司型基金的区别在于（）A资金的性质不同B投资者的地位不同C基金的营运依据不同D基金单位的价格决定依据不同标准答案：a,b,c43、汇率风险大致可分为（）A升水风险B贴水风险C商业性风险D金融性风险
