《2022年证券从业资格考试点睛提分卷54》由会员分享，可在线阅读，更多相关《2022年证券从业资格考试点睛提分卷54（77页珍藏版）》请在金锄头文库上搜索。
1、2022年证券从业资格考试点睛提分卷1. 单选题 下列对现代金融市场的描述中，正确的是( )。“大一统”的单一银行体系不断完善的金融监管框架和基础设置多层次性多元性A B C D 答案 D解析 经过多次改革，我国现代化市场金融体系是金融机构多元化，金融市场多层次以及金融监管框架和金融基础设施不断完善的现代化金融体系。“大一统”是改革前的我国金融市场特征。2. 单选题 为其所在省级行政区域内中小微企业证券非公开发行、转让及相关活动提供基础设施与服务的场所指的是( )。A 区域性股权市场B 券商柜台市场C 机构间私募产品报价与服务系统D 私募基金市场答案 A解析 区域性股权市场是为其所在省级行政区
2、域内中小微企业证券非公开发行、转让及相关活动提供基础设施与服务的场所。3. 单选题 根据全国银行间债券市场金融债券发行管理办法，商业银行发行金融债券应具备的条件有（ ）。最近五年连续盈利具有良好的公司治理机制最近三年没有重大违法、违规行为核心资本充足率不低于3%A B C D 答案 D解析 考查我国商业银行金融债券的发行条件。根据全国银行间债券市场金融债券发行管理办法，商业银行发行金融债券应具备的条件有：具有良好的公司治理机制；核心资本充足率不低于4%；最近三年连续盈利；贷款损失准备计提充足；风险监管指标符合监管机构的有关规定；最近三年没有重大违法、违规行为；中国人民银行要求的其他条件。见教材
3、第五章第一节。4. 单选题 按照证券法的规定，证券登记结算公司应该履行以下职能（ ）。证券账户、结算账户的设立和管理证券的存管与过户证券持有人名册登记及权益登记受发行人委托派发证券权益证券交易所上市证券交易的清算、交收及相关管理A B C D 答案 D解析 考查证券登记结算公司的具体职能。证券登记结算公司依据证券法履行以下职能：1证券账户、结算账户的设立和管理2证券的存管和过户3证券持有人名册登记及权益登记4证券交易所上市证券交易的清算、交收及相关管理5受发行人委托派发证券权益6办理与上述业务有关的查询、信息、咨询和培训服务7国务院证券监督管理机构批准的其他业务见教材第三章第四节。5. 单选题
4、 通货膨胀对股票价格的影响是（ ）。A 通货膨胀会刺激股票市场B 通货膨胀会抑制股票市场C 通货膨胀对股票市场没有影响D 通货膨胀既有刺激股票市场的作用，又有抑制股票市场的作用答案 D解析 本题主要考查通货膨胀对股票价格的影响。通货膨胀对股票价格的影响较复杂，它既有刺激股票市场的作用，又有抑制股票市场的作用。见教材第四章第四节。6. 单选题 证券公司代销金融产品，证券公司应当与委托人签订书面代销合同。代销合同应当约定双方权利义务，并明确约定下列（ ）事项。.向客户进行信息披露、风险揭示以及后续服务的相关安排.受理客户咨询、查询、投诉的相关安排和后续处理机制.出现委托人对客户违约情况下的处置预案
5、和应急安排.因金融产品设计、运营和委托人提供的信息不真实、不准确，不完整而产生的责任由委托人承担，证券公司不承担任何担保责任A 、B 、C 、D 、答案 B解析 根据证券公司代销金融产品管理规定第九条，证券公司应当与委托人签订书面代销合同。代销合同应当约定双方权利义务，并明确约定以下事项：向客户进行信息披露、风险揭示以及后续服务的相关安排；受理客户咨询、查询、投诉的相关安排和后续处理机制；出现委托人对客户违约情况下的处置预案和应急安排；因金融产品设计、运营和委托人提供的信息不真实、不准确、不完整而产生的责任由委托人承担，证券公司不承担任何担保责任。7. 单选题 通过提交虚假材料取得公司登记的，
6、由公司登记机关责令改正，对提交虚假材料的公司，处以（ ）的罚款。A 公司注册资本10%以上15%以下B 公司注册资本5%以上15%以下C 1万元以上3万元以下D 5万元以上50万元以下答案 D解析 根据中华人民共和国公司法第一百九十八条的规定，违反本法规定。虚报注册资本、提交虚假材料或者采取其他欺诈手段隐瞒重要事实取得公司登记的，由公司登记机关责令改正，对虚报注册资本的公司，处以虚报注册资本金额5%以上15%以下的罚款；对提交虚假材料或者采取其他欺诈手段隐瞒重要事实的公司，处以5万元以上50万元以下的罚款；情节严重的，撤销公司登记或者吊销营业执照。8. 单选题 （ ）用于记录客户委托证券公司持
7、有，担保证券公司因向客户融资融券所生债权的证券。A 融券专用证券账户B 客户信用交易担保证券账户C 信用交易证券交收账户D 信用交易资金交收账户答案 B解析 考点：考查证券公司在证券登记结算机构开设的信用账户，客户信用交易担保证券账户的概念。客户信用交易担保证券账户：用于记录客户委托证券公司持有、担保证券公司因向客户融资融券所生债权的证券。见教材第三章第七节。9. 单选题 股票的（ ）决定股票市场价格。A 票面价值B 账面价值C 清算价值D 内在价值答案 D解析 本题主要考査股票的内在价值。股票的内在价值决定股票的市场价格，股票的市场价格总是围绕其内在价值波动。见教材第四章第四节。10. 单选
8、题 每家证券公司设立的另类子公司原则上不超过（ ）家。A 1B 2C 3D 5答案 A解析 证券公司未能做到突出主业、稳健经营、诚实守信、勤勉尽责、资本约束或内控有力，不得设立另类子公司。证券公司应当以自有资金全资设立另类子公司，不得采用股份代持等其他方式变相与其他投资者共同出资设立另类子公司。每家证券公司设立的另类子公司原则上不超过1家。见教材第三章第三节。11. 单选题 （ ）指数是世界上最早、最享有盛誉和最具影响的股价指数，该股指在华尔街日报上公布。A 道琼斯工业股价平均数B 标准普尔500指数C 纳斯达克指数D 金融时报证券交易指数答案 A解析 道琼斯工业股价平均数是世界上最早、最享盛
9、誉和最有影响的股价指数，被认为是反映美国政治、经济和社会状况最灵敏的指标，由美国道琼斯公司编制，并在华尔街日报上公布。道琼斯工业股价平均数实际上是一组股价平均数，包括5组指标：(1)道琼斯工业股价平均数，以30家著名大工商业公司股票为编制对象，能灵敏反映经济发展水平和变化趋势。平时所说的道琼斯指数就是指道琼斯工业股价平均数。(2)道琼斯运输业股价平均数，以20家具有代表性的运输业公司股票为编制对象。(3)道琼斯公用事业股价平均数，以15种具有代表性的公用事业大公司股票为编制对象。(4)道琼斯股价综合平均数，以上述65家公司股票为编制对象。(5)道琼斯公正市价指数。12. 单选题 下列属于操纵证
10、券期货市场行为的是（）。A 内幕人员利用内幕信息买卖证券或根据内幕信息建议他人买卖证券B 委托其他证券公司代为买卖证券C 将自营账户借给他人使用D 与他人串通，以事先约定的时间、价格和方式相互进行证券交易答案 D解析 操纵证券、期货市场的责任认定的客观要件：单独或者合谋，集中资金优势、持股或者持仓优势或者利用信息优势联合或者连续买卖，操纵证券、期货交易价格或者证券、期货交易量的；与他人串通，以事先约定的时间、价格和方式相互进行证券、期货交易，影响证券、期货交易价格或者证券、期货交易量的；在自己实际控制的账户之间进行证券交易，或者以自己为交易对象，自买自卖期货合约，影响证券、期货交易价格或者证券
11、、期货交易量的；以其他方法操纵证券、期货市场的。故选D。13. 单选题 下列说法中，正确的是（ ）。非金融企业债务融资工具，是指具有法人资格的非金融企业在银行间债券市场发行的，约定在一定期限内还本付息的有价证券企业发行债务融资工具应在中国银行间市场交易商协会注册债务融资工具在全国银行间同业拆中心登记、托管、结算中央国债登记结算有限责任公司为债务融资工具在银行间债券市场的交易提供服务A B C D 答案 C解析 本题考查非金融企业债务融资工具发行业务的一般规定。债务融资工具在中央国债登记结算有限责任公司登记、托管、结算。全国银行间同业拆中心为债务融资工具在银行间债券市场的交易提供服务。14. 单
12、选题 关于封闭式基金的利润分配，以下说法正确的是( )。封闭式基金的收益分配每年不得少于一次封闭式基金年度收益分配比例不得低于基金年度可供分配利润的80%基金分配后，基金份额净值不得低于面值封闭式基金只能采用现金方式分红A B C D 答案 C解析 考查封闭式基金的利润分配。封闭式基金年度收益分配比例不得低于基金年度可供分配利润的90%。15. 单选题 规范金融机构资产管理业务主要遵循（ ）原则。坚持严控风险的底线思维坚持服务实体经济的根本目标坚持宏观审慎管理与微观审慎监管相结合、机构监管与功能监管相结合的监管理念坚持有的放矢的问题导向A B C D 答案 C解析 本题考查规范金融机构资产管理
13、业务应遵循的规则。除上述四项外，还有坚持积极稳妥审慎推进。见教材第三章第六节。16. 单选题 证券公司应于每月结束后（ ）个工作日内按要求向协会报送柜台交易月度报表。A 3B 5C 7D 10答案 B解析 本题考查定期报告的报送期限。定期报告证券公司应于每月结束后5个工作日内按要求向中国证券业协会报送柜台交易月度报表。见教材第三章第八节。17. 单选题 合格境内机构投资者，是指经一国金融管理当局审批通过、获准直接投资境外股票或者债券市场的国内机构投资者，在一定规定下通过（ ）形式募集一定额度的人民币资金。A 基金B 股票C 债券D 证券答案 A解析 考查合格境内机构投资者。合格境内机构投资者，
14、是指经一国金融管理当局审批通过、获准直接投资境外股票或者债券市场的国内机构投资者，在一定规定下通过基金形式募集一定额度的人民币资金。18. 单选题 20世纪80年代以来，中央银行职能的变化突出表现在( )。A 货币职能与金融监管相分离，突出货币政策调控职能B 货币职能与金融监管相分离，突出金融监管职能C 货币职能与金融监管日益紧密，相辅相成D 货币职能与金融监管日益紧密，更加强调金融监管职能答案 A解析 20世纪80年代以来中央银行职能的变化突出表现在包括：货币职能与金融监管相分离，突出货币政策调控职能；强调金融稳定职能，维护金融体系安全。19. 单选题 对于财政部代理发行地方政府债券的投标最低投标量、最低承销额限定，下面说法正确的是（ ）。承销团甲类成员最低投放量为当期地方债招标额的4%承销团乙类成员最低投放量为当期地方债招标额的2%承销团甲类成员最低承销额为当期地方债招标额的
